工程项目风险与保险
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（一）项目启动与策划过程中的风险
1、项目投标（报价）风险 工程公司（承包商）通过投标（报价）、竞标， 取得工程项目的承包权。
工程项目投标程序大致有：投标决策、参加资格 预审、办理投标保函、进行投标报价前的准备，进行 估算和报价、参加开标、洽谈和签订合同等阶段。
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投标是实力、能力、技术、信誉和策略的竞争。 要想中标并保证中标后能获得预期的利润，必须进 行投标风险分析，制订项目投标（报价）阶段风险 管理工作程序，并进行初步投标风险备忘录，报价 部门风险备忘录、报价经理风险备忘录和综合风险 备忘录的编制。
供应商风险；担保方风险；保险公司风险等。
4. 按可否管理划分：可管理风险；不可管理风险。
5. 按影响范围划分：局部风险；总体风险。
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8
（三）项目风险管理
9
1、（PMI）定义：是项目管理的一个子集，包
括用以识别、分析和应对项目风险所需要的过程。
由风险识别、风险量化，风险应对措施开发和风险
应对措施控制构成。
1
工程建设项目经理培训
（补充教材）
工程项目风险与保险管理
中国勘察设计协会建设项目管理和总承包工作委员会
全国化工设计现代化管理中心站 2003年
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1
2
为什么要研究风险与风险管理？ 一. 风险的存在 二. 形势的需要
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3
目录
一、风险与风险管理概述
二、工程项目风险
三、项目风险管理计划和风险管理工作程 序
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12
5、程序与内容
11.1风险管理 计划编制 .1输入 .2工具和技术 .3输出
11.4定量风险 分析 .1输入 .2工具和技术 .3输出
13
11.2风险识别
.1输入 .2工具和技术 .3输出
11.5风险应对 计划编制 .1输入 .2工具和技术 .3输出
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11.3定性风险 分析
.1输入 .2工具和技术 .3输出 11.6风险监控
.1输入 .2工具和技术 .3输出
13
二、工程项目风险 （一）项目启动与策划过程中的风险
1、项目投标（报价）风险 2、项目融资风险 3、项目环境风险 4、合同风险
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（二）项目实施与收尾过程中的风险 1、设计风险 2、采购风险 3、施工风险 4、试运行（开车）风险 5、项目管理风险 6、项目收尾风险
⑥负责项目保险管理，办理工程投保事宜，签订
保险合同并指导与督促有关方正常履约。
⑦负责制订事故预防措施，防止事故发生。当事
故发生时，及时与保险公司联系并同时采取必要措施，
防止事故扩大，确保获得保险赔付。
⑧负责项目索赔事宜，制订索赔策略，收集并保
存证据，编写索赔报告，参加索赔谈判，争取索赔反
索赔）成功。
四、风险的识别与分析
五、风险的应对
六、风险的监督和控制
七、风险的利用
八、工程保险
九、工程项目保险管理
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一、风险与风险管理概述
（一）风险概念的演变过程 （二）风险的定义 （三）项目风险管理
1、定义 2、目标 3、组织 4、岗位职责 5、程序与内容
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（一）风险概念的演变过程
时间
学者
论
5
点
19 C 西方古典ECO 收益与风险并存，风险是代价，收益是回报
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（二）风险的定义、主要特征与分类 一. 定义
《现代汉语词典》：可能发生的危险 《朗文词典》：Risk——The possibility that something bad unpleasant or dangerous may happen. （PMI）（PMBOK）：不确定性事件或状态，它的发 生会对项目目标产生积极的或消极的影响。
20C初 美H.A.Werete ①是客观存在 ②具有不确定性 20C20 美F.H.Net ①是可测定的不确定性 ②存在统计规律 20C60 美C.A.Willams 不确定性是风险分析者主观的判断
20C80 日、武井勋 ①不确定性 ②客观存在 ③可以被测量
综合八九十年代：①是一种可测定的有威胁的不确定性； ②是实际后果偏离预想有利结果的可能性； ③是一种不确定性，既是威胁也可能带来机会。
wenku.baidu.com
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二. 主要特征
1. 客观性；
2. 普遍性；
3. 某一具体风险（事件）发生的偶然性；
4. 大量风险（事件）发生的规律性；
5. 可变性；
6. 相对性 。
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三. 分类
