融资担保公司增资扩股说明书书可研报告材料

四川----担保有限责任公司

增资扩股商业计划书

二O一三年七月

目录

一、企业基本情况

（一）基本情况................................................. ....

（二）股权结

构................................................. .....

（三）财务状况................................................. .....

（四）资产情况................................................. .....

（五）管理团队及公司人员情况..............................

二、主要业务板块目前情况………………………………..

三、发展规划………………………………………………

（一）战略规划................................................. .....

（二）盈利预测................................................. .....

（三）增资计划................................................. .....

四、企业估值………………………………………………

五、募集资金用途…………………………………………

六、募资对象………………………………………………

一、项目概要

四川省---有限公司（以下简称--）是经**批准设立的担保公司，2010年9月注册成立，注册资本5亿元人民币。

--在支持汶川地震灾区重建的政策性任务阶段性完成后，面临市场化的生存和发展的内在要求。根据《关于促进全面履行出资人职责企业健康发展的若干意见》的批复，--将重点推动企业市场化经营和股权多元化，积极开展引进外部战略投资者工作

二、基本情况

（一）企业基本情况

四川--担保有限责任公司（以下简称四川--）是经--批准成立的融资担保公司，注册资本金5亿元。公司经营范围包括融资担保、诉讼保全担保、履约担保、融资咨询、财务顾问等。公司于2010年9月成立，是由--出资5亿元成立

的担保公司。2012年3月起，--启动了市场化独立运作，首先在业务银行渠道拓展取得了突破，共获得各大金融机构授信余额超过80亿元。2012年在灾后重建项目全部顺利解保后，在保余额超过10亿元，业务发展实现了165%的快速增长。截止2012年12月31日，公司总资产达到55,866万元，担保业务现金收入约3091万元；除担保业务保证金外的自有资金实现投资实现收益1972万元，扣除担保行业责任准备金后的营业收入超过2600万元，累计担保金额12.41亿元，净利润为1018.7万元。截止2013年4月，公司在保责任金额达18亿元。

（二）股权结构及实际控制人基本情况

--有限责任公司成立于2008年12月24日，系根据

（三）财务状况

1、主要财务数据

简要资产负债表（金额单位：万元）

财务指标(金额单位：万元)

（四）公司组织结构

（五）管理团队及公司人员情况

1、执行董事

2、总经理

3、副总经理

4、副总经理

四川省--有限责任公司现有员工49人，博士2人，硕士13人，本科31人；其中29人拥有经济师、注册会计师、律师等专业技术资格或职称；38人拥有金融行业从业经验。

三、行业简介

（一）所处行业

1.主要业务模式。

我国担保公司业务仍以传统业务为主，主要包括了企业融资担保业务、合同履约担保业务及诉讼担保三种，并各自有其驱动要素。企业融资担保业务主要包括企业流动资金贷款担保，房地产开发贷款担保，保理等业务主要由中小企业融资困难现状驱动；合同履约担保业务主要包括工程合同履约担保，工程招投标履约担保、中介费担保，产品质量担保等业务主要由城镇化驱动。上述两种担保模式也为我公司主要营业模式。

2、中小微企业的融资需求促进担保业的发展。

蓬勃发展的中小微企业已经成为中国经济发展的重要

力量；中小微企业对中国经济和社会稳定做出了巨大贡献，根据商务部披露的数据，占全国企业总数99%的中小企业，提供了全国80%的城镇就业岗位，完成了工业总产值70%，上缴的税收约为国家税收总额的50%。

而目前阶段中小企业普遍面临着尴尬的融资困境，融资途径单一以及对民间信贷的高依赖程度，都限制了中小微企业的发展，这为我国金融市场的缺陷孕育着巨大的担保商机。

3.中国担保行业增长迅速，市场潜力巨大。

从海外市场看，担保行业经过170余年的发展，已经形成了相对较为成熟的业务体系和相应的制度规范，而中国的担保行业则是在中国经济向市场经济转型的过程中，随着中国市场经济体制的完善和发展，对担保功能的需求迅速增长，中国担保行业快速成长，正在成为一个新兴的，初显活力的重要行业。

从目前中国的情况来看，现有将近30万家中小企业，

所有的担保公司能提供的融资担保总计只能支持其中的一

万家，仅仅可以解决3%左右的中小企业融资问题，市场潜力巨大。

（二）行业政策

随着2010年融资担保管理办法和四川省融资担保管理条

例相继出台以及10年行业危机集中爆发，都表现出在市场

资源有限的情况下，担保行业的清理及整顿以及行业的整合将不可避免。

为规范融资性担保行为，促进融资性担保行业健康发展，银监会出台了《融资性担保公司管理暂行办法》银监会令3

号文件，文件出台一年后，截至2011年5月31日，全国纳入