金融资产认购协议

编号：

金融资产收益权认购协议

转让方：****投资股份有限公司

住所：

承销商：****有限公司

住所：

投资者：

身份证号码：

转让标的：****投资股份有限公司对****房地产开发有限公司万元的债权。

备案编号：

（本协议所述“金融资产收益权”特指承销商通过全额包销的方式合法取得的****投资股份有限公司依据相关法律法规向****房地产开发有限公司作为借款人发放借款所形成的相关权益。转让标的具体信息以转让方提供的《产品说明书》中的内容为准。）

鉴于承销商与投资者就投资者认购转让标的相关事项经协商已达成一致，特签署本协议确认如下：

1.按照政府批准的金融资产交易中心交易规则及转让方对转让标的挂牌申请

所列相关交易条件规定，承销商已成为转让方挂牌转让的金融资产收益权（产品代码：）产品的持有人，投资者认购承销商持有的产品，成交金额：人民币（大写） (小写元)，

转让标的到期日为：年月日。

2.本期产品在存续期内不进行收益分配。本产品到期时，投资者可以选择按

照《产品说明书》约定的预期收益率取得投资本金及收益，也可以选择转让方提供的指定项目的优惠购房权实现退出，具体规则另行约定。如投资者选择按照产品说明书约定的预期收益率取得投资本金及收益的，具体收益计算方式如下：

3.投资者在本期产品成立后每年的6月30日、12月30日，均有权选择退出

投资，并向承销商提出书面申请，承销商应在收到申请之日起30天内，安排转让方提前赎回对应部分的产品，并参照上述收益计算方式兑付投资者的本金及收益。

4.投资者应在____年____月____日____时前及时向承销商指定的以下银行账

户缴纳成交价款。

账户名称：

开户银行：

银行账号：

5.承销商与投资者共同确认：投资者自愿认购本产品并自行承担相关投资风

险。交易所不就本产品到期兑付事宜作任何承诺或保证，亦不承担任何相关风险或责任。

6.本协议壹式叁份，经承销方加盖公章及投资者签字后生效，承销商和投资

者各持壹份，交易所留存壹份。

转让方：****投资股份有限公司

承销商：****有限公司（盖章）

投资者（签字）：

签署日期：年月日

金融资产收益权有风险、投资须谨慎！

金融资产收益权投资风险揭示书

尊敬的客户：

本金融资产收益权项下投资活动具有投资风险。客户（“投资者”）自愿投资金融资产收益权并了解与接受相关投资风险在您选择投资本金融资产收益权前，请仔细阅读以下内容：

一、在投资金融资产收益权前，请您仔细阅读本《风险揭示书》，确保自己完全理解该项投资的性质和面临的风险，详细了解和审慎评估该金融资产收益权的资金投资方向、风险类型等情况，在慎重考虑后自行决定投资与自身风险承受能力和资产管理需求匹配的金融资产收益权。

二、在发生最不利的情况下（可能但不一定发生），投资者可能无法取得金融资产收益权的收益，并可能面临损失投资本金的风险。您应充分认识投资风险，谨慎投资。客户投资本金融资产收益权可能面临的风险主要包括（但不限于）：

1、信用风险:金融资产收益权投资运作过程中，如果该投资的债务人、交易对手等发生违约、信用状况恶化等担保方均没有到期足额支付本金及收益时，客户将面临投资的本金和收益损失的风险。

3、法律与政策风险：国家监管政策、货币政策、财政税收政策、产业政策、宏观政策及相关法律、法规的调整与变化将会影响本金融资产收益权产品的正常运行，甚至导致本金融资产收益权投资本金和收益发生损失。

4、延期支付风险：指因市场内部和外部的原因导致金融资产收益权基础资产不能及时变现而造成金融资产收益权不能按时兑付，金融资产收益权投资期限将相应延长，而担保方没有到期足额支付本金及收益时，从而导致本金融资产收益权部分或全部投资本金及收益的延期支付。

5、早偿风险：如遇国家金融政策重大调整影响产品正常运作时、本金融资产收益权的投资资产等不能成立或者提前终止、或者司法机关要求、或发生其他本金融资产收益权转让方认为需要提前终止本金融资产收益权产品等情况，本金融资产收益权转让方有权部分或全部提前终止本金融资产收益权产品，投资者可能无法实现期初预期的全部收益，并将面临再投资机会风险。

6、信息传递风险：交易所按照转让方的授权委托，发布金融资产收益权投资相关的信息。客户应主动、及时通过本所或本所认可的其他渠道获取相关信息。如果客户未及时查询，或由于通讯故障、系统故障以及其他不可抗力等因素的影响使得客户无法及时了解投资信息，由此而产生的责任和风险由客户自行承担。如投资者预留的有效联系方式变更但未及时告知交易所的，致使在需要联系投资者时无法及时联系并可能会由此影响投资者的投资决策，由此而产生的责任和风险由客户自行承担。

7、不可抗力及意外事件风险：因战争、自然灾害、重大政治事件等不可抗力以及其他不可预见的意外事件可能致使金融资产收益权投资面临损失的任何风险。

三、根据转让方评估，本金融资产收益权适合具备成长型及进取型风险承受能力的客户投资，请您在完成风险测评后作出投资选择。

四、最不利投资情形下的投资结果示例：若金融资产收益权产品运作期间，该金融资产收益权投资标的出现风险，则客户可能无法获得约定的参考收益率，甚至客户的投资本金将遭受损失，在最不利的极端情况下，客户可能损失全部本金。

金融资产收益权产品运作结束时，若该款金融资产收益权投资标的发生信用风险或市场风险等，则客户所获实际投资收益将低于客户参考期末收益，最小收益水平为0，具体金额为：投资本金×0%×364/365=0(元)，假定金融资产收益权产品的实际投资运作天数为364天。金融资产收益权产品运作期间，若投资标的发生信用风险，则客户的投资本金将遭受损失，在最不利的极端情况下，客户可能损失全部本金。