平安保险自助理赔(客户介绍版)
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点击“理赔服务”下“自助理赔”菜单,界面如下:
根据出险时间,选择对应“出险日期”:意外医疗填写“事故发生 日期”,疾病医疗“填写最早发票日期”。
自助受理操作—自助受理平台进入
选择出险日期后出现被保人信息和保单信息,界面如下:
2020/3/8
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自助受理操作—出险信息录入
如存在连带被保险人或多个客户号,需人工选择本次理赔申请对应被保险人信息; 反之,系统自动默认;
*** ***
自助受理操作—出险信息录入
如被保险人存在不同机构有效保单,需根据保单信息选择对应保单号,反之,系 统自动默认。点击“继续”,进入申请人信息及银行账号录入。
自助受理操作—申请人信息及银行账号录入
①“申请人姓名”、“证件类型”、“证件号码”系统自动默认,不支持修改 ; ② “手机号码”、“联系地址”系统优先默认保单信息,如未维护,需人工填写,如信息不 准确可修改,再次申请理赔时系统自动默认前一次信息且支持信息修改; ③ 银行账号信息首次操作系统优先默认保单信息,如未维护,则显示空白,需人工填写,如 信息不准确可修改,再次申请理赔时系统自动默认前一次银行转账信息且支持信息修改; ④“申请类型”包括“意外医疗”、“疾病医疗”,如选择“疾病医疗”,需继续选择医疗类 型(如同案申请包含门诊和住院费用,选择“住院+门诊”)。
*** *** ***
转账不成功处理—重新提供银行账号
按界面提示重新提供银行账号,点击“确定”。
***
转账不成功处理—重新递交转账
系统显示提交成功界面。
转账不成功处理—系统触发二次转账
点击“确定”键后返回自助理赔进度查询界面,此时给付状态变更为“转账中”。
*** *** ***
问题件处理—问题件选择
***
(10)
(11)
自助受理操作—影像资料上传
(12)点击“下一步”进行影像资料上传。标注“必传”的影像资料必须提供,其余项如案情需要会通 知补交。 门诊医疗,若账单合计金额超万元需上传被保人身份证明(二代身份证需正反两面影像)。
附:理赔影像上传明细
住门门意
院 诊 诊+ 外
医医住医
疗疗院疗
医疗费用原始 凭证
***
******
(14)
(15)
问题件处理—问题件短信通知及查询
①如果影像资料不全,理赔审核下发问题件后,短信通知申请人,短信模板见截图: ②申请人通过自助理赔平台,选择“问题件处理” 菜单; ③显示问题件相关信息。
***
***
注意: 收到问题件通知短信后请尽快 予以处理,否则后续案件无法 申请理赔。
目录
➢项目介绍 ➢理赔流程对比 ➢自助受理操作—手机版 ➢自助受理操作—网页版 ➢注意事项 ➢风险管理
风险管理
① 我司不定期对自助理赔案件进行审计,发现可疑情况的,有权要求 申请人提交原件核对,若通知发出后超过30天未提交的,纳入黑名单, 中止网上自助理赔。 ② 查实存在异常就诊行为的,直接纳入黑名单,终止网上自助理赔甚 至取消医疗险理赔资格,并对既往不当获利进行追偿。 ③ 若抽检审计发现保险欺诈案件大幅增加或企业客户不配合风险管理 (如理赔金追偿)等事项,取消企业客户自助理赔权限。
(6)
⑤
自助受理操作—被保险人及保单选择
(7)关闭“提示”界面,进入理赔申请界面。选择实际出险日期,点击“下一步”。 (8)点击出险日期旁的“感叹号”图标,显示出险日期的填写要求。
(7)
(8)
注意点: 1、如存在连带被保险人,需人工选择本次理赔申请对应被保险人信息。连带被保人案件与主被保人案件 需分案申请。 2、不同就诊日期的费用可同案递交。
①
②
自助理赔案件进度查询(2/2)
③选择对应案件,进入案件详细资料界面; ④点击“影像查询”、“理赔批单”、“转账不成功”菜单,支持影像资料、理 赔通知书查询,以及转账不成功操作。
③
④
转账不成功操作
⑤点击“转账不成功”,显示账号信息界面,核对账号并修改,点击“确定”后 系统根据修改后的账号信息再次进行转账。
***
*** ***
***
注意事项—申请人及银行信息修改(2/3)
点击“修改申请人信息”,再点击“修改”,显示申请人相关信息,仅支 持“手机号码”、“联系地址”信息修改。
*** ***
注意事项—申请人及银行信息修改(3/3)
点击“修改转账银行信息”,显示银行相关信息,申请人可对所有字段进 行修改。
