投保单填写
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新人育成之岗前培训
填写练习
客户资料：
每天5支烟 年收入 5万 170cm 65KG 健康体质 家庭电话：86260000 单位电话:87330000 手机：1301301300 受益人：张家丽 F 51010119771001000X 姐弟
新人育成之岗前培训
数字大写
零、 壹、贰、叁、肆、伍、陆、柒、 捌、玖、拾、佰、仟、万
新人育成之岗前培训
（8）合同争议处理方式： 要在诉讼与仲裁中选择一下，如果选择了
仲裁，须填写XX仲裁委员会，如未填写仲裁 委员会名称，可由投保人补充填写完整。
新人育成之岗前培训
4．“告知事项”部分各栏的填写
（1）“身高”、“体重”的填写。 被保险人、投保人的“身高”栏，均以
厘米为单位进行填写；“体重”栏均以公斤 为单位进行填写。
电销出单流程与投 保单填写
成都电销中心综合管理岗 舒丹 毕业于西南财经大学 保险学院 在读西南财经大学 MBA 保险方向 先后在青羊支公司客服部、综合部、 个险部工作过，后在 市公司个险部工作。
新人育成之岗前培训
课程大纲
I. 电销出单流程 II. 投保规则 III. 投保资料的填写 IV. 投保细则 V. 相关规定
新人育成之岗前培训
2．客户资料栏各项的填写
（1）“姓名”、“性别”、“年龄”、“出 生日期”的填写：
要求按投保时投保人、被保险人、受 益人的实际情况如实填写，与所提供的有 效证件中信息务必保持一致。投保人、被 保险人年龄要按投保时的实际周岁年龄填 写。
新人育成之岗前培训
（2）证件名称及证件号码的填写： 证件名称要填写投保时有效的证件，所
新人育成之岗前培训
投保资料的填写规定
新人育成之岗前培训
线上流程
线上流程的条件
主险累计保单保额≤20万元；
电话销售核保问卷无异常告
知
职业类别≤ 3级 健康值18-28
新人育成之岗前培训
线下流程
线下流程的条件
主险累计保单保额>20万元——标准
的个险流程
电话销售核保问卷有异常告知 ：有
异常告知的，应详细记录异常告知内容， 提交公司核保人员处理 ——人工核保的 电销流程
新人育成之岗前培训
新人育成之岗前培训
（3）职业、职业代码、职业类别及工作 单位的填写
“兼职”栏不得空缺，若投保人、被保险 人有兼职的，要填写其所兼职的何种工作， 没有兼职的，该栏填写“无”。
新人育成之岗前培训
注意事项
A．如果被保险人从事两种职业或有兼职 的，要按风险较高的职业名称及职业代 码填写。
新人育成之岗前培训
注意事项
B．对于《职业分类表》中尚未列明的职 业及其代码，业务员需向保险公司核保 人员询问后再行填写。 工作单位：要填写投保人、被保险人 工作单位的全称。对于没有工作单位的 个体工商户，填写为“个体工商户”， 且需要进一步注明具体工种，以便核保 参考。
新人育成之岗前培训
（4）“通讯地址”、“邮编”的填写：
新人育成之岗前培训
结论
把好投保第一关 稳健经营做贡献
新人育成之岗前培训
投保单填写
课程大纲
I. 填写练习 II. 练习点评 III. 注意事项填写意义
新人育成之岗前培训
填写练习
填写说明 案例讲解 填写实做
新人育成之岗前培训
填写练习
客户资料： 张家明 M 身份证号51010119791202000X 证件有效期：2020年1月1日 地址：成都草堂北路1号3栋11号 未婚 工作单位 个体工商户 无兼职
要填写信函寄达地。“住所”要填写 详细地址，写清楚街道、巷及门牌号 等。如果地址填写不详细，如填写 XXX县城内：需客户补充填写详细地 址。
新人育成之岗前培训
（5）是否以本次联系方式覆盖以前联 系方式：
投保人或被保险人曾经在我公司投保过， 而本次投保单填写的联系方式信息往往与 以往投保的保单不同，需要更新该客户原 有的保单联系信息。我公司提供保单服务 时，均以此次提供联系方式为准。
新人育成之岗前培训
4．“告知事项”部分各栏的填写
（2）“3”至“12”项中，第11项，如果客户 是男士不必选择，其它各提问项目，均不得 空缺。
具体填写时，只需在各个提问项目后的 “是”或“否”的方框内打勾。但凡是在 “是”的方框内打勾的提问项目，必须将其 相关的详细说明填写在“13.说明”栏内。 对于第“3”项吸类习惯的填写，如果不进行 填写，默认为0。
新人育成之岗前培训
注意事项
在填写工作单位、通讯地址时 一定要书写紧凑，不能超过书写范 围，否则在进行复核录入时漂移的 影像会显示不全，无法进行复核录 入。
新人育成之岗前培训
