2002010年美元指数和黄金价格关系图
合集下载
相关主题
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
① 买入汇率，也称买入价，是指银行向同业或投资 者买入外汇时所使用的汇率。采用直接标价法时， 外币折合成本币数较少的那个汇率是买入价，采 用间接标价法时则相反。
② 卖出汇率，也称卖出价，是银行向同业或投资者 卖出外汇时所使用的汇率。
2020/2/3
13
采用直接标价法时，外币折合成本币数较多的那 个汇率是卖出价，采用间接标价法时则相反。
2020/2/3
5
将现钞运送并存入外国银行的过程中，还有运费、 保险费等支出，所以银行买入现钞所出的价格低 于买入现汇的价格。
通过以上分析，可以看到当人们进行国际结算时， 现汇比较方便。但如果要出国旅行，现钞比现汇 方便了，因为现钞在国外的市场上可以直接的使 用；而如果带现汇的话，必须到现汇所到的银行 将现汇换成现钞后才能在当地使用。
外汇理财
第一节 外汇理财基础知识 第二节 外汇理财内容 第三节 影响外汇汇率变动主要因素 第四节 外汇理财策略
2020/2/3
1
第一节 外汇理财基础知识
一、外汇的概念与特征 外汇是以外币表示的用于国际结算的支付手段。 外汇可以分为两个层次：一是以外币表示的资产，
二是可以进行国际偿付、能兑换成其他形式的资 产和支付手段。这是外汇的静态含义。 外汇的动态含义是指将一个国家的货币转换成另 一个国家的货币，以适应各种目的的国际支付或 清偿的国际性货币兑换行为。
在国际外汇市场上，欧元、英镑、澳元等对美元
均采用间接标价法。
2020/2/3
11
按国际市场惯例，外汇汇率的标价一般由5位有效 数字组成，其中最后一位的一个单位称为一个汇 价基点（point）。从右边向左边数过去，第一位 称为“几个点”， 它是构成汇率变动的最小单位； 第二位称为“几十个点”，如此类推。
现钞指的是国内居民手持的外汇钞票。
2020/2/3
4
由于外币不能在中国流通，必须到世界上流通， 因此从流通来讲，居民的现汇可以直接进行电子 结算，因此现汇的流通性要比现钞好，这决定了 银行买入现汇时的价格要比现钞贵一点。
另外银行收入外币现钞后要经过一定时间，积累 到一定数额后，才能将其运送并存入外国银行调 拨使用。在此之前，买进外钞的银行要承担一定 的利息损失；
2020/2/3
2
外汇必须具有以下三个基本特征： ① 外汇是以外币计价或表示对外支付的金融
资产，具有国际性； ② 外汇必须具有充分的可兑换性； ③ 外汇必须具有可靠的物质偿付保证，具有
可偿性。
2020/2/3
3
现钞和现汇的区别：
现钞和现汇是中国居民持有外汇资产的两种不同 形式。
现汇是指从国外银行汇到国内的外汇存款，以及 外币汇票、本票、旅行支票等银行可以通过电子 划算直接入帐的国际结算凭证。
例如，1欧元 = 1.3842 美元；1美元 = 106.05日 元；欧元对美元从1.3821变为1.3842, 称欧元对 美元上升了21点；美元对日元从106.56变为 106.05，称美元对日元下跌了51点。
2020/2/3
12
（三）汇率的种类
1．根据外汇报价和交易的方向，汇率分为买入 汇率、卖出汇率和中间汇率。
例如，当1美元兑6.5元人民币升至6.3元人民币时 说明人民币升值，美元贬值了。
2020/2/3
10
2. 间接标价法
间接标价法又称为应收标价法，是以一定的本国 货币为标准，来计算应收若干单位的外国货币。
在间接标价法下，本国的货币数额固定不变，汇 率的涨跌用外国货币的数额来表示。如果一定数 额的本国货币所能兑换的外国货币的数额比原来 少，说明外国货币的币值上升，而本国货币的币 值下降；反之，则说明外币贬值，本币升值。
外汇买卖必须有一个兑换比率，即汇率，才能使
交易完成。
2020/2/3
7
外汇是以“货币对”的形式进行交易的, 如欧元/ 美元(EUR/USD)或美元/日元(USD/JPY)。
外汇交易是买入一对“货币对”中的一种货币而 同时必须要卖出另外一种货币的行为。
