金融防诈骗PPT课件
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第一：我的钱安全吗？---------洗钱风波与盗刷危机 （1）洗钱风波：这可以说是近几年来比较流行和常见的一种诈骗手段了。在
洗钱案件中，犯罪分子一般假冒公检法工作人员拨打受害人电话，以事主身 份信息被盗用涉嫌洗钱犯罪为由，要求将其资金转入国家账户配合调查，这 个手法在一开始的确还是骗到不少人的，在2013年一名70几岁的老阿姨接到 电话之后，多次转账到安全账户，将自己和老伴所有积蓄共计192万元转入了 所谓的安全账户之中，在与警方多次确认得知自己被骗之后，老太当场晕厥。 其实以前我一直在想为什么骗子一说自己是公检法的不少人就会信，直到我 有一个同学也接到够一个此类电话，骗子可以说出他的所有信息，名字，地 址，学校，专业，银行卡号，银行卡里面存款，甚至他在哪家券商开户，户 头里面一共多少钱，说的和实际情况一模一样。我那个哥们当场直接就蒙掉 了，觉得自己的账号真的有问题，但是想想又不放心，打了一个电话到公安 局去，值班警察告诉我同学公检法是没有安全账号的，根本不可能会让你过 去转钱的。 但是好在现在宣传力度不断加大，比如里弄和街道不断的会有标语贴出来以 及银行工作人员认真负责（现在你要转大笔钱去别的账户的时候工作人员会 反复问你那个人你到底认得哇，到底是为什么要转钱过去，反复问反复问） 也使很多人能够免于被骗。
金融防诈骗
金融诈骗的预防与鉴别
近几年来金融诈骗案件层出不穷，诈骗的花样也层出不穷。 很多中老年朋友在看了新闻之后也有了一定的警觉性，但 是却架不住骗子的“花头精透”，往往因为一时失察，中 了骗子的诡计，不少人辛辛苦苦工作一辈子的攒下积蓄不 知不觉的就成为骗子的肥肉，就算事后能够抓住了骗子， 钱也是很难再追回来了，很多朋友谈及此事都是后悔莫及。 所以今天我们就来向居民朋友们谈谈如何鉴别和预防金融
另一方面，王伯伯手上正好有200万存款，希望每年能够获得6%的收益，但是 存在银行里面吗觉得受益太低了（现在一年定期1.5%）；放在股市里面的又 怕亏掉；去买国债又觉得一年期国债的收益率也不高（最近在2.47%）左右， 而五年期或者十年期的国债时间又太长了，有两百万的王伯伯也因为找不到 符合他预期收益率门路而伤心，每天是茶饭不思，人也渐渐消瘦起来了。
（2）盗刷危机：这是前几年比较流行的金融骗术，会有人冒充 银行工作人员打电话给你说你有一张信用卡，现在已经透支5万 元，希望你立刻能够还款，如果你告诉他们这根本不是你本人 的话，他会很严肃的告诉你你的信息可能被人盗用了，钱在现 在的银行里面已经不安全了，可以转到一个XXXX的账号里面， 这和之前讲的洗钱里面的诈骗方式是换汤不换药的，都是希望 你能够转钱到他的账户里面去。
但是如果银行发信件或者给你说办的信用卡透支了多少钱，但 是并没有让你去转账，那样你最好可以去银行跑一趟或者打个 电话过去，因为想在身份证盗用，然后开信用卡的情况也是有 的。如果真的是被人盗用的话，赶紧报案。
高回报的诱惑----P2P金融与理财公 司
什么是P2P?P2P是 person-to-person 的简写，意思为个人对个人。用我们的 话来讲呢，P2P金融公司就像一个平台，比方说：浙江的姚老板是做服装生意 的，问人家借了200万，现在快要过年了，各种债主都开始上门要账了，但是 呢姚老板刚刚进了一批衣服，身边没有那么多现金来还债，问银行借吧银行 又不肯(近两年来中国经济开始缓缓衰退，很多做外贸与加工中小企业很多都 受到出口萎靡的影响出现了倒闭浪潮，所以银行为了减少坏账率一般是不会 借给这些企业的）问银行借不到钱的姚老板只好每天愁眉苦脸，以泪洗面。 他现在宁愿用10%的利息去借到钱，等到这批服装卖掉之后再把钱还掉，但是 却不知道问谁去借。
