金融(银行)行业IT外包服务现状分析

金融（银行）行业IT现状及分析

目录

第一部分行业现状及需求分析 (3)

1.1行业现状概述 (3)

1.2典型企业组织架构 (3)

1.2.1银联 (3)

1.2.2商业银行 (4)

1.3客户决策流程（以及影响决策的主要因素） (5)

1.3.1决策流程 (5)

1.3.2影响决策的主要因素 (7)

第二部分IT外包服务现状概述及远景分析 (7)

2.1IT外包服务现状概述 (7)

2.2典型银行具体分析 (8)

2.2.1中国农业银行 (8)

2.2.2光大银行 (8)

2.3远景分析 (10)

第三部分金融行业竞争环境分析 (10)

3.1服务厂商市场份额分析 (10)

3.2我国金融服务外包的发展与现状分析 (10)

第四部分金道在金融行业的业务分析 (11)

对于非核心的IT系统外包维护工作，目前现有国内银行对于IT基础架构的外包服务只限于人员外包。 (11)

第五部分金融行业市场销售下一步行动计划 (11)

第一部分行业现状及需求分析

1.1 行业现状概述

从宏观的角度来看，国内银行业主要包括四个部分：一是监管部门，包括中国银行业监督管理委员会（银监会）、中国人民银行；二是各国有、民营商业银行；三是由商业银行投资成立的跨行合作机构（如银联、城市商业银行资金清算中心等）；四是外资银行。

目前全国共有88家商业银行，其中全国开展业务的银行共16家，其余72家为地方商业银行。全国开展业务的银行包括工商银行、农业银行、建设银行、中国银行四大国有银行，还有招商银行、交通银行、浦东发展银行、中信实业银行、华夏银行、民生银行、广东发展银行、深圳发展银行、兴业银行、光大银行、浙商银行、恒丰银行等。地方商业银行包括北京银行、上海银行等等由地方政府筹资成立的商业银行，服务范围局限于本省（市）。

1.2 典型企业组织架构

1.2.1 银联

下图为国内八十多家国内金融机构共同发起设立的股份制金融机构——中国银联的组织架构图：

1.2.2 商业银行

对于全国性的商业银行，一般由总行各职能部门、境内地方分行、境外分行（办事处）组成。下图为中信银行的组织架构：

就目前而言，我们与银行开展的业务合作主要还在总行层面。一般总行主要由信息技术部门负责运维工作。

1.3客户决策流程（以及影响决策的主要因素）

1.3.1决策流程

金融行业应用具有其特殊性，它不仅是对公司内部信息化的一个改善，大多还是服务于他们的客户的。更重要的，金融行业的这些应用中有些还要牵涉到第三方的机构，或者要考虑到某些政策法规。这些对整个方案的决策也起着重要的作用。

金融企业内部信息化方案一般牵涉到以下几个部门，需求部门，信息技术部门，决策部门，财务部门。一个典型的流程可能是：

需求部门提出需求→信息技术部门初步审核、上报→决策部门审核→批准立项→由信息技术部门执行。

下图给出了建行总行的决策过程：

银行方面金道

在实际中，由于银行业的决策部门对技术方面可能并不是很了解，所以信息技术部门就在决策中几乎起了决定性的作用。

1.3.2影响决策的主要因素

对于金融行业来说，采用行业应用的方案，最看重的是此方案的实用性和效果。实用性主要体现在方案是否针对该企业实际情况，是否可行。效果主要体现在通过行业应用方案，能否使他们的客户可以更便捷的享受到优质的服务，提高客户的满意度和忠诚度，有利于吸引更多的潜在客户。同时也在于能否改善公司内部一些流程，提高效率，节省成本，增进行业竞争力。当然他们也会考虑到实施该方案的成本，如果给他们带来的效果和效益能够超过付出的成本，是会愿意这样做的。

无线数据传输的稳定性和安全性也是金融行业应用决策中至关重要的因素。第二部分IT外包服务现状概述及远景分析

2.1 IT外包服务现状概述

金融行业涉足银行、保险、证券等各种领域。

1992年中国银行成立的博科信息产业有限公司， 1996年中国工商银行成立的软件开发中心，都专门为本行提供应用软件的开发与维护。目前，四大国有商业银行的软件开发、技术研究、支持推广业务均外包给了隶属于总行的软件开发中心，其他中小商业银行则多采用将信息技术服务外包给专业公司的做法。金融外包业务也在IT以外的其他领域快速推进，其中以信用卡和保险后援中心最引人瞩目。

我国大多数银行，特别是国有四大行，在IT外包领域已经非常成熟，现有服务厂商提供的外包服务时间都已存在很多年，想要参与其中难度很大，并且在四大行当中都会存在服务厂商入围的要求。想在其中某一个银行提供服务，就要达到硬指标的要求（如：中国农业银行在服务厂商入围条件中就要求服务厂商至少在四大行当中从事过两家以上的服务，但不局限于总行）。而中小商业银行，它们缺乏相应的资金、技术和人才，通过外包来解决面临的问题是一个很好的思路。

在中国银行业“十一五”信息化建设规划当中就提到，建立标准化的运行管理流程，提升运行管理能力。参照业界 IT 服务管理标准建立运行管理流程，采用运行管理工具辅助管理，提高运行管理效率、降低运营成本、保障安全运行。

银行要建立起符合业界运行维护服务标准的管理流程，提出运行维护服务的量化标准，营造银行的 IT 运行管理文化，推动运行维护服务标准在银行中的施行。要借助目前成熟完善的管理工具辅助运行维护管理，构建较为完备的系统管理架构，提高系统的可管理性及可用性，使运行维护工作流程化、标准化、自动化、体系化。

2.2 典型银行具体分析

2.2.1中国农业银行

一、组织架构

【农业银行总行】

上图主要显示了与我们业务、合作过程相关的一些部门。主要是在科技部负责具体外包服务，数据处理中心（位于上海），用来具体运营维护客户数据。

二、外包发展基本情况

农业银行作为传统四大国有商业银行之一，共有境内分支机构24937个，并在新加坡、香港设有分行，在伦敦、东京、纽约设有代表处，在岗员工452464名。2000年，通过招标，农业银行将IT基础架构中桌面端的外包给了开元浩海公司，至今已经为农业银行提供了十年以上的外包服务。2002年，网络、服务器端的日常外包给了公众信息公司。

2.2.2光大银行

一、组织架构

【光大银行总行】