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1. 按后果划分：纯粹风险；投机风险。
2. 按来源划分：自然风险；人为风险。
3. 按后果的承担者划分：项目业主风险；承包商风险；
保险专职人员
师
风险经理
安全、损失预防 负责人
安全工程师 职业卫生工程师 损失预防工程师
索赔负责人
索赔专职人员
建议的国内风险管理组织
风险管理工程师
风险管理 保险管理 索赔管理
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4、岗位职责——风险管理工程师职责
11
①协助报价经理和销售代表，对项目投标（报价）
风险进行分析，组织编制部门风险备忘录。
协助组织 协调
工艺 设计 采购 施工 开车服务 进度计划 费用估算 财务
编制各自 的风险备 忘录
部门审查 后提出
部门风险 备忘录
报价经理 风险备忘录
应考虑的
h 其他风险
因素报告
综合风险 备忘录
报价部 会同销 售部审 核
公司 价格 委员会 审查
公司 主管 批准
将风险量 化数据（ 未可预见 费）提交 报价估算 部门
②协助销售代表和财务负责人对项目的融资风险进
行分析与评估。
③协助项目经理，建立项目风险管理机制，提出规
划与要求，并对项目可能存在的各种风险进行评估。
④负责制订项目风险管理计划，并组织实施。
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⑤在项目实施阶段，协助项目经理，组织并协调 12 项目内各方、对各方可能存在的风险进行识别、量化、
制定对策并进行监控。
2、目标：通过风险识别、风险量化，并以此
为基础，合理使用多种方法和手段，对项目活动涉
及的风险进行有效的防范与控制，采取主动行动，
创造条件，尽量扩大有利结果（机会），妥善处理
不利后果（威胁），以最少的成本，保证安全，可
靠地实现项目的总目标。
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3、组织：
国外企业（工程公司）风险管理组织
风
险
分
析
保险负责人
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销售代表
风险管理 工程师
项目投标（报价）风险管理工作程序
询价书
项目信息及 背景材料
初步投标 风险备忘
录（草案 ）
初步投标风险 备忘录及 推荐意见
不进行 审议
销售部审核 决定是否提交审议
进行 审议
询价文件评审 委员会评审
18
不投标
公司决定 是否投标
决定投标
主管部门 审批
任命报价经理 编制报价计划 及估算
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（一）项目启动与策划过程中的风险
1、项目投标（报价）风险 工程公司（承包商）通过投标（报价）、竞标， 取得工程项目的承包权。
工程项目投标程序大致有：投标决策、参加资格 预审、办理投标保函、进行投标报价前的准备，进行 估算和报价、参加开标、洽谈和签订合同等阶段。
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投标是实力、能力、技术、信誉和策略的竞争。 要想中标并保证中标后能获得预期的利润，必须进 行投标风险分析，制订项目投标（报价）阶段风险 管理工作程序，并进行初步投标风险备忘录，报价 部门风险备忘录、报价经理风险备忘录和综合风险 备忘录的编制。
供应商风险；担保方风险；保险公司风险等。
4. 按可否管理划分：可管理风险；不可管理风险。
5. 按影响范围划分：局部风险；总体风险。
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（三）项目风险管理
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1、（PMI）定义：是项目管理的一个子集，包
括用以识别、分析和应对项目风险所需要的过程。
由风险识别、风险量化，风险应对措施开发和风险
应对措施控制构成。
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工程建设项目经理培训
（补充教材）
工程项目风险与保险管理
中国勘察设计协会建设项目管理和总承包工作委员会
全国化工设计现代化管理中心站 2003年
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为什么要研究风险与风险管理？ 一. 风险的存在 二. 形势的需要
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目录
一、风险与风险管理概述
二、工程项目风险
三、项目风险管理计划和风险管理工作程 序
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5、程序与内容
11.1风险管理 计划编制 .1输入 .2工具和技术 .3输出
11.4定量风险 分析 .1输入 .2工具和技术 .3输出
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11.2风险识别
.1输入 .2工具和技术 .3输出
11.5风险应对 计划编制 .1输入 .2工具和技术 .3输出
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11.3定性风险 分析
.1输入 .2工具和技术 .3输出 11.6风险监控
.1输入 .2工具和技术 .3输出