（1）高息诱惑是P2P网贷诈骗平台用得最多的招数。在“跑路”的平台中， 大多标示超过24%高收益。高利率的诱惑之下，一些投资者失去了抵抗力，投 机心理陡增。再加上侥幸心理，导致他们频繁“踩雷”大家设想一下，在中 国经济增速已经破7%，增速下降至6.5%的今天，做什么可以白白得到20%的低 风险收益？要是真的的话估计半个上海的钱都投到里面去了，希望大家在投 资之前先问问清楚看看清楚，不能把自己半身的积蓄送给那帮人是吧？
（2）利用媒体宣传造势在网络等媒体发布软文进行宣传，吸引投资者;进而 利用自有资金循环投资，制造虚假繁荣，诱惑投资者参与;最后打着保本保息 的幌子，诱导投资者投资长期标的，并以活动为诱饵，将投资资金全部骗到 手，然后“跑路”。多位受骗的投资者反映，他们都是在腾讯、凤凰等“高 大上”的媒体网站上看到相关平台报道，随后参与投资的。
P2P公司的最初理念就是提供一个平台，他们有专门的人去联系姚老板和王伯 伯，让姚老板能够以9%的利息借到两百万，让王伯伯能够以7%的收益借出去 200万，那还有百分之2%的的收益哪里去了呢？当然是被P2P平台赚掉了，这 可以说是一件三赢的事情。
姚老板借到了两百万 而且利息还比他预期的 少了1%，可）医院，比如你觉得身体不舒服，想要去 医院看一下，但是不知道去哪里，院，每个医院都宣传的像是包治百病， 但是如果去的话被坑的连家里都不认识），所以网上查 出来得结果也并不是百分之百可信的。
约了2万
P2P平 台撮合 了这件 事情赚 了2%的 利息， 既4万
王伯伯借出了200万，而且收益 还比他原来想要的还多了1%，相
当于帮他多赚了2万
P2P的诱惑与防范
虽然P2P公司的理念是让借款和贷款更为的方便，使三方获利达到“三赢”的 局面。但是由于P2P金融这个理念进入中国时间不长，相关部门的监管不强以 及相应的法律也并不完善，导致P2P金融（网贷）公司乱象丛生，虽然有一些 优质的公司，但是也有不少携款潜逃的的无良公司。下面我们来谈一谈那些 无良公司的“吸血”手段（P2P公司一般是做网贷的，而理财公司是在实体店 经营的，我们先讲P2P网贷的问题）
洗钱案件中，犯罪分子一般假冒公检法工作人员拨打受害人电话，以事主身 份信息被盗用涉嫌洗钱犯罪为由，要求将其资金转入国家账户配合调查，这 个手法在一开始的确还是骗到不少人的，在2013年一名70几岁的老阿姨接到 电话之后，多次转账到安全账户，将自己和老伴所有积蓄共计192万元转入了 所谓的安全账户之中，在与警方多次确认得知自己被骗之后，老太当场晕厥。 其实以前我一直在想为什么骗子一说自己是公检法的不少人就会信，直到我 有一个同学也接到够一个此类电话，骗子可以说出他的所有信息，名字，地 址，学校，专业，银行卡号，银行卡里面存款，甚至他在哪家券商开户，户 头里面一共多少钱，说的和实际情况一模一样。我那个哥们当场直接就蒙掉 了，觉得自己的账号真的有问题，但是想想又不放心，打了一个电话到公安 局去，值班警察告诉我同学公检法是没有安全账号的，根本不可能会让你过 去转钱的。 但是好在现在宣传力度不断加大，比如里弄和街道不断的会有标语贴出来以 及银行工作人员认真负责（现在你要转大笔钱去别的账户的时候工作人员会 反复问你那个人你到底认得哇，到底是为什么要转钱过去，反复问反复问） 也使很多人能够免于被骗。
