银行业金融机构案防知识试题库

银行业金融机构案件防控知识试题

目录

一、单选题 2

二、多选题 6

三、判断对错 11

四、填空题 13

五、简答题 13

一、单选题

1、案防制度制定和执行的第一责任人是（ B ）

A 董事长 B行长（或总经理） C监事长 D合规总监

2、合规总监岗位变动要按照监管管辖事前向（ D ）报告。

A 股东大会 B董事会 C专门委员会 D银监会或其派出机构

3、银行业金融机构应当及时整理、汇总案防自我评估情况，形成《银行业金融机构案防工作自我评估报告》，并在每年（ D ）月底前报送银行业监督管理机构。

A 1

B 2

C 3

D 4

4、银监会及其派出机构依据《银行业金融机构案防工作评估指标体系（法人机构）》开展监管评价，按照不低于（ B ）的比例对银行业金融机构一级分行自我评估情况进行抽查后，得出该法人机构案防工作监管评价得分和相应等级。

A 10%

B 15%

C 20% D30%

5、监管评价等级：评价结果按百分制计算，综合评分（ C ）为“黄牌”。

A75分（含）以上90分以下 B 75分（含）以上85分以下 C70分（含）以上85分以下 D70分（含）以上80分以下

6、涉案金额等值人民币( C ) 万元以上的属于重大、恶性案件。

A一百 B五百 C一千 D五千

7、根据责任认定情况，发生涉案金额等值人民币一百万元（含）以上案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人（ C ）（含）以上处分；

A警告 B记过 C记大过 D降级

8、发生重大、恶性案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人及其上一级机构分管负责人（ A ）（含）以上处分。

A降级 B撤职 C留用察看 D开除

9、案件责任人员被撤职后，（ B ）内不得安排担任同职（级）及以上职务。

A一年 B二年 C三年 D五年

10、银行业金融机构原则上应当在立案之日起（ C ）个月内对案件责任人员做出处理决定，

A 1

B 2

C 3

D 6

11、以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额在（ C ）（）万元以上的涉嫌下列情形之一的，应予刑事案件立案追诉。

A 一 B五 C 十 D 二十

12、商业银行违背受托义务，擅自运用客户资金数额在( D )万元以上的，应予刑事案件立案追诉：

A五 B十 C 二十 D三十

13、银行或者其他金融机构及其工作人员吸收客户资金不入账，数额在

（ D ）万元以上的，应予刑事案件立案追诉：

A十 B二十 C 五十 D一百

14、以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额在（ B ）万元以上的，应予刑事案件立案追诉。

A一 B二 C 五 D十

15、个人进行金融票据诈骗，数额在（ A ）万元以上的，涉嫌下列情形之一的，应予刑事案件立案追诉：

A一 B二 C 五 D十

16、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后（ C ）以内。

A、6小时

B、12 小时

C、24小时

D、48小时

17、银行业金融机构案件的调查实行（ D ）负责制

A董事长 B行长 C监事长 D专案

18、银行业金融机构重要岗位员工轮岗期限原则上以为限，轮岗率要

求 ;（ D ）

A半年；50% B半年；100% C一年；50% D一年；100%

19、银行业金融机构委派会计（授权经理）轮岗期限最长不超过年，轮岗率。（ D ）

A1；50% B1；100% C2；50% D2；100%

20、银行业金融机构基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过（ C ）年，轮岗同时必须实施离任审计。

A1 B2 C3 D5

21、鉴于各银行业金融机构柜员的配置、管理各不相同，按一般原则，轮岗期限不超过（ A ）年；

A1 B2 C3 D5

22、《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，银行业金融机构发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的（ A )。

A 专案组

B 调查组

C 检查组

D 督查组

23、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》中，以下说法正确的是（ C )。

A 对符合银监会《重大突发事件报告制度》重大突发事件报送标准的案件风险信息，除按照该制度要求的方式报送外，还应上报案件风险信息。

B 案件风险信息在确认为案件之前纳入案件统计系统，在被撤销后从系统中移除

C 如经调查确认案件风险信息不构成案件，应当立即报送《案件风险信息撤销报告》

D 案件信息中涉及的金额以本机构排查的金额为准

24、《银行业金融机构案件处置工作流程》所称的案件的性质属于（B ）

A 行政案件

B 刑事案件

C 因经济纠纷引起的民事案件

D 商业贿赂案件

25、银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于（ A ）。

A 操作风险

B 信用风险

C 市场风险

D 流动性风险

26、下面哪一项不属于银行业案件？( B )

A 某支行分理处柜员甲某挪用资金

B 某农商行副行长无故离岗

C 某邮储银行某区邮政储蓄所ATM 机被撬盗

D 某银行员工丁某发放大量假、冒名贷款