（6）联系电话、手机、电子邮件的填写： 联系电话要填写固定电话，并注明是 家庭电话还是单位电话，手机号要填 写可以随时和投保人或被保险人取得 联系的手机号，电子邮件如果有也要 填写。
新人育成之岗前培训
凡涂改的内容涉及到被保险人权益的
（如受益人的更改、保险金额的增加等） 以及险种名称、保额、保费的涂改，必须 重新填写投保单。投保单的涂改严禁使用 涂改液，更不能使用小刀刮。对于投保单 中所有空格，除“证件号码”靠左顶格填 写外，一律靠右顶格填写，不足位的，用 0补齐。
新人育成之岗前培训
新人育成之岗前培训
注意事项
填写的号码要与通讯工具相对应，不 要将手机号写到固定电话处，或将固定电 话的号码填写到手机处。这样在复核录入 时将不能正确录入，为后期的客户服务带 来不便。
新人育成之岗前培训
（7）公司信息通知方式： 如果投保单填写有手机号码的，倡导 选择手机短信。避免出现未填写手机 号码，却选择手机短信或未填写电话 号码选择电话的通知方式。
新人育成之岗前培训
（6）红利领取方式： 因为鸿康是分红保险，要根据条款列明
的选择一种红利领取方式类型，方式，并 在投保单上划勾，如果此栏未填写的，默 认的红利领取方式为累积生息。
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（7）对于有垫交权益的条款，是否选择保费 自动垫交的填写：
如果选择“是”的，续期保费将自动垫交， 如果选择“否”或未选择的，续期保费填写投保单
投保单客户签字、 转帐授权
银行划帐
制作保单 递送保单、 保单回签
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内部出单流程
TSR在线成交
品质监听确认（稳单）
TSR填写投保资料 交至送展部
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销售人员的核保
销售人员是第一风险责任人：
排除道德风险 准确填写投保单等资料 完成业务员报告书 双方承诺，永久保存
新人育成之岗前培训
注意事项
用黑色碳素笔 诚信告知 客户亲笔签名 字迹工整 正确无误 严禁涂改 考虑周到
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投保单填写实作
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电销投保资料填用要求
（一）总体要求 1．投保资料的主要构件 每一份投保资料主要由： 《个人保险投保单》、《业务员报告书》、 《投保提示》、
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2．资料填写注意事项
投保单填写要认真、严格、规范，并保证所 填写各项内容的真实、准确、完备。要求使用碳 素墨水笔或蓝黑色钢笔填写，且颜色不能太浅， 字迹要工整，原则上不允许涂改，确因特殊原因 需要涂改的，须用碳素墨水笔在涂改内容处划两 道左下右上的斜线表示，同时必须有投保人在涂 改处的亲笔签名，涂改后的内容不能超过填写框。
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（8）客户号：（不要求）
如果客户以前有过投保记录尽量要求 其填写，若该客户有多张保单和多个 客户号，要确定一个准确的信息，可 以到公司做客户资料批改，再将该客 户所有的保单都拆分到同一客户号下， 避免出现一个客户有多个客户号的现 象。
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9）关于投保人、被保险人和受益人 三者之间关系的填写
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注意事项
投保人与被保险人必须具有保险利益，不 具有保险利益者，做退单处理。
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3．要约内容的填写
（1）“险种名称”的填写须为所投保 险种的全称，且要与保险条款的险种 名称完全相符。 投保人投保主险及附加险，在填写险 种名称处按顺序填写，注意附加险填 写在主险后面。
若投保人与被保险人为同一人，投保人 “是被保险人的”一栏填写为“本人”； 若投保人与被保险人不是同一人，其关系 必须填写明确，即投保人“是被保险人的” 一栏须填写单向关系：如父亲、母亲、妻 子、丈夫和儿子、女儿等。 在“受益人”的栏目中，受益人“是被保 险人”栏目内，也须填写为父亲、母亲、 妻子、丈夫和儿子、女儿等，不能够填写 儿女、母子、父女等。
