证券期货业反洗钱培训2019

一、判断题（共10 题，20.0 分）金融机构应指定专人负责涉及恐怖融资监控名单的维护工作。

A.对

B.○错标准答案:A 客户身份识别的留存目的只是防止客户身份资料和交易记录缺失、损毁、防止泄露，以还原真实交易过程。试题分析:《客户身份识别》章客户身份识别流程中留存

A.对

B.错标准答案:B

3客户身份识别流程中的“留存”等同于客户身份资料和交易记录中的“保存”。试题分析:《客户身份识别》章客户身份识别流程中留存

A.○对

B.错标准答案:B

4埃格蒙特集团是由12 家著名的国际大型银行组织的银行业协会。试题分析:沃尔夫斯堡集团是由12 家著名的国际大型银行组织的银行业协会，其目的在于推进金融服面的行业标准。

A.○对

B.错标准答案:B 反洗钱和反恐怖融资领域中的有效性指的是金融体系实体经济降低洗钱、恐怖融资风险和威胁的程度试题分析:反洗钱和反恐怖融资领域中的有效性指的是金融体系和实体经济降低洗钱、恐怖融资和扩散融资风险和威胁的程度。 A.对

B.○错标准答案:B

6、洗钱者明知道是犯罪收益而清洗，“明知”指的是知道，不包括可能知道。试题分析:洗钱者明知道是犯罪收益而清洗，“明知既包括知道也包括可能知道。

A.○对

B.错

标准答案:B 客户身份识别中识别“实际控制客户的自然人和交易的实际受益人”是指所有从事交易活动的客户。

试题分析:《客户身份识别》章客户身份识别时机和要求中部分执行识别流程情况

A.对

B.错标准答案:B 金融机构经评估论证后认定，自行确定的风险评估标准或风险控制措施的实施效果不低于《金融机构洗钱和恐怖融资风及客户分类管理指引》或其中某项要求，即可决定不遵循本指引或其中某项要求，但应书面记录评估论证的方法、过程及结试题分析:《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》（银发 [ 2013 ]2 号）“工作原则

A.对

B.○错标准答案:A 随着洗钱犯罪的集团化、组织化和国际化发展，上游犯罪范围将不断扩大。试题分析:反洗钱知识拓展

A.对

B.○错标准答案:A

10 为了便于反洗钱工作资料的及时调取和更新证券期货业机构应尽可能实现相关资料数据的纸质化保存，并进行有效的规理（）

试题分析:课件内控制度第二节

A.对

B.错标准答案:B

二、单选题（共10 题，40.0 分）《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》由（）制定。试题分析:中国反洗钱:体系与职责07

A.中国人民银行

B.中国人民银行会同银监会、证监会、保监会共同制定

C.国务院

D.保监会标准答案:B

2 公安部200

3 年12 月15 日至2012 年

4 月 6 日共发布了（）批恐怖分子和恐怖组织名单试题分析:见公安部发部的恐怖分子和恐怖组织名单

A.一

B.二

C.三

D.○四标准答案:C 金融机构客户身份识别应遵循的原则中不包括

（）试题分析:《客户身份识别》章基本原则

A.○真实性

B.○持续性

C.○差异性

D.审慎性标准答案:D 《反洗钱法》的立法宗旨是为了（）试题分析:见《反洗钱法》

A.○预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪

B.打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪

C.预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪

D.○预防或打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪标准答案:A

5证券期货业机构应确保客户风险评估工作流程具有（）或可追溯性。试题分析:课件，“原则和总体要求，金融机构应确保客户风险评估工作流程具有可稽核性和可追溯性。

A.可稽核性

B.○正确性

C.○可行性

D.○完整性标准答案:A

6国际保险监督官协会成立于（）年。

试题分析:反洗钱知识拓展

A.1990

B.1994

C.○2003

D.2006 标准答案:B 我国关于洗钱犯罪的主观要件的规定，下列说法正确的是（）试题分析:课件第一章《反洗钱基础知识》:什么是洗钱，图片14

A.过失洗钱行为也构成洗钱犯罪

B.○洗钱犯罪的明知要件是指犯罪行为人确实知道清洗资金是上游犯罪所得

C.行为人实施洗钱行为时主观上必须是故意的

D.○通过客观证据推定行为人应当知道清洗资金是上游犯罪所得不构成洗钱犯罪标准答案:C

我国关于洗钱犯罪主体的规定，下列说法正确的是（

试题分析:课件第一章《反洗钱基础知识》:什么是洗钱，图片14

A.法人可以构成洗钱犯罪主体

B.只有自然人才能构成洗钱犯罪主体

C.上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体

D.上游犯罪嫌疑人审判之前，洗钱犯罪主体的洗钱犯罪事实不能认定标准答案:A

证券期货业机构应建立的三个反洗钱基本制度包括（）、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报试题分析:课件内控制度第二节

A.反洗钱内控制度

B.客户身份识别制度

C.客户风险等级划分制度

D.报告涉嫌恐怖融资制度标准答案:B

《制止向恐怖主义提供资助的国际公约》由（）发布

试题分析:国际反洗钱:组织与标准10

A.联合国

B.亚太反洗钱组织

C.OFATF

D.欧亚反洗钱与反恐怖融资组织标准答案:A

三、多选题（共10 题，40.0 分）证券期货业机构客户身份识别的

流程包括（）试题分析:《客户身份识别》章客户身份识别流程 A.

了解

B.核对

C.登记

D.留存标准答案:A，B，C， D

2 下列属于低风险客户的是（）试题分析《: 金融机构洗钱和恐怖融

资风险评估及客户分类管理指引》

2 号） A.境内金融机构 B.公立学校

C.公立医院

银发[ 2013 ]

D.□会计师事务所标准答案:A，B，C

3 洗钱的危害性主要体现在（）

试题分析:课件第一章《反洗钱基础知识》:危害与方式，

图片6-9 A.助长更严重和更大规模的犯罪活动 B.削弱国家

的宏观经济调控效果

C.助长和滋生腐败

D.影响金融市场的稳定标准答案:A，B，C， D 客户洗

钱风险等级分类的原则包括（）。

试题分析《: 金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类

管理指引》

2 号），指标使用方法

A.全面性

B.□定性与定量相结合

C.持续性

D.保密性标准答案:A，B，C， D

银发[ 2013 ]