企业经营管理中合同法律风险防控
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履行期满的合同设置系统自动提醒，便于承办人提前做好谈判和签约的准备。
三、合同风控执行技巧 合同订立
１、合同准备
２、合同条款
员工风控意识与技能落点 合同履行
３、合同履行 ４、合同争议解决
１、合同准备阶段风控
非法律评估 评估
当事人评估
缔约过失责任风控
• 适当性原则 • 告知说明义务）
合同效力风控
“挣钱不是贪婪，也不为谋生，而是使命，是精神，是最大限度地 使人生绚丽多彩，是改变个人命运的最好途径”。
“时间就是金钱，信用就是金钱。” 富兰克林
“和比自己强的人合作，而不是和他们战斗。” 卡内基
谢谢聆听，欢迎讨论。
２.４保留条款风控：
给付维权的限制
合同条款的保宽限期间条款
质量控制条款
区别对待金融借贷与民间借贷，并适用不同规则与利率标准。依法否定高利转贷行为、职业放贷行为的效力。自2019年8月20日起，中
２.５用印及阴阳合同风控：
真实意思表示、合同不成立的抗辩
合同签字：骑缝章、寄送签字后合同文本（印双体以外不接受）、授权委托书权限审查、电子复核、按手印（盖章） 民法典6处盖章，4处按指印理解（代理、仓储）
企业经营管理中合同 法律风险防控
合同风控属于管理范畴，管理就 是效率，管理就是利润。管理是公司 创造并自我消费的产品，也是每一个 成功组织的必修学问。
一、合同风控与企业经营目标 二、合同风控 （一）合同风控顶层设计：风控规章、风控流程
（二）合同风控执行技巧：合同准备、合同条款 订立、合同履行、合同争议处置、诉讼与仲裁技巧
２.１质量（含验收）条款风控： （32处检验，18处验收）
卖方
视为合格（异议期）
瑕疵给付（合同基础、请求权基础）
卖方
数量验收≠质量验收 隐蔽瑕疵约定 终端客户质量
２.２违约责任（40处）条款风控：瑕疵给付的附属 风控点
定金
违约金：★行为细化、金额具 体、数额合理
解除权及赔偿限额、合同僵局 （580）
定金≠订金
约定≠交付 实践性法律行为与诺成 性法律行为
２０％
法律理解≠实务判断
第588条 理解
当事人既约定违约金，又约定定金的，一方违约 时，对方可以选择适用违约金或者定金条款。
定金不足以弥补一方违约造成的损失的，对方可以请 求赔偿超过定金数额的损失。
第585条 第二款理 解
第五百八十五条
约定的违约金低于造成的损失的，人民法院或者仲裁机构 可以根据当事人的请求予以增加；约定的违约金过分高于 造成的损失的，人民法院或者仲裁机构可以根据当事人的 请求予以适当减少。
目录
合同风控与企业经营目标 1
合同风控顶层设计
2
合同风控执行技巧
3
一、合同与公司经营关系 合同管理
合同？合同风控？
• 理念：攻守结合「攻：不可控商业设计（理想）；守：可控的法律风险（落地）」 • 合同：以自己为客户的产品。
意义：风险＝利润Ｘ０ • 合同风险管理与合规性的差异与配合
做事与做人；民商事为主与行政刑事责任为主 • 合同领域基本法律体系
• 中国裁判文书网 （）
• 中国执行信息网 （）
履约能力风控（线下）
• 工作场所（预警） • 员工状况（预警） • 支付（预警）
主体有效性风 控
主体履行力风控
310109196010193612
第十二条 合同的内容由当事人约定，一般包括以下条款：（合同法） 第四百七十条 合同的内容由当事人约定，一般包括下列条款：（民法典）
４、合同争议解决风控技巧
或裁或审原则
１、仲裁条款：仲裁机构明确、事项明确； ２、仲裁员选定。
