证券培训业务知识(一)

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深圳 001******* 20******** 27******** 28********
仅限于国内一般机构法人投资者
基金证券帐户 仅限于国内个人投资者 境外B股个人帐户 境外B股机构帐户
业务规则
《证券帐户管理规则》规定：一个自然人、 法人可以开立不同类别和用途的证券帐户。 对于同一类别和用途的证券帐户， 原则上一个自然人、法人只能开立一个。 对于特殊法人机构，如保险公司、证券公司、 信托公司、基金公司和QFII等机构， 可按规定向中国结算公司申请开立多个证券帐户。
参考资料
转托管和指定交易举例
某投资者在A券商处开户买卖沪、深两市上市股票，由于某种原因， 他欲将资金和股票移至B券商处、而此时他资金帐户内既有上海股票， 又有深圳股票，还有资金。那么，他所要办的手续是： （1）问清B券商的深圳席位名称和席位号； （2）在A券商处撤消指定交易； （3）在A券商处将资金取出(转出)； （4）在A券商处办理转托管手续，详细填写转托管申请单， 并向A券商交纳30元转托管手续费； （5）在B券商处开立资金帐户； （6）在B券商处存入资金并办理指定交易； （7）在A券商处办理转托管手续的第二天，到B券商处查询转托管 的股票是否已到其在B券商处所开立的帐户内。
帐户分类
上海证券帐户
按交易所分
深圳证券帐户
证券帐户种类
人民币普通股票帐户
按用途分
人民币特种股票帐户
帐户分类
按用途分类
A股帐户
B股帐户
基金帐户
业务分类
证券账户的分类和编码规则
市场 证券帐户特征 A********** B********** D********** 上海 C********** E********** F********** 00********或 01******** 06******** 仅限于国外或境外港澳台地区的个人和机 构法人投资者 仅限于国内个人投资者 仅限于国内个人投资者 仅限于国内个人投资者 仅限于国内个人投资者 投资者分类 仅限于国内个人投资者 仅限于国内一般机构法人投资者 仅限于国内证券公司自营使用 投资范围 可买卖A股股票、允许场内交易的基金、 交易所上市债券，但不能买卖B股股票 可买卖除了B股股票之外的其他任何在交 易所挂牌交易的品种 可买卖除了B股股票之外的其他任何在交 易所挂牌交易的品种 只能买卖B股股票 C1开头：用身份证开户 的。C9：有部分用身份证开的，大部分是 用护照开的 融资融券信用证券帐户 只能买卖封闭式基金、上证基金通、ETF 及在交易所挂牌的国债 可买卖A股股票、允许场内交易的基金、 交易所上市债券，但不能买卖B股股票 融资融券信用证券帐户 可买卖除了B股股票之外的其他任何挂牌 交易品种 只能买卖封闭式基金、LOFS、ETF及在交 易所挂牌的国债 只能买卖B股股票 只能买卖B股股票 只能买卖B股股票
撤销指定交易业务是指在上海交易所交易市场从事证券交易 的投资者，撤销指定在一家证券营业部作为其委托交易、清算 的代理机构的指令。
上海A指定交易指定交易证券代码799999,撤销指定交易证券 代码799998,回购指定证券代码799997，撤销回购指定证券代 码799996。
上海Ｂ指定交易不通过柜台委托，柜台不处理上海Ｂ的指定 交易。
课程一
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帐户开户和销户
名词解释和主要术语
1．证券交易所：深圳证券交易所和上海证券交易所。
2．证券交易市场：对已经发行的证券进行买卖、转让和流 通的市场，也称为二级市场。包括：上海A股、上海B股、 深圳A股、深圳B股、创业板、三板、报价转让。
3.证券公司：俗称券商。为投资者买卖股票提供通道，是证 券交易所的会员。
参考资料
深交所收费标准 http://www.szse.cn/main/aboutus/service/sjssf/ 上交所收费标准 http://www.sse.com.cn/sseportal/ps/zhs/sczn/jyfy.shtml 上交所证券交易业务常见问题 http://www.sse.com.cn/sseportal/ps/zhs/fwzc/cjwt_new.s html 深交所业务规则 http://www.szse.cn/main/rule/bsywgz/index.shtml