***
自助案件查询—自助理赔度进查询(2/2)
其中,“申请资料”支持影像资料查询,“理赔结论”支持理赔通知书信息查询, “给付状态”若未“转账不成功”,支持银行转账信息修改。
2020/3/8
***
*** *** ***
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转账不成功处理—转账失败件选择
自助理赔进度查询中,如案件给付状态显示为“转账不成功”,点击“转账不成功” 进入账号修改界面。
***
自助受理操作—申请提交
点击“确认”后,系统提示您的理赔申请已提交成功。案件进入我司的理赔 审核阶段,您无需寄送原始单据给我司。但我司对于自助申请理赔的案件会有一 定比例的实物抽检,故请保留原始单据一年。
自助案件查询—自助理赔度进查询(1/2)
点击“理赔查询”下“自助理赔进度查询”菜单,可查询既往自助理赔案件信息,包括 申请日期、报案号、出险人姓名、申请资料、案件状态、赔付金额、理赔结论及给付状态。
(1)
(2)
(3)
自助受理操作—自助受理平台进入
(4)进入“平安E企赢界面”,点击“自助理赔”、“服务”,进入自助理赔界面。 (5)点击“服务”下“自助理赔”,显示的自助申请、问题件处理、自助理赔进度为自助理赔功能菜单。
(4)
(5)
自助受理操作—自助受理平台进入
(6) 进入点击“自助理赔”、“服务—自助理赔”后,出现提示界面,请仔细阅读。
自助受理操作— 申请人信息录入
(9)根据界面显示字段要求,填写及修改相关内容。点击“意外医疗”,屏幕下方显示两种申请类型: “意外医疗”、“疾病医疗”,如选择“疾病医疗”,需继续选择医疗类型(如同案申请包含门诊和住 院费用,选择“住院+门诊”)。
***
(9)
自助受理操作—银行信息录入
(10)点击“下一步”进行转账银行信息界面,填写及修改相关内容。填写到分行名称即可。 (11)点击开户行,显示银行列表,通过模糊查询,进行相关银行的搜索及修改。
①
②
③
④
自助受理操作—影像资料上传
点击“继续”后,进入影像资料自助上传界面,根据“资料明细”名称,分别 上传对应影像资料。
自助受理操作—申请信息确认(1/2)
点击“继续”后,进入申请信息汇总界面,包含出险信息、申请人信息、转 账银行信息、影像材料明细。
***
***
自助受理操作—申请信息确认(2/2)
***
⑤
目录
➢项目介绍 ➢理赔流程对比 ➢自助受理操作—手机版 ➢自助受理操作—网页版 ➢注意事项 ➢风险管理
自助受理操作—自助平台进入
登陆,选择“自助理赔”,点击进入。
自助受理操作— 一帐通登陆
输入“一帐通用户名”及“密码”,点击“登录”进入自助服务界面。
自助受理操作—自助受理平台进入
自助流程
自助受理
理赔审核 通知给付
客户 理赔人员
目录
➢项目介绍 ➢理赔流程对比 ➢自助受理操作—手机版 ➢自助受理操作—网页版 ➢注意事项 ➢风险管理
自助受理操作—APP自助平台下载
登陆,扫描页面右下角二维码,点击下载安装。
自助受理操作—一帐通登陆
点击“平安e企赢”,登陆一帐通,操作界面如下:
√√√√
被保险人身份 证明
√
√√
门(急)诊病 历
√√√
住院病历(出 院小结)
√
√
医疗费用用明 细清单/处方
√
√
病理/血液/影像
检查报告
意外事故证明
说明: 表格标黄的部分是每种类型的案件 可能需要的理赔资料,打钩项为必 传项
(12)
自助受理操作—自助理赔申请提交
(13) 自助理赔信息及影像上传机构信息汇总界面; (14) 自助理赔申请提交成功界面,同时会收到短信通知。案件进入我司的理赔审核阶段,您 无需寄送原始单据给我司。但我司对于自助申请理赔的案件会有一定比例的实物抽检,故请 保留原始单据一年。
若自助理赔案件影像资料缺失,理赔审核下发问题件,系统将短信通知,客户通过 “理赔服务”下“自助理赔问题件处理”菜单,选择对应问题件。点击“继续”,进入 “上传理赔申请资料”界面
***
问题件处理—补充资料影像上传
根据待补充资料明细及备注说明,补充上传对应影像资料。
问题件处理—问题件提交
点击“继续”,系统显示提交成功界面。
①
②
③
问题件处理—资料影像补充上传及提交
④选择问题件,进入影像上传界面; ⑤点击“备注”栏显示补充资料要求,根据页面提示,补充上传影像资料; ⑥点击“上传”,系统显示提交成功界面,同时有短信通知。
④
⑤
***
⑥
自助理赔案件进度查询(1/2)
