基金知识概要.ppt

此刻，你是否已经晕头转向？
其实没那么复杂！
投资对象是基金分类的核心，投资对象的 不同直接决定投资的风险、收益。
基金的第一类别
股票基金
债券基金
货币基金
投资对象
股票
国债，金融债，企 银行大单存款，商
业债
业票据等。
收益来源
股票的买卖的差 价
债券的利息
大单存款的利息
风险情况
高
无
无
收益水平
随股市波动
固定，每年约5-8% 固定，每年约2-3%
风险收益特征
本基金长期平均风险和预期收益率低于 股票型基金、混合型基金，高于货币市场 基金，为中低风险、中低收益的基金产品 。
问题答疑
基金的收益如何？ 最低认购是多少？ 类似基金的收益情况？ 发行这款基金的公司他们的其他产品的收 益情况？ 这款基金会因为什么样的原因发生亏损？ 最大亏损幅度是多少？
中国：基金资产规模8557亿元，全球市场 占比0.3%，全球排名22位。
外话：机构投资者
美国：
中国：基金持股占流通市值20%，但其它机构弱
什么是基金（Fund）
学术定义：基金是一种间接的证券投资方 式。基金管理公司通过发行基金单位，集 中投资者的资金，由基金托管人（即具有 资格的银行）托管，由基金管理人管理和 运用资金，从事股票、债券等金融工具投 资，然后共担投资风险、分享收益。
民间说法：基金就是由基金公司将广大老 百姓的钱募集起来，构成一笔为庞大的资 金（一般上亿），并用这笔资金进行投资 ，投资于股票、债券、货币存款等品种来 赚取收益，并将赚的钱分配给基金购买者 的一种投资方式。
基金的分类
交易方式：封闭式和开放式 交易场所：场内基金与场外基金 投资对象：股票型、债券型、货币市场型 风险收益：成长型、收益型、混合型等 投资方式：主动型、被动型 组织形态：公司型和契约型 募集方式：公募和私募 其他：QDII、QFII、 .......
基金知识概要
南京营业部
课程目标
掌握基金的基本知识 了解现有的基金公司 掌握买卖基金的操作流程 学习长城积极增利债券基金
本片提纲
前言 基金的定义 基金的种类 基金公司概述 基金买卖流程 长城积极增利债券基金说明与答疑
前言
银行
证券
金融 四大 基石
保险
基金
基金现况
美国：基金资产规模10.4万亿美元，占全 球资产规模的近一半，30%以上美国人用 基金理财。（2006年数据）
收益
左右收益
适合哪些客户群体
股票型基金：适合可承担风险、希望资产 可以通过投资增值且投资期限长的客户。 债券型基金：适合不能承担风险、只希望 资产保值且资金存放时间长的客户。 货币型基金：只适合资产流动性大的客户 。
怎么查找基金信息
去基金公司的官方网站查询：
基金ຫໍສະໝຸດ Baidu费用
股票型基金（一般情况）： 认购费用1.2%，申购费用1.5%，赎回费用1%
债券型基金（一般情况）： 申购费用1%，赎回费免收。
货币型基金： 无何任申购、赎回费用
国内基金现状
国内基金目前共61家（仅指公募基金，后 文凡不做特别说明的，基金都是指公募基 金）。
基金公司规模排名
基金公司
总资产(亿元) 基金资产净值(亿元)
华夏基金管理有限公司 易方达基金管理有限公司
嘉实基金管理有限公司 博时基金管理有限公司 南方基金管理有限公司 广发基金管理有限公司 大成基金管理有限公司 华安基金管理有限公司 银华基金管理有限公司 富国基金管理有限公司
2376.82 1599.32 1508.36 1245.05 1126.56 1005.13 915.22 774.24
730.9 585.08
2305.64 1570.09 1483.1 1207.5 1109.94 992.43 902.08 754.06 722.65 556.19
数据来源：中国证券报2010.12.01
6.基金赚钱了，卖 叫做赎回，在赎回 栏输入想卖的基金 代码即可。
费率结构
投资范围
债券等固定收益类资产投资比例不低于基 金资产净值的80%， 股票等权益类资产投资比例不高于基金资 产净值的20%； 现金或者到期日在1年以内的政府债券投资 比例不低于基金资产净值的5%。
投资策略
固定收益类投资策略：通过科学的大类资 产配置及券种配置、完整的信用评价系统 和严格的投资风险管理获取基准收益，同 时争取获得超额收益，实现基金资产的长 期增值； 权益类投资策略：本基金不直接从二级市 场买入股票、权证等，但可以参与新股申 购或增发，并可持有因可转换债券转股所 形成的股票、因所持股票所派发的权证和 因投资分离交易可转债所产生的权证等。
谢谢观赏
管理基金数(个 ) 25 22 20 21 22 13 18 16 15 16
世纪证券代销哪些基金？
基金买卖流程
流程： 1.开世纪证券资金账号
2.开基金公司账号
3.做基金风险测评
4.基金首次发行叫认 购，在认购栏输入基 金代码购买。
5.基金已经 发行后，叫 申购，在申 购栏输入基 金代码购买