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26.07.2020
私人财富管理
——— 史晓琦
26.07.2020
课题研究的由来
随着中国经济的高速发展，中国私人 财富的不断聚集已经成为不可回避的现 实，未来的金融将不再是公对公的服务，
更多的将体现在公对私的服务当中，
私人财富管理领域必将成为银行、证
券、保险、基金、第三方理财等众多金 融服务机构的必争之地！
史晓琦 浙江省十佳理财之星
曾多次受浙江大学、浙江 理财博览会组委会、浙江 金融职业学院、钱江晚报 网络版、杭州电视台生活 频道周末理财栏目、浙江 文艺广播电台(FM99.6)、 浙江电视台<<理财赢家>> 等大专院校和媒体的邀请 进行授课和节目制作 长期为企业主提供私人财 富管理方面的咨询服务 大型公开讲座近600场
投资者 ( 钱为己工作者 )
盈利模式：在不需要耗费额外的 体力、脑力和精力的前提下，能 够产生持续的收益来源。
指数化投资：其核心理念就是以被动方式分享 市场收益并承担市场风险。
资产托管 指数基金定投
26.07.2020
股权投资
财富的定义：
财富是用时间衡量的，而不是用钱币度量的。
不在于你赚了多少钱，而是你能 有多少钱和这些钱能为你工作多久。 每天我们都遇到很多人，他们赚的钱 很多，但是他们消耗钱的速度更快。
26.07.2020
一则新闻引发的浙商思考
浙江省首家鞋业集团、曾获“中国鞋王”称号、 资产上亿元、在上世纪90年代一度影响中国鞋 业界的温州霸力鞋业近日突然停产，而事先没 有一丝征兆。霸力集团创始人、法人代表兼董 事长王跃进音讯全无。这家历时15载的企业以 “猝死”的方式结束了自己。其身后，是过亿 元的银行欠贷和数百万元的供货商债务。
26.07.2020
26.07.2020
被富有阶层忽略的保险功能
1、保险的资产独占性 2、保险的免税功能
26.07.2020
26.07.2020
厄运突来婴儿丧亲
• 重庆万县市家电城老板袁海夫 妇，28岁，1998年1月18日凌晨 2时许，进货途中车祸身亡。
5-6亿 9月29日台湾财政部表示：蔡万霖遗产税
由于蔡万霖避税有方，使得782亿的遗产税变成区 区5-6亿，旗下的国泰金控、国泰人寿、国泰世华 银行、国泰世纪产险、国泰综合证券、国泰建设、 国泰医院等庞大遗产与事业版图可以顺利传与子孙。
蔡万霖避税的方法包括：
▪一次购买数十亿元新台币巨额寿险保单
▪申设投资子公司名义，逐步把财产转移 ▪增资股票发行时，用面值转让给子女认购
26.07.2020
中国式企业破产现象的研究
26.07.2020
中国式企业破产现象的研究
26.07.2020
一个亿万富翁内心的恐惧
“我总感觉背后有一头狼 在追，我只要一停下，就有可 能被狼一口吃掉！”
26.07.2020
26.07.2020
“一个伟大的公司绝 不仅仅是因为能抓住 多少次机会，而是因 为能扛过一次又一次 的灭顶之灾。”---马云《冬天的使命》
× 现金流向
企业资产
26.07.2020
私人财富的转移：
•空间转移 •社会转移 •代继传承
26.07.2020
财富传承的尴尬
26.07.2020
财富传承的尴尬
曾经是义乌第一代企业家，改革之初就大胆办 厂搞产品开发，曾是天津一家市场的创始人， 曾积攒了上千万的家业，如今却成了一个无家 可归的老人。何说：都是败家子给闹的，光车 子就被儿子何联群先后卖掉6辆，交给他打理的 企业也给卖掉了，现在连他夫妻俩养老的房子 也被儿子卖掉了！
自由职业者
投资者
( 为自己工作者 ) ( 钱为己工作者 )
26.07.2020
私人财富的积累：
不要做金钱的奴隶，学会做金钱 的主人！如何利用资本运作和金 融工具为自己和后人创造盈利模 式是财富积累的核心理念。
世界上最成功的财富积累模型 典型代表：诺贝尔基金会
26.07.2020
I ( Investor )
私人财富管理
——— 史晓琦
26.07.2020
整体概况
概况一
点击此处输入 相关文本内容
01
概况二
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02
概况三
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03
史晓琦