所以假如你到外汇市场上说“我要买1000英镑”， 马上就会有人问你“你是要卖出美元还是卖出欧 元”，或是“你要用什么货币买英镑”。
个工作日以内进行交割时的价格。它反映了现时 外汇市场的汇率水平，是其他外汇交易价格的基 础。
2020/2/3
6
二、汇率的概念与种类
（一）汇率的概念
汇率又称汇价，是一国货币折算成另一国货币的 比率，也可以说是用一国货币表示的另一国货币 的价格。
国际间政治、经济、文化的联系以及贸易和非贸 易往来所引起的货币收支和债权债务，都要在有 关国家间办理国际结算，而这种结算就是通过经 常的、大量的外汇买卖来进行的。
买入或卖出都是从银行买卖外汇的角度出发确定 的，二者之间有差价，这个差价就是银行买卖外 汇的收益，一般为0.5‰～3‰左右。
2020/2/3
14
中间汇率是买入价和卖出价的平均数，即 中间价=（买入价+卖出价）÷2。
中间汇率不是外汇买卖业务中实际成交的价格。 它常用于研究汇率的变化和国际收支方面的统计， 也用于商业银行或企业进行内部核算或银行间的 外汇交易。
2020/2/3
8
（二）汇率的标价方法
1. 直接标价法 是以一定单位的外国货币为标准，来计算应付若
干单位的本国货币。 比如1美元=6.55人民币，把人民币当做本币看待，
美元是外国货币，人民币兑美元用的就是直接标 价法。
2020/2/3
9
在直接标价法下，外国货币的数额固定不变，汇 率的涨跌都用本国货币数额的变化来表示，如果 一定数额的外国货币可以换得比以前更多的本国 货币，则说明本国的货币币值在下降，叫做外汇 汇率上升；反之，则称为外汇汇率下降。所以按 直接标价法表示的外汇汇率的升降与本国货币对 外价值的高低成反比关系。
2020/2/3
15
常用国家和地区货币代码
货币名称 标准符号 货币名称 标准符号
人民币元
CNY
港元
HKD
日圆
JPY
欧元
EUR
美元
USD
瑞士法郎
CHF
澳大利亚元 AUD
加拿大元
CAD
英镑
GBP
泰铢
THP
2020/2/3
Biblioteka Baidu
16
2．根据外汇交割时间，汇率分为即期汇率和远期 汇率。
即期汇率又称现汇率，是指外汇买卖双方成交两
② 卖出汇率，也称卖出价，是银行向同业或投资者 卖出外汇时所使用的汇率。
2020/2/3
13
采用直接标价法时，外币折合成本币数较多的那 个汇率是卖出价，采用间接标价法时则相反。
2020/2/3
5
将现钞运送并存入外国银行的过程中，还有运费、 保险费等支出，所以银行买入现钞所出的价格低 于买入现汇的价格。
通过以上分析，可以看到当人们进行国际结算时， 现汇比较方便。但如果要出国旅行，现钞比现汇 方便了，因为现钞在国外的市场上可以直接的使 用；而如果带现汇的话，必须到现汇所到的银行 将现汇换成现钞后才能在当地使用。
外汇理财
第一节 外汇理财基础知识 第二节 外汇理财内容 第三节 影响外汇汇率变动主要因素 第四节 外汇理财策略
2020/2/3
1
第一节 外汇理财基础知识
一、外汇的概念与特征 外汇是以外币表示的用于国际结算的支付手段。 外汇可以分为两个层次：一是以外币表示的资产，
二是可以进行国际偿付、能兑换成其他形式的资 产和支付手段。这是外汇的静态含义。 外汇的动态含义是指将一个国家的货币转换成另 一个国家的货币，以适应各种目的的国际支付或 清偿的国际性货币兑换行为。
在国际外汇市场上，欧元、英镑、澳元等对美元
均采用间接标价法。
2020/2/3
11
按国际市场惯例，外汇汇率的标价一般由5位有效 数字组成，其中最后一位的一个单位称为一个汇 价基点（point）。从右边向左边数过去，第一位 称为“几个点”， 它是构成汇率变动的最小单位； 第二位称为“几十个点”，如此类推。
现钞指的是国内居民手持的外汇钞票。
2020/2/3
4
由于外币不能在中国流通，必须到世界上流通， 因此从流通来讲，居民的现汇可以直接进行电子 结算，因此现汇的流通性要比现钞好，这决定了 银行买入现汇时的价格要比现钞贵一点。
