合规考试试题库

一、个人业务单选题

1、若遇市场发生剧烈波动，或遇国家有关法律、法规、金融政策出现重大调整并严重影响本理财

产品的收益时，银行(B)提前终止本理财产品。

A.有权有义务

B.有权无义筹

仁、无权有义务D.无权无义务

2、以下说确的是(A

A.理财人员应向客户诚实尽职地履行信息披露义务，防止误导投资者

B.个人理财产品销售以产品为导向销售

C.客户只能购买风险评级等·j或低于其风险承受能力的理财产品，但是可以为了购买某理财产

品，故意调高其风险承受能力以符合购买条件。

D.以上都对

3、为满足単一机构法人客户及高净值个人客户的投资理财需求，凡客户资金量在(C)万元(含)以的，'ri「定制任何期限专属理财产品。(C

A. 300

B. 500

C. 600

D. 800

4、社区银行专供理财可以在(A)购买。

A.社区银行

B.网上银行

C.手机银行

D.以上都是

5、理财产品到期后，银行将在到期日后(C)个银行T.作日将投资本金及收益划至投资者

指定理财账户。

A. 1

B. 2

C. 3

D. 5

6、夜市理财的购买时间为

A. 1600-1900

C. 17 : 00-19 00

7、基金销售人员在同时销售多只基金时，不得有(C)宣传推介估明利tR胥政策。

B.特征性

D、普遍性

C.歧视性

8、个人存单质押贷款金额起点为(A

A.50元

C. 10000 元

9、以本行开具的人民币定期存单出质，贷款金额最高为质押权利凭u上m·a贝日ut吕)。

B. 95%

A. 90% D. 80%

10、·个人存单质押贷款期限最长为(C)年，且不得超过质押物到期日。

B. 3

A.

D.存单期限

C. 5

C

B.1刀刃一20 00

D. 1 8 : 00-21 00

B.1000元

D.100元

11、办理个人存单质押贷款展期，借款人须在贷款到期前的(A)个_1.作日提出书面申请，在得到贷款人同意后，方可办理。

A. 10

B. 3

C、5 D.不可以办理展期

12、薪资贷贷款额度最高不超过借款人在本行近一年代发工资金额的(A)倍，且最高不超

过(A)万元。

A. 3, 50

B. 2, 30

C. 1, 10

D. 2, 50

13、下列关于个人薪资贷的说确的是(B

A.贷款期限最长为5年，且贷款期限和借款人年龄之和不得晚于借款人退休年龄。

B.申请人可申请中长期贷款。

自厂

C.贷款采取利随本清的还款方式。

D.贷款利率下浮10%。

14、王某用本人名下的一套商铺到我行办理个人房产抵押贷款，下列说法错误的有(C

A.王某商铺的贷款成数上限为70%

B.王某利率执行基准利率上浮30%

C.王某的贷款年限为15年

D、王某贷款的还款方式为等额本金。

15、下列属于个人房产抵押贷款抵押物风险的是(D

A.支付风险借款人由于过高估计自己的还款实力或因失业、工作变动或出现其他经济等原因造成借款人还贷能力下降使贷款形成风险

B.信用风险因信用体系问题，借款人违约成本较低，造成了违约的随意性

C.交易行为的风险个别房屋买卖人为了获取银行信贷资金而进行二手房不真实的买卖。

D.抵押物产权不明晰如房产涉诉有产权纠纷等，导致抵押物无法进人处置流程。

16、办理个人贷款抵押时，下列(A)做法是不正确的。

A.对于批量的个人房产抵押贷款抵押登记，贷款银行可完全交由中介办理

B.抵押物的财产共有人须出具同意抵押的书面证明

C.应选择变现能力强、易于处置的抵押物

D.通常情况下，抵押物应进行银行部或外部评估机构进行价值评估

17、某客户在我行存人不同期限的整存整取储蓄存款3笔。(见下表)

2000年9月

存期到期日面额(元)

1 年2000. 12. 10 10, 000

2000. 20 3 年2003. 3. 20 20, 000

一I,刷5l，年15.ooo

L L 45, ooo

2000年9月3日，其友某与该客户持存单及有效件到我行申请贷款43,000元，期限为3 ·2 A.申请贷款额度超过存单面额合计数的80% B、贷款期限超过存单最迟到期日

C.他人存单

D.申请贷款额度超过存单面额合计数的90%

18、下列物品哪项不能作为个人质押贷款的质押物(D

A.本所未到期整存整取存单

B.本行他所未到期凭证式国债

C.他行未到期外币定期储蓄存单

D.地段位置很好.产权清晰.证件齐全的商铺

19、下列关于个人房产抵押贷款的说法中，不正确的是(D)。

A.抵押物可以为将本人或第三人(自然人或法人)的物业

院申请人须有当地常住户口或有效居留身份

C.抵押物的抵押率为40%

D.抵押物的抵押率最高不超过80%

20、抵押担保方式的个人贷款应调查的容不包括(B)。

A、抵押资料真实性B.抵押物的使用年限

C.抵押物存续状况的完好性

D.抵押物的合法性

21、当个人贷款出现抵押物价值下降到可能危及银行贷款时，银行不可以采取的措施有(D

A.要求借款人恢复抵押物价值

C.依法提前收回贷款

22、个人质押贷款的以下说法中，

) 0

A.个人质押贷款的风险控制难点在于如何核实质物的真实性、合法性

B.个人质押贷款利率必须执行人行规定的同期同档次贷款基准利率

C.个人质押贷款一般是急用贷款，要求效率较高

D.个人质押贷款办理手续相对较为简便

E.个人质押贷款必须是人民币贷款

23、下列关于调查客户的民事行为能力，错误的是

A.通过查验客户合法有效明，确保借款人年龄高于18周岁，低于法定退休年龄。

B.通过与借款人面谈，确认借款人精神状况健康正常。

C.港澳台及外籍人士不可以在我行申请个人贷款的。

D.调查人员原则上要求户籍或工作单位在异地的借款人在贷款行或抵押物所在地指定一名职业

稳定、信誉可靠的境人士作为保证人或联系人。

24、下列符合我行个贷信用条件的客户有(C

A.王某贷款账户显示为"呆账"状态。

B.某申请贷款时有到期未还的逾期贷款20万元。

C.某最近24个月仅有一次一天逾期。

D.万某信用卡账户状态显示为"冻结"状态。

25、下列属于消费贷款用途证明材料的有(A

B.销售合同

A.装修合同D.运输合同

C.购货合同

26、个人商用房按揭最长期限为(B)年。8.1o

A. 5 D. 30

27、·我行最新房产按揭贷款政策规定对贷款购买首套普通自住住房的家庭，首付比例不得低于

B、要求借款人增加抵押物

D、自行强制拍卖