平安保险自助理赔(客户介绍版)
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点击“理赔服务”下“自助理赔”菜单，界面如下：
根据出险时间，选择对应“出险日期”：意外医疗填写“事故发生 日期”，疾病医疗“填写最早发票日期”。
自助受理操作—自助受理平台进入
选择出险日期后出现被保人信息和保单信息，界面如下：
2020/3/8
25
自助受理操作—出险信息录入
如存在连带被保险人或多个客户号，需人工选择本次理赔申请对应被保险人信息； 反之，系统自动默认；
*** ***
自助受理操作—出险信息录入
如被保险人存在不同机构有效保单，需根据保单信息选择对应保单号，反之，系 统自动默认。点击“继续”，进入申请人信息及银行账号录入。
自助受理操作—申请人信息及银行账号录入
①“申请人姓名”、“证件类型”、“证件号码”系统自动默认，不支持修改 ； ② “手机号码”、“联系地址”系统优先默认保单信息，如未维护，需人工填写，如信息不 准确可修改，再次申请理赔时系统自动默认前一次信息且支持信息修改； ③ 银行账号信息首次操作系统优先默认保单信息，如未维护，则显示空白，需人工填写，如 信息不准确可修改，再次申请理赔时系统自动默认前一次银行转账信息且支持信息修改； ④“申请类型”包括“意外医疗”、“疾病医疗”，如选择“疾病医疗”，需继续选择医疗类 型（如同案申请包含门诊和住院费用，选择“住院+门诊”）。
*** *** ***
转账不成功处理—重新提供银行账号
按界面提示重新提供银行账号，点击“确定”。
***
转账不成功处理—重新递交转账
系统显示提交成功界面。
转账不成功处理—系统触发二次转账
点击“确定”键后返回自助理赔进度查询界面，此时给付状态变更为“转账中”。
*** *** ***
问题件处理—问题件选择
***
（10）
（11）
自助受理操作—影像资料上传
（12）点击“下一步”进行影像资料上传。标注“必传”的影像资料必须提供，其余项如案情需要会通 知补交。 门诊医疗，若账单合计金额超万元需上传被保人身份证明（二代身份证需正反两面影像）。
附：理赔影像上传明细
住门门意
院 诊 诊+ 外
医医住医
疗疗院疗
医疗费用原始 凭证
***
******
（14）
（15）
问题件处理—问题件短信通知及查询
①如果影像资料不全，理赔审核下发问题件后，短信通知申请人，短信模板见截图： ②申请人通过自助理赔平台，选择“问题件处理” 菜单； ③显示问题件相关信息。
***
***
注意： 收到问题件通知短信后请尽快 予以处理，否则后续案件无法 申请理赔。
目录
➢项目介绍 ➢理赔流程对比 ➢自助受理操作—手机版 ➢自助受理操作—网页版 ➢注意事项 ➢风险管理
风险管理
① 我司不定期对自助理赔案件进行审计，发现可疑情况的，有权要求 申请人提交原件核对，若通知发出后超过30天未提交的，纳入黑名单， 中止网上自助理赔。 ② 查实存在异常就诊行为的，直接纳入黑名单，终止网上自助理赔甚 至取消医疗险理赔资格，并对既往不当获利进行追偿。 ③ 若抽检审计发现保险欺诈案件大幅增加或企业客户不配合风险管理 （如理赔金追偿）等事项，取消企业客户自助理赔权限。
（6）
⑤
自助受理操作—被保险人及保单选择
（7）关闭“提示”界面，进入理赔申请界面。选择实际出险日期，点击“下一步”。 （8）点击出险日期旁的“感叹号”图标，显示出险日期的填写要求。
（7）
（8）
注意点： 1、如存在连带被保险人，需人工选择本次理赔申请对应被保险人信息。连带被保人案件与主被保人案件 需分案申请。 2、不同就诊日期的费用可同案递交。
①
②
自助理赔案件进度查询(2/2)
③选择对应案件，进入案件详细资料界面； ④点击“影像查询”、“理赔批单”、“转账不成功”菜单，支持影像资料、理 赔通知书查询，以及转账不成功操作。
③
④
转账不成功操作
⑤点击“转账不成功”，显示账号信息界面，核对账号并修改，点击“确定”后 系统根据修改后的账号信息再次进行转账。
***
*** ***
***
注意事项—申请人及银行信息修改（2/3）
点击“修改申请人信息”，再点击“修改”，显示申请人相关信息，仅支 持“手机号码”、“联系地址”信息修改。
*** ***
注意事项—申请人及银行信息修改（3/3）
点击“修改转账银行信息”，显示银行相关信息，申请人可对所有字段进 行修改。
