第五章 通知行通知信用证精选

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三、不同开证方式开出的信用证的通知
? 1．信开信用证的通知 ? 开证行通过信函开立信用证，一般为一式两份。
通知行先缮制信用证通知书，将通知书和正本信 用证通知给受益人，副本信用证由通知行自行留 档。有时因邮递原因，副本先到，应复制副本并 注明“正本未到，供受益人参考”。若在合理时 间仍未收到正本，则应联系开证行。待正本到达 后，按常规手续处理。
? UCP600对第二通知行的相关责任要求，同通知行类似， 具体见上文必备知识中的“通知行责任”。
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二、通知行的审证要点
? 3、对开证行的审核 ? 对开证行所在国家的政治经济状况、开证行的资信、经
营作风等必须进行审查，对于资信欠佳的银行，应酌情 采取适当的保全措施； ? 4、对信用证性质与开证行付款责任的审核。 ? 对于不可撤销的信用证，若在其上附加有限制性条款或 保留字句，使“不可撤销”名不符实，开证行的付款责 任不确定时，应要求对方按一般做法改正；
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? 3、通知同一信用证项下的修改。 ? d款规定：“经由通知行或第二通知行通知信用证的银行必
须经由同一家银行通知其后的任何修改。”也就是说，通知 行如果通知了原证，那么也必须通知该证下的任何修改，不 得拒绝。 ? 4、不通知信用证或不能确定信用证的表面真实性必须告知。 ? e款规定：“如一银行被要求通知信用证或修改但其决定不 予通知，则应毫不延误地告知自其处收到信用证、修改或通 知的银行”。f款规定：“如一银行被要求通知信用证或修 改但其不能确定信用证、修改和通知的表面真实性，则应毫 不延误地通知看似从其处收到指示的银行。 ……”
第五章 通知行通知信用证 ——任务三
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?学习目标
? 能力目标 ? 1．敏锐地发现信用证中的软条款，提醒受益人 ? 2．根据信用证，准确制作通知书
?知识目标
? 熟悉通知行的权利和义务
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主要学习内容
?一、通知行的责任 ?二、通知行的审证要点 ?三、不同开证方式开出的信用证的通知
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一、通知行的责任
? 1、非保兑行的通知行通知信用证及修改时不承担承付或 议付的责任。
? 2、确定信用证表面的真实性，准确通知信用证条款。
? UCP600b款规定：“通知行通知信用证或修改的行为表示 其已确信信用证或修改的表面真实性，而且其通知准确地反 映了其收到的信用证或修改的条款。”
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二、通知行的审证要点
? 5、对索汇路线的审核 ? 信用证的索汇路线必须正常、合理，应当是国际结算中
通常采用的方式，对索汇路线迂回、环节过多的，应与 开证行联系修改。尤其要关注的是，索汇路线中含受美 国OFAC制裁的信息，一定要联系开证行修改，以免给收 汇带来麻烦。
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二、通知行的审证要点
? 1、信用证的真伪审核。 ? 从信用证的开立方式看，有信开信用证和电开信用证。
对于信开信用证，应核对密押是否正确，印鉴是否相符； 对于电开信用证，核对密押是否正确；通过 SWIFT系统开 立的信用证，因为该系统自动核押，无需另行核押； ? 2、政策上审核 ? 来证各项内容应符合我国的方针政策，不得有歧视性内 容，否则应根据不同情况向开证行交涉；
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四、第二通知行问题
? 实务中，在申请人提供的通知行与开证行无代理关系的 情况下，开证行可以自行选择一家和自己有代理关系的 银行作为通知行，同时在该栏位列明申请人提供的银行 （即第二通知行）名址，供通知行再通过第二通知行来 通知信用证。此外，部分开证行为了照顾自己海外分行 的业务，有意为之的也不少见。
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三、不同开证方式开出的信用证的通知
? 2、关于预通知的问题 ? 有时申请人为了使受益人尽早了解信用证的开立情况，
或为赶上合同规定的开证期限，要求银行将同意开立的 信用证的简要内容以电讯方式发出预通知。此类预通知 一般只列明受益人名称、信用证号码、合同号、金额、 商品名称等几项主要内容,银行实务中称之为“简电”通 知。