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二、工程项目风险 （一）项目启动与策划过程中的风险
1、项目投标（报价）风险 2、项目融资风险 3、项目环境风险 4、合同风险
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（二）项目实施与收尾过程中的风险 1、设计风险 2、采购风险 3、施工风险 4、试运行（开车）风险 5、项目管理风险 6、项目收尾风险
⑥负责项目保险管理，办理工程投保事宜，签订
保险合同并指导与督促有关方正常履约。
⑦负责制订事故预防措施，防止事故发生。当事
故发生时，及时与保险公司联系并同时采取必要措施，
防止事故扩大，确保获得保险赔付。
⑧负责项目索赔事宜，制订索赔策略，收集并保
存证据，编写索赔报告，参加索赔谈判，争取索赔反
索赔）成功。
四、风险的识别与分析
五、风险的应对
六、风险的监督和控制
七、风险的利用
八、工程保险
九、工程项目保险管理
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一、风险与风险管理概述
（一）风险概念的演变过程 （二）风险的定义 （三）项目风险管理
1、定义 2、目标 3、组织 4、岗位职责 5、程序与内容
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（一）风险概念的演变过程
时间
学者
论
5
点
19 C 西方古典ECO 收益与风险并存，风险是代价，收益是回报
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（二）风险的定义、主要特征与分类 一. 定义
《现代汉语词典》：可能发生的危险 《朗文词典》：Risk——The possibility that something bad unpleasant or dangerous may happen. （PMI）（PMBOK）：不确定性事件或状态，它的发 生会对项目目标产生积极的或消极的影响。
20C初 美H.A.Werete ①是客观存在 ②具有不确定性 20C20 美F.H.Net ①是可测定的不确定性 ②存在统计规律 20C60 美C.A.Willams 不确定性是风险分析者主观的判断
20C80 日、武井勋 ①不确定性 ②客观存在 ③可以被测量
综合八九十年代：①是一种可测定的有威胁的不确定性； ②是实际后果偏离预想有利结果的可能性； ③是一种不确定性，既是威胁也可能带来机会。
wenku.baidu.com
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二. 主要特征
1. 客观性；
2. 普遍性；
3. 某一具体风险（事件）发生的偶然性；
4. 大量风险（事件）发生的规律性；
5. 可变性；
6. 相对性 。
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三. 分类
8
1. 按后果划分：纯粹风险；投机风险。
2. 按来源划分：自然风险；人为风险。
3. 按后果的承担者划分：项目业主风险；承包商风险；
保险专职人员
师
风险经理
安全、损失预防 负责人
安全工程师 职业卫生工程师 损失预防工程师
索赔负责人
索赔专职人员
建议的国内风险管理组织
风险管理工程师
风险管理 保险管理 索赔管理
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4、岗位职责——风险管理工程师职责
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①协助报价经理和销售代表，对项目投标（报价）
风险进行分析，组织编制部门风险备忘录。
协助组织 协调
工艺 设计 采购 施工 开车服务 进度计划 费用估算 财务
编制各自 的风险备 忘录
部门审查 后提出
部门风险 备忘录
报价经理 风险备忘录
应考虑的
h 其他风险
因素报告
综合风险 备忘录
报价部 会同销 售部审 核
公司 价格 委员会 审查
公司 主管 批准
将风险量 化数据（ 未可预见 费）提交 报价估算 部门
②协助销售代表和财务负责人对项目的融资风险进
行分析与评估。
③协助项目经理，建立项目风险管理机制，提出规
划与要求，并对项目可能存在的各种风险进行评估。
④负责制订项目风险管理计划，并组织实施。
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11
⑤在项目实施阶段，协助项目经理，组织并协调 12 项目内各方、对各方可能存在的风险进行识别、量化、
制定对策并进行监控。
2、目标：通过风险识别、风险量化，并以此
为基础，合理使用多种方法和手段，对项目活动涉
及的风险进行有效的防范与控制，采取主动行动，
创造条件，尽量扩大有利结果（机会），妥善处理
不利后果（威胁），以最少的成本，保证安全，可
靠地实现项目的总目标。
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3、组织：
国外企业（工程公司）风险管理组织
风
险
分
析
保险负责人
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销售代表
风险管理 工程师
项目投标（报价）风险管理工作程序
询价书
项目信息及 背景材料
初步投标 风险备忘
录（草案 ）
初步投标风险 备忘录及 推荐意见
不进行 审议
销售部审核 决定是否提交审议
进行 审议
询价文件评审 委员会评审
18
不投标
公司决定 是否投标
决定投标
主管部门 审批
任命报价经理 编制报价计划 及估算