***
自助案件查询—自助理赔度进查询（2/2）
其中，“申请资料”支持影像资料查询，“理赔结论”支持理赔通知书信息查询， “给付状态”若未“转账不成功”，支持银行转账信息修改。
2020/3/8
***
*** *** ***
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转账不成功处理—转账失败件选择
自助理赔进度查询中，如案件给付状态显示为“转账不成功”，点击“转账不成功” 进入账号修改界面。
***
自助受理操作—申请提交
点击“确认”后，系统提示您的理赔申请已提交成功。案件进入我司的理赔 审核阶段，您无需寄送原始单据给我司。但我司对于自助申请理赔的案件会有一 定比例的实物抽检，故请保留原始单据一年。
自助案件查询—自助理赔度进查询（1/2）
点击“理赔查询”下“自助理赔进度查询”菜单，可查询既往自助理赔案件信息，包括 申请日期、报案号、出险人姓名、申请资料、案件状态、赔付金额、理赔结论及给付状态。
（1）
（2）
（3）
自助受理操作—自助受理平台进入
（4）进入“平安E企赢界面”，点击“自助理赔”、“服务”，进入自助理赔界面。 （5）点击“服务”下“自助理赔”，显示的自助申请、问题件处理、自助理赔进度为自助理赔功能菜单。
（4）
（5）
自助受理操作—自助受理平台进入
（6） 进入点击“自助理赔”、“服务—自助理赔”后，出现提示界面，请仔细阅读。
自助受理操作— 申请人信息录入
（9）根据界面显示字段要求，填写及修改相关内容。点击“意外医疗”，屏幕下方显示两种申请类型： “意外医疗”、“疾病医疗”，如选择“疾病医疗”，需继续选择医疗类型（如同案申请包含门诊和住 院费用，选择“住院+门诊”）。
***
（9）
自助受理操作—银行信息录入
（10）点击“下一步”进行转账银行信息界面，填写及修改相关内容。填写到分行名称即可。 （11）点击开户行，显示银行列表，通过模糊查询，进行相关银行的搜索及修改。
①
②
③
④
自助受理操作—影像资料上传
点击“继续”后，进入影像资料自助上传界面，根据“资料明细”名称，分别 上传对应影像资料。
自助受理操作—申请信息确认（1/2）
点击“继续”后，进入申请信息汇总界面，包含出险信息、申请人信息、转 账银行信息、影像材料明细。
***
***
自助受理操作—申请信息确认（2/2）
***
⑤
目录
➢项目介绍 ➢理赔流程对比 ➢自助受理操作—手机版 ➢自助受理操作—网页版 ➢注意事项 ➢风险管理
自助受理操作—自助平台进入
登陆，选择“自助理赔”，点击进入。
自助受理操作— 一帐通登陆
输入“一帐通用户名”及“密码”，点击“登录”进入自助服务界面。
自助受理操作—自助受理平台进入
自助流程
自助受理
理赔审核 通知给付
客户 理赔人员
目录
➢项目介绍 ➢理赔流程对比 ➢自助受理操作—手机版 ➢自助受理操作—网页版 ➢注意事项 ➢风险管理
自助受理操作—APP自助平台下载
登陆，扫描页面右下角二维码，点击下载安装。
自助受理操作—一帐通登陆
点击“平安e企赢”，登陆一帐通，操作界面如下：
√√√√
被保险人身份 证明
√
√√
门（急）诊病 历
√√√
住院病历（出 院小结）
√
√
医疗费用用明 细清单/处方
√
√
病理/血液/影像
检查报告
意外事故证明
说明： 表格标黄的部分是每种类型的案件 可能需要的理赔资料，打钩项为必 传项
（12）
自助受理操作—自助理赔申请提交
(13) 自助理赔信息及影像上传机构信息汇总界面； (14) 自助理赔申请提交成功界面,同时会收到短信通知。案件进入我司的理赔审核阶段，您 无需寄送原始单据给我司。但我司对于自助申请理赔的案件会有一定比例的实物抽检，故请 保留原始单据一年。
若自助理赔案件影像资料缺失，理赔审核下发问题件，系统将短信通知，客户通过 “理赔服务”下“自助理赔问题件处理”菜单，选择对应问题件。点击“继续”，进入 “上传理赔申请资料”界面
***
问题件处理—补充资料影像上传
根据待补充资料明细及备注说明，补充上传对应影像资料。
问题件处理—问题件提交
点击“继续”，系统显示提交成功界面。
①
②
③
问题件处理—资料影像补充上传及提交
④选择问题件，进入影像上传界面； ⑤点击“备注”栏显示补充资料要求，根据页面提示，补充上传影像资料； ⑥点击“上传”，系统显示提交成功界面，同时有短信通知。
④
⑤
***
⑥
自助理赔案件进度查询(1/2)
