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20 Knowledge
CONCEPT
基金基础讲解
Explanation on Funds`Basic Knowledge
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时 间：20 年00月00日 汇报人：某某某
1
基金基础讲解
CONTENTS
1.基金的基本概念 2.基金的业务知识
2
基金基础讲解
CONTENTS
1.基金的基本概念
获得较好收益的一种投资工具。若您时间和精力有 限，又想分享资本市场的收益，我们建议您购买基 金，享受专业化理财。同时，由于基金是采用组合 投资，其抗风险能力较强，这一点是一般个人投资 者无法做到的
基金特点
Fund characteristics
1.集合理财、专业管理。
基金将众多投资者的资金集中起来， 委托基金管理人进行共同投资，表现出一 种集合理财的特点，通过汇集众多投资者 的资金，积少成多，有利于发挥资金的规 模优势，降低投资成本。 基金由基金管理人进行投资管理和运作。基金管理人 一般拥有大量的专业投资研究人员和强大的信息网络，能 够更好地对证券市场进行全方位的动态跟踪与分析。将资 金交给基金管理人管理，使中小投资者也能享受到专业化 的投资管理服务。
2.组合投资、分散风险。
为降低投资风险，我国《证券投资基金 法》规定，基金必须以组合投资的方式进行基金的投资运作，从而使 “组合投资、分散风险”成为基金的一大特色。“组合投资、分散风险”的科学性已为现代投资学所证明。中小 投资者由于资金量小，一般无法通过购买不同的股票分散投资风险。基金通常会购买几十种甚至上百种股票， 投资者购买基金就相当于用很少的资金购买了一揽子股票，某些股票下跌造成的损失可以用其他股票上涨的盈利来弥补。因此可 以充分享受到组合投资、分散风险的好处。
2.场外交易形式同普通开放式基金，场 内交易形式同封闭式基金。
3.上市开放式基金不但具有一般开放式 基金长期投资的特征，还具有交易方式多 样优势。
基金分类பைடு நூலகம்二）
Fund classification
按照资产配置比例不同可分为:
股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金
偏股（股票）基金： 是最主要的基金品种，以股票作为主要投 资对象。 债券基金： 是一种以债券为投资对象的证券投资基金。由于债 券是一种收益稳定、风险较小的有价证券，因此，债券基金适 合于想获得稳定收入的投资者。债券基金基本上属于收益型投 资基金，一般会定期派息，具有低风险且收益稳定的特点。 混合基金： 按一定比例在股票投资和债券投资之间分配。其风 险和收益状况介于偏股型基金和债券型基金之间。 货币基金：主要投资于短期货币工具如国库券、商业票据、银 行定期存单、政府短期债券等风险低、流通性高的短期有价证 券。投资货币基金的平均年回报率一般高于银行一年期定期存 款。
3.利益共享、风险共担
基金投资者是基金的所有者，基金投资人共担风险，共享收 益。基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归 基金投资者所有，并依据各投资者所持有的基金份额比例进 行分配。为基金提供服务的基金托管人、基金管理人只能按 规定收取一定的托管费、管理费，并不参与基金收益的分配。
5. 独立托管、保障安全
基金定义 基金历史 基金特点 基金分类 基金收益与风险
3
基金定义
Definition of Fund
Q:买基金有什么好处？
买基金最大的好处是借专家智慧参与股票和债 券市场投资，降低了个人直接投资股票和债券 风险，达到使个人资产增值的目的，最后实现 您关于退休、子女教育等理财目标。
Q: 什么是基金？
8
开放式基金vs封闭式基金
Definition of Fund
开放式基金vs封闭式基金
开放式基金为市场主流产品；国外90％基金 均为开放基金。
目前我国有封闭式基金40只，开放式基金 600多只。
LOF基金－创新型开放式基金
Innovative Open-end Fund
1.称为“上市型开放式基金”。也就是 上市型开放式基金发行结束后，投资者既 可以在指定网点申购与赎回基金份额（场 外交易），也可以在交易所买卖该基金 （场内交易）。
通俗地说，证券投资基金是通过汇集众多投资 者资金，交给银行保管，由专业的基金管理公 司负责投资于股票和债券等证券，以实现保值 增值目的的一种投资工具。
基金定义
Definition of Fund
Q:基金投资于股票，与我直接买股票有什么区别？
