国际结算方式

WHEN——在哪些情况下宜选择进口 在哪些情况下宜选择进口 信用证
进出口双方希望对彼此的行为进行约定以提升 贸易的可信度； 进口商品处于卖方市场，且出口商坚持使用信 用证方式进行结算； 进出口双方流动资金不充裕，有使用贸易融资 的打算。
注意事项
1． 申请开证时须提交：开证申请书；贸易合同；外 贸进口批文（如进口配额许可类证明、机电产品进口 登记证明等）；外管部门规定的有关文件（如购汇申 请书、进口付汇核销单、进口付汇备案表等）。 2． 首次办理业务还须提供经营进出口业务的批文、 工商营业执照等，办理保证金账户的开立手续。 3． 开立进口信用证，您将以承担较多银行费用为代 价为出口商收款提供额外保证，因此建议您在合同签 订时据此要求出口商给予价格方面的优惠或提供其他 便利。
关税保函
指我行应进口商（不含加工贸易企业）、承包商或展 销商的申请而向商品入关所在地海关出具的、保证其 履行缴纳关税义务或将临时进口商品复出口的书面承 诺。 关税保付保函主要用于下述情况： 1、境外承包建设、境外展览、展销等过程中有关设备、 器械等物品临时进入他国关境。 2、国家相关进口商品减免税政策未明了前的相关货物 进口。 3、我国海关“先放后征”货物的进口，加快货物通关 速度，避免货物滞港成本。
质量保函/维修保函
指银行应工程承包方或供货方的申请而向业主 或买方出具的、保证承包方或供货方履行在保 修期或维修期内的合同义务的书面承诺。主要 用于工程承包、供货安装等合同执行进入保修 期或维修的情况，可替代该项目下的履约保函， 从而降低担保银行风险（质量保函/维修保函 金额较小）。 保函金额一般为合同金额的5%左右。
开立信用证一般要求受益人提 供的单据
1、发票（Commercial Invoice） 2、提单/空运单(B/L or Airway Bill) 3、装箱单(Packing List) 4、产地证(Certificate of Origin ) 5、质量数量证书(Certificate of Quality and Quantity ) 6、植检证书(Phytosanitary Certificate) 6、熏蒸证明(Certificate of Fumigation for wood Packing Material)/无木质包装证明(Certificate of Non-wood Packing Material) 7、装船通知(Shipping Advice) 8、保单（Insurance Policy）
保函
Letter of Guarantee
WHAT——什么是保函 什么是保函
保函是指银行应申请人的要求向受益人 出具的凭提交与保函规定相符的单据付 款的书面承诺。 备用信用证业务在性质上与保函业务类 似，可视同于保函。
产品特性
1、适用范围广，保函功能各异，无统一格式， 主要用于非贸易。 2、对受益人赔付责任通常独立于基础合约， 且赔付条款简单，多为见索即付。 3、信用风险在于客户的履约能力，由于是对 客户履行其正常商业义务能力的担保，而且有 时是与特定合同或交易相挂钩的，发生损失的 可能性（赔付概率）较低。
履约保函
指我行应工程承包方或商品供货方的申 请而向业主或买方出具的、保证承包方 或供货方履行相关合同义务的书面承诺。 履约保函作为履约保证金的替代形式可 减少申请人流动资金的占压。 履约保函仅指保证工程承包或商品贸易 项下供货行为的书面承诺。 履约保函金额通常为合同金额的5-20%。
预付款保函
指银行应工程承包方或商品供货方的申请向业 主或买方出具的、保证承包方或供货方收到业 主或买方支付的预付款后，如未按合同履行相 关义务，保证返还预付款的书面承诺。 预付款保函常用于工程承包、物资采购、船舶 建造等项目，业主或买方通过向承包方或供货 方提供项目启动资金，解决其资金周转压力， 从而保证交易的顺利进行。 预付款保函通常与履约保函配合使用，金额通 常为合同金额的10-30%。
保函的分类
投标保函 履约保函 预付款保函 关税保函 质量保函/维修保函
投标保函
指银行应投标人的申请，向招标人出具的、保 证投标人在招标有效期内不撤标、不改标、中 标后在规定时间内签定合同或提交履约保函的 书面承诺。 投标保函被广泛使用于以公开招标方式成交的 工程建造或物资采购等项目中，作为投标保证 金的替代形式，可减少投标人流动资金的占压。 保函金额通常为合同金额的1-3%，且期限相 且 对较短，便于银行控制风险。
与信用证和托收方式相比，汇款具有手 续简便、费用低廉的特点； 电汇速度最快，您可及时付款，树立良 好信誉，赢得收款人信任； 票汇的费用较低，有利于您降低财务费 用、控制成本； 货到付款下的汇出汇款，您可以避免收 货不着、货物短缺或货物质量不符合标 准等交易风险。
WHEN——在哪些情况下最宜选用汇 在哪些情况下最宜选用汇 出汇款
注意事项
1． 办理各类汇出汇款均需向银行提供： a.汇出汇款申请书；b.现汇帐户的支款凭 证c.用于购汇的人民币支票； 2． 办理汇出汇款需符合国家有关外汇 管理规定，提交外汇管理办法要求的有 效凭证，例如有关批汇文件、国际收支 申报表（如需）、贸易进口付汇核销单 （如需）；
进口代收
Inward Collection