法院主管： １、法定管辖：合同履行 地、被告所在地； ２、约定管辖。
１、仲裁与诉讼的差异； ２、代理律师的优势与局限性问题
３、专业的事情交给专业人员去办：商事合同争议（律师主导下）与劳动合同 争议（律师指导下）区别对待
（2013）深中法涉外仲字第44号）、（2014）穗中法仲审字第23号）、（2015）石民四裁字第00009 号；仲裁庭依照仲裁规则规定，送达地址经合理查询，多次多途径进行送达，虽因客观阻碍无法送 达，仍应认定为送达有效，送达程序不违反法定程序。
合同中应当专项列明当事人的联系信息和文书的送达地址和方式，包括电子送达的方式和方法。 “视为送达”条款、送达
司法解释二 第２９条
当事人约定的违约金超过 造成损失的百分之三十的， 一般可以认定为合同法 第一百一十四条第二款规定的 “过分高于造成的损失”。
在诉讼过程中行使合同解除权
违约方已履行了绝大部分合同义务，守约方 依约解除合同
对方违约后，守约方继续接受违约方履行行为
九民 纪要 ４７ 条理 解
合同约定的解除条件成就时，守 约方以此为由请求解除合同的，人 民法院应当审查违约方的违约程度 是否显著轻微，是否影响守约方合 同目的实现，根据诚实信用原则， 确定合同应否解除。违约方的违约 程度显著轻微，不影响守约方合同 目的实现，守约方请求解除合同 的，人民法院不予支持；反之，则 依法予以支持。
法 务 条 预警点 款
２.２违约责任条款风控技巧 ２.３送达条款风控技巧 违约责任 ２.４保留条款风控技巧 ２.５签约用印风控技巧
（一）当事人的名称或者姓名和住所； （二）标的； （三）数量； （四）质量； （五）价款或者报酬； （六）履行期限、地点和方式； （七）违约责任； （八）解决争议的方法。
民法总则、合同法、行业法律、司法解释、会议纪要 合同风控两个抓手：完善的合同管理制度、合同流程顶层设计与员工风控技意识强烈与技能娴熟
二、合同风控顶层设计－－－－－－企业合同管理体系－－制度管人
１、机构职责
职责主体分工清晰、无交叉、无遗漏，电子化实现管理闭环。
２、制度流程管理 ３、合同全过程管理
合同管理制度体系，包括合同的基础制度、特殊类型合同的管理制度和专项合同管理制度。 参看：中国首席法务官研究院《公司法务部基础管理手册》、
• 非法转包、转租（预警） • 高利转贷、职业放贷（预警） • 让与担保、流质担保（预警）
当事人真实性风控
• 市监网（） • 国家信用网
（） • 身份证查询网
（）
当事人履约能力风控（线上）
• 商业性服务网站预警信息 （）
九民纪要第４１条
41.【盖章行为的法律效力】司法实践中，有些公司有意刻制两套甚至多套公章，有的法定代表人或者代理人甚 至私刻公章，订立合同时恶意加盖非备案的公章或者假公章，发生纠纷后法人以加盖的是假公章为由否定合同效 力的情形并不鲜见。人民法院在审理案件时，应当主要审查签约人于盖章之时有无代表权或者代理权，从而根据 代表或者代理的相关规则来确定合同的效力。
4.合同履行 管理人员特点：分散、履行数据不易采集、履行偏差。 信息化手段：客观、准确、全面、可对比、可统计分析。合同管理系统与供应商管理系统、预算管理系统、报账管
理系统、仓储管理系统、项目管理系统和档案管理系统的数据关联，实现了系统间“一点录入、全程共享”。 固化流程的方式，设置了合同在履行中发生变更、补充、终止的专门通道，实现上述合同与原合同的关联。对临近
• 普通流程：串行审批和并行审批。 • 特殊补充审批流程：预审流程和批量审批流程等。 • 合同流程：准备、起草、审核、签订、履行、归档。
