流程管理培训课件

循环
活动 决策/判断
活动B
线性流程图－信贷业务
客户申请 发放
受理调查
用款
审批
贷后管理
Y
同意否？ 还款
N
结束
配置流程图－信贷业务
客户
1 2 3 4 5 6 7 8
还款 用款 贷后管理 发放 客户申请 受理调查 审批
公司业务部
审批办
Y
同意否
N
9
结束
流程图绘制中遇到的常见问题
哪些情况下需要绘制流程图？ 答：凡是某项活动，且活动路径相对清 晰的都应绘制流程图，如各种业务活动 和管理活动。只有对于一些纯规范以及 规定性的要求，才可以不绘制流程图。
工作次序最佳化

利用工作步骤的调整，达到流程次序最佳化。
1.平行处理——将工作方式由顺序进行改为并行。 2.以流程为主，打破功能部门的限制——以整体流程 作为考虑对象，不必局限于部门功能的限制，将流 程中的工作分配到最适当的组织内，在最适当的时 间进行。 3.简化作业流程——删除流程中不必要的步骤。 4.流程整合——通过信息的有效沟通和资源（时间、 人力等）的有效分配，达到流程作业的整合。
流程的输入：想喝杯茶（流程的起点）
需 求 得 到 满 足 烧一壶水 拿一个干净茶杯 把新鲜的茶叶放入杯中 把煮沸的开水注入杯中 待温度适当时便可喝茶
流 程 的 生 命 周 期
流程的输出：要求得到满足（流程的终点）
流程的基本要素
目的 输入 输出 活动及其关系 信息流 资源 组织和职责
流程图绘制中遇到的常见问题
流程图中文字表述的要求有哪些？ 答：流程主要是通过符号以及简洁的文 字把活动描述出来，因此，流程图中的 文字尽可能简练、准确，一般用2-5个字 描述，尽可能不超过10个字，需要详细 描述的内容可在文件中的文字描述。

流程图绘制中遇到的常见问题
如何确定流程的关键控制环节？ 答：关键控制环节一定是流程中的控制 环节，即两边加竖线的方框。关键控制 环节的判断标准有两个：一是对流程中 主要风险点的控制环节属于关键控制环 节，二是对流程中几个环节或几个风险 点进行控制的环节属于关键控制环节。

流程图绘制中遇到的常见问题

流程图需要绘制到何种详略程度？ 答：流程图绘制的详略程度应满足以下两个要 求：一是所绘制流程图要能描述并覆盖本项活 动操作和管理要求的所有环节（可根据文件清 理的结果确定），二是根据现有人员所掌握的 技能，能够根据所绘制流程图实施操作、控制 或管理即可。在满足以上两个要求的前提下， 尽可能简化。

时间 成本 质量 服务 风险
流程分析－输入分析

外部输入有哪些？谁输入？如何接受？ 内部输入有哪些？谁输入？如何接受？ 相关流程有哪些？ 注：输入与流程开始不是一个概念

流程分析－输出分析

外部输出有哪些？谁接收？如何接受？（内部 顾客） 内部输出有哪些？谁接收？如何接受？（外部 顾客） 相关流程有哪些？ 注：输出与流程结束不是一个概念
清除 Eliminate、简化 Simplify、填补 Establish、整合 Integrate、自动化 Automate
现有流程中
哪些可以清除
哪些可以简化 哪些需要填补
哪些可以整合 哪些可以自动化
ESEIA分析表
清除
活动间的 等待 不必要的 传递 活动重复 跨部门的 协调
简化
表格 程序 沟通
流程改进的方法
• 水平工作整合 • 垂直工作整合 • 工作次序最佳化
水平工作整合

将原来许多分散在各个不同部门的相关工作， 整合或压缩成为一个完整的工作；或将分散 的资源集中，由一个人、一个小组或一个组 织负责运作。 可以减少不必要的沟通协商，并能为顾客提 供单一的接触点。

