信用卡犯罪案例分析

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处罚结果：1、严重警告肖某，降一级别留店查看，罚款5000元；2、 开除段某、李某、王某、普某、彭某、张某、卢某等退回人力资源公 司，列入金融业从业黑名单，罚款5000元。
案例三
上海**公司信用卡业务员沈某纠集石某、吴某等人，他们利用部 分资料制作了假身份证，并凭假身份证办理了多张信用卡。 从2003年8月到2004年5月，沈某一伙持冒领的信用卡在当地各大 商店、金饰品店及娱乐场所进行透支消费，透支金额达40多万元。 经银行与公安机关联合调查，将这一信用卡犯罪团伙抓获，并移 交检查院处理。 上海市卢湾法院对此案作出审理判决，沈某犯信用卡诈骗罪，判 处有期徒刑12年6个月，剥夺政治权利两年，并处罚金30万元；石某 等人分别被判处有期徒刑6年至10年6个月。
案例五
接到某公司客户投诉，客户称自己申请的信用卡没收到，却收到催款短 信和电话。经我行查证，该公司有十几名员工办理信用卡，皆由业务员李某 推荐。这批客户均未收到信用卡，遇到类似的问题。 随着我行风险部查证工作的进行，案件很快有了进展，确定业务员李某 为犯罪嫌疑人，利用某些不法手段，冒领客户信用卡，并拿去盗刷。很快， 犯罪嫌疑人逃之夭夭。风险部门在公安机关的协作下展开了追捕工作。 随着通缉抓捕工作的深入，在逃的犯罪嫌疑人不堪生活与精神上的巨大 压力，通过媒体公开自首，承诺归还全部赃款，交代全部犯罪事实，并请求 宽大处理。 根据刑法第一百九十六条，李某冒用他人信用卡，犯信用卡诈骗罪。依 据刑法对李某进行处罚。
信用卡犯罪案例分析
发生在身边的真实案例
我们该如何面对诱惑
案例一
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案例：2007年11月，广州后台审核重庆沃尔玛杨家坪店销售顾问余某进件时 发现，其“重庆大学网络教育学院”单位客户进件存在疑义，经分中心调查， 该批进件仅有一申请人为店内办理，其余人等均为填好申请表后，分几次直 接转交余某，余某在未核身份证原件，未亲见申请人签名的情况下，直接给 予进件，严重违反深发展信用卡中心零售卡团队员工守则
案例六
客户宋某反映其本人卡片在本人不知情的情况下被他人挂失 新开后盗用。经我行风险部门调查发现，当时为该客户办理信用卡 的销售员何某有很大的作案嫌疑。 获取该情报之后，我行立即联系公安机关迅速出动，抓获该 销售员并连夜审讯。经过深入挖掘，最终找到该销售员身后隐藏的 主谋邓某（另一名资深销售员）并成功破获此案。 虽然整个过程中，销售员何某并未参与犯罪过程，但由于其 记录客户信息并将客户信息提供给主犯邓某，故同样受到了法律的 制裁，被并被业内通报。今后，带着这条不光彩的档案记录，即使 其改过自新，也无法再涉足金融业。
Leabharlann Baidu
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处罚结果：1、开除，退回人力资源公司；2、罚款500元；3、同时保留对其 民事及刑事诉讼权。
案例二
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案例：2007年10月，经广州审核后台向卡中心反馈昆明地区沃尔玛有 大量客户资料与其他银行客户资料有交叉，经卡中心严格调查发现， 昆明沃尔玛畅享卡管理人员段某、肖某，销售人员李某、王某、普某、 彭某、张某、卢某等人存在与信用卡代理销售公司人员进行资料买卖 行为，严重违了深发展信用卡中心零售卡团队员工守则，给我行带来 极大的风险和损失，情节严重、影响恶劣。
案例四
2007年5月，在深圳地区，我行发现一批大面积恶意透支的信用卡。经查 证，这是一次有组织，有预谋的信用卡欺诈案件。随着调查工作的进行，发 现此批进件均为业务员王某所推荐。 经调查，王某承认该批进件系其本人推荐，但对申请表上勾选的所有核 实信息选项矢口否认，声称当时自己没有注意，为客户自行勾选，自己并未 进行亲核亲访。 根据此情况，公安机关顺藤摸瓜，最终抓获了此次欺诈案件的犯罪团体 ，并依照法律对其犯罪团队进行处罚。 虽然最终证实此事与王某无直接关系，但是由于其工作上的疏忽，最终 被处以处罚并在同业通报，带着这条不光彩的档案记录，其无法再涉足金融 业，断送了其在金融行业的发展道路。
案例七
2006年，某信用卡业务员王某利用工作中接触客户资料的职务便 利，私自复制、窃取客户信用卡资料，并通过网络提供给不法分子 实施网上盗用的行为，为犯罪分子疯狂作案提供了便利。 王某违反最起码的职业道德，其行为性质恶劣。由于作案涉案 金额达到数额特别巨大标准，依照《刑法修正案（五）》应从重处 罚，其将被处以有期徒刑十年。 王某的行为不仅给银行造成了损失，也葬送了自己一生，等待 他的将是漫漫的铁窗生涯。