另外银行收入外币现钞后要经过一定时间，积累 到一定数额后，才能将其运送并存入外国银行调 拨使用。在此之前，买进外钞的银行要承担一定 的利息损失；
2020/2/3
2
外汇必须具有以下三个基本特征： ① 外汇是以外币计价或表示对外支付的金融
资产，具有国际性； ② 外汇必须具有充分的可兑换性； ③ 外汇必须具有可靠的物质偿付保证，具有
可偿性。
2020/2/3
3
现钞和现汇的区别：
现钞和现汇是中国居民持有外汇资产的两种不同 形式。
现汇是指从国外银行汇到国内的外汇存款，以及 外币汇票、本票、旅行支票等银行可以通过电子 划算直接入帐的国际结算凭证。
例如，1欧元 = 1.3842 美元；1美元 = 106.05日 元；欧元对美元从1.3821变为1.3842, 称欧元对 美元上升了21点；美元对日元从106.56变为 106.05，称美元对日元下跌了51点。
2020/2/3
12
（三）汇率的种类
1．根据外汇报价和交易的方向，汇率分为买入 汇率、卖出汇率和中间汇率。
例如，当1美元兑6.5元人民币升至6.3元人民币时 说明人民币升值，美元贬值了。
2020/2/3
10
2. 间接标价法
间接标价法又称为应收标价法，是以一定的本国 货币为标准，来计算应收若干单位的外国货币。
在间接标价法下，本国的货币数额固定不变，汇 率的涨跌用外国货币的数额来表示。如果一定数 额的本国货币所能兑换的外国货币的数额比原来 少，说明外国货币的币值上升，而本国货币的币 值下降；反之，则说明外币贬值，本币升值。
外汇买卖必须有一个兑换比率，即汇率，才能使
交易完成。
2020/2/3
7
外汇是以“货币对”的形式进行交易的, 如欧元/ 美元(EUR/USD)或美元/日元(USD/JPY)。
外汇交易是买入一对“货币对”中的一种货币而 同时必须要卖出另外一种货币的行为。
所以假如你到外汇市场上说“我要买1000英镑”， 马上就会有人问你“你是要卖出美元还是卖出欧 元”，或是“你要用什么货币买英镑”。
个工作日以内进行交割时的价格。它反映了现时 外汇市场的汇率水平，是其他外汇交易价格的基 础。
2020/2/3
6
二、汇率的概念与种类
（一）汇率的概念
汇率又称汇价，是一国货币折算成另一国货币的 比率，也可以说是用一国货币表示的另一国货币 的价格。
国际间政治、经济、文化的联系以及贸易和非贸 易往来所引起的货币收支和债权债务，都要在有 关国家间办理国际结算，而这种结算就是通过经 常的、大量的外汇买卖来进行的。
买入或卖出都是从银行买卖外汇的角度出发确定 的，二者之间有差价，这个差价就是银行买卖外 汇的收益，一般为0.5‰～3‰左右。
2020/2/3
14
中间汇率是买入价和卖出价的平均数，即 中间价=（买入价+卖出价）÷2。
中间汇率不是外汇买卖业务中实际成交的价格。 它常用于研究汇率的变化和国际收支方面的统计， 也用于商业银行或企业进行内部核算或银行间的 外汇交易。
2020/2/3
8
（二）汇率的标价方法
1. 直接标价法 是以一定单位的外国货币为标准，来计算应付若
干单位的本国货币。 比如1美元=6.55人民币，把人民币当做本币看待，
美元是外国货币，人民币兑美元用的就是直接标 价法。
2020/2/3
9
在直接标价法下，外国货币的数额固定不变，汇 率的涨跌都用本国货币数额的变化来表示，如果 一定数额的外国货币可以换得比以前更多的本国 货币，则说明本国的货币币值在下降，叫做外汇 汇率上升；反之，则称为外汇汇率下降。所以按 直接标价法表示的外汇汇率的升降与本国货币对 外价值的高低成反比关系。
2020/2/3
15
常用国家和地区货币代码
货币名称 标准符号 货币名称 标准符号
人民币元
CNY
港元
HKD
日圆
JPY
欧元
EUR
美元
USD
瑞士法郎
CHF
澳大利亚元 AUD
加拿大元
CAD
英镑
GBP
泰铢
THP
2020/2/3
Biblioteka Baidu
16
2．根据外汇交割时间，汇率分为即期汇率和远期 汇率。
即期汇率又称现汇率，是指外汇买卖双方成交两