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注意事项
填写的附加险与主险险种之间不允许有隔 行，否则影像漂移的效果会影响复核录入。
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（2）保额、保费的填写： 要确保保额、保费的计算正确，保费大、
小写金额填写一致，如果填写错误，需重新填 写投保单。 （3）“保险期间”的填写： 保险期间为定期的，在“保险期间”栏下的 “定期”栏前的方框内划钩，填写定期的年数。 若填写错误需重新填写投保单。
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5．投保人、被保险人签名
必须是投保人、被保险人亲笔签名。
如果投保人、被保险人或其法定监护人是 文盲，则在签名处按右手大母拇指手印。
注意事项
投保人、被保险人姓名填写与签名必须一致， 如果不一致要重新填写投保单。
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财务风险因素评估
投保人的缴费能力 投保人的年交保费一般应控制在 本人年均收入的 10％-20% 被保险人的合理累计风险保额不 超过年收入的10倍。
投保单资料不能折皱或有污渍、油 渍，尤其是条形码处，否则在扫描时 系统不能识别，无法扫描，影响档案 的保存。如果投保资料有折皱、污渍 或油渍需重新填写。
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（二）《个人保险投保单》的 填写要求
1．TSR填写项要求
（1）销售机构：填写“xxxxx” （2）销售渠道：电话销售 （3）TSR姓名：xxx （4）TSR营销员代码：XXX
填号码要与所提供有效证件中的号码相一 致。
填写投保单时要认真核对客户所填写证 件及号码是否与所提供的有效证件相符。
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（3）职业、职业代码、职业类别及工作 单位的填写
职业代码、职业类别: 根据《职业分类表》所列的“职业代 码”、“职业类别”进行填写，且职业 代码或职业类别必须与所填写的职业相 符。 职业:填写投保人、被保险人实际从事的 何种工作，如建筑工人、教师等。
填写练习
客户资料：
每天5支烟 年收入 5万 170cm 65KG 健康体质 家庭电话：86260000 单位电话:87330000 手机：1301301300 受益人：张家丽 F 51010119771001000X 姐弟
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数字大写
零、 壹、贰、叁、肆、伍、陆、柒、 捌、玖、拾、佰、仟、万
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（8）合同争议处理方式： 要在诉讼与仲裁中选择一下，如果选择了
仲裁，须填写XX仲裁委员会，如未填写仲裁 委员会名称，可由投保人补充填写完整。
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4．“告知事项”部分各栏的填写
（1）“身高”、“体重”的填写。 被保险人、投保人的“身高”栏，均以
厘米为单位进行填写；“体重”栏均以公斤 为单位进行填写。
电销出单流程与投 保单填写
成都电销中心综合管理岗 舒丹 毕业于西南财经大学 保险学院 在读西南财经大学 MBA 保险方向 先后在青羊支公司客服部、综合部、 个险部工作过，后在 市公司个险部工作。
新人育成之岗前培训
课程大纲
I. 电销出单流程 II. 投保规则 III. 投保资料的填写 IV. 投保细则 V. 相关规定
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2．客户资料栏各项的填写
（1）“姓名”、“性别”、“年龄”、“出 生日期”的填写：
要求按投保时投保人、被保险人、受 益人的实际情况如实填写，与所提供的有 效证件中信息务必保持一致。投保人、被 保险人年龄要按投保时的实际周岁年龄填 写。
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（2）证件名称及证件号码的填写： 证件名称要填写投保时有效的证件，所
