融资分析报告

融资分析报告

一、公司基本情况

1、成立时间：2013年5月

2、股东人数：３名股东

3、公司发展概况：

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v1.0 可编辑可修改现状-独立研发、独立开展市场-

4、市场前景及竞争状态：

目前已占领东北三省市场，正在向全部范围推广产品

现在国内主要竞争情况：

我们团队优势：

二、资金情况

1、财务状况：

项目20152016

总资产800万1200万（预计）

净资产730万1000万（预计）

主营收入2000万3000万（预计）

利润总额500万800万（预计）

毛利率25%26%（预计）

净利润300万500万（预计）

2、资金缺口：自有资金700万，需要融资资金300万。

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资金使用计划，其中：

500万用于建设新厂房

500万用于扩大再生产

三、融资目的

根据公司的方案，融资300万元的资金全部投入厂房建设、产品研发和占领市场。公司目标是要500万建设新型厂房，扩大生产经营规模，成为该行业领域的领头羊。

为完成这一目标，目前我公司需要打造更加完备的产业链条才能形成竞争优势，故投资建厂是不可缺少的重要环节，预计该项目建设完成后，将新增年均营业收入3000万元。

四、融资方式简介

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（一）公司内部融资

1、对象：公司正式员工

2、回报率：120%

3、金额要求：每个公司员工出资2万元入股

4、申请条件

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申请集资的企业，必须具备以下：

（1）有工商行政管理部门颁发的营业执照；

（2）有一定的自有流动资金；

（3）在银行开设帐户。

５、具体内容：

（1）出资人需保证集资资金合法性

（2）出资人与公司签订一式两份的《集资协议》，加盖公司公章和董事长签名，方可保证出资人集资的合法有效性。

（3）出资人需提供合法身份证以及个人相关资料进行集资登记（4）所集的资金用于公司的日常运作和必要的投资，任何组织和个人不得以任何名义私自动用资金

（5）集资凭证不得作为货币流通，不得在证券市场上转让。

（6）公司内部员工之间的资金凭证转让，转让双方必须上报行政人事部，填写《集资转让申请》，并得到董事长批准后到财务部办理相关手续方为有效。

（7）出资人持有的集资凭证如丢失应及时上报行政人事部并办理补办手续。

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（8）出资人如出现重大工作失误，破坏公司的根本利益、名誉和违法犯罪等行为，公司有权利剥夺其集资的权力。

6、优缺点分析

（二）银行贷款

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1、流程

（1）提出贷款申请：

借款人提出贷款申请，填写《借款申请书》，并按银行提出的贷款条件和要求提供有关资料(若为新开户企业，应按有关规定，先与中国工商银行建立信贷关系)。

一般情况下，银行要求提供的重要资料有：企业的基本情况，包括注册资金、企业性质、主营业务及企业介绍等；企业法人概况；详细写清借款金额、用途、期限、还款途径及担保形式；财务报表；有关证件、证明（借款人、担保人均须提交）；保证贷款需提交的资料以及抵、质押担保贷款需提交的资料。

（2）贷款审查：

银行接收借款人提出的贷款申请和有关资料后，由相关业务部门对借款人提交材料的合法性、真实性、准确性和借款用途等进行调查。项目贷款还须对项目进行评估。

贷款审查的主要内容有：贷款的直接用途；企业近期经营状况；企业挖潜计划、流动资金周转加速计划、流动资金补充计划的执行情况；企业发展前景；企业负债能力等。

（3）银行同意贷款后，与借款人签订借款合同，明确双方权利和义务，发放贷款并从贷款之日起开始计算利息。

（4）贷后控制和收回贷款。

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（三）股权融资

1、定义：股权融资是指企业的股东愿意让出部分企业所有权，通过企业增资的方式引进新的股东的融资方式，总股本同时增加。股权融资所获得的资金，企业无须还本付息，但新股东将与老股东同样分享企业的赢利与增长。

２、优缺点具体分析

优点缺点个人投资者虽然投资的金额不大，一般在几万元到几十万

元之间，但在大多数民营企业的初创阶段起了

至关重要的资金支持作用，这类投资人很复

杂，有的人直接参与企业的日常经营管理，也

有的人只是作为股东关注企业的重大经营决

策。这类投资者往往与企业的创始人有密切的

私人关系，随着企业的发展，在获得相应的回

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4、程序

（1）企业管理当局确定融资计划，并授权具体负责人，或股东会授权至董事会。

（2）对自身进行基本调查，准备公司介绍基本资料或商业计划书。

注意：调查内容：

A、公司资质、基础资料；

B、股东出资、股东协议及股东会资料；

C、财物资料；

D、重要合同；

E、技术相关资料；

F、公司发展规划方面的资料；

G、公司改股计划；

H、组织架构、管理及人员相关资料；

I、董事会、监事会决议及其附件。

（3）引入投资机构初步商洽

（4）在签署保密协议后，有意向的投资机构进行尽职调查。

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（5）沟通，谈判、直至确定最终的投资方案，签署协议注意：投资协议的核心内容

A、投资方案：价格、投资金额、比例

B、资金到位时间要求

C、董事、监事推荐安排

D、公司原有主要股东承诺内容：资料真实性、完整性、准确性；业绩承诺；主要管理人员工作时间承诺

E、承诺内容出现差异时的处理办法

（6）公司董事会完成必要的决策程序。

（7）办理验资、工商变更登记手续。

以上方案仅供贵公司参考。

报告人：马力律师

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