合同合同流程设计－－流程复核管人
1.合同准备 （1）供应商资格审查制度
《合同主体资质审查标准》：通用标准和分类标准。明确划分各部门审查管理职责。 《采购实施办法》：招投标资格预审；管理系统设置资信分级标记功能，标注黑名单或灰名单。 （2）合同示范文本开发制度：合同示范文本制度，每年定期和不定期地修订，所有职能部门和承办部门都参与开发会签合同 示范文本。 （3）承办人的法律素质考核制度：持续地对所有参与合同管理的员工进行培训。员工实行持证上岗；每年组织复评考试。 2.合同审核：详细具体的合同审查标准和规范。审查职责、审核时间固化到合同管理系统。系统自动设置向审查人以及相关领 导发送提醒短信或邮件。 3.合同签订：法定代表人外其他人员在合同上签字，应当取得法定代表人签署的授权委托书。授权的额度按照合同金额划分部 门副总经理、部门总经理、公司副总经理和公司总经理四挡。授权方式：公司领导职务任期内授权、部门领导年度授权和特 殊情形一事一授权。
（１）当面交接的，有双方书面确认 不相符记录；
（２）物流公司交接：有书面文瑕疵 说明；的交接记录； （3）调试、维修记录完备。 ４、及时的异议记录。 ５、对账单。 证据的电子复核或公章复核。
录音取证要素 三要素（３ Ｗ）：
①对方公司名 称、通话人姓 名（ｗｈ ｏ）； ②通话年月日 （ｗｈｅ ｎ）； ③我方在通话 前拟定提纲中 要证明的内容 （ｗｈａ ｔ）。 避免画蛇添 足。
２.３送达条款风控：
给付及给付维权的要素
合同首部列明当事人的名称、地址、授权代表、联系方式或约定工商登记公示信息/居民身份证登记信息为送达信息
2017年7月19日最高人民法院《关于进一步加强民事送达工作的若干意见》（法发〔2017〕19号）第八 条第一款：当事人拒绝确认送达地址或以拒绝应诉、拒接电话、避而不见送达人员、搬离原住所等躲 避、规避送达，人民法院不能或无法要求其确认送达地址的，可以以当事人在诉讼所涉及的合同、往 来函件中明确约定的地址为送达地址。2016年9月13日《最高人民法院关于进一步推进案件繁简分流优 化司法资源配置的若干意见》（法发〔2016〕21号）第三条：若当事人在纠纷发生前约定了送达地 址，法院可以将该地址作为送达诉讼文书的确认地址。
法定代表人或者其授权之人在合同上加盖法人公章的行为，表明其是以法人名义签订合同，除《公司法》第 16条等法律对其职权有特别规定的情形外，应当由法人承担相应的法律后果。法人以法定代表人事后已无代表 权、加盖的是假章、所盖之章与备案公章不一致等为由否定合同效力的，人民法院不予支持。
代理人以被代理人名义签订合同，要取得合法授权。代理人取得合法授权后，以被代理人名义签订的合同， 应当由被代理人承担责任。被代理人以代理人事后已无代理权、加盖的是假章、所盖之章与备案公章不一致等为 由否定合同效力的，人民法院不予支持。
３、合同履行中风控技巧
经办人职责： 保留履行凭证 跟踪经营情况，留意对方 财产线索 固定违约证据，即时处理 风险、主张权利 慎用律师函
交付证据技巧
1、证据形式：传真、QQ记录、微信、 短信、录音及其他书面材料或者电子 记录。 2、收货审查要素：品名、规格、型 号、数量、包装、外观、约定货期、 验收期、异议期。 ３、交接记录：
（一）当事人的名称或者姓名和住所； （二）标的； （三）数量； （四）质量； （五）价款或者报酬； （六）履行期限、地点和方式； （七）违约责任； （八）解决争议的方法。
？哪个必备条款？必须具体明确的条款。哪些法务条款？