①自助理赔案件可通过“自助理赔进度”菜单进行查询。 ②点击“自助理赔进度”,根据申请日期顺序显示自助理赔案件信息。
平安养老保险股份有限公司 上海分公司
目录
➢项目介绍 ➢理赔流程对比 ➢自助受理操作—手机版 ➢自助受理操作—网页版 ➢注意事项 ➢风险管理
项目介绍
企业员工通过电脑或手机自助平台,自助提交理赔受理申请,获取理 赔金,主要操作流程如下: ➢客户通过手机或电脑自助受理平台,登陆一帐通,进入自助受理操作
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目录
➢项目介绍 ➢理赔流程对比 ➢自助受理操作—手机版 ➢自助受理操作—网页版 ➢注意事项 ➢风险管理
注意事项—无有效保单
• 系统只接受开通自助理赔保单有效期内的理赔申请,由系统根据出险日期+ 出险人匹配有效保单,若未查询到有效保单,系统进行提示。
没有有效的被保险人
注意事项—影像资料上传缺失
影像资料上传环节,系统根据“申请类型”+“医疗类型”确定影像上 传资料明细,若必须上传资料缺失,系统界面提示如下:
注意事项—申请人及银行信息修改(1/3)
非首次自助受理操作,“申请人”及“转账银行信息”自动默认前一次信 息,申请人可点击“修改申请人信息”、“修改转账银行信息”进行修改。手 机版在申请人和账号信息界面直接修改。
界面,根据页面提示填写受理信息,上传理赔资料影像并提交申请; ➢理赔人员根据影像材料完成案件辅助录入、审核、签批及通知转账。
目录
➢项目介绍 ➢理赔流程对比 ➢自助受理操作—手机版 ➢自助受理操作—网页版 ➢注意事项 ➢风险管理
流程对比
客户 服务人员 理赔人员
常规流程
递交资料
收取资料 理赔受理 理赔审核 通知给付 资料归档 (原始档案)
根据出险时间,选择对应“出险日期”:意外医疗填写“事故发生 日期”,疾病医疗“填写最早发票日期”。
自助受理操作—自助受理平台进入
选择出险日期后出现被保人信息和保单信息,界面如下:
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自助受理操作—出险信息录入
如存在连带被保险人或多个客户号,需人工选择本次理赔申请对应被保险人信息; 反之,系统自动默认;
*** ***
自助受理操作—出险信息录入
如被保险人存在不同机构有效保单,需根据保单信息选择对应保单号,反之,系 统自动默认。点击“继续”,进入申请人信息及银行账号录入。
自助受理操作—申请人信息及银行账号录入
①“申请人姓名”、“证件类型”、“证件号码”系统自动默认,不支持修改 ; ② “手机号码”、“联系地址”系统优先默认保单信息,如未维护,需人工填写,如信息不 准确可修改,再次申请理赔时系统自动默认前一次信息且支持信息修改; ③ 银行账号信息首次操作系统优先默认保单信息,如未维护,则显示空白,需人工填写,如 信息不准确可修改,再次申请理赔时系统自动默认前一次银行转账信息且支持信息修改; ④“申请类型”包括“意外医疗”、“疾病医疗”,如选择“疾病医疗”,需继续选择医疗类 型(如同案申请包含门诊和住院费用,选择“住院+门诊”)。
*** *** ***
转账不成功处理—重新提供银行账号
按界面提示重新提供银行账号,点击“确定”。
***
转账不成功处理—重新递交转账
系统显示提交成功界面。
转账不成功处理—系统触发二次转账
点击“确定”键后返回自助理赔进度查询界面,此时给付状态变更为“转账中”。
*** *** ***
问题件处理—问题件选择
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(10)
(11)
自助受理操作—影像资料上传
(12)点击“下一步”进行影像资料上传。标注“必传”的影像资料必须提供,其余项如案情需要会通 知补交。 门诊医疗,若账单合计金额超万元需上传被保人身份证明(二代身份证需正反两面影像)。
附:理赔影像上传明细
住门门意
院 诊 诊+ 外
医医住医
疗疗院疗
医疗费用原始 凭证
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(14)
(15)
问题件处理—问题件短信通知及查询
①如果影像资料不全,理赔审核下发问题件后,短信通知申请人,短信模板见截图: ②申请人通过自助理赔平台,选择“问题件处理” 菜单; ③显示问题件相关信息。