垂直工作整合

适当地给予员工决策权及必要的信息， 减少不必要的监督和控制，使工作现场 的事能立即由执行人员或单位当场解决， 而不必经过层层汇报，提高工作效率。

流程基本模型
管理控制 輸入
活動
支持保障
輸出
= 相关方滿意度
流程的分类
业务流程：即核心价值流，这类流程是增值流程，能为
组织直接带来价值。如银行的资产业务、负债业务、中间 业务等。
管理流程：为业务流程确定目标，分派职责，提供资源，
以及进行监控和绩效测量的流程。如目标的策划和分解， 部门职责、权限和沟通，资源的配置和管理等。
信贷过程网络
营销 受理 调查 审批 发放 贷后监控 呆帐准备 五级分类 资产保全 黑名单 行业预警 责任认定 责任追究 审计
传动机制
行车环境
风
可 接 受 风 险
险
引擎
车身
驱动轮
流程的结构层次
整体运作流程 一套流程
一套流程
做什么
作业指导 如何做
资料收集和流程分析
流程分析－目的分析

流程希望达到的目的是什么？ 是否有目标来衡量？如有是什么？ 其中关键绩效指标（KPI）是什么？
流程管理培训
培训内容
流程基本知识 资料收集和流程分析 流程图绘制 流程规范和改善

流程的基本知识
为什么强调流程管理？
优异的流程运营需要有优异的流程管理
企业的成功来自于优异的流程运营
创造价值的是企业的流程
企业的使命是为创造价值
企业的所有活动围绕着企业使命
流程/过程的作用
好的过程能把赌博变成投资 坏的过程能把投资变成赌博


流程/过程（process）的定义

牛津英语大字典：一个或一系列有规律的行动，这些 行动以确定的方式发生或执行，导致特定结果的出 现——一个或一系列连续的操作 迈克尔 ·哈默：把一个或多个输入转化为对顾客有价 值的输出的活动。
Baidu Nhomakorabea

流程/过程（process）的定义

国际管理标准：一组将输入转化为输出的相互关联或 相互作用的活动。 任何使用资源将输入转化为输出的 活动或一组活动可视为一个过程。
The Essence of Business Re-engineering, 1995
结束 谢谢大家！
流程图绘制中遇到的常见问题

如何确定配置流程的相关方？ 答：（1）应把流程涉及的相关方尽可能都列 出来，包括外部的，如客户、上级行、监管方， 以及内部的，包括部门、个人、行领导等。尽 量不要遗漏相关方。（2）内部相关方是描述 到部门还是岗位，根据流程的层次确定，一般 对于跨较多部门层次的流程，可配置至部门即 可，对于跨较少部门或部门内的流程，一般要 求配置到岗位。（3）活动在相关方的配置要 清晰，尽量减少跨部门的活动配置。
流程再造（Business Process Reengineering， BPR ）
对企业的业务流程进行根本 性再思考和彻底性再设计，从而 获得在成本、质量、服务和速度 等方面业绩的戏剧性的改善。
流程再造
BPR是一种改进哲理。 它的目标是通过重新设计组织经营的流程， 以便使这些流程地增值内容最大化，…… 从而获得绩效改善地不断渐进。 这种做法既适用于单独一个流程， 也适用于整个组织。 Joe Peppard & Philip Rowland
鱼刺图法－控制分析方法
人－man 机－machine 料－material 法－method 测－measurement 环境－environment

练习一：分析以下过程
选择熟悉的一个过程分析：目的、输入、输出、 活动及其关系、资源、信息、职责和权限、风 险和控制 柜面服务的提供过程 信贷审批过程 会计检查过程 采购过程 一次报表制作和上报过程 或自行选择一个其他过程
流程图绘制中遇到的常见问题


如何处理总流程图和分流程图的关系？ 答：在绘制流程图时，有时在程序文件层次需要对活 动的全过程进行描述，形成总流程图。同时，对其中 一些重要的环节，又需要单独形成作业指导书，在作 业指导书中需要对重要环节展开形成更细的分流程图。 在有总流程和分流程的情况下，要注意处理好总流程 与分流程的关系，一般而言，如果分流程图有详细的 描述，那么在总流程图中就应当简化，只需要留一个 接口即可（可以描述为 “见XX展开流程”），否则会 形成流程图重复。 举例：《对公授信业务流程》和《贷款审批流程》。

