中国某财富管理公司商业计划书2013版

财富配置过程中产 品的多样性
业务份额和重视程 度
只是业务的小部分，因而不可能摆在显著的重 要位置 如果客户想在最低风险保证下理财，而对收益 多少不敏感，就有可能选择此类机构的服 务。 随着经济的增长有较好的发展前景
客户态度
发展趋势
高净值人群资产规模、风险偏好和理财目标
风险偏好 理财目标
国内目前第三方理财能力远不能满足市场需求
私营经济的蓬勃发展
私营经济在中国经济体中日 益重要，1998年，中国私营 经济占总经济的50.4%， 2010年提高至60%。富人群 体中有70%是受益于私营经 济的发展。
个人理财市场是一个刚开始开掘的财富“金矿”
据有关部门在上海、北京、广州三城市开展的
•
虽然《2009中国金融理财产品投资人调查
个人按揭贷 款, 12.71%
其他资 金, 5.82%
国内贷 款, 17.30% 利用外 资, 1.10%
一旦获得充足资金，房地产项目的投资回报率相对较高
； 目前房地产行业金融产品不断涌现，日益丰富，如房 地产投资基金、信托计划等。
定金及预收 款, 26.24%
自筹资 金, 36.84%
国内目前还没有一家专注房地产金融服务业的专业机
公正
具有单一目的性，即其唯一目的是客户 利益最大化。 打破行业和某个具体金融机构的限制， 最大限度地精选市面上所有金融 产品，为客户财富提供最佳配置 方案 构成其业务的主体，容易形成一切为客 户为中心的服务模式 如果客户想在风险和收益之间寻求一种 平衡，或更想获取较高的收益的 话，就更可能选择此类服务。 随着经济的增长将得到迅猛发展。
我们将为客户提供量身订做的资产配置方案
风险偏好 回报率 投资兴趣
了解客户需求
制定理财规划
投资建议 保险规划
税务安排
管家式服务 全面财富管理
定期监控客户需求变化 周期性调整理财规划
福利运用
协助客户执行规划 实时跟踪客户需求
监控进度并修正
实时跟踪
财富管理流程图
我们将为客户提供量身订做的资产配置方案
市场较分散
客户理财意识日益增强
市场上可以供投资者选择 的金融产品日渐增多，而 投资者通常没有经验和专 业技能来控制投资风险。 因此，独立第三方投资理 财解决方案的服务需求日 益增长。目前市场需求未 能充分得到满足。
中国个人财富管理服务的 参与者为银行、保险公司 、对冲基金公司、信托公 司和证券公司。市场集中
作为LP参与收益较高 的房地产基金基金的投 资，在规避风险的前提 下获取收益相关
作为投资人参与地产 项目的开发，分享项目 开发收益等。
我们与不少知名机构保持送紧密的合作关系
现有合作代理金融产品
目前代理的房地产基金类产品，包括自行管理的基金 包头东瓯嘉诚基金 安阳贞元嘉诚基金
代理 基金 产品
漯河城市发展投资基金 渤海金石二期基金 泛华基金 永安信基金 盛世神州基金
我们为客户提供服务的条件--财经会投资人俱乐部
现有合作代理金融产品
目前代理的信托类产品 四川信托
五矿信托
代理 信托 产品
中融信托 中粮信托 中信信托 百瑞信托 北京国际信托
城市发展投资基金是嘉富诚自管基金的主要产品
自管基金是我们独有的渠道，独有的特殊机会，其优质的项目、雄厚的 背景、政府后盾、高回报率，将成为我们区别于其他第三方理财平台的拳头产品。 我们目前正与多个城市进行沟通，拟组建区域性城市发展投资基金。七月初，将 与中国市长研修学院共同举办“首期中国城市建设投资与金融创新高级研修班”。
报告》指出，有半数以上（52.1%）的人倾向
于自己打理自己的资产，63%的人选择自己对
自己的投资进行决策，但这不是说明他们不需 要理财顾问服务，而只说明我国目前还缺乏投 资者乐于接受的客观、公正的理财服务体系。 事实上，这份调查报告指出：近60%的人表示 希望有一个完全独立的非金融机构，即“第三

目前，75%的中国个人财富现在仍存在银行， 这也为中国财富管理行业的发展提供了潜在空 间。
中国私人财富增速迅猛
中国家庭持有的私人财富是除日本以外的亚太地区最庞大的地区，位居世界第四位。用可投资资产做估
