新能源汽车项目金融服务方案 共19页

产业链融资需求
需要银行为贵公司上下游企业提供完整的供应链金融服务，提升整个供 应链的价值和竞争力。
银行理财需求
需要银行根据贵公司资金周转特点，充分利用现有金融产品，使贵公司 的资金达到保值和增值的目的。
个人金融服务需求
需要银行为贵公司高管和员工提供代发工资、个人理财、银行卡、电子 银行等方面提供个性化的金融服务。
第二部分 综合金融服务方案
三、资金保值增值服务
结合贵公司的资金结算特点，除传统结算产品之外，我行还可向贵公司推荐风 险低、收益高的多样化理财产品，使暂时闲置的沉淀资金保值增值。
投资方式
资金类型
预期收益率
给贵公司的 优惠
超短期理财 当天或次日使用
XX%
专户理财产品 闲置35天以上
XX%
专项享有
结构化存款
我行期待与您更进一步的沟通探讨，更加 期盼能够与您开展全面深入的业务合作！
谢 谢！
第二部分 综合金融服务方案
五、员工个人金融服务
代发工资 薪金卡 专属理财 信用卡 电子银行
可自助发放，随时发放，省时省力。批量入账，安全快捷； 可减免代发工资手续费，可免费配发员工“薪金卡”。
免卡工本费；免代发工资期间年费和小额账户管理费；免代发期间工银信使 余额变动提醒服务费；定制专属理财，享高收益期次理财产品，资产保值增 值；免费配发信用卡，代发工资期间免信用卡年费；企业一卡通管理功能， 如加载考勤、就餐等芯片行业应用。
供应商
新能源 汽车
经销商
通过核心企业 增信，降低信贷 准入门槛
缓解流动资金 压力、稳定经营 活动
增加扩大生产 与经营能力
有助于进一步 优化付款条件
增加财务运作 空间，降低成本 或增加资金流转 收益 提升财务水平
缓解流动资金 压力、稳定经营 活动
降低交易成本 扩大销售，增 加市场竞争力
目录
第一部分 第二部分 第三部分 第四部分
第二部分 综合金融服务方案
结合贵公司和本项目的实际情况，我行从：
资金结算 服务
建设生产融资 资金保值增值 产业链融资 员工个人金融
服务
服务
服务
服务
五个方面为贵公司制订了个性化的专属金融 服务方案，恭请贵公司提出宝贵建议。
第二部分 综合金融服务方案
一、资金结算服务（1）
收款管家
帮助贵公司迅速回笼销售款，为贵公司提供按款项来源快速区分收 款明细信息，提高应收账款对账效率。
票据池
帮助贵公司实现票据信息的统一管理，也可将票据质押我行后新开票 据，实现大额票据变小额票据，短期票据变长期票据。
即时通
帮助贵公司实现同城、异地现金及时存入，交易资金实时到账，减少 结算风险，提高资金使用效率。
第二部分 综合金融服务方案
二、建设生产融资服务
为贵公司核定完全满足贵公 司信贷需求的综合授信额度。
授信额度
我行承诺给予贵公司同业 最优惠利率。
融资利率
服务效率
对贵公司办理的业务提供” 绿色通道”，确保安全、快 捷的服务。
融资规模
我行将优先为贵公司提供 信贷规模，确保满足贵公 司融资需求。
工商银行 郑重承诺
■2019年销量突破216万辆，营业收入2658亿 元，已成功跻身财富世界500强，排名第336位 。
■新能源汽车是XX集团战略重点板块之一。
■2016年内项目建设启动，项目总投资10亿 元。年底，首批新能源汽车整车制造有望下 线。
■项目将分两期开建，主要车型是经济型纯 电动轿车、经济型多功能纯电动乘用车和交 叉型乘用车。
XX新能源汽车项目金融服务方案
前言
2016年，XX在XX设厂发展，为双方进一步深化合作带来了新的机遇。 WO行倍感欣喜，期待为贵公司提供更加优质便捷的金融服务。
目录