WHEN——在哪些情况最宜选择进口代收 在哪些情况最宜选择进口代收 方式
您希望能以简便且低成本的办法向出口商支付 货款。 您流动资金充足，可采用付款交单（D/P）方 式； 您流动资金不足，需要出口商给予远期付款的 融资便利，且与出口商有良好的合作关系，可 采用承兑交单（D/A）方式；
注Fra Baidu bibliotek事项
1． 在付款交单项下，您需向银行提交： 付款凭证、贸易进口付汇核销单。 2． 在承兑交单项下，您须按规定办理 远期汇票的承兑手续，并在汇票到期日 及时付款。 3． 您亦可向我行申请办理进口托收押 汇、海外代付等贸易融资。
ADVANTAGES——中国银行的优势 中国银行的优势
丰富的服务内容——中国银行可为各类进口商提供一站式服务， 丰富的服务内容 包括客户资信调查、船情查询、国家风险咨询、产品走势、政策 咨询等； 有效的避险机制——中国银行是国内最早开办远期售汇业务的商 有效的避险机制 业银行，在帮助客户规避远期信用证项下汇率风险方面有着丰富 的经验； 畅通的清算渠道——中国银行拥有世界最主要货币的清算渠道， 畅通的清算渠道 清算地位得天独厚：美元清算中心—纽约分行；港币清算中心— 中银(香港)；欧元清算中心—法兰克福分行；日元清算中心—东京 分行； 先进的科技水平——中国银行于1993年率先加入SWIFT国际组织， 先进的科技水平 拥有先进的SWIFT操作系统，能够方便、快捷、规范地为客户办 理进口信用证业务； 遍布全球的网络——中国银行拥有12529个国内分支机构、 560个 遍布全球的网络 港、澳及海外分支机构，与近4000家外资银行建立了代理关系， 网点遍布全球。经过90年的积累已建立起多国家、多层次的高速 通汇网络。
ADVANTAGES——中国银行的优势 中国银行的优势
卓越的信誉保证——中国银行具有90年的悠久历史，先后八次被 卓越的信誉保证 权威金融杂志——《欧洲货币》评为“中国最佳银行”。逐步完 善的公司治理机制、全方位的业务流程整合、全面提升的服务内 涵和效率、丰富且个性化的金融产品，共同打造出属于世界的中 国银行； 有力的信用增强——中国银行信誉卓著，对外开出的信用证为各 有力的信用增强 国出口商普遍接受，能够有效提升进口商的信用和谈判地位，争 取有力的合同条款； 领先的专业水平——中国银行是国内最早办理国际结算业务的银 领先的专业水平 行，拥有大批精通国际结算业务、国际惯例、国家外汇管理条例 以及海内外相关法律法规的专业人士，外语人才济济，处理信用 证业务及业务纠纷的水平和能力在国内银行界首屈一指； 积极的授信政策——中国银行是国内最早推行统一授信体系的商 积极的授信政策 业银行，经过多年积累，统一授信体制已日臻完善，有效地提高 了开立信用证的效率；
汇出国外汇款
Outward Remittance
WHAT——什么是汇出国外汇款 什么是汇出国外汇款
银行接受汇款人的委托，以约定 汇款方式委托其海外联行或代理 行将一定金额的款项付给指定收 款人的业务。 汇款方式包括电汇、信汇和票汇， 目前常用的是电汇和票汇。
WHY——汇出汇款对于您有哪些好处 汇出汇款对于您有哪些好处
WHAT——什么是进口代收 什么是进口代收 银行接受国外代理行或联行委托， 按照代理行或联行的指示向进口商 收取进口款项，并向进口商交付有 关商业单据。 进口代收可分为付款交单（D/P）和 承兑交单（D/A）两种方式。
WHY——进口代收对您有哪些好处 进口代收对您有哪些好处
费用低廉——银行费用较低,有利于您节约财务费用、 控制成本； 简便易行——与信用证方式相比，手续简单，易于操 作； 资金占压少——在出口商的备货和装运阶段不必预付 货款、占压资金，支付货款或做出承兑后可立即取得 货物单据并处置货物； 改善现金流——承兑交单项下，进口商承兑后即可以 取得货物单据并处置货物，在售出货物并有现金流入 后才对外支付，资金占压近乎为零，财务状况和偿债 能力得到有效改善。
WHY——进口信用证可以为您带来哪 进口信用证可以为您带来哪 些好处
改善谈判地位——开立信用证相当于为出口商提供了 改善谈判地位 商业信用以外的有条件付款承诺，增强了您的信用， 您可据此争取到比较合理的货物价位； 货物有所保证——变商业信用为银行信用，银行的介 货物有所保证 入可以使贸易本身更有保证，通过单据和条款，有效 控制货权、装期以及货物质量； 减少资金占压——对于使用授信开证的进口商来讲， 减少资金占压 在开证后到付款前可减少自有资金的占用。
国际结算知识简介
支付结算方式
汇款：电汇、票汇、信汇 信用证 出口托收、进口代收 保函(非严格意义的结算方 式)
进口信用证 Import Letter of Credit
WHAT——什么是进口信用证 什么是进口信用证 进口信用证是银行应国内进口商的 申请，向国外出口商出具的一种付 款承诺，承诺在符合信用证所规定 的各项条款时，向出口商履行付款 责任。
流动资金充足，当前的主要目标是控制财务费 用而不是取得融资便利； 贸易结算项下，出口商接受货到付款的条件， 但对收款速度有较高要求； 与收款人有良好合作关系且对其充分信任，愿 意接受预付货款的条件； 资料费、技术费、贸易从属费用（包括运费保 费）等宜采用汇出汇款方式； 贸易项下的尾款一般宜采用汇出汇款方式；