26.07.2020
浙江省十佳理财之星
1993年大学毕业,长期从 事金融领域的学习和研究 拥有上海证券交易所、 上海期货交易所、大连商 品期货交易所、郑州商品 期货交易所入场交易资格 同时拥有证券、期货、 保险三大金融执业资格 国家二级理财规划师 （CFP）
26.07.2020
私人财富的转移
1、离岸注册及离岸资产转移 2、捐赠以获取家族社会地位 3、子公司对母公司的合法收购 4、遗产信托计划（保险信托） 5、减少遗产税额与规避遗产税
26.07.2020
26.07.2020
119亿元 新台币
26.07.2020
台湾首富蔡万霖的节税之道
中新网2004年9月29 日电 在外界估算台湾首 富蔡万霖过世后遗留下 庞大财产，他的子女需 要缴交700多亿元(新台 币，下同)的巨额遗产税 金。但据了解，蔡万霖 早已通过合法的节税管 道，逐步把财产转移， 使其后代需交的遗产税 金大概只有几亿元。
26.07.2020
私人财富的安全：
你认为中国民营、私营企业 家面临的最大风险是什么？
经营风险
法律风险
婚姻风险
26.07.2020
私人财富的安全：
规避法律风险的重要手段：保全与隔离 •财务投资与实业公司相互隔离 •建立交互所有权公司防火墙 •企业资产与个人家庭资产隔离 •夫妻之间资产的相互隔离
26.07.2020
26.07.2020
私人财富管理：
•私人财富的积累 •私人财富的安全 •私人财富的转移
三者是同时进行的过程管理
26.07.2020
私人财富的积累：
私人财富盈利模式的建立
E
B
( Employee ) 雇员
( 为人工作者 )
( Business Owner )
企业所有人 ( 人为己工作者 )
S
I
( Self Employed ) ( Investor )
私人财富的安全：
•建立交互所有权公司防火墙
所有者
D（股权控股公司）工
作人员少
1%
1%
B（实体公司）由CEO 执行实际经营
50%
49%
50%
C（实体公司）由CEO 执行实际经营
50%
50%
A （实体公司）由CEO 执行实际经营
百度文库
49%
26.07.2020
私人财富的安全：
•企业资产与个人资产的隔离
家庭资产
私人财富管理
——— 史晓琦
26.07.2020
课题研究的由来
随着中国经济的高速发展，中国私人 财富的不断聚集已经成为不可回避的现 实，未来的金融将不再是公对公的服务，
更多的将体现在公对私的服务当中，
私人财富管理领域必将成为银行、证
券、保险、基金、第三方理财等众多金 融服务机构的必争之地！
史晓琦 浙江省十佳理财之星
曾多次受浙江大学、浙江 理财博览会组委会、浙江 金融职业学院、钱江晚报 网络版、杭州电视台生活 频道周末理财栏目、浙江 文艺广播电台(FM99.6)、 浙江电视台<<理财赢家>> 等大专院校和媒体的邀请 进行授课和节目制作 长期为企业主提供私人财 富管理方面的咨询服务 大型公开讲座近600场
投资者 ( 钱为己工作者 )
盈利模式：在不需要耗费额外的 体力、脑力和精力的前提下，能 够产生持续的收益来源。
指数化投资：其核心理念就是以被动方式分享 市场收益并承担市场风险。
资产托管 指数基金定投
26.07.2020
股权投资
财富的定义：
财富是用时间衡量的，而不是用钱币度量的。
不在于你赚了多少钱，而是你能 有多少钱和这些钱能为你工作多久。 每天我们都遇到很多人，他们赚的钱 很多，但是他们消耗钱的速度更快。
26.07.2020
一则新闻引发的浙商思考
浙江省首家鞋业集团、曾获“中国鞋王”称号、 资产上亿元、在上世纪90年代一度影响中国鞋 业界的温州霸力鞋业近日突然停产，而事先没 有一丝征兆。霸力集团创始人、法人代表兼董 事长王跃进音讯全无。这家历时15载的企业以 “猝死”的方式结束了自己。其身后，是过亿 元的银行欠贷和数百万元的供货商债务。
26.07.2020
26.07.2020
被富有阶层忽略的保险功能
1、保险的资产独占性 2、保险的免税功能
26.07.2020
26.07.2020
厄运突来婴儿丧亲
• 重庆万县市家电城老板袁海夫 妇，28岁，1998年1月18日凌晨 2时许，进货途中车祸身亡。
5-6亿 9月29日台湾财政部表示：蔡万霖遗产税
由于蔡万霖避税有方，使得782亿的遗产税变成区 区5-6亿，旗下的国泰金控、国泰人寿、国泰世华 银行、国泰世纪产险、国泰综合证券、国泰建设、 国泰医院等庞大遗产与事业版图可以顺利传与子孙。