新人育成之岗前培训
投保资料的填写规定
新人育成之岗前培训
线上流程
线上流程的条件
主险累计保单保额≤20万元；
电话销售核保问卷无异常告
知
职业类别≤ 3级 健康值18-28
新人育成之岗前培训
线下流程
线下流程的条件
主险累计保单保额>20万元——标准
的个险流程
电话销售核保问卷有异常告知 ：有
异常告知的，应详细记录异常告知内容， 提交公司核保人员处理 ——人工核保的 电销流程
新人育成之岗前培训
新人育成之岗前培训
（3）职业、职业代码、职业类别及工作 单位的填写
“兼职”栏不得空缺，若投保人、被保险 人有兼职的，要填写其所兼职的何种工作， 没有兼职的，该栏填写“无”。
新人育成之岗前培训
注意事项
A．如果被保险人从事两种职业或有兼职 的，要按风险较高的职业名称及职业代 码填写。
新人育成之岗前培训
注意事项
B．对于《职业分类表》中尚未列明的职 业及其代码，业务员需向保险公司核保 人员询问后再行填写。 工作单位：要填写投保人、被保险人 工作单位的全称。对于没有工作单位的 个体工商户，填写为“个体工商户”， 且需要进一步注明具体工种，以便核保 参考。
新人育成之岗前培训
（4）“通讯地址”、“邮编”的填写：
新人育成之岗前培训
结论
把好投保第一关 稳健经营做贡献
新人育成之岗前培训
投保单填写
课程大纲
I. 填写练习 II. 练习点评 III. 注意事项填写意义
新人育成之岗前培训
填写练习
填写说明 案例讲解 填写实做
新人育成之岗前培训
填写练习
客户资料： 张家明 M 身份证号51010119791202000X 证件有效期：2020年1月1日 地址：成都草堂北路1号3栋11号 未婚 工作单位 个体工商户 无兼职
要填写信函寄达地。“住所”要填写 详细地址，写清楚街道、巷及门牌号 等。如果地址填写不详细，如填写 XXX县城内：需客户补充填写详细地 址。
新人育成之岗前培训
（5）是否以本次联系方式覆盖以前联 系方式：
投保人或被保险人曾经在我公司投保过， 而本次投保单填写的联系方式信息往往与 以往投保的保单不同，需要更新该客户原 有的保单联系信息。我公司提供保单服务 时，均以此次提供联系方式为准。
新人育成之岗前培训
4．“告知事项”部分各栏的填写
（2）“3”至“12”项中，第11项，如果客户 是男士不必选择，其它各提问项目，均不得 空缺。
具体填写时，只需在各个提问项目后的 “是”或“否”的方框内打勾。但凡是在 “是”的方框内打勾的提问项目，必须将其 相关的详细说明填写在“13.说明”栏内。 对于第“3”项吸类习惯的填写，如果不进行 填写，默认为0。
新人育成之岗前培训
注意事项
在填写工作单位、通讯地址时 一定要书写紧凑，不能超过书写范 围，否则在进行复核录入时漂移的 影像会显示不全，无法进行复核录 入。
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（6）联系电话、手机、电子邮件的填写： 联系电话要填写固定电话，并注明是 家庭电话还是单位电话，手机号要填 写可以随时和投保人或被保险人取得 联系的手机号，电子邮件如果有也要 填写。
新人育成之岗前培训
凡涂改的内容涉及到被保险人权益的
（如受益人的更改、保险金额的增加等） 以及险种名称、保额、保费的涂改，必须 重新填写投保单。投保单的涂改严禁使用 涂改液，更不能使用小刀刮。对于投保单 中所有空格，除“证件号码”靠左顶格填 写外，一律靠右顶格填写，不足位的，用 0补齐。
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新人育成之岗前培训
注意事项
填写的号码要与通讯工具相对应，不 要将手机号写到固定电话处，或将固定电 话的号码填写到手机处。这样在复核录入 时将不能正确录入，为后期的客户服务带 来不便。
新人育成之岗前培训
（7）公司信息通知方式： 如果投保单填写有手机号码的，倡导 选择手机短信。避免出现未填写手机 号码，却选择手机短信或未填写电话 号码选择电话的通知方式。
新人育成之岗前培训
（6）红利领取方式： 因为鸿康是分红保险，要根据条款列明
的选择一种红利领取方式类型，方式，并 在投保单上划勾，如果此栏未填写的，默 认的红利领取方式为累积生息。
新人育成之岗前培训
（7）对于有垫交权益的条款，是否选择保费 自动垫交的填写：
如果选择“是”的，续期保费将自动垫交， 如果选择“否”或未选择的，续期保费填写投保单
投保单客户签字、 转帐授权
银行划帐
制作保单 递送保单、 保单回签
新人育成之岗前培训
内部出单流程
