拓宽融资渠道,提供资金保障降本增效项目报告

拓宽融资渠道、提供资金保障“降本增效”项目报告

为认真贯彻落实控股公司2013年产权代表大会暨工作会精神，确保公司2013年经济目标和战略任务的实现，北京京城国际融资租赁有限公司（以下简称京城国际）开展“拓宽融资渠道、提供资金保障”项目。经过半年多的努力工作，完成了拓宽融资渠道的监察项目，具体项目完成情况如下：

本项目的工作小组认真贯彻落实党的“十八大”和北京市“十一次”党代会精神，以科学发展观为主题，以“围绕中心、服务大局、强化保障”为原则，坚持“四个领先”和“产融结合、双轮驱动”，推进公司“十二五”战略目标、加快经济发展方式转变、实现公司跨越式发展为根本出发点和落脚点，紧密结合经济形势和公司的经营管理工作，围绕提升风险防范能力和科学化管理水平为重点，确保2013年战略任务的完成。

一、项目开展进程：

1、与商业银行协商扩宽融资渠道的意向，实施时间：4月1日至6月30日。期间公司与工商银行朝阳支行邮件沟通40余次，召开专题会议3次，及时高效的沟通保证了项目顺利的推进。

2、融资方式分析，针对银行目前的保理产品进行了利弊和可行性分析。实施时间：5月4日至10日

3、从公司已开展的融资租赁业务中筛选出符合应收款保理业务的融资合同，最终确定了福州鸿益和滨州文海两个承租人项目作为开展保理业务的项目；5月11日至5月30日

4、与银行沟通融资方式及融资的政策，最终确定了应收款保理有追

方式，按照同期贷款下浮10%的融资利率进行开展；6月1日至6月15日

5、与银行签订相关借款协议；6月20日至6月26日

6、确定融资资金放款时间，6月28日第一笔保理资金130万元到账，第二笔保理资金470万元7月1日到账；6月28日至7月1日

7、7月5日完成支付项目资金，全部用于公司开展的融资租赁业务设备购买；7月5日至7月12日

8、8月完成工商银行9400万元保理业务，并在8月27日完成资金放款，在9月6日全部支付完毕。

二、项目成果

在公司领导的高度重视和相关部门的积极配合下，在工作小组的努力下，以“拓宽融资渠道、提供资金保障”的监察项目圆满的完成了既定目标，取得了预定的阶段性效果。

通过探索多种融资方式，建立了以集团内部贷款、商业银行贷款、商业银行保理的多元化融资渠道，降低了公司融资方式单一和集中的风险，降低了公司融资成本，其中已开展的1亿元保理资金降低公司融资成本三年累计200万元；此项目的顺利完成，进一步加强公司的融资风险防范意识、提升财务风险的防控能力，为促进公司业务的发展提供了资金保障。

北京京城国际融资租赁有限公司

财务审计部

2013年10月17日