第一部分 第二部分 第三部分 第四部分
第一部分 对贵公司及本项目的了解
■全国五大汽车集团之一，拥有XX等市场广受 欢迎的汽车品牌。
根据贵公司资金周
转特点，有针对性地 向贵公司提供现金管 理服务、协定存款、 支票直通车、账户管 家、集团账户服务、 目标余额管理、收支 双线管理、网上银行 贵宾室业务，实现资 金归集及及时、资金 使用高效率。
建立总分支行联动 服务团队，并指派专 职客户经理负责人民 币结算、业务咨询、 预约和上门服务等。 同时，对于贵公司个 性化业务需求，也将 积极联动北京分行配 合总部做好服务。
第一部分 第二部分 第三部分 第四部分
第四部分 我行的服务优势及承诺
服务承诺
最专业的团队 最便捷的服务 最丰富的产品 最顺畅的沟通
在总行指导下，为贵公司配备以付捷行长为组长的专业化服务 团队，选派专人为业务联系人，建立顺畅的联络沟通渠道。
为贵公司开辟专门的业务办理的绿色通道，指定专职客户经理 ，为贵公司在我行办理各项业务提供便利。
充分发挥我行产品条线齐全、业务品种丰富、创新开发能力强 的优势，根据贵公司各类需求及时提供最新、最丰富和专属的 金融产品，确保最佳的服务体验。
7*24小时沟通，定期走访，征求服务意见，反馈服务体验，总 结业务合作情况，不断改进和提高服务水平。
本方案是我行根据对贵公司和本项目的初 步了解所做，不当之处敬请多提宝贵意见。
专属服务
对贵公司在对公账
户开户、账户管理、 大额提现以及日常结 算产生的系统内人民 币结算、跨行人民币 结算、代理同城交换 手续费、网上银行账 户开立及证书费、企 业网银账户年服务费 、网银对公异地汇款 手续费等相民银行公布 的存款基准利率给予 贵公司上浮XX%的优 惠存款利率。其他各 类存款诸如协定存款、 定期存款、专户存款 以及结构性存款等一 律给予优惠的存款利 率。
1-3个月
XX%
降低起存金额
期次理财产品 闲置35天以上
XX%
优先推荐
注：表中预期收益率为7月末数据，请以当期我行公布价格为准。
第二部分 综合金融服务方案
四、产业链融资服务
我行根据已经为XX等汽车制造、销售企业办理的汽车产业链融资业务经验，可以贵公司为 核心企业提供专属的“XX”等上下游供应链融资业务，优化产业链生态环境，提升产业链的 竞争力。
■项目规划产能为年产新能源汽车10万辆， 拉动上下游工业总产值实现150亿元。
第一部分 对贵公司及本项目的了解
对本项目金融需求的理解
资金结算需求
需要银行提供安全、高效、快捷的资金结算服务，保障项目建设资金的 有序投入，专款专用以及其他现金管理服务，提高资金使用效率。
建设生产融资需求
需要银行提供融资，投入到厂房、生产线建设和相关车型平台的购置、 安装等，同时尽量减少融资成本。
提供网上银行、手机银行、微信银行等7×24小时贴身服务。
目录
第一部分 第二部分 第三部分 第四部分
第三部分 希望贵公司给予的业务支持
1 希望贵公司在我行开立验资户、基本户 2 希望将我行作为日常结算业务主办行 3 希望贵公司选择我行为融资业务主办行 4 希望由我行为贵公司员工工资进行批量代发
目录
支付额度控制
帮助贵公司对支付额度进行自动管控，协助贵公司对资金使用进行预 算管理，有效防范支付风险。
存款自动转换
闲置资金可自动转化为定期/通知存款，当活期存款账户余额较低时， 也能够自动转回。在确保流动性前提下尽可能提高资产收益率。
第二部分 综合金融服务方案
一、资金结算服务（2）
费用减免
利率优惠
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