目录
系统资金的增加
• 作为一个新股民，本地必须有资金的可用数才能做 买入或者其他的认购，申购等业务，因此在学习的 过程中，对于存管帐户，用存管差错调整即可获得 资金，非存管帐户，利用资金的存入可以取得资金 ，三方存管业务专题将会详解，在此不做讲述。
课程三
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转托管和指定交易
名词解释和主要术语
1.转托管:是深交所的证券托管制度，指投资者将其托管在某一证 券商那里的证券转到另一个证券商处托管的行为。
常见问题
1. 证券交易所和证券公司有什么区别？ 证券交易所是一个不以赢利为目的会员制的法人机构，它向市场提 供竞价交易场所，组织交易的实施，监督市场参与者的行为并提供相 应的服务；投资者买卖证券应直接通过交易所的会员，也就是一般所 说的证券公司进行。
2．哪些人可以从事B股交易？ （1）外国的自然人、法人和其他组织 （2）中国港、澳、台地区的自然人、法人和其他组织 （3）定居国外的中国公民 （4）境内居民个人 （5）中国证监会规定的其它投资人
金证科技证券软件中心 业务培训之证券基础知识
目录
第一章 第二章 第三章 第四章 第五章 第六章 第七章 第八章 第九章 培训课程简介 名词解释和主要术语 业务分类（或品种分类） 交易规则 业务流程 实现方法 常见问题 参考资料 课后作业
培训课程简介
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帐户开户和销户 资金存取 转托管和指定交易 股票交易 大宗交易
4.证券登记结算机构：为证券交易提供集中登记、存管与结 算服务的法人。分为上海分公司和深圳分公司。
名词解释和主要Βιβλιοθήκη Baidu语
5.交易席位：证券商参与证券交易，必须先购买席位，席位 购买后只能转让，不能撤销。
6. 证券帐户：俗称股东帐户、股东代码卡。相当于投资者的 证券存折，用于记录投资者所持有的证券种类和数量。 7. 资金帐户：是投资者在券商处开设的资金专用帐户，用于 存放投资者买入股票所需的资金和卖出股票取得的价款。 8.红马甲：因为他们在场内（交易厅）穿一件红色的马甲， 俗称为“红马甲”。马甲背后大字印刷的是席位号码（也 有交易所不印席位号的）
业务分类
深圳转托管可以将原席位的股票全部转托管到新 席位，也可以转出某几支拥股，甚至是某支股票 的一部分。转托管费深圳A是30元人民币，深圳B 为100港币。 上海转托管目前仅限于开放式基金在有资格的会 员营业部与上证所系统外基金代销机构之间转托 管，不收取转托管费，转托管证券代码522***。
转托管业务分类
常见问题
3.深市 B 股转托管手续如何办理？ 投资者买入的 B 股股份、认购的新股托管在其买入或指定的券 商名下。 B 股投资者变更托管券商，可以办理转托管。转托管有以下两种 方法，各有不同的适用对象： （一）交易报盘转托管--适用于境内券商之间的转托管，程序同 A 股。 （二）二类指令转托管--用于涉及境外券商的转托管。 注意事项： 1）权益派发日转托管的，红股和红利在原托管券商处领取； 2）配股权证不允许转托管； 3）通过交易系统报盘办理 B 股转托管的业务目前仅适用于境 内结算会员； 4）转出券商受理转托管业务时，向投资者收取港币100 元的 费用。 5）境内居民的股份不允许转托管至境外券商处。
内部转托管和跨系统转托管区别：主要是转托管 的席位前缀，席位以6开头的是跨系统转托管，目 前主要是使用于LOF。
业务规则
自动托管 随处通买
哪买哪卖 转托不限
深交所转托管交易规则
指定交易交易规则
指定交易业务是指在上海交易所交易市场从事证券交易的投 资者，均应事先明确指定一家证券营业部作为其委托交易、清 算的代理机构，并将本人所属的证券帐户指定于该机构所属席 位号后，方能进行交易的交易制度。投资者如不办理指定交易， 上海交易所交易系统将自动拒绝其证券帐户的交易申报指令。
2. 指定交易：是指沪市投资者从事证券交易的制度。只能指定一 家营业部作为其买卖交易的代理机构。