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注意: 收到问题件通知短信后请尽快 予以处理,否则后续案件无法 申请理赔。
目录
➢项目介绍 ➢理赔流程对比 ➢自助受理操作—手机版 ➢自助受理操作—网页版 ➢注意事项 ➢风险管理
风险管理
① 我司不定期对自助理赔案件进行审计,发现可疑情况的,有权要求 申请人提交原件核对,若通知发出后超过30天未提交的,纳入黑名单, 中止网上自助理赔。 ② 查实存在异常就诊行为的,直接纳入黑名单,终止网上自助理赔甚 至取消医疗险理赔资格,并对既往不当获利进行追偿。 ③ 若抽检审计发现保险欺诈案件大幅增加或企业客户不配合风险管理 (如理赔金追偿)等事项,取消企业客户自助理赔权限。
(6)
⑤
自助受理操作—被保险人及保单选择
(7)关闭“提示”界面,进入理赔申请界面。选择实际出险日期,点击“下一步”。 (8)点击出险日期旁的“感叹号”图标,显示出险日期的填写要求。
(7)
(8)
注意点: 1、如存在连带被保险人,需人工选择本次理赔申请对应被保险人信息。连带被保人案件与主被保人案件 需分案申请。 2、不同就诊日期的费用可同案递交。
①
②
自助理赔案件进度查询(2/2)
③选择对应案件,进入案件详细资料界面; ④点击“影像查询”、“理赔批单”、“转账不成功”菜单,支持影像资料、理 赔通知书查询,以及转账不成功操作。
③
④
转账不成功操作
⑤点击“转账不成功”,显示账号信息界面,核对账号并修改,点击“确定”后 系统根据修改后的账号信息再次进行转账。
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注意事项—申请人及银行信息修改(2/3)
点击“修改申请人信息”,再点击“修改”,显示申请人相关信息,仅支 持“手机号码”、“联系地址”信息修改。
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注意事项—申请人及银行信息修改(3/3)
点击“修改转账银行信息”,显示银行相关信息,申请人可对所有字段进 行修改。
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自助案件查询—自助理赔度进查询(2/2)
其中,“申请资料”支持影像资料查询,“理赔结论”支持理赔通知书信息查询, “给付状态”若未“转账不成功”,支持银行转账信息修改。
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转账不成功处理—转账失败件选择
自助理赔进度查询中,如案件给付状态显示为“转账不成功”,点击“转账不成功” 进入账号修改界面。
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自助受理操作—申请提交
点击“确认”后,系统提示您的理赔申请已提交成功。案件进入我司的理赔 审核阶段,您无需寄送原始单据给我司。但我司对于自助申请理赔的案件会有一 定比例的实物抽检,故请保留原始单据一年。
自助案件查询—自助理赔度进查询(1/2)
点击“理赔查询”下“自助理赔进度查询”菜单,可查询既往自助理赔案件信息,包括 申请日期、报案号、出险人姓名、申请资料、案件状态、赔付金额、理赔结论及给付状态。
(1)
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(3)
自助受理操作—自助受理平台进入
(4)进入“平安E企赢界面”,点击“自助理赔”、“服务”,进入自助理赔界面。 (5)点击“服务”下“自助理赔”,显示的自助申请、问题件处理、自助理赔进度为自助理赔功能菜单。
(4)
(5)
自助受理操作—自助受理平台进入
(6) 进入点击“自助理赔”、“服务—自助理赔”后,出现提示界面,请仔细阅读。
自助受理操作— 申请人信息录入
(9)根据界面显示字段要求,填写及修改相关内容。点击“意外医疗”,屏幕下方显示两种申请类型: “意外医疗”、“疾病医疗”,如选择“疾病医疗”,需继续选择医疗类型(如同案申请包含门诊和住 院费用,选择“住院+门诊”)。
***
(9)
自助受理操作—银行信息录入
(10)点击“下一步”进行转账银行信息界面,填写及修改相关内容。填写到分行名称即可。 (11)点击开户行,显示银行列表,通过模糊查询,进行相关银行的搜索及修改。
①
②
③
④
自助受理操作—影像资料上传
