树立正确的理财观念.pptx
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• 10、人的志向通常和他们的能力成正比例。18:52:5618:52:5618:5211/22/2020 6:52:56 PM • 11、夫学须志也，才须学也，非学无以广才，非志无以成学。20.11.2218:52:5618:52Nov-2022-Nov-20 • 12、越是无能的人，越喜欢挑剔别人的错儿。18:52:5618:52:5618:52Sunday, November 22, 2020 • 13、志不立，天下无可成之事。20.11.2220.11.2218:52:5618:52:56November 22, 2020
29
正确观念四：（保障型）保险是一种重要的保障手段。 30
• 什么叫做理财 • 为什么要理财 • 理财的常见误区 • 树立正确的理财观念
31
32
Thank you!
33
• 9、春去春又回，新桃换旧符。在那桃花盛开的地方，在这醉人芬芳的季节，愿你生活像春天一样阳光，心情像桃花一样美丽，日子像桃子一样甜蜜。2 0.11.2220.11.22Sunday, November 22, 2020
20岁
60岁
632407元
30岁
40 岁
50 岁
理财不只取决于钱的多少 更在于意识的早晚和坚持时间
60岁 60岁 60岁
226048元 75936元 20844元
17
会理财不如会挣钱。
18
拳王泰森的故事
世界著名的拳王泰森，20岁获得世界 重量级冠军，在他20多年的拳击生涯中 总共挣了4亿多美元。但他生活极尽奢侈 ，挥金如图，有过6栋豪宅、110辆名贵 汽车；他养5只白虎当宠物，每只价值7 万美元；他甚至带一大群连名字都叫不 出的朋友走进商场，1小时内刷卡50万美 元……
2004年泰森的资产只 剩下1740万美元，但债 务高达2800万美元， 2005年8月，他向纽约的 破产法庭申请破产保护。
19
理财不仅要有“进水”，并且要管理好水池中已有的 蓄水，更要节制“出水”。
进水
出水
水池
20
理财就是发财！
21
受高收益的诱惑，想要一夜暴富，往往是 上当受骗、严重亏损，甚至血本无归。
10
11
备注：2010年北京市区为例
12
等我们老了，谁来养活我们？
13
14
确保个人财富保值、增值，以满足人生的多重需要
提高生活水平 应对意外
抚养子女
赡养父母 个人养老
15
理财的常见误区
理财是有钱人的事，我没财可 理，等我有钱了再理财。
16
从不同的年龄开始，每月拿出100元来投资基金，以每 年10%作为年收益，同样到60岁，结果相差甚远！
树立正确的理财观念
·2011年6月 第一版·
课程大纲
• 什么叫做理财 • 为什么要理财 • 理财的常见误区 • 树立正确的理财观念
财
2
什么叫做理财
你
财吗？
3
4
即针对个人或家庭在人生发展的不同时期，依据 其收入、支出状况的变化，通过充分利用各种理财 工具，制定财务管理的具体方案，实现人生各个阶 段的目标。
5
投资是牺牲或放弃现在可用于消费的价值以获取 未来更大价值的一种经济活动。投资是实现理财 目标的一个手段或方法。
6源自文库
为什么要理财
为什么要理财呢？
7
8
9
282元 金龙鱼 鱼油茶
籽油
57.5元 金龙鱼精 炼一级大
豆油
105.8元 鲁花坚果 调和油
75.8元 多力葵花
籽油
各类食用油价 格均比09年上 涨了24%左右 ！
• 14、Thank you very much for taking me with you on that splendid outing to London. It was the first time that I had seen the Tower or any of the other fam ous sights. If I'd gone alone, I couldn't have seen nearly as much, because I wouldn't have known my way about.
•
T H E E N D 17、一个人如果不到最高峰，他就没有片刻的安宁，他也就不会感到生命的恬静和光荣。下午6时52分56秒下午6时52分18:52:5620.11.22
• 股票 • 投资连结保险 • 股票型基金 • ……
风险
24
• 如果销售过程中，客户提出这些 异议，我们该如何应对？
• 请以小组为单位进行研讨，每组 研讨两个异议，然后发表。
• 研讨时间：10分钟 • 发表时间：8分钟
25
树立正确的理财观念
正确观念一：理财是一个长期过程，不同时期有不同的理财重点。
清偿债务 大力投资 注重保障
着重攒钱 尝试投资 注重保障
保管好钱 少量投资 安全第一
26
正确观念二：要根据自己的风险偏好选择理财工具。
你知道自己的风 险偏好吗？
《风险偏好小测验》 ——见学员手册
27
“是”的 对应的 个数 类型
投资方向
8-10
您是一位愿意承担部分风险，追求较高的收益的投资者，
进取型 所以您在投资时可以在权益类投资渠道上较多资产，配
理财要求未雨绸缪 在财务安全的基础上实现财产持续稳定增长
22
理财就是买股票、基金、保险。
23
理财需要根据不同的理财目的合理选择不同的理财工 具才能有效发挥各类理财工具的作用。
流动性投资 安全性投资 风险性投资
• 活期储蓄 • 短期定存 • 通知存款 • ……
• 定期存款 • 保本型基金 • 国债 • 保本型理财产品 • ……
置部分非权益类资产。
您是一位愿意承担部分风险，以获取高于平均收益的投
5-7 稳健型 资者，所以您在投资时可以在权益类和非权益类资产上
做较平均的分配。
您是一位为了安全获取眼前的收益，宁愿放弃可能高于
2-4 保守型 平均收益的投资者，所以您在投资时可以重点配置非权
益类资产。
28
正确观念三：理财资产的安全性应放在第一位，获利性放 在第二位，还要保证良好的流动性。
。2020年11月22日星期日下午6时52分56秒18:52:5620.11.22
• 15、会当凌绝顶，一览众山小。2020年11月下午6时52分20.11.2218:52November 22, 2020
• 16、如果一个人不知道他要驶向哪头，那么任何风都不是顺风。2020年11月22日星期日6时52分56秒18:52:5622 November 2020
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正确观念四：（保障型）保险是一种重要的保障手段。 30
• 什么叫做理财 • 为什么要理财 • 理财的常见误区 • 树立正确的理财观念
31
32
Thank you!
