个人理财年度计划书

年度理财计划书

1、财务现状-----------------------2

2、资产负债表初始-----------------3

3、理财规则-----------------------4

4、理财目标-----------------------5

5、理财目标进度表-----------------6

6、固定收入分配表-----------------7

7、流动收入分配表-----------------8

8、流动支出情况表-----------------11

9、资产负债表---------------------16

10、年终资产负债表-----------------29

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1、财务现状

目前，总资产元，其中流动资产元，固定资产元，储蓄元。总负债元，其中一年内还清负债元，元。其他复债

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二、资产负债表初始

个人财务情况（例）

时间2016.11.2（开始时间

净资产-2636.2

总负债总资产14370.11734.6

现金账38

现金26

保险柜

档案柜12

金融账10083.9

其活定

农行卡150

工行卡6502.9

信用社

建行卡：02080

虚拟账户1270.68

微信：0

支付宝：1270.68

负债账户14370.90

花呗1：债务746.4210000

信用卡债务2：624.483000

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三、理财规则

1、每月1日对上一月度理财目标完成情况进行总结，

填入理财目标进度表；

2、每月30或31日填写月度资产负债表；

3、严格遵守分配制度。

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4、不同生活际遇下的理财规划

设定理财目标

根据当前的生活情况或对未来的期望，按照以下四个步骤设定一个或多个理财目标。

步步步步

实行计用可测的方式重述目设定时间框适合状态的实际目

每月还贷，来源日常工290短期目

强制储蓄超；来源工资、兼职2000（少于一年

；来源加班、兼职所得礼物、旅游活动经费超1500

；来源日常所得强制储蓄超6000中期目

；来源工资保持每月还贷款2900 （年）-52

保持还贷款，来源工资；长期目标

买车（）左右；来源于储蓄、投资账目；180000（长于年）5 -5-

5、理财目标进度表

理财目标进度表

2016.12.1-2017.11.1

11

注:每月1日填写。

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六、固定收入分配表分配金日其储1000500500

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总计5000700003480020200150000

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7、流动收入分配表一

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流动收入分配表二

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流动收入分配表三

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8、流动支出情况表一

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流动支出情况表二

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流动支出情况表三

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流动支出情况表四

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流动支出情况表五

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9、资产负债表（每月1号填写）个人财务情况

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个人财务情况

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个人财务情况

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个人财务情况

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个人财务情况

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个人财务情况

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个人财务情况

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个人财务情况

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个人财务情况

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个人财务情况

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个人财务情况

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个人财务情况

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个人财务情况

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个人财务情况

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十、年终个人财务情况

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