中荷人寿个险渠道的基本法利益的解读.pptx

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业务人员归属异动与增员禁绝期规范
一、寿险理财顾问（LC）的归属原则： （一）LC增员者为业务主管时，LC归其增员者直辖； （二）LC增员者为LC或行销主管时，LC归其增员者的上阶业务主管直辖。
二、当LC晋升为TM时： （一）若增员的业务人员（含间接增员）仍为LC且与其为同一直辖组，则自动归属为其直 辖。若已发生异动，即非同一直辖组，则不可归其直辖； （二）若所增员的业务人员（含间接增员）已先于此人晋升，则不属于其直辖； （三）若LC与被增员者同时晋升，则该LC与被增员者同时为原业务主管育成的第一代。
13个月前承保的新契约在宽限期内实收保费 13个月前承保的新契约保费
例：2009年3月继续率80%
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2008年1月新契约保费（10000元）在2009年3月底全部实收保费（8000元）
=
2008年1月新契约保费（10000元）
注：1、如遇保全变更，则分母、分子保费均相应调整； 2、如遇保费豁免件和生命末期件，分母、分子保费都计算。
（2012年8月10日）
➢ 基本法的名词释义 ➢ 业务行销、增员利益 ➢ 团队经营和组织利益 ➢ 福利保障
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基本法的名词释义
一、报聘生效日（报聘生效月）： 新入司的业务人员，需通过甄选流程，经公司同意后予以聘任。其报聘相关文件 每月10日（含）前送达个人寿险营销部，则当月1日为报聘生效日，当月为报聘生 效月；每月10日后送达个人寿险营销部，则次月1日为报聘生效日，次月为报聘生 效月。每月具体人事截止日，请参看每月个险行事历通知。 本业务同仁手册中“报聘”为特指公司与业务人员签订保险代理合同，并在核心 系统中生成相应的代理人编码。
所有业务人员(LC/SLC/TM/UM/AM/SAM)——业绩达成奖金
目的： 鼓励业务人员每月、每季达成更高的产能 增加业务员收入的途径 提高业务人员有目标的CASE增加
奖金利益
月度：1000《月承保FYC，奖励15%
季度：12,000《季承保FYC, 4件 7,500《季承保FYC< 12,000，4件 4,500《季承保FYC< 7,500，4件 3,000《季承保FYC< 4,500, 4件
二、佣金发放日： 每月10日、25日为佣金的发放日，遇节假日顺延； 10日发放直接佣金，代扣税款；25日发放直接佣金和间接佣金，代扣代缴税款。
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基本法的名词释义
三、承保APE： 指个人寿险（包含个人寿险附约）期缴保单第一保单年度实收保费的100%，个人 寿险趸缴保单实收保费的10%，其他险种依相关规定调整。 四、当月承保FYC： 统计月已生效的人力，其在本月月底前受理承保且在规定期限内已过犹豫期的保 单，依各险种计算比例核算承保FYC，包括个人、直辖、营业部、体系FYC（如遇 节假日等原因日期有调整，公司将另行通知）。不符合上述条件而致未能计入当 月承保FYC的，均将计入以后相应月份的承保FYC中。
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基本法的名词释义
五、件数： （一）个人寿险新单主约计1件； （二）人身意外险主约2件计1件；每单0.5件 （三）团险一张保单计1件； （四）后开发上市的新险种，将按当时的具体规定计算。 六、活动人力： 指当月在职且当月至少完成1件新单的人力。 七、QNS合格人力： 指当月在职且当月承保FYC达1000以上的人力。
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基本法的名词释义
八、直辖组： 指业务主管本人加上所直辖LC
九、直辖组FYC：
指业务主管本人承保FYC加上所直辖LC承保FYC
十、体系： 指同一职场、同一营业部内发展出的业务组织，包括业务主管个人、直辖人力、 辖下主管在同一营业部内所发展出的所有人力，不含跨营业部发展出来的业务组 织。
十一、犹豫期： 指投保人在签收保险合同次日零时起10个日历日内可向本公司提出撤销保险合同， 此期间称为犹豫期。
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业务人员归属异动与增员禁绝期规范
四、行销管道和管理管道人员相互转换的具体规定： （一）由行销管道转任管理管道的，均从TM职级开始，可带走其直接增员和间接增员的LC， 并归属其直辖之下； （二）由管理管道转任行销管道，之后再次转任管理管道的，不得将转任前所直辖的LC异动 到其直辖之下。
五、“增员禁绝期”规范 ： （一）被增员者填写《增员选才程序表》后，自该表送达所属营业部之日起算六个月内视为 “增员禁绝期”，其它业务人员不得对该被增员者再从事任何增员活动； （二）被增员者持有代理人资格证书，但未到公司报聘者，自《增员选才程序表》等相关文 件送达所属营业部之日起六个月内视为“增员禁绝期”； （三）被增员者终止合同或离职生效满半年且保留重聘资格者，自重聘资料 (含增员选才程 序表)送达所属营业部之日起六个月内视为“增员禁绝期”。
三、业务主管异动： （一）业务主管离职、改任LC或调离原营业部时，其直辖LC自动归属于原体系上一代业务 主管直辖,并依次向上递补，直至营业部经理； （二）业务主管改任LC后，该员自动归为上一代业务主管直辖，并依次向上递补，直至营 业部经理； （三）业务主管因改任LC，而后再晋升为业务主管时，不得将其改任前所直辖LC异动到其 直辖之下。
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➢ 基本法的名词释义 ➢ 业务行销、增员利益 ➢ 团队经营和组织利益 ➢ 福利保障
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个险基本法——概要
基本法的内容主要涉及内容：
一、业务行销、增员利益： 所有业务人员： 业绩达成奖金（月） 业绩达成奖金（季） 继续率奖金（季） 人才招募（增员奖金） SLC的利益： 行销绩效奖金
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个险基本法的内容——业务行销、增员利益
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基本法的名词释义
十二、13个月继续率：
指13个月前承保生效的新契约保单在宽限期内实际收到的保费占13个月前承保生效的新契约 保费的比率。分母为13个月前承保生效的新契约保费（去除犹豫期退保件、缴费期满件、保 障期满件、理赔件、公司解约件），分子为该部分保单在宽限期内实际收到的保费。
13个月继续率=
业绩达成奖金
除直接佣金、续期佣金，月度业绩达标， 帮助业务人员增加每月的收入
业绩达成奖金 继续率奖金 增员奖金
季度业绩达成，保单件数达标，额外获 得利益
续保率良好的营销员，只要季度业绩、保 单件数达标，获得额外奖励
• 业务人员推荐新人，可获得增员利益， 被推荐人达成一定的产能，推荐人获 得高利益
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