TSR在线成交
品质监听确认（稳单）
TSR填写投保资料 交至送展部
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销售人员的核保
销售人员是第一风险责任人：
排除道德风险 准确填写投保单等资料 完成业务员报告书 双方承诺，永久保存
新人育成之岗前培训
注意事项
用黑色碳素笔 诚信告知 客户亲笔签名 字迹工整 正确无误 严禁涂改 考虑周到
新人育成之岗前培训
投保单填写实作
新人育成之岗前培训
电销投保资料填用要求
（一）总体要求 1．投保资料的主要构件 每一份投保资料主要由： 《个人保险投保单》、《业务员报告书》、 《投保提示》、
新人育成之岗前培训
2．资料填写注意事项
投保单填写要认真、严格、规范，并保证所 填写各项内容的真实、准确、完备。要求使用碳 素墨水笔或蓝黑色钢笔填写，且颜色不能太浅， 字迹要工整，原则上不允许涂改，确因特殊原因 需要涂改的，须用碳素墨水笔在涂改内容处划两 道左下右上的斜线表示，同时必须有投保人在涂 改处的亲笔签名，涂改后的内容不能超过填写框。
新人育成之岗前培训
（8）客户号：（不要求）
如果客户以前有过投保记录尽量要求 其填写，若该客户有多张保单和多个 客户号，要确定一个准确的信息，可 以到公司做客户资料批改，再将该客 户所有的保单都拆分到同一客户号下， 避免出现一个客户有多个客户号的现 象。
新人育成之岗前培训
9）关于投保人、被保险人和受益人 三者之间关系的填写
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注意事项
投保人与被保险人必须具有保险利益，不 具有保险利益者，做退单处理。
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3．要约内容的填写
（1）“险种名称”的填写须为所投保 险种的全称，且要与保险条款的险种 名称完全相符。 投保人投保主险及附加险，在填写险 种名称处按顺序填写，注意附加险填 写在主险后面。
若投保人与被保险人为同一人，投保人 “是被保险人的”一栏填写为“本人”； 若投保人与被保险人不是同一人，其关系 必须填写明确，即投保人“是被保险人的” 一栏须填写单向关系：如父亲、母亲、妻 子、丈夫和儿子、女儿等。 在“受益人”的栏目中，受益人“是被保 险人”栏目内，也须填写为父亲、母亲、 妻子、丈夫和儿子、女儿等，不能够填写 儿女、母子、父女等。
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注意事项
填写的附加险与主险险种之间不允许有隔 行，否则影像漂移的效果会影响复核录入。
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（2）保额、保费的填写： 要确保保额、保费的计算正确，保费大、
小写金额填写一致，如果填写错误，需重新填 写投保单。 （3）“保险期间”的填写： 保险期间为定期的，在“保险期间”栏下的 “定期”栏前的方框内划钩，填写定期的年数。 若填写错误需重新填写投保单。
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5．投保人、被保险人签名
必须是投保人、被保险人亲笔签名。
如果投保人、被保险人或其法定监护人是 文盲，则在签名处按右手大母拇指手印。
注意事项
投保人、被保险人姓名填写与签名必须一致， 如果不一致要重新填写投保单。
新人育成之岗前培训
财务风险因素评估
投保人的缴费能力 投保人的年交保费一般应控制在 本人年均收入的 10％-20% 被保险人的合理累计风险保额不 超过年收入的10倍。
投保单资料不能折皱或有污渍、油 渍，尤其是条形码处，否则在扫描时 系统不能识别，无法扫描，影响档案 的保存。如果投保资料有折皱、污渍 或油渍需重新填写。
新人育成之岗前培训
（二）《个人保险投保单》的 填写要求
1．TSR填写项要求
（1）销售机构：填写“xxxxx” （2）销售渠道：电话销售 （3）TSR姓名：xxx （4）TSR营销员代码：XXX
填号码要与所提供有效证件中的号码相一 致。
填写投保单时要认真核对客户所填写证 件及号码是否与所提供的有效证件相符。
新人育成之岗前培训
（3）职业、职业代码、职业类别及工作 单位的填写
职业代码、职业类别: 根据《职业分类表》所列的“职业代 码”、“职业类别”进行填写，且职业 代码或职业类别必须与所填写的职业相 符。 职业:填写投保人、被保险人实际从事的 何种工作，如建筑工人、教师等。