①自助理赔案件可通过“自助理赔进度”菜单进行查询。 ②点击“自助理赔进度”，根据申请日期顺序显示自助理赔案件信息。
平安养老保险股份有限公司 上海分公司
目录
➢项目介绍 ➢理赔流程对比 ➢自助受理操作—手机版 ➢自助受理操作—网页版 ➢注意事项 ➢风险管理
项目介绍
企业员工通过电脑或手机自助平台，自助提交理赔受理申请，获取理 赔金，主要操作流程如下： ➢客户通过手机或电脑自助受理平台，登陆一帐通，进入自助受理操作
2020/3/8
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目录
➢项目介绍 ➢理赔流程对比 ➢自助受理操作—手机版 ➢自助受理操作—网页版 ➢注意事项 ➢风险管理
注意事项—无有效保单
• 系统只接受开通自助理赔保单有效期内的理赔申请，由系统根据出险日期+ 出险人匹配有效保单，若未查询到有效保单，系统进行提示。
没有有效的被保险人
注意事项—影像资料上传缺失
影像资料上传环节，系统根据“申请类型”+“医疗类型”确定影像上 传资料明细，若必须上传资料缺失，系统界面提示如下：
注意事项—申请人及银行信息修改（1/3）
非首次自助受理操作，“申请人”及“转账银行信息”自动默认前一次信 息，申请人可点击“修改申请人信息”、“修改转账银行信息”进行修改。手 机版在申请人和账号信息界面直接修改。
界面，根据页面提示填写受理信息，上传理赔资料影像并提交申请； ➢理赔人员根据影像材料完成案件辅助录入、审核、签批及通知转账。
目录
➢项目介绍 ➢理赔流程对比 ➢自助受理操作—手机版 ➢自助受理操作—网页版 ➢注意事项 ➢风险管理
流程对比
客户 服务人员 理赔人员
常规流程
递交资料
收取资料 理赔受理 理赔审核 通知给付 资料归档 （原始档案）
根据出险时间，选择对应“出险日期”：意外医疗填写“事故发生 日期”，疾病医疗“填写最早发票日期”。
自助受理操作—自助受理平台进入
选择出险日期后出现被保人信息和保单信息，界面如下：
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自助受理操作—出险信息录入
如存在连带被保险人或多个客户号，需人工选择本次理赔申请对应被保险人信息； 反之，系统自动默认；
*** ***
自助受理操作—出险信息录入
如被保险人存在不同机构有效保单，需根据保单信息选择对应保单号，反之，系 统自动默认。点击“继续”，进入申请人信息及银行账号录入。
自助受理操作—申请人信息及银行账号录入
①“申请人姓名”、“证件类型”、“证件号码”系统自动默认，不支持修改 ； ② “手机号码”、“联系地址”系统优先默认保单信息，如未维护，需人工填写，如信息不 准确可修改，再次申请理赔时系统自动默认前一次信息且支持信息修改； ③ 银行账号信息首次操作系统优先默认保单信息，如未维护，则显示空白，需人工填写，如 信息不准确可修改，再次申请理赔时系统自动默认前一次银行转账信息且支持信息修改； ④“申请类型”包括“意外医疗”、“疾病医疗”，如选择“疾病医疗”，需继续选择医疗类 型（如同案申请包含门诊和住院费用，选择“住院+门诊”）。
*** *** ***
转账不成功处理—重新提供银行账号
按界面提示重新提供银行账号，点击“确定”。
***
转账不成功处理—重新递交转账
系统显示提交成功界面。
转账不成功处理—系统触发二次转账
点击“确定”键后返回自助理赔进度查询界面，此时给付状态变更为“转账中”。
*** *** ***
问题件处理—问题件选择
***
（10）
（11）
自助受理操作—影像资料上传
（12）点击“下一步”进行影像资料上传。标注“必传”的影像资料必须提供，其余项如案情需要会通 知补交。 门诊医疗，若账单合计金额超万元需上传被保人身份证明（二代身份证需正反两面影像）。
附：理赔影像上传明细
住门门意
院 诊 诊+ 外
医医住医
疗疗院疗
医疗费用原始 凭证
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（14）
（15）
问题件处理—问题件短信通知及查询
①如果影像资料不全，理赔审核下发问题件后，短信通知申请人，短信模板见截图： ②申请人通过自助理赔平台，选择“问题件处理” 菜单； ③显示问题件相关信息。