3.自动报盘：将委托交易请求实时申报到交易所接口库，并实时 读取交易所接口库返回的确认数据和回报数据的操作。 4.人工报盘：将委托数据通过电话的方式报给交易所的场内红马 甲。现在券商的报盘方式基本上都为自动报盘，只在某些异常 情况（主要是卫星线路或DDN线路中断或交易所报盘机硬件损 坏）下才切换到人工报盘。
办理指定交易
撤销指定交易
变更指定交易
常见问题
1.转托管未到账，怎么办？ 投资者在办理转托管时，可能会出现错填转入券商席位号而使股 票被错转至其它地方或被返回原券商处的情 况。 出现找不到自己股票被转至何处的情况时，可以到原转出券商 处，并由原转出券商与深圳证券登记结算公司联 系调账事宜。 2.错转托管到另一家券商该怎么办？ 转托管出错有两种情况： （一）填写错误的券商席位号，而该席位号并没有对应的券商。 遇此情况，您只要回原证券部查询转出股票是否被返 回，如果 是，办理解冻手续后重新转托管即可。 （二）错填券商席位号，被错转至另一家券商。 遇此情况，请到转出券商处说明情况，并委托转出券商通过结算 公司结算部调账处理，将转错股票调回，重新办理转托管；若你已 查知错转的券商名称、地址，并且你 也能方便地在该证券部进行交 易，那么不妨将错就错，以 免调账延误时间。
课程二
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资金的存取
目录
关于股民资金的变化
股民帐户上的资金变化，一般有这样几种过程产生： 1、银证转账 对A股，股民储蓄帐户和存管帐户之间，对B股而言是 股民的储蓄帐户和券商的固定头寸之间 2、业务变化的产生 买卖股票，认购申购，申赎，分红派息，季度结息，佣 金受益等 3、差错的调整 尾差，其他原因导致的多退少补
须满足的条件
也可单独做销户，完 成存管、股东、资金 帐户一次性销户
实现方法
业务流程
帐户挂失与重新开户
每个投资者，每个交易市场都只能开立一个证券帐户。 如果证券帐户不慎丢失，应及时挂失并办理重新开户手续。 具体程序是：首先向所在的证券营业部挂失，然后由该证券 营业部负责向证券登记结算公司申报，再行办理挂失帐户的证 券转户手续。
属于登记结算公司的收入
帐户开立业务流程
Text 证券 公司 in here
中国结算公司
基金公 司等
社会自然人
开户代理机构
开户流程
登记公司
证券公司
银行
客户帐户
资金帐户
证券帐户
证券帐户
存折/银行卡
存管帐户
销户业务流程
帐户销户流程
存管销户
股东帐户
资金销户
客户销户
几种情况下不能存管 销户
须满足几个条件
业务规则
证券帐户开户费用 • 深Ａ：个人本地40元，异地50元；机构本地300元， 异地500元 。 • 深B：个人120港币（交易所收100，开户机构收20） ；机构投资者每户580港币（交易所收500，开户机构 收80）。 • 沪Ａ：个人40元；机构400元。 • 沪Ｂ：个人19美元；机构75美元。
常见问题
4.在同一家证券公司的不同营业部之间也需要办理深圳证券的转托
管吗？ 是的，深圳市场的证券托管是以交易单元为单位而非证券公司，
只要发生席位的变化就必须办理转托管。
5.当日买入已成交的深圳证券可以办理转托管吗？ 可以。 6.停牌的股票是否可以办理转托管？ 可以。
常见问题
4.什么情况下不能马上办理撤销指定交易？ 办理全面指定交易撤销必须在投资者于原指定券商 处已完成清 算交收责任且无违约情况的前提下进行。假如 某投资者在上午已经 买进或卖出某股票，由于清算交收还 没有完成，券商可以不予受理 该账户的撤销指定交易申 请。 因投资者未完成清算交收责任而不能撤销指定交易 的情况有 以下多种： 1）投资者当日已经有证券成交，尚未完成交易交收责任； 2）投资者当天已经办理了委托，但未成交，且投资 者未成交 部分的委托尚未全部撤销的； 3）投资者账户证券余额有负数未能解决的； 4）投资者账户撤销后造成券商总的证券余额负数的； 5）尚处于新股认购期内的； 6）上证中央登记结算公司认为不能撤销的其他情况。
清算的交易规则
转托管清算处理的接口库： 深圳处理SJSGF.dbf，业务类别25表示转出，26表示转 入；上海处理kgh文件 128转出，127转入
指定交易清算处理的接口库：
gh***.dbf和ZQBD.dbf
转托管业务流程
转托管业务流程
深圳转托管
上海转托管
基金转托管
指定交易业务流程
指定交易业务流程