5篇关于银行合规文化建设典型案例-精品文档

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在全面推进合规建设的过程中，XX证券重点关注领导主动合规、决策环节制衡、合规机制有效和管理方法科学等方面，形成了重效用、可操作的合规管理模式，逐渐将自觉的合规意识强化为公司习惯，凝结成为自身的自律文化。

一是注重制衡，规则比权力更重要。在实践中，坚持有制度按制度行事、无制度先建制度再行事的原则，持续建立和完善了各决策环节的相关规则。同时，始终坚持“管理同步监督”原则，规定合规人员可列席公司所有决策环节，以实现重大业务决策的专业性和制衡性。

二是机制保障，执行比规划更重要。公司长期坚持以行动为导向，更多关注于合规机制的有效性和约束力，具体而言，通过一票否决制、跨级报告制、封闭督办制来实现。

三是方法相辅，防范比治理更重要。实践中，XX证券创建了多种模式，以提高合规工作的严肃性、有效性和快速反应能力，包括五连环操作模式（即启动、过程、结果、反馈、跟踪）、全员合规问责模式、合规留痕“五色标识”模式。

针对合规人员“考核难”的问题，公司制定了明确的考核规则，根据合规管理人员的履职情况，重点围绕合规管理人员能否勤勉尽

责、合规风险是否应发现未发现、应警示未警示、应报告未报告、是否形成或避免合规风险等情形，分为称职、不称职、优秀三个类别，单独对其进行评价和考核。

XX证券：

破解知易行难、培育执行文化

合规文化建设，始于理念，终于落实。由于主体明确、责任清晰、教育到位，华安证券形成了有制度必执行、有要求必落实的文化氛围，有效地防止了合规制度建设中知行不一、知易行难的问题。

为切实增强责任主体自主意识，华安证券将合规经营管理情况与绩效考核严格挂钩。明确规定，董事会对公司合规管理负最终责任，经理层合规管理的有效性负责，各部门和分支机构负责人对本部门和分支机构的经营活动合规性负首要责任，不能有丝毫侥幸心理。

在强化制度的基础上，合规总监把合规工作网络平台建设作为合规文化建设的首要手段。今年以来，共收到合规监督员报送工作日志4082件，合规月报125份，合规半年报32份。

此外，协作主体还积极发挥各自职能，稽核、法律等内部控制机构在公司内控平台上各自发挥自主优势，从内部控制检查、评价，到对董事会、监事会、高管人员、各部门和分支机构合规管理职责履行的有效性进行评估，形成合规管理合力。

该公司负责人表示，通过上述措施，突出了主体因素，抓住了合规文化建设的牛鼻子，收到了良好效果：一是不同主体的合规理念和责任意识牢牢扎根；二是合规工作责任清晰、重点突出、推进有效；

三是合规氛围逐渐形成，合规文化已融入企业文化之中。

人人合规、事事合规

为构建合规文化的内部环境，XX证券大力开展审查、监督、检查以及咨询、培训等行之有效的工作，从治理层面抓起，重点搞好制度建设、学习培训和检查问责。具体体现在“高、广、细”三个方面。

一是合规由“高”层推动，做到治理先行，构建合规文化的基础环境。现在公司上下的一切经营活动，已经同合规密切结合在一起，成为日常运营的有机组成部分。合规文化建设渗透到公司治理的各个层面，为合规制度的落实提供了体制保障。

二是推进合规向“广”度铺开，狠抓学习培训，大力传播合规文化。公司制定了月度、季度和年度培训计划，针对员工、部门和专题等不同类型，开展合规培训，尤其是要求公司高管和业务部门负责人担任培训讲师，促使合规责任人对合规知识全面掌握。

三是落实合规从“细”处着手，强化检查问责，巩固合规文化建设的效果。公司规范要求“横要到边，竖要到底”，做到设权合理、控权有效、责权利配套，为合规检查和标准化管理打下坚实基础。公司为合规检查还设计了精细的表格，采取检查和复查相结合的方式，集中精力深查主要风险点。同时，对重点问题严格问责，把责任落实到细节，落实到个人。

XX证券认为，合规建设是一项长期艰巨的任务，纵观行业发展历程，“顺风顺水时容易忘记合规，竞争激烈时容易被迫违规“是过去违规经营的最大症结所在。为实现公司持续健康发展，必须全面树

立合规理念，强化合规基础工作，形成合规价值观，提升公司软实力。

关于银行合规文化建设典型案例

XX农商银行通过扎紧制度笼子，夯实合规基础，构建长效机制，从三个维度扎实推进合规文化建设。

扎紧制度笼子。一是坚持党建统领。树立“党建+”思维模式，坚持党章统揽全局、协调整合各方的工作思路，构建以党建为引领、统筹推进各项工作的机制，抓班子、带队伍、严制度、强执行。二是坚持归口管理。由15个部室对现行的185个规章制度进行全面整理，归口负责本领域的“清理改废”工作，规范和完善业务操作流程。三是坚持分类梳理。对没有制度约束的，本着于法周延、于事简便的原则，突出可执行性，由有关部门统一制定；对不能满足实际工作需要的，根据相关权限和程序进行修订完善或废止,目前，已梳理规章制度158个，新建立10个，修订完善17个，废止3个。

严格制度执行。一是定“红线”、划“雷区”。为防止现有制度成为中看不中用的空中楼阁，该行以员工违规违纪行为处理办法为“蓝本”设定“红线”，以监管规章和法律法规为“框架”划定“雷区”，确保执行有据可依，今年以来，共梳理监管规章2个，法律法规5个。二是清理顽固性问题。为防止抓一抓就好转、松一松就反弹的现象，该行深入排查“五类行为”和“九种人”，与县市场监督管理局积极配合，对428名员工及931名家属经商办企情况进行了查询。三是抓好反复性问题。针对员工个人账户与客户账户异常往来疑点问题，该行通过审计模型导出769条交易记录，通过内网发至各机构，由员工

本人书面说明与客户的亲属关系和资金用途。

构建长效机制。一是创新检查手段，构建“不必为”的监督机制。审计监督部门充分利用网络信息技术，强化数据核验和信息反馈，提高监督力度和效果，截至目前，共核验信息324条，反馈60条，落实整改56个，整改率93.33%。二是强化考核管理，形成“不能为”的防范机制。将合规管理纳入千分制考核，占比30%。其中每月合规测试100分、违规业务扣减50分、案件防控100分，信誉风险信访稳定50分。三是严格责任追究，形成“不敢为”的惩戒机制。实行整改责任销号制，落实管理责任人和直接责任人，实行员工违规积分动态管理。

关于银行合规文化建设典型案例

2019年以来，XX银行XX分行以“2019年兴航程合规经营示范年”活动为契机，紧密围绕“合规盈利、合规致胜”精神，立足“一个目标”，坚持“三大导向”，推进“五大举措”，对内塑造“合规人人有责、合规创造价值”的企业文化，加强合规经营成果、转型发展实践、创新业务模式及先进管理经验等方面优秀典型案例的总结、复制与推广。通过开展合规教育系列活动，丰富合规文化传播方式，创新教育宣导手段，增强机构和广大从业人员对合规建设的认同感，提升合规意识，厚植合规文化。

XX银行XX分行积极开展一把手讲合规活动。各经营机构、分行各部门负责人作为本单位合规管理的第一责任人，对分行业务稳健发展发挥着“领头雁”示范作用。对此，分行组织开展了“一把手讲合