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注意： 收到问题件通知短信后请尽快 予以处理，否则后续案件无法 申请理赔。
目录
➢项目介绍 ➢理赔流程对比 ➢自助受理操作—手机版 ➢自助受理操作—网页版 ➢注意事项 ➢风险管理
风险管理
① 我司不定期对自助理赔案件进行审计，发现可疑情况的，有权要求 申请人提交原件核对，若通知发出后超过30天未提交的，纳入黑名单， 中止网上自助理赔。 ② 查实存在异常就诊行为的，直接纳入黑名单，终止网上自助理赔甚 至取消医疗险理赔资格，并对既往不当获利进行追偿。 ③ 若抽检审计发现保险欺诈案件大幅增加或企业客户不配合风险管理 （如理赔金追偿）等事项，取消企业客户自助理赔权限。
（6）
⑤
自助受理操作—被保险人及保单选择
（7）关闭“提示”界面，进入理赔申请界面。选择实际出险日期，点击“下一步”。 （8）点击出险日期旁的“感叹号”图标，显示出险日期的填写要求。
（7）
（8）
注意点： 1、如存在连带被保险人，需人工选择本次理赔申请对应被保险人信息。连带被保人案件与主被保人案件 需分案申请。 2、不同就诊日期的费用可同案递交。
①
②
自助理赔案件进度查询(2/2)
③选择对应案件，进入案件详细资料界面； ④点击“影像查询”、“理赔批单”、“转账不成功”菜单，支持影像资料、理 赔通知书查询，以及转账不成功操作。
③
④
转账不成功操作
⑤点击“转账不成功”，显示账号信息界面，核对账号并修改，点击“确定”后 系统根据修改后的账号信息再次进行转账。
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注意事项—申请人及银行信息修改（2/3）
点击“修改申请人信息”，再点击“修改”，显示申请人相关信息，仅支 持“手机号码”、“联系地址”信息修改。
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注意事项—申请人及银行信息修改（3/3）
点击“修改转账银行信息”，显示银行相关信息，申请人可对所有字段进 行修改。
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自助案件查询—自助理赔度进查询（2/2）
其中，“申请资料”支持影像资料查询，“理赔结论”支持理赔通知书信息查询， “给付状态”若未“转账不成功”，支持银行转账信息修改。
2020/3/8
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转账不成功处理—转账失败件选择
自助理赔进度查询中，如案件给付状态显示为“转账不成功”，点击“转账不成功” 进入账号修改界面。
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自助受理操作—申请提交
点击“确认”后，系统提示您的理赔申请已提交成功。案件进入我司的理赔 审核阶段，您无需寄送原始单据给我司。但我司对于自助申请理赔的案件会有一 定比例的实物抽检，故请保留原始单据一年。
自助案件查询—自助理赔度进查询（1/2）
点击“理赔查询”下“自助理赔进度查询”菜单，可查询既往自助理赔案件信息，包括 申请日期、报案号、出险人姓名、申请资料、案件状态、赔付金额、理赔结论及给付状态。
（1）
（2）
（3）
自助受理操作—自助受理平台进入
（4）进入“平安E企赢界面”，点击“自助理赔”、“服务”，进入自助理赔界面。 （5）点击“服务”下“自助理赔”，显示的自助申请、问题件处理、自助理赔进度为自助理赔功能菜单。
（4）
（5）
自助受理操作—自助受理平台进入
（6） 进入点击“自助理赔”、“服务—自助理赔”后，出现提示界面，请仔细阅读。
自助受理操作— 申请人信息录入
（9）根据界面显示字段要求，填写及修改相关内容。点击“意外医疗”，屏幕下方显示两种申请类型： “意外医疗”、“疾病医疗”，如选择“疾病医疗”，需继续选择医疗类型（如同案申请包含门诊和住 院费用，选择“住院+门诊”）。
***
（9）
自助受理操作—银行信息录入
（10）点击“下一步”进行转账银行信息界面，填写及修改相关内容。填写到分行名称即可。 （11）点击开户行，显示银行列表，通过模糊查询，进行相关银行的搜索及修改。
①
②
③
④
自助受理操作—影像资料上传
点击“继续”后，进入影像资料自助上传界面，根据“资料明细”名称，分别 上传对应影像资料。
