证券业务基础知识 (1)

基金类型
品种概述
• 特征：基金的特征是集合理财、专业管理；组合投资、 分散风险；利益共享、风险共担；独立托管。
• 收益：投资基金的收益主要来源于股利收入、利息收 入、资本利得、其他收入。
• 风险：投资基金的风险主要包括：投资对象本身具有 的市场风险和信用风险、管理风险、流动性风险。
基金有哪些具体的分类？
按契约类型、投资方向划分
深市
A股代码为000***；深市中小企业板002***；B股代码为200***； 封闭式基金代码184***；创新封基150***；深市创业板300***。
按股票代码 和名称划分
S股
表示未进行股改或已进行股改但尚未实施的公司的股票。S股每天 的涨跌停幅度为±5%。
N股 表示第一天上市的新股。当日无涨跌停限制。
称前冠以“*ST”标记。
XD
表示上市公司向股东派发股息，且当日是该支股票的除息日。除息 是指除去股票中领取现金股息的权利。
按股票代码
表示上市公司向股东进行配股或送转红股，且当日是该支股票的除
和名称划分 XR 权日。除权是指除去股票中领取股息和取得配股权、送红股权、转
增股权的权利。
DR 当日是该支股票的除权、除息日。
卖差价。
• 风险：投资股票的风险主要指本金亏损风险，大致可 分为五种：宏观经济风险、政策风险、上市公司经营 风险、技术风险、不可抗力因素导致的风险。
股票有哪些具体的分类？
股票常用分类
分类概述
A股
是由我国境内的公司发现，供境内机构、组织或个人（不含港澳 台投资者）以人民币认购和交易的普通股股票。
按上市地点 和所面对投
ST股
上市公司出现财务或其他状况异常，导致投资者难于判断公司前景 ，权益可能受到损害的，交易所将对公司股票交易实行“特别处理 ”。在股票简称前冠以“ST”标记。
证券代码号段、字母提示有哪些具体的分类？
股票常用分类
分类概述
对存在股票终止上市风险的公司，沪深交易所对其股票交易实行“ *ST股 警示存在终止上市风险的特别处理”（退市风险警示），在股票简
是指合格境外机构投资者，实际上就是对外资有限度的开放本 国证券市场。
小非是指占总股本的5%以内，1年后可以流通；大非是指占总 股本5%以上的限售流通股，1年后可部分流通，2年内出售数量 不超过总股本5%，3年内出售数量不超过总股本10%，3年后可 完全流通。
主要投资品种介绍
我们的赚钱工具-----主要投资品种介绍
股票 市场
基金 市场
债券 市场
中介服务机构
证券公司、会计师事 务所、律师事务所、 资产评估师事务所、 资信评级机构、投资 咨询机构等
发行人
政府、金融机构、 公司
证券投资者
机构投资者和个人投 资者
重要的证券市场主体之一
证券公司业务 • 证券公司是最重要的中介机构。 • 证券公司的主要业务范围。 • 证券经纪业务的主要特点.
•股票市场 •债券市场 •投资基金市场
•股票市场 •债券市场 •投资基金市场
一、证券基础知识要点 我们应熟知-----证券市场重要的五大主体 ——证券市场主体
监管机构
中国证券监督管理委 员会及其派出机构
自律性组织
证券交易所、中国证 券投资者保护基金公 司、中国证券登记结 算公司、中国证券业 协会。
资者划分
B股
是以人民币标明面值，以外币认购和交易，在境内（上海、深圳 ）证券交易所上市交易的。
H股 即注册地在中国大陆，上市地在中国香港特别行政区的股票。
证券代码号段、字母提示有哪些具体的分类？
股票常用分类
分类概述
沪市
A股代码为600***、601***；B股代码为900***； 封闭式基金代码500***；ETF基金代码510***。
证券营业部
• 证券营业部是证券公司的分支机构，是证券公 司直接面对客户的窗口，可以为客户提供开立 股东账户和资金账号、办理各种委托方式、联 网查询、交割等服务。
• 证券营业部是投资者的证券投资咨询中心，理 财顾问中心。是证券分销和交易中心，未来的 发展方向是金融理财产品的综合服务平台。
• 证券营业部是投资者与证券之间的重要桥梁。
我们的目标客户群
投资人类型 个人投资者 机构投资者
Байду номын сангаас私募基金 QFII 大小非
证券持有人是自然人，则为个人投资者。
证券持有人是法人，则为机构投资者。在我国，一般指证券公 司、基金公司、商业银行、保险公司、社保基金、企业年金， 以及包括上市公司在内的企事业法人。
指通过非公开方式面向少数投资者募集资金而设立的基金，需 注意私募基金不受现行《证券投资基金法》的保护，只受民法 、合同法等经济和民事法律的保护。
发行人、投资者与证券公司的关系图示：
客户将其买卖委托行为通过证券公司交易系统 进行下单，证券公司将买卖双方的委托信息传 递给交易所主机进行撮合成交，对于证券公司 来说就是在开展证券经纪业务。
新发行 10000股
买入 10000
股
证券公司
与我们工作联系紧密的相关交易信息服务机构： • 证监会指定披露证券信息的媒体，目前主要包括：
****5
当股票名称之后加有数字时，指该股票在代办股份转让市场（三板 ）交易，股票名称后的数字代表该股票每周的交易天数。
主要投资品种要点-----基金部分
• 概念：基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的 资金集中起来形成独立财产，由基金托管人托管，基 金管理人管理，以投资组合的方式进行证券投资的一 种利益共享，风险共担的集合投资方式。
证券业务基础知识
目录
一．证券基础知识要点 二．临柜开户要点 三．交易方式要点简介
一．证券基础知识要点部分
我们应熟知证券市场的四大要点
• 证券市场的交易功能特点。 • 证券市场的融资功能特点。 • 证券市场的资源配置功能。 • 证券市场的主要组成部分。
健全的市场、丰富的产品满足了各类投资者的需求
• 目前，国内证券市场上主要交易品种有股票、基金、 债券、权证、股指期货。
波 动 特 征
债券
基金
股票
权证
预期收益
主 要投资品种要点-----股票部分
股票
• 概念：股票是一种有价证券，是股份公司在筹集资本 是向社会大众公开发行的，并根据投资者购买股票数 量的多少享有一定的权利，承担一定的义务。
• 特征：股票的特征是无期限、有权责、可转让。 • 收益：投资股票的收益主要来源于获得股利和赚取买