流程的需要哪些文件支持？ 产生哪些记录和表单？ 信息如何沟通和传递？ 记录的保管要求是什么？
流程分析－职责和权限分析




涉及哪些部门和岗位？ 主办 协办 执行 在流程中的职责是什么？ 权限是什么？ 不相容职责是什么？
流程分析－风险和控制分析

流程的风险是什么？产生于哪些环节？ 控制环节有哪些什么？谁来监控？ 流程的关键控制环节有哪些？ 受哪些法律法规或监管要求约束？
流程图绘制
绘制流程图目的
通过绘制流程图，描述流程的关 联性，了解流程现状，梳理可能存 在的问题，为业务流程优化与设计 找切入点，并为进行风险点排查打 下基础。
流程图绘制规范
开始/结束
操作环节
决策/判断
控制环 节
关键控制 环节
文档
风险点
流程方向
流程活动的逻辑关系
顺序
活动A
选择
决策/判断 活动A 活动B

练习二：绘制流程图
根据流程分析的结果绘制出配置流程图
流程改进/流程再造
简易方法：用观察法改善流程
风险识别是否充分与过细？ 控制环节是否过多或缺乏控制？ 线路是否清晰？交叉线是否过多？ 是否有过多的迂回线路？ 有无开始和结束？ 输入、输出是否清晰？

流程改善原则
ESEIA原则：减少流程中非增值活动，调整流程 的核心增值活动的实用原则。

注1：一个过程的输出通常是其他过程的输入； 注2：组织为了增值或防范风险通常对过程进行策划并使其在 受控条件下运行。

正信嘉华：流程是一组企业在完成使命中所必需的、 逻辑性相关的活动，通过有序地执行能够产生增值， 达到特定的结果，它具有起点和终点，能够定义输入 和输出。
举例：解决口渴（流程目的：解决口渴）

如何保证流程的规范性？ 答：为保证流程的规范性，应做到：

绘制流程图工具统一，同一用VISIO软件绘制 流程符号统一，大小统一； 统一要求绘制配置流程图； 把流程的阶段明确标识出来，如授信业务流程的受 理、调查、审批、发放等阶段； 流程线路要保持清晰，如果活动线路较乱，说明流 程不够清晰。 分清活动和文档的区别。在流程图中注意不要把活 动和文档搞混，文档是活动的结果之一。

流程分析－活动顺序分析


流程开始是什么？ 中间经历哪些环节？ 流程的活动顺序如何？ 相互之间如何接口？ 流程如何结束？
流程分析－资源分析



需要哪些资源支持？ 人力资源 设施设备 系统 财务等 对资源的数量和质量有何要求？ 如何对资源进行控制？
流程分析－信息分析
支持和保障流程：为业务流程的实现提供支持保障作
用的流程。如押运流程、计算机系统管理流程等。
注：流程分类是根据最终目标确定的，业务流程中可能包括管理和控制环节。
过程方法和管理的系统方法


过程方法：为使组织有效运行，必须识别和管 理许多相互联系和相互作用的过程。通常，一 个过程的输出将直接成为下一个过程的输入。 系统识别和管理组织所应用的过程，特别是这 些过程之间的相互作用，称为“过程方法”。 管理的系统方法：将相互关联的过程作为系统 加以识别、理解和管理，有助于组织提高实现 目标的有效性和效率。
流程图绘制中遇到的常见问题
如何识别、确定流程的输入和输出？ 答：每个流程都有输入，输入可以在流 程开始时，也可以在流程的中间环节。 在评审流程图时，应明确流程的输入有 哪些；每个流程都有输出，输出可以在 流程结束时，也可以在流程的中间环节。 在评审流程图时，应明确流程的输入有 哪些。

流程图绘制中遇到的常见问题
填补
整合
活动 团队
自动化
脏活累活 数据采集
顾客 数据分析 （流程上游方） 供应商 数据传输 （流程下游方）
……
……
… …
……
……
流程改进BPI / 流程再造BPR
流程改进和流程再造都是改善流程的方法。 相对而言，BPI强调渐进改良，要分析现有流 程，在现有流程基础上进行改进并建立新流程； 而BPR强调全新设计法，从根本上重新考虑产 品或服务的提供方式，在一张白纸上重新设计 流程。