２．合同条款风控技巧
商
务
条 款
ｐｓａｓ课题度制
验收
２.１质量（含验收）条款风控技巧
三、合同风控执行技巧 合同订立
１、合同准备
２、合同条款
员工风控意识与技能落点 合同履行
３、合同履行 ４、合同争议解决
１、合同准备阶段风控
非法律评估 评估
当事人评估
缔约过失责任风控
• 适当性原则 • 告知说明义务）
合同效力风控
“挣钱不是贪婪，也不为谋生，而是使命，是精神，是最大限度地 使人生绚丽多彩，是改变个人命运的最好途径”。
“时间就是金钱，信用就是金钱。” 富兰克林
“和比自己强的人合作，而不是和他们战斗。” 卡内基
谢谢聆听，欢迎讨论。
２.４保留条款风控：
给付维权的限制
合同条款的保宽限期间条款
质量控制条款
区别对待金融借贷与民间借贷，并适用不同规则与利率标准。依法否定高利转贷行为、职业放贷行为的效力。自2019年8月20日起，中
２.５用印及阴阳合同风控：
真实意思表示、合同不成立的抗辩
合同签字：骑缝章、寄送签字后合同文本（印双体以外不接受）、授权委托书权限审查、电子复核、按手印（盖章） 民法典6处盖章，4处按指印理解（代理、仓储）
企业经营管理中合同 法律风险防控
合同风控属于管理范畴，管理就 是效率，管理就是利润。管理是公司 创造并自我消费的产品，也是每一个 成功组织的必修学问。
一、合同风控与企业经营目标 二、合同风控 （一）合同风控顶层设计：风控规章、风控流程
（二）合同风控执行技巧：合同准备、合同条款 订立、合同履行、合同争议处置、诉讼与仲裁技巧
２.１质量（含验收）条款风控： （32处检验，18处验收）
卖方
视为合格（异议期）
瑕疵给付（合同基础、请求权基础）
卖方
数量验收≠质量验收 隐蔽瑕疵约定 终端客户质量
２.２违约责任（40处）条款风控：瑕疵给付的附属 风控点
定金
违约金：★行为细化、金额具 体、数额合理
解除权及赔偿限额、合同僵局 （580）
定金≠订金
约定≠交付 实践性法律行为与诺成 性法律行为
２０％
法律理解≠实务判断
第588条 理解
当事人既约定违约金，又约定定金的，一方违约 时，对方可以选择适用违约金或者定金条款。
定金不足以弥补一方违约造成的损失的，对方可以请 求赔偿超过定金数额的损失。
第585条 第二款理 解
第五百八十五条
约定的违约金低于造成的损失的，人民法院或者仲裁机构 可以根据当事人的请求予以增加；约定的违约金过分高于 造成的损失的，人民法院或者仲裁机构可以根据当事人的 请求予以适当减少。
目录
合同风控与企业经营目标 1
合同风控顶层设计
2
合同风控执行技巧
3
一、合同与公司经营关系 合同管理
合同？合同风控？
• 理念：攻守结合「攻：不可控商业设计（理想）；守：可控的法律风险（落地）」 • 合同：以自己为客户的产品。
意义：风险＝利润Ｘ０ • 合同风险管理与合规性的差异与配合
做事与做人；民商事为主与行政刑事责任为主 • 合同领域基本法律体系
• 中国裁判文书网 （）
• 中国执行信息网 （）
履约能力风控（线下）
• 工作场所（预警） • 员工状况（预警） • 支付（预警）
主体有效性风 控
主体履行力风控
310109196010193612
第十二条 合同的内容由当事人约定，一般包括以下条款：（合同法） 第四百七十条 合同的内容由当事人约定，一般包括下列条款：（民法典）
４、合同争议解决风控技巧
或裁或审原则
１、仲裁条款：仲裁机构明确、事项明确； ２、仲裁员选定。
法院主管： １、法定管辖：合同履行 地、被告所在地； ２、约定管辖。
