重大投资项目的决策流程

重大投资项目的决策流

程

-CAL-FENGHAI-(2020YEAR-YICAI)_JINGBIAN

1.1

投资管理中心投资管理员针对重大投资项目

提出投资初步方案和可行性分析报告，投资

管理中心负责人汇总并审阅后，递交投资决

策委员会；

重大投资项目的范围，参见“重大投资项目

决策制度”，即：

存款：单笔存款金额超过XXX万元或超

越授信范围的存款业务；

债券：

o一级市场债券承销超过XXX万元；

o二级市场现券交易当日单个券种累

计交易额超过XXX万元或增仓、减

仓金额超过原持仓量的30%；

o二级市场回购交易当日单个品种累

计交易额超过XXX万元；

基金：

o一级市场基金申购超过XXX万元；

o二级市场基金交易当日单个品种交

易额超过XXX万元，或整体增仓、

减仓金额超过原持仓量的30%。

依照“重大投资项目决策制度”规定的审批权限，投资管理中心负责人、公司分管领导及投资决策委员会逐级对上报的投资初步方案和可行性分析报告进行审批。

重大投资项目的最高审批权限集中于投资决策委员会，审核程序包括：

投资决策委员会每X月召开会议，审定

公司总体投资计划、投资目标，对投资

的仓位控制、投资组合比例等重大投资

原则进行审议，并形成由所有成员签名

的书面决议；

对于重大投资项目，由投资管理员提

议，由公司分管副总经理召集，召开临

时会议，并形成由所有成员签名的书面

审议意见；

因突发事件或突发行情引起的重要投资

决策，而无法执行常规的审批程序的，

至少由投资决策委员会主席和其他至少

两名成员的书面批准方可执行；事后在

下次例会上通报有关情况并补办相关手

续。

审核的内容和重点包括：

投资项目可能面对的风险；

投资计划收益与投资风险是否对等；

投资资金来源是否有保证；

投资出现低于预期情况下，对整个太保

有何不利影响和后果；

投资对象本身风险是否相对较为稳定，

或者风险范围是可以为公司接受和承担

的；

投资方向是否符合国家有关法律法规相

关条例，同时是否符合保险监督管理委

员会的相关要求和规范；

国家宏观经济运行和产业政策等等外延

因素及其他可能对投资市场造成变动的

因素。

投资管理中心负责人对重大投资项目实施日常监控，并及时向投资业务员和投资管理员了解执行情况，汇总后形成书面报告，反馈给投资决策委员会。

投资决策委员会在审议书面报告，并判断是否需调整投资目标或修改投资方向；若需调整或修改，则与投资管理中心负责人进行沟通并取得一致意见。