蔡万霖避税的方法包括：
▪一次购买数十亿元新台币巨额寿险保单
▪申设投资子公司名义，逐步把财产转移 ▪增资股票发行时，用面值转让给子女认购
26.07.2020
中国式企业破产现象的研究
26.07.2020
中国式企业破产现象的研究
26.07.2020
一个亿万富翁内心的恐惧
“我总感觉背后有一头狼 在追，我只要一停下，就有可 能被狼一口吃掉！”
26.07.2020
26.07.2020
“一个伟大的公司绝 不仅仅是因为能抓住 多少次机会，而是因 为能扛过一次又一次 的灭顶之灾。”---马云《冬天的使命》
× 现金流向
企业资产
26.07.2020
私人财富的转移：
•空间转移 •社会转移 •代继传承
26.07.2020
财富传承的尴尬
26.07.2020
财富传承的尴尬
曾经是义乌第一代企业家，改革之初就大胆办 厂搞产品开发，曾是天津一家市场的创始人， 曾积攒了上千万的家业，如今却成了一个无家 可归的老人。何说：都是败家子给闹的，光车 子就被儿子何联群先后卖掉6辆，交给他打理的 企业也给卖掉了，现在连他夫妻俩养老的房子 也被儿子卖掉了！
自由职业者
投资者
( 为自己工作者 ) ( 钱为己工作者 )
26.07.2020
私人财富的积累：
不要做金钱的奴隶，学会做金钱 的主人！如何利用资本运作和金 融工具为自己和后人创造盈利模 式是财富积累的核心理念。
世界上最成功的财富积累模型 典型代表：诺贝尔基金会
26.07.2020
I ( Investor )
私人财富管理
——— 史晓琦
26.07.2020
整体概况
概况一
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01
概况二
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02
概况三
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03
史晓琦
26.07.2020
浙江省十佳理财之星
1993年大学毕业,长期从 事金融领域的学习和研究 拥有上海证券交易所、 上海期货交易所、大连商 品期货交易所、郑州商品 期货交易所入场交易资格 同时拥有证券、期货、 保险三大金融执业资格 国家二级理财规划师 （CFP）
26.07.2020
私人财富的转移
1、离岸注册及离岸资产转移 2、捐赠以获取家族社会地位 3、子公司对母公司的合法收购 4、遗产信托计划（保险信托） 5、减少遗产税额与规避遗产税
26.07.2020
26.07.2020
119亿元 新台币
26.07.2020
台湾首富蔡万霖的节税之道
中新网2004年9月29 日电 在外界估算台湾首 富蔡万霖过世后遗留下 庞大财产，他的子女需 要缴交700多亿元(新台 币，下同)的巨额遗产税 金。但据了解，蔡万霖 早已通过合法的节税管 道，逐步把财产转移， 使其后代需交的遗产税 金大概只有几亿元。
26.07.2020
私人财富的安全：
你认为中国民营、私营企业 家面临的最大风险是什么？
经营风险
法律风险
婚姻风险
26.07.2020
私人财富的安全：
规避法律风险的重要手段：保全与隔离 •财务投资与实业公司相互隔离 •建立交互所有权公司防火墙 •企业资产与个人家庭资产隔离 •夫妻之间资产的相互隔离
26.07.2020
26.07.2020
私人财富管理：
•私人财富的积累 •私人财富的安全 •私人财富的转移
三者是同时进行的过程管理
26.07.2020
私人财富的积累：
私人财富盈利模式的建立
E
B
( Employee ) 雇员
( 为人工作者 )
( Business Owner )
企业所有人 ( 人为己工作者 )
S
I
( Self Employed ) ( Investor )
私人财富的安全：
•建立交互所有权公司防火墙
所有者
D（股权控股公司）工
作人员少
1%
1%
B（实体公司）由CEO 执行实际经营
50%
49%
50%
C（实体公司）由CEO 执行实际经营
50%
50%
A （实体公司）由CEO 执行实际经营
百度文库
49%
26.07.2020
私人财富的安全：
•企业资产与个人资产的隔离
家庭资产