１、仲裁与诉讼的差异； ２、代理律师的优势与局限性问题
３、专业的事情交给专业人员去办：商事合同争议（律师主导下）与劳动合同 争议（律师指导下）区别对待
（2013）深中法涉外仲字第44号）、（2014）穗中法仲审字第23号）、（2015）石民四裁字第00009 号；仲裁庭依照仲裁规则规定，送达地址经合理查询，多次多途径进行送达，虽因客观阻碍无法送 达，仍应认定为送达有效，送达程序不违反法定程序。
合同中应当专项列明当事人的联系信息和文书的送达地址和方式，包括电子送达的方式和方法。 “视为送达”条款、送达
司法解释二 第２９条
当事人约定的违约金超过 造成损失的百分之三十的， 一般可以认定为合同法 第一百一十四条第二款规定的 “过分高于造成的损失”。
在诉讼过程中行使合同解除权
违约方已履行了绝大部分合同义务，守约方 依约解除合同
对方违约后，守约方继续接受违约方履行行为
九民 纪要 ４７ 条理 解
合同约定的解除条件成就时，守 约方以此为由请求解除合同的，人 民法院应当审查违约方的违约程度 是否显著轻微，是否影响守约方合 同目的实现，根据诚实信用原则， 确定合同应否解除。违约方的违约 程度显著轻微，不影响守约方合同 目的实现，守约方请求解除合同 的，人民法院不予支持；反之，则 依法予以支持。
法 务 条 预警点 款
２.２违约责任条款风控技巧 ２.３送达条款风控技巧 违约责任 ２.４保留条款风控技巧 ２.５签约用印风控技巧
（一）当事人的名称或者姓名和住所； （二）标的； （三）数量； （四）质量； （五）价款或者报酬； （六）履行期限、地点和方式； （七）违约责任； （八）解决争议的方法。
民法总则、合同法、行业法律、司法解释、会议纪要 合同风控两个抓手：完善的合同管理制度、合同流程顶层设计与员工风控技意识强烈与技能娴熟
二、合同风控顶层设计－－－－－－企业合同管理体系－－制度管人
１、机构职责
职责主体分工清晰、无交叉、无遗漏，电子化实现管理闭环。
２、制度流程管理 ３、合同全过程管理
合同管理制度体系，包括合同的基础制度、特殊类型合同的管理制度和专项合同管理制度。 参看：中国首席法务官研究院《公司法务部基础管理手册》、
• 非法转包、转租（预警） • 高利转贷、职业放贷（预警） • 让与担保、流质担保（预警）
当事人真实性风控
• 市监网（） • 国家信用网
（） • 身份证查询网
（）
当事人履约能力风控（线上）
• 商业性服务网站预警信息 （）
九民纪要第４１条
41.【盖章行为的法律效力】司法实践中，有些公司有意刻制两套甚至多套公章，有的法定代表人或者代理人甚 至私刻公章，订立合同时恶意加盖非备案的公章或者假公章，发生纠纷后法人以加盖的是假公章为由否定合同效 力的情形并不鲜见。人民法院在审理案件时，应当主要审查签约人于盖章之时有无代表权或者代理权，从而根据 代表或者代理的相关规则来确定合同的效力。
4.合同履行 管理人员特点：分散、履行数据不易采集、履行偏差。 信息化手段：客观、准确、全面、可对比、可统计分析。合同管理系统与供应商管理系统、预算管理系统、报账管
理系统、仓储管理系统、项目管理系统和档案管理系统的数据关联，实现了系统间“一点录入、全程共享”。 固化流程的方式，设置了合同在履行中发生变更、补充、终止的专门通道，实现上述合同与原合同的关联。对临近
• 普通流程：串行审批和并行审批。 • 特殊补充审批流程：预审流程和批量审批流程等。 • 合同流程：准备、起草、审核、签订、履行、归档。
合同合同流程设计－－流程复核管人
1.合同准备 （1）供应商资格审查制度