自助受理操作—申请信息确认（1/2）
点击“继续”后，进入申请信息汇总界面，包含出险信息、申请人信息、转 账银行信息、影像材料明细。
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自助受理操作—申请信息确认（2/2）
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⑤
目录
➢项目介绍 ➢理赔流程对比 ➢自助受理操作—手机版 ➢自助受理操作—网页版 ➢注意事项 ➢风险管理
自助受理操作—自助平台进入
登陆，选择“自助理赔”，点击进入。
自助受理操作— 一帐通登陆
输入“一帐通用户名”及“密码”，点击“登录”进入自助服务界面。
自助受理操作—自助受理平台进入
自助流程
自助受理
理赔审核 通知给付
客户 理赔人员
目录
➢项目介绍 ➢理赔流程对比 ➢自助受理操作—手机版 ➢自助受理操作—网页版 ➢注意事项 ➢风险管理
自助受理操作—APP自助平台下载
登陆，扫描页面右下角二维码，点击下载安装。
自助受理操作—一帐通登陆
点击“平安e企赢”，登陆一帐通，操作界面如下：
√√√√
被保险人身份 证明
√
√√
门（急）诊病 历
√√√
住院病历（出 院小结）
√
√
医疗费用用明 细清单/处方
√
√
病理/血液/影像
检查报告
意外事故证明
说明： 表格标黄的部分是每种类型的案件 可能需要的理赔资料，打钩项为必 传项
（12）
自助受理操作—自助理赔申请提交
(13) 自助理赔信息及影像上传机构信息汇总界面； (14) 自助理赔申请提交成功界面,同时会收到短信通知。案件进入我司的理赔审核阶段，您 无需寄送原始单据给我司。但我司对于自助申请理赔的案件会有一定比例的实物抽检，故请 保留原始单据一年。
若自助理赔案件影像资料缺失，理赔审核下发问题件，系统将短信通知，客户通过 “理赔服务”下“自助理赔问题件处理”菜单，选择对应问题件。点击“继续”，进入 “上传理赔申请资料”界面
***
问题件处理—补充资料影像上传
根据待补充资料明细及备注说明，补充上传对应影像资料。
问题件处理—问题件提交
点击“继续”，系统显示提交成功界面。
①
②
③
问题件处理—资料影像补充上传及提交
④选择问题件，进入影像上传界面； ⑤点击“备注”栏显示补充资料要求，根据页面提示，补充上传影像资料； ⑥点击“上传”，系统显示提交成功界面，同时有短信通知。
④
⑤
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⑥
自助理赔案件进度查询(1/2)
①自助理赔案件可通过“自助理赔进度”菜单进行查询。 ②点击“自助理赔进度”，根据申请日期顺序显示自助理赔案件信息。
平安养老保险股份有限公司 上海分公司
目录
➢项目介绍 ➢理赔流程对比 ➢自助受理操作—手机版 ➢自助受理操作—网页版 ➢注意事项 ➢风险管理
项目介绍
企业员工通过电脑或手机自助平台，自助提交理赔受理申请，获取理 赔金，主要操作流程如下： ➢客户通过手机或电脑自助受理平台，登陆一帐通，进入自助受理操作
2020/3/8
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目录
➢项目介绍 ➢理赔流程对比 ➢自助受理操作—手机版 ➢自助受理操作—网页版 ➢注意事项 ➢风险管理
注意事项—无有效保单
• 系统只接受开通自助理赔保单有效期内的理赔申请，由系统根据出险日期+ 出险人匹配有效保单，若未查询到有效保单，系统进行提示。
没有有效的被保险人
注意事项—影像资料上传缺失
影像资料上传环节，系统根据“申请类型”+“医疗类型”确定影像上 传资料明细，若必须上传资料缺失，系统界面提示如下：
注意事项—申请人及银行信息修改（1/3）
非首次自助受理操作，“申请人”及“转账银行信息”自动默认前一次信 息，申请人可点击“修改申请人信息”、“修改转账银行信息”进行修改。手 机版在申请人和账号信息界面直接修改。
界面，根据页面提示填写受理信息，上传理赔资料影像并提交申请； ➢理赔人员根据影像材料完成案件辅助录入、审核、签批及通知转账。
目录
➢项目介绍 ➢理赔流程对比 ➢自助受理操作—手机版 ➢自助受理操作—网页版 ➢注意事项 ➢风险管理
流程对比
客户 服务人员 理赔人员
常规流程
递交资料
收取资料 理赔受理 理赔审核 通知给付 资料归档 （原始档案）