计，2009年中国私人财富约为5.6万亿美元。自2003年至2010年，中国总私人财富的平均年复合增长率为
24.8%，而其他亚太地区的私人财富的平均年复合增长率仅为12.5%。2008年，在世界私人财富拥有量下降 11.7%的大背景下，中国私人财富却增长了8.3%！
中国某财富管理公司
——独立第三方理财平台
商业计划书
重要提示
•
本商业计划书（以下简称“计划书”）属商业机密，仅为特定投资者参考使用。收到本 计划书后，收件人应即刻确认，并遵守以下的规定：1）若收件人不希望涉足本计划书 所述项目，请按本计划书中注明的地址尽快将本计划书完整退回；2）在没有得到书面 同意前，收件人不得将本计划书全部和/或部分地予以复制、传递、影印、泄露或散布 给他人，否则追究其法律责任；3）收件人应该以对待贵公司的机密资料一样的态度对 待本计划书所提供的所有机密信息。
性不强，仍然是一个相对
分散的行业。
国内没有专注房地产业金融产品的第三方理财平台
房地产行业融资渠道单一，绝大部分资金来自银行， 房地产行业的多渠道融资关乎该行业的发展关键； 2010年，国家对房地产资金投资的控制较紧，房地产 企业融资难度加大。房地产行业是资金密集型的行业，
下图为我国2010年度房地产开发 企业资金来源分布图：
•
本计划书所包含的信息在制定本商业计划书时是准确无误的，适合于未来的投资人以及
其金融、法律、税收顾问参考阅读。
目录
1. 第三方理财行业及市场分析
2.服务及盈利模式
3.公司及管理团队介绍
4. 财务预测
5. 发展计划
第三方理财的定义
我们采用国际理财师标准委员会(CFP Board of Standards)的定义：第三方理财是指独立的中介理财机 构，它们不代表银行、保险等金融机构，站在非常公正的立场上严格地按照客户的实际情况，利用“高 净值群体”的各项财务资源，帮助实现其人生目标的过程。具体来说，就是基于客户的收入、支出、资
构
高净值人群所处地域和行业与资产配置
行业 地域
房地产行业是投资人最关注的投资领域之一！
房地产金融产品第三方理财平台具有巨大发展潜力
我国居民收入在迅速增长的同时，收入差距也迅速扩大，分化出一个明显的富有阶层； 富有阶层已经有了明显的理财需求和理财行为，投资热情很高； 富有阶层的理财知识和理财技能非常有限，他们不可能依靠自己做出正确的投资决策， 所以他们需要独立第三方的理财帮助；
方”理财顾问机构，为其量身定做各种理财服 务。
第三方理财与金融产品提供商的区别
对比事项 理财服务的独立性 理财服务的公正性 服务的终极目的 金融产品提供商的理财服务
不独立
第三方公司的理财服务
独立
服务的目的、服务人员的素质都会影响服务的 公正性
具有多目的性，比如配合国家政策进行经济管 理、吸收存款和维持存款量、完成自身产 品销售任务等。 为客户进行财富配置时主要考虑自身产品
中国私人财富增速迅猛的因素
整体经济的高速增长
中国是世界上发展最快的经 济体，自2003年-2010年， 中国GDP年均增长率为10.5% 。这是私人财富快速增长的 基础推动力。
城市化进程及收入增长
2003年，中国的城市人口比 例为40.5%，到2010年增长 到46.7%；城市人口人收入 年复合增长率为13.1%，而 一部分人增长更迅速。
理财需求调查显示，74％的被调查者对个人理
财服务感兴趣，更有41％的被调查者表示需要 个人理财服务。 据麦肯锡的调查显示，在过去的6年，中国个 人理财市场每年的业务增长率达到18％，今后 的理财市场将以每年10％-20％的增长速度突 飞猛进。到2010年国内理财市场规模将增长一 倍以上，达1.1万亿美元。
信托产品 基金产品 其他金融产品
高净值人群理财
中金诚理财
高净值人群产品推荐 高净值人群订制服务
公平、公证、公开
盈利模式（2）：FOF投资不同PE或者高收益产品的投资收益
对固定收益要求的投资人组建FOF(基 金中的基金）,获取的超额投资收益
作为LP投资精选的 基金，如达晨、中科 招商、红杉等PE机构, 参与境内外拟上市IPO 项目的投资
目录