股票代表对上市公司股份的所有权，持有股票是为了分享上市公 司经营利润，或者希望从股票市价上涨中获利。上市公司经营业绩往 往有许多不确定性，所以股票价格容易波动，投资风险较大，需要花 费许多时间和精力去跟踪研究。 基金是专业团队（基金管理公司）以 科学的方法研究股票或债券，进行组合投资，力求在控制风险前提下。
基金管理人负责基金的投资操作，本身并不经手基金财产的 保管。基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负 责。这种相互制约、相互监督的制衡机制对投资者的利益提 供了重要的保护。
基金分类（三）
Fund classification
根据依据运作方式的不同 ，可分为封闭式 基金、开放式基金： 封闭式基金是指基金份额在基金合同期限 内固定不变,基金份额可以在依法设立的证 券交易所交易,但基金份额持有人不得申请 赎回的一种基金运作方式。 开放式基金是指基金份额不固定，基金份 额可以在基金合同约定的时间和场所进行 申购或者赎回的一种基金运作方式。 没有特别注明下，所提到的基金均为开放 式基金。
基金特点
Fund characteristics
4. 严格监管、信息透明
为切实保护投资者的利益，增强投资者对基金投资的信心， 中国证监会对基金业实行比较严格的监管，对各种有损投资 者利益的行为进行严厉的打击，并强制基金进行较为充分的 信息披露。在这种情况下，严格监管与信息透明也就成为基 金的一个显著特点。 严格的信息披露制度。
不同类型基金风险收益特征图
Risk & Profit
股票配置权重越高，风险越大，收益越高
收益 股票型基金
混合型基金
债券型基金
货币基金
风险
基金分类（三）
Fund classification
根据投资目标的不同，可分为成长型基金、 价值型基金和平衡型基金： 成长型基金是指以追求资本增值为基本目 标，较少考虑当期收入的基金，主要以具 有良好增长潜力的股票为投资对象。 价值型基金是指以追求稳定的经常性收入 为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、 公司债、政府债券等稳定收益证券为投资 对象。 平衡型基金则是既注重资本增值又注重当 期收入的一类基金。一般而言，成长型基 金的风险大、收益高；收入型基金的风险 小、收益也较低；平衡型基金的风险、收 益则介于成长型基金与收入型基金之间。
CONCEPT
基金基础讲解
Explanation on Funds`Basic Knowledge
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时 间：20 年00月00日 汇报人：某某某
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基金基础讲解
CONTENTS
1.基金的基本概念 2.基金的业务知识
2
基金基础讲解
CONTENTS
1.基金的基本概念
获得较好收益的一种投资工具。若您时间和精力有 限，又想分享资本市场的收益，我们建议您购买基 金，享受专业化理财。同时，由于基金是采用组合 投资，其抗风险能力较强，这一点是一般个人投资 者无法做到的
基金特点
Fund characteristics
1.集合理财、专业管理。
基金将众多投资者的资金集中起来， 委托基金管理人进行共同投资，表现出一 种集合理财的特点，通过汇集众多投资者 的资金，积少成多，有利于发挥资金的规 模优势，降低投资成本。 基金由基金管理人进行投资管理和运作。基金管理人 一般拥有大量的专业投资研究人员和强大的信息网络，能 够更好地对证券市场进行全方位的动态跟踪与分析。将资 金交给基金管理人管理，使中小投资者也能享受到专业化 的投资管理服务。
2.组合投资、分散风险。
为降低投资风险，我国《证券投资基金 法》规定，基金必须以组合投资的方式进行基金的投资运作，从而使 “组合投资、分散风险”成为基金的一大特色。“组合投资、分散风险”的科学性已为现代投资学所证明。中小 投资者由于资金量小，一般无法通过购买不同的股票分散投资风险。基金通常会购买几十种甚至上百种股票， 投资者购买基金就相当于用很少的资金购买了一揽子股票，某些股票下跌造成的损失可以用其他股票上涨的盈利来弥补。因此可 以充分享受到组合投资、分散风险的好处。
2.场外交易形式同普通开放式基金，场 内交易形式同封闭式基金。
3.上市开放式基金不但具有一般开放式 基金长期投资的特征，还具有交易方式多 样优势。
基金分类பைடு நூலகம்二）
Fund classification
按照资产配置比例不同可分为:
股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金