点击“继续”后,进入影像资料自助上传界面,根据“资料明细”名称,分别 上传对应影像资料。
自助受理操作—申请信息确认(1/2)
点击“继续”后,进入申请信息汇总界面,包含出险信息、申请人信息、转 账银行信息、影像材料明细。
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自助受理操作—申请信息确认(2/2)
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目录
➢项目介绍 ➢理赔流程对比 ➢自助受理操作—手机版 ➢自助受理操作—网页版 ➢注意事项 ➢风险管理
自助受理操作—自助平台进入
登陆,选择“自助理赔”,点击进入。
自助受理操作— 一帐通登陆
输入“一帐通用户名”及“密码”,点击“登录”进入自助服务界面。
自助受理操作—自助受理平台进入
自助流程
自助受理
理赔审核 通知给付
客户 理赔人员
目录
➢项目介绍 ➢理赔流程对比 ➢自助受理操作—手机版 ➢自助受理操作—网页版 ➢注意事项 ➢风险管理
自助受理操作—APP自助平台下载
登陆,扫描页面右下角二维码,点击下载安装。
自助受理操作—一帐通登陆
点击“平安e企赢”,登陆一帐通,操作界面如下:
√√√√
被保险人身份 证明
√
√√
门(急)诊病 历
√√√
住院病历(出 院小结)
√
√
医疗费用用明 细清单/处方
√
√
病理/血液/影像
检查报告
意外事故证明
说明: 表格标黄的部分是每种类型的案件 可能需要的理赔资料,打钩项为必 传项
(12)
自助受理操作—自助理赔申请提交
(13) 自助理赔信息及影像上传机构信息汇总界面; (14) 自助理赔申请提交成功界面,同时会收到短信通知。案件进入我司的理赔审核阶段,您 无需寄送原始单据给我司。但我司对于自助申请理赔的案件会有一定比例的实物抽检,故请 保留原始单据一年。
若自助理赔案件影像资料缺失,理赔审核下发问题件,系统将短信通知,客户通过 “理赔服务”下“自助理赔问题件处理”菜单,选择对应问题件。点击“继续”,进入 “上传理赔申请资料”界面
***
问题件处理—补充资料影像上传
根据待补充资料明细及备注说明,补充上传对应影像资料。
问题件处理—问题件提交
点击“继续”,系统显示提交成功界面。
①
②
③
问题件处理—资料影像补充上传及提交
④选择问题件,进入影像上传界面; ⑤点击“备注”栏显示补充资料要求,根据页面提示,补充上传影像资料; ⑥点击“上传”,系统显示提交成功界面,同时有短信通知。
④
⑤
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自助理赔案件进度查询(1/2)
①自助理赔案件可通过“自助理赔进度”菜单进行查询。 ②点击“自助理赔进度”,根据申请日期顺序显示自助理赔案件信息。
平安养老保险股份有限公司 上海分公司
目录
➢项目介绍 ➢理赔流程对比 ➢自助受理操作—手机版 ➢自助受理操作—网页版 ➢注意事项 ➢风险管理
项目介绍
企业员工通过电脑或手机自助平台,自助提交理赔受理申请,获取理 赔金,主要操作流程如下: ➢客户通过手机或电脑自助受理平台,登陆一帐通,进入自助受理操作
2020/3/8
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目录
➢项目介绍 ➢理赔流程对比 ➢自助受理操作—手机版 ➢自助受理操作—网页版 ➢注意事项 ➢风险管理
注意事项—无有效保单
• 系统只接受开通自助理赔保单有效期内的理赔申请,由系统根据出险日期+ 出险人匹配有效保单,若未查询到有效保单,系统进行提示。
没有有效的被保险人
注意事项—影像资料上传缺失
影像资料上传环节,系统根据“申请类型”+“医疗类型”确定影像上 传资料明细,若必须上传资料缺失,系统界面提示如下:
注意事项—申请人及银行信息修改(1/3)
非首次自助受理操作,“申请人”及“转账银行信息”自动默认前一次信 息,申请人可点击“修改申请人信息”、“修改转账银行信息”进行修改。手 机版在申请人和账号信息界面直接修改。
界面,根据页面提示填写受理信息,上传理赔资料影像并提交申请; ➢理赔人员根据影像材料完成案件辅助录入、审核、签批及通知转账。
目录
➢项目介绍 ➢理赔流程对比 ➢自助受理操作—手机版 ➢自助受理操作—网页版 ➢注意事项 ➢风险管理
流程对比
客户 服务人员 理赔人员
常规流程
递交资料
收取资料 理赔受理 理赔审核 通知给付 资料归档 (原始档案)