《合同主体资质审查标准》：通用标准和分类标准。明确划分各部门审查管理职责。 《采购实施办法》：招投标资格预审；管理系统设置资信分级标记功能，标注黑名单或灰名单。 （2）合同示范文本开发制度：合同示范文本制度，每年定期和不定期地修订，所有职能部门和承办部门都参与开发会签合同 示范文本。 （3）承办人的法律素质考核制度：持续地对所有参与合同管理的员工进行培训。员工实行持证上岗；每年组织复评考试。 2.合同审核：详细具体的合同审查标准和规范。审查职责、审核时间固化到合同管理系统。系统自动设置向审查人以及相关领 导发送提醒短信或邮件。 3.合同签订：法定代表人外其他人员在合同上签字，应当取得法定代表人签署的授权委托书。授权的额度按照合同金额划分部 门副总经理、部门总经理、公司副总经理和公司总经理四挡。授权方式：公司领导职务任期内授权、部门领导年度授权和特 殊情形一事一授权。
（１）当面交接的，有双方书面确认 不相符记录；
（２）物流公司交接：有书面文瑕疵 说明；的交接记录； （3）调试、维修记录完备。 ４、及时的异议记录。 ５、对账单。 证据的电子复核或公章复核。
录音取证要素 三要素（３ Ｗ）：
①对方公司名 称、通话人姓 名（ｗｈ ｏ）； ②通话年月日 （ｗｈｅ ｎ）； ③我方在通话 前拟定提纲中 要证明的内容 （ｗｈａ ｔ）。 避免画蛇添 足。
２.３送达条款风控：
给付及给付维权的要素
合同首部列明当事人的名称、地址、授权代表、联系方式或约定工商登记公示信息/居民身份证登记信息为送达信息
2017年7月19日最高人民法院《关于进一步加强民事送达工作的若干意见》（法发〔2017〕19号）第八 条第一款：当事人拒绝确认送达地址或以拒绝应诉、拒接电话、避而不见送达人员、搬离原住所等躲 避、规避送达，人民法院不能或无法要求其确认送达地址的，可以以当事人在诉讼所涉及的合同、往 来函件中明确约定的地址为送达地址。2016年9月13日《最高人民法院关于进一步推进案件繁简分流优 化司法资源配置的若干意见》（法发〔2016〕21号）第三条：若当事人在纠纷发生前约定了送达地 址，法院可以将该地址作为送达诉讼文书的确认地址。
法定代表人或者其授权之人在合同上加盖法人公章的行为，表明其是以法人名义签订合同，除《公司法》第 16条等法律对其职权有特别规定的情形外，应当由法人承担相应的法律后果。法人以法定代表人事后已无代表 权、加盖的是假章、所盖之章与备案公章不一致等为由否定合同效力的，人民法院不予支持。
代理人以被代理人名义签订合同，要取得合法授权。代理人取得合法授权后，以被代理人名义签订的合同， 应当由被代理人承担责任。被代理人以代理人事后已无代理权、加盖的是假章、所盖之章与备案公章不一致等为 由否定合同效力的，人民法院不予支持。
３、合同履行中风控技巧
经办人职责： 保留履行凭证 跟踪经营情况，留意对方 财产线索 固定违约证据，即时处理 风险、主张权利 慎用律师函
交付证据技巧
1、证据形式：传真、QQ记录、微信、 短信、录音及其他书面材料或者电子 记录。 2、收货审查要素：品名、规格、型 号、数量、包装、外观、约定货期、 验收期、异议期。 ３、交接记录：
（一）当事人的名称或者姓名和住所； （二）标的； （三）数量； （四）质量； （五）价款或者报酬； （六）履行期限、地点和方式； （七）违约责任； （八）解决争议的方法。
？哪个必备条款？必须具体明确的条款。哪些法务条款？
２．合同条款风控技巧
商
务
条 款
ｐｓａｓ课题度制
验收
２.１质量（含验收）条款风控技巧