金融防诈骗
金融诈骗的预防与鉴别
近几年来金融诈骗案件层出不穷，诈骗的花样也层出不穷。 很多中老年朋友在看了新闻之后也有了一定的警觉性，但 是却架不住骗子的“花头精透”，往往因为一时失察，中 了骗子的诡计，不少人辛辛苦苦工作一辈子的攒下积蓄不 知不觉的就成为骗子的肥肉，就算事后能够抓住了骗子， 钱也是很难再追回来了，很多朋友谈及此事都是后悔莫及。 所以今天我们就来向居民朋友们谈谈如何鉴别和预防金融
另一方面，王伯伯手上正好有200万存款，希望每年能够获得6%的收益，但是 存在银行里面吗觉得受益太低了（现在一年定期1.5%）；放在股市里面的又 怕亏掉；去买国债又觉得一年期国债的收益率也不高（最近在2.47%）左右， 而五年期或者十年期的国债时间又太长了，有两百万的王伯伯也因为找不到 符合他预期收益率门路而伤心，每天是茶饭不思，人也渐渐消瘦起来了。
（2）盗刷危机：这是前几年比较流行的金融骗术，会有人冒充 银行工作人员打电话给你说你有一张信用卡，现在已经透支5万 元，希望你立刻能够还款，如果你告诉他们这根本不是你本人 的话，他会很严肃的告诉你你的信息可能被人盗用了，钱在现 在的银行里面已经不安全了，可以转到一个XXXX的账号里面， 这和之前讲的洗钱里面的诈骗方式是换汤不换药的，都是希望 你能够转钱到他的账户里面去。
但是如果银行发信件或者给你说办的信用卡透支了多少钱，但 是并没有让你去转账，那样你最好可以去银行跑一趟或者打个 电话过去，因为想在身份证盗用，然后开信用卡的情况也是有 的。如果真的是被人盗用的话，赶紧报案。
高回报的诱惑----P2P金融与理财公 司
什么是P2P?P2P是 person-to-person 的简写，意思为个人对个人。用我们的 话来讲呢，P2P金融公司就像一个平台，比方说：浙江的姚老板是做服装生意 的，问人家借了200万，现在快要过年了，各种债主都开始上门要账了，但是 呢姚老板刚刚进了一批衣服，身边没有那么多现金来还债，问银行借吧银行 又不肯(近两年来中国经济开始缓缓衰退，很多做外贸与加工中小企业很多都 受到出口萎靡的影响出现了倒闭浪潮，所以银行为了减少坏账率一般是不会 借给这些企业的）问银行借不到钱的姚老板只好每天愁眉苦脸，以泪洗面。 他现在宁愿用10%的利息去借到钱，等到这批服装卖掉之后再把钱还掉，但是 却不知道问谁去借。
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P2P公司的最初理念就是提供一个平台，他们有专门的人去联系姚老板和王伯 伯，让姚老板能够以9%的利息借到两百万，让王伯伯能够以7%的收益借出去 200万，那还有百分之2%的的收益哪里去了呢？当然是被P2P平台赚掉了，这 可以说是一件三赢的事情。
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P2P的诱惑与防范
虽然P2P公司的理念是让借款和贷款更为的方便，使三方获利达到“三赢”的 局面。但是由于P2P金融这个理念进入中国时间不长，相关部门的监管不强以 及相应的法律也并不完善，导致P2P金融（网贷）公司乱象丛生，虽然有一些 优质的公司，但是也有不少携款潜逃的的无良公司。下面我们来谈一谈那些 无良公司的“吸血”手段（P2P公司一般是做网贷的，而理财公司是在实体店 经营的，我们先讲P2P网贷的问题）