1. 第三方理财行业及市场分析
2.服务及盈利模式
3.公司及管理团队介绍
4. 财务预测
5. 发展计划
定位：成为亿万以上高净值人群理财服务专家
我们的优势： • 与金融机构、基金管理公司保持很 好的关系，有获得优质金融产品的 优势 • 专家团队了解国内繁杂的金融产 品，判断风险能力强 • 中华房地产金融网及《中国房地产 金融》刊物双纸媒与互联网双宣传 平台，对金融产品收益安全性进行 全面的研究和比较 • • 拥有大量潜在投资人资源 正在建立高端理财产品销售团队 专注于中国房地产行业，为投资者筛选出优 质的房地产金融产品。
中国独立第三方理财正处在初期发展阶段，主要特点为低市场穿透力、市场分散，客户理财意识的日 益增强、市场需求尚未得以充分满足；
第三方理财占据了国外基金营销约40%的份额。在美国，第三方理财机构拥有60%的市场，中国香港大 约占30%，但是在中国内地，1%都不到。
低市场穿透力
据调查，中国个人所拥有 的财富中有80%还是由他们 自己进行投资管理。独立 第三方理财服务仍处在起 步阶段，市场穿透力不强 ，缺少成熟的产品、运营 经验不足和专业人士稀缺 。
我们的目标：
建立一个独立、客观、公正、全面的以客户 为中心、以实现客户利益最大化为目标的第 三方理财服务平台，并具有如下两大特征： 独立、客观、公正、以客户为中心、以实现 客户利益最大化为目标的第三方理财体系；
盈利模式（1）：以代理销售产品获得佣金为主要收入
目前销售的产品（固定收益类）： 1、地产基金：住宅基金、商业地产基金、旅游酒店地产基金、工业地产基金、一级土地开发基金 （城市发展投资基金） 2、债权类：信托产品、股权质押、房地产融资、政府信用、证券结构化 计划销售的产品： 3、二级市场类：阳光私募基金、专户管理产品、投连保险、FOF/TOT、海外对冲基金 4、PE及创新类：私募股权投资、私募股权投资FOF、艺术品基金、信用卡、黄金
理财规划：指定专业的理财师通过一对一与客户深入沟通，了解客户财务状况、历史投
资经验、风险承受能力以及投资目标，提供个性化的资产配置方案，并且根据经济和市场 环境为客户提供持续的财务规划顾问和产品推荐； 资产配置：通过向客户推荐我们的选择产品，根据自身的财务状况和风险承受能力，我 们协助客户完成资产配置。顾客是最终的决策者，理财师需要严格执行信息披露原则和购 买流程原则。当客户做出决策后，理财师应该确保客户所购买的产品是在客户充分了解产 品的情况下购买的。客户直接与金融产品提供商进行购买交易； 市场和产品的分析和更新：我们定期为客户提供一系列的研究报告、出版物、投资策略 方案和相关资讯。对于通过我们购买产品的客户，我们会定期通过手机短信或者邮件等方 式提供投资产品的市场表现。
城市建设需要资金，三线城
邯郸城市 发展基金 漯河城市 发展基金 兰州城市 发展基金 XXX城市 发展基金
市发展建设投资资金告急！ 组建有限合伙城市发展投资
基金是“十二五”期间我国三
线城市建设资金的重要来源！ 已率先启动城市建设投资基 金的城市发展并没有由于资金 短缺受到影响！
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产、负债、保险等财务现状数据和一定的财务假设，综合考虑客户的各种财务目标，进行客户风险偏好
的测试和投资组合的调整，基于现金流、资产价值、各项财务指标的分析，帮助客户制定个性化的理财 规划，推荐需要的金融产品，并出具理财报告。
高净值个人的定义：拥有可供投资的资产（包 括现金、抵押、股票、债券和其他金融资产，不 包括主要居住的房产）超过100万美元的人士； 对高净值个人的划分会随着不同的金融机构的 划分标准而有所不同。
源自文库
目前我国的理财服务机构的提供的理财服务过于简单和片面，不能满足投资人的需要， 也没有得到他们的信赖；
第三方理财市场刚刚起步，但在迅速崛起，整个市场处于初级竞争阶段。这正是我们介 入这一市场的最好时机；
我们对房地产类金融产品有专业的理解和研究，专注于房地产行业的金融产品，确保投
资者的资金安全。