偏股（股票）基金： 是最主要的基金品种，以股票作为主要投 资对象。 债券基金： 是一种以债券为投资对象的证券投资基金。由于债 券是一种收益稳定、风险较小的有价证券，因此，债券基金适 合于想获得稳定收入的投资者。债券基金基本上属于收益型投 资基金，一般会定期派息，具有低风险且收益稳定的特点。 混合基金： 按一定比例在股票投资和债券投资之间分配。其风 险和收益状况介于偏股型基金和债券型基金之间。 货币基金：主要投资于短期货币工具如国库券、商业票据、银 行定期存单、政府短期债券等风险低、流通性高的短期有价证 券。投资货币基金的平均年回报率一般高于银行一年期定期存 款。
3.利益共享、风险共担
基金投资者是基金的所有者，基金投资人共担风险，共享收 益。基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归 基金投资者所有，并依据各投资者所持有的基金份额比例进 行分配。为基金提供服务的基金托管人、基金管理人只能按 规定收取一定的托管费、管理费，并不参与基金收益的分配。
5. 独立托管、保障安全
基金定义 基金历史 基金特点 基金分类 基金收益与风险
3
基金定义
Definition of Fund
Q:买基金有什么好处？
买基金最大的好处是借专家智慧参与股票和债 券市场投资，降低了个人直接投资股票和债券 风险，达到使个人资产增值的目的，最后实现 您关于退休、子女教育等理财目标。
Q: 什么是基金？
8
开放式基金vs封闭式基金
Definition of Fund
开放式基金vs封闭式基金
开放式基金为市场主流产品；国外90％基金 均为开放基金。
目前我国有封闭式基金40只，开放式基金 600多只。
LOF基金－创新型开放式基金
Innovative Open-end Fund
1.称为“上市型开放式基金”。也就是 上市型开放式基金发行结束后，投资者既 可以在指定网点申购与赎回基金份额（场 外交易），也可以在交易所买卖该基金 （场内交易）。
通俗地说，证券投资基金是通过汇集众多投资 者资金，交给银行保管，由专业的基金管理公 司负责投资于股票和债券等证券，以实现保值 增值目的的一种投资工具。
基金定义
Definition of Fund
Q:基金投资于股票，与我直接买股票有什么区别？
股票代表对上市公司股份的所有权，持有股票是为了分享上市公 司经营利润，或者希望从股票市价上涨中获利。上市公司经营业绩往 往有许多不确定性，所以股票价格容易波动，投资风险较大，需要花 费许多时间和精力去跟踪研究。 基金是专业团队（基金管理公司）以 科学的方法研究股票或债券，进行组合投资，力求在控制风险前提下。
基金管理人负责基金的投资操作，本身并不经手基金财产的 保管。基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负 责。这种相互制约、相互监督的制衡机制对投资者的利益提 供了重要的保护。
基金分类（三）
Fund classification
根据依据运作方式的不同 ，可分为封闭式 基金、开放式基金： 封闭式基金是指基金份额在基金合同期限 内固定不变,基金份额可以在依法设立的证 券交易所交易,但基金份额持有人不得申请 赎回的一种基金运作方式。 开放式基金是指基金份额不固定，基金份 额可以在基金合同约定的时间和场所进行 申购或者赎回的一种基金运作方式。 没有特别注明下，所提到的基金均为开放 式基金。
基金特点
Fund characteristics
4. 严格监管、信息透明
为切实保护投资者的利益，增强投资者对基金投资的信心， 中国证监会对基金业实行比较严格的监管，对各种有损投资 者利益的行为进行严厉的打击，并强制基金进行较为充分的 信息披露。在这种情况下，严格监管与信息透明也就成为基 金的一个显著特点。 严格的信息披露制度。
不同类型基金风险收益特征图
Risk & Profit
股票配置权重越高，风险越大，收益越高
收益 股票型基金
混合型基金
债券型基金
货币基金
风险
基金分类（三）
Fund classification
根据投资目标的不同，可分为成长型基金、 价值型基金和平衡型基金： 成长型基金是指以追求资本增值为基本目 标，较少考虑当期收入的基金，主要以具 有良好增长潜力的股票为投资对象。 价值型基金是指以追求稳定的经常性收入 为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、 公司债、政府债券等稳定收益证券为投资 对象。 平衡型基金则是既注重资本增值又注重当 期收入的一类基金。一般而言，成长型基 金的风险大、收益高；收入型基金的风险 小、收益也较低；平衡型基金的风险、收 益则介于成长型基金与收入型基金之间。