AFP资格认证培训题

AFP资格认证培题

1.正确的理财观念是（）。

A.构造理财组合→选择理财产品→确定理财策略

B.构造理财组合→确定理财策略→选择理财产品

C.确定理财策略→选择理财产品→构造理财组合

D.确定理财策略→构造理财组合→选择理财产品

2.下列没有违反保守秘密原则的有（）。

（1）在客户的索要下，理财师小王将所在单位其他理财师的简历给了客户

（2）为了证明恪尽职守，理财师小李拿出投诉其失职的客户的资料进行申辩

（3）为了让客户取得更适合的服务，理财师小何私下向客户推荐了其他理财机构

（4）为证明自己的能力，理财师小张告知新客户某名人关某也是自己的客户

A．（1）（2）

B．（2）（3）

C．（1）（2）（3）

D．（1）（2）（3）（4）

3.下列哪项操作属于扩张性货币政策？（）

A.人民银行宣布提高存款准备金率

B.人民银行在公开市场上购入国债

C.政府投资6万亿用于基础建设

D.政府大力发行中长期国债

4.下列关于遗嘱的叙述，错误的是（）。

A.有效遗嘱的第一个必要条件就是遗嘱人必须具备遗嘱能力，即遗嘱人依法享有的设

立遗嘱，依法自由处分其财产的行为能力，强调的是遗嘱人设立遗嘱时的行为能力

B.代书遗嘱需要遗嘱人亲笔签名，并注明年月日，同时需要两个以上（包括两个）的

见证人，代书人自己不能兼任见证人

C.一份有效的遗嘱，不得取消缺乏劳动能力又没有生活来源的继承人的继承权

D.公证遗嘱必须由遗嘱人亲自到公证机关办理，不得由他人代理

5.一般而言，下列各项中客观风险承受能力最强的是( )。

A.年龄50岁，单身自营事业者

B.年龄40岁，需要扶养上下两代的上班族

C.年龄30岁，需要抚养一个小孩的公务员

D.年龄25岁，下岗工人

6.乔先生目前无资产，理财目标为：5年后教育金20万元，20年后退休金100万元。假

定投资报酬率为6%，要实现此两大目标，根据目标顺序法，乔先生准备教育金与退休金的年储蓄金额各为（）。

A. 3.55万元；3.82万元

B. 3.94万元；4.30万元

C. 3.55万元；4.30万元

D. 4.15万元；4.64万元

7.某项投资初始投资50万元，第1年末回收5万元，第2年末回收6万元，以后每年回

收9万元，直至第10年末回收9万元之后，还一次性收回40万元，投资回报率为8%。

净现值和内部收益率分别为（）。

A．21.2703；14.7279%

B．22.6428；14.7279%

C．21.2703；14.2235%

D．22.6428；14.2235%

8.下列哪个经济活动会影响收支储蓄表（）。

A.借入一笔钱来投资

B.出售赚钱的股票来还房贷本息

C.借新债来还旧债

D.从银行取出活期存款

9.下列各种情况下租房比购房划算的是（）。

A.租金成长率高

B.房价成长率高

C.房贷利率较低

D.工作流动性强无固定居住地方

10.钱先生打算5 年后送孩子出国学习，学习4年，假设国外求学费用每年10万元，在投

资报酬率8%的条件下，为了达成孩子未来出国念书的目标，钱先生应一次性投入（）万元。

A．21.5617

B．22.5418

C．23.1253

D．24.3451

11.在长期人寿保险合同中，保险人一般将现金价值列在保险单上，那么，有权解除保险合

同并领取现金价值的人是（）。

A．被保险人

B．受益人

C．投保人

D．继承人

12.王某为自己购买了定期寿险保单，由于其子女都不尽赡养义务，而与王某非亲非故的张

某却一直照顾他，故王某在投保时指定张某为其受益人。王某死后，其子女却要以继承人的身份领取保险金，同时，王某的债权人也向保险人请求这笔保险金。对此，保险人正确的处理方案是（）。

A．将保险金全额给付张某

B．将保险金给付张某及王某子女各一半

C．将保险金全额给付王某子女

D．扣除债务后，将保险金给付张某

13.2010年赵甲为其母田某投保了人寿险，经田某同意，受益人为赵甲。2011年赵甲回娘

家看望其母，不料同时发生煤气中毒，经抢救无效，赵甲、田某相继死亡。关于本案下列说法中正确的是( )。

A．赵甲已死亡，无受益人，保险公司可不承担给付保险金的责任

B．保险金作为赵甲的遗产，由赵甲的法定继承人继承

C．保险金作为田某的遗产，由田某的法定继承人继承

D．保险金由田某的法定继承人和赵甲的法定继承人共同继承

14.

A．8.00%

B．8.25%

C．8.50%

D．8.75%

15.某面值100元的可赎回债券发行价为98.37元，息票率6%，每年付息一次，债券发行方

有权在2年后以103元的价格赎回该债券，那么债券的赎回收益率是（）。

A．8.50%

B．8.36%

C．7.86%

D．6.90%

16.假设某款人民币保证固定收益类理财产品存续天数是100天，预期年化收益率是5.2%，

认购起点是5万元人民币。王先生购买了10万元的该理财产品，则到期后可以获得的本利和是（）。（答案取最接近值，年按360天计算）

A．100,722元

B．101,444元

C．105,200元

D．106,800元

17.某投资工具第一年的投资报酬率5%，第二年的投资报酬率6%，如果投资者在第一年末

追加投资，则其金额加权平均收益率（）时间加权平均收益率。

A．高于

B．等于

C．低于