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• 9、春去春又回，新桃换旧符。在那桃花盛开的地方，在这醉人芬芳的季节，愿你生活像春天一样阳光，心情像桃花一样美丽，日子像桃子一样甜蜜。2 0.11.2220.11.22Sunday, November 22, 2020
20岁
60岁
632407元
30岁
40 岁
50 岁
理财不只取决于钱的多少 更在于意识的早晚和坚持时间
60岁 60岁 60岁
226048元 75936元 20844元
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会理财不如会挣钱。
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拳王泰森的故事
世界著名的拳王泰森，20岁获得世界 重量级冠军，在他20多年的拳击生涯中 总共挣了4亿多美元。但他生活极尽奢侈 ，挥金如图，有过6栋豪宅、110辆名贵 汽车；他养5只白虎当宠物，每只价值7 万美元；他甚至带一大群连名字都叫不 出的朋友走进商场，1小时内刷卡50万美 元……
2004年泰森的资产只 剩下1740万美元，但债 务高达2800万美元， 2005年8月，他向纽约的 破产法庭申请破产保护。
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理财不仅要有“进水”，并且要管理好水池中已有的 蓄水，更要节制“出水”。
进水
出水
水池
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理财就是发财！
21
受高收益的诱惑，想要一夜暴富，往往是 上当受骗、严重亏损，甚至血本无归。
10
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备注：2010年北京市区为例
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等我们老了，谁来养活我们？
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确保个人财富保值、增值，以满足人生的多重需要
提高生活水平 应对意外
抚养子女
赡养父母 个人养老
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理财的常见误区
理财是有钱人的事，我没财可 理，等我有钱了再理财。
16
从不同的年龄开始，每月拿出100元来投资基金，以每 年10%作为年收益，同样到60岁，结果相差甚远！
树立正确的理财观念
·2011年6月 第一版·
课程大纲
• 什么叫做理财 • 为什么要理财 • 理财的常见误区 • 树立正确的理财观念
财
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什么叫做理财
你
财吗？
3
4
即针对个人或家庭在人生发展的不同时期，依据 其收入、支出状况的变化，通过充分利用各种理财 工具，制定财务管理的具体方案，实现人生各个阶 段的目标。
5
投资是牺牲或放弃现在可用于消费的价值以获取 未来更大价值的一种经济活动。投资是实现理财 目标的一个手段或方法。
6源自文库
为什么要理财
为什么要理财呢？
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8
9
282元 金龙鱼 鱼油茶
籽油
57.5元 金龙鱼精 炼一级大
豆油
105.8元 鲁花坚果 调和油
75.8元 多力葵花
籽油
各类食用油价 格均比09年上 涨了24%左右 ！
• 14、Thank you very much for taking me with you on that splendid outing to London. It was the first time that I had seen the Tower or any of the other fam ous sights. If I'd gone alone, I couldn't have seen nearly as much, because I wouldn't have known my way about.
•
T H E E N D 17、一个人如果不到最高峰，他就没有片刻的安宁，他也就不会感到生命的恬静和光荣。下午6时52分56秒下午6时52分18:52:5620.11.22
• 股票 • 投资连结保险 • 股票型基金 • ……
风险
24
• 如果销售过程中，客户提出这些 异议，我们该如何应对？
• 请以小组为单位进行研讨，每组 研讨两个异议，然后发表。
• 研讨时间：10分钟 • 发表时间：8分钟
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树立正确的理财观念
正确观念一：理财是一个长期过程，不同时期有不同的理财重点。
清偿债务 大力投资 注重保障
着重攒钱 尝试投资 注重保障
保管好钱 少量投资 安全第一
26
正确观念二：要根据自己的风险偏好选择理财工具。
你知道自己的风 险偏好吗？
《风险偏好小测验》 ——见学员手册
27
“是”的 对应的 个数 类型
投资方向
8-10
您是一位愿意承担部分风险，追求较高的收益的投资者，
进取型 所以您在投资时可以在权益类投资渠道上较多资产，配
理财要求未雨绸缪 在财务安全的基础上实现财产持续稳定增长
22
理财就是买股票、基金、保险。
23
理财需要根据不同的理财目的合理选择不同的理财工 具才能有效发挥各类理财工具的作用。
流动性投资 安全性投资 风险性投资
• 活期储蓄 • 短期定存 • 通知存款 • ……
• 定期存款 • 保本型基金 • 国债 • 保本型理财产品 • ……
置部分非权益类资产。
您是一位愿意承担部分风险，以获取高于平均收益的投
5-7 稳健型 资者，所以您在投资时可以在权益类和非权益类资产上
做较平均的分配。
您是一位为了安全获取眼前的收益，宁愿放弃可能高于
2-4 保守型 平均收益的投资者，所以您在投资时可以重点配置非权
益类资产。
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正确观念三：理财资产的安全性应放在第一位，获利性放 在第二位，还要保证良好的流动性。
。2020年11月22日星期日下午6时52分56秒18:52:5620.11.22
• 15、会当凌绝顶，一览众山小。2020年11月下午6时52分20.11.2218:52November 22, 2020
• 16、如果一个人不知道他要驶向哪头，那么任何风都不是顺风。2020年11月22日星期日6时52分56秒18:52:5622 November 2020