证券经纪人的工作内容

证券经纪人是金融行业中的重要职业之一，他们的主要工作是为客户提供证券投资咨询和交易服务。下面将详细介绍证券经纪人的工作内容。

一、客户咨询

作为证券经纪人，首要的工作是为客户提供专业的证券投资咨询。他们需要了解客户的投资需求和风险承受能力，根据客户的情况为其量身定制投资方案。证券经纪人需要熟悉各类证券产品，包括股票、债券、基金等，能够准确地解答客户提出的问题，并为客户提供投资建议。

二、交易执行

证券经纪人还负责执行客户的交易指令。他们需要及时了解市场行情，监控证券价格的波动，根据客户的指令进行买卖操作。证券经纪人需要具备出色的执行能力和敏锐的市场洞察力，能够把握好时机，为客户获取最佳的交易结果。

三、风险管理

作为证券经纪人，风险管理是一项非常重要的工作内容。他们需要对客户的投资组合进行风险评估和监控，及时发现和应对潜在的风险。证券经纪人需要密切关注市场动态和公司公告，及时向客户传递相关信息，帮助客户做出明智的投资决策。

四、客户关系维护

良好的客户关系对于证券经纪人来说至关重要。他们需要与客户保持密切的沟通和联系，定期向客户提供投资报告和市场分析，及时回答客户的问题和解决客户的疑虑。证券经纪人还需要积极开展客户拓展工作，吸引新客户并维护老客户，提升客户满意度和忠诚度。

五、行业研究

为了更好地为客户服务，证券经纪人需要进行行业研究。他们需要了解各个行业的发展趋势、公司的盈利能力和竞争优势，通过研究报告和分析师的观点来指导自己的投资决策。证券经纪人需要持续学习和更新知识，保持对市场的敏感度和洞察力。

六、合规监管

作为金融行业从业人员，证券经纪人需要遵守相关法律法规和行业规范，牢固树立合规意识。他们需要了解证券市场的监管政策和要求，确保自己的业务操作符合规定，为客户提供安全可靠的服务。

七、绩效评估

绩效评估是证券经纪人工作的重要一环。他们的工作绩效通常与客户的投资业绩挂钩，需要根据客户的投资收益和交易量来评估其工作的成效。证券经纪人需要不断提升自己的专业能力和交易技巧，争取取得优秀的绩效评价。

证券经纪人的工作内容包括客户咨询、交易执行、风险管理、客户

关系维护、行业研究、合规监管和绩效评估等多个方面。他们需要具备丰富的专业知识和市场经验，以及优秀的沟通和执行能力，为客户提供专业的投资服务。通过持续学习和不断提升自己，证券经纪人可以在金融市场中获得成功。

中国证券业协会证券经纪人执业规范(试行)

中国证券业协会证券经纪人执业规范（试行）第一章总则第一条为适应对证券经纪人实行自律管理的需要，规范证券经纪人的执业行为，促进证券经纪人提高执业水准，根据《证券法》、《证券公司监督管理条例》、《证券经纪人管理暂行规定》（以下称《暂行规定》）等规定，制定本规范。第二条本规范所称证券经纪人，是指接受证券公司的委托，代理其从事客户招揽和客户服务等活动的证券公司以外的自然人。证券经纪人在执业时应当遵守本规范。第三条证券公司委托、管理证券经纪人时应当遵守本规范。第二章证券经纪人执业要求第四条证券经纪人为证券从业人员，应当通过证券从业人员资格考试，并在执业期间持续具备规定的证券从业人员执业条件。第五条证券经纪人应当与证券公司签订委托合同、经执业前培训并测试合格后，通过所服务的证券公司向中国证券业协会（以下称协会）进行执业注册登记。证券经纪人在与证券公司签订委托合同前，应当按证券公司的要求提供必要的材料用于资格条件审查，并保证提供的材料真实、准确、完整。

证券经纪人应当遵守法律、行政法规、监管机构和行政管理部门的规定、自律规则以及职业道德，遵守所服务证券公司的相关管理制度，规范执业，自觉维护证券行业及所服务证券公司的声誉，保护客户合法权益。第七条证券经纪人从事客户招揽和客户服务等活动，应当遵循以下原则：（一）诚实守信。证券经纪人应当以诚实和公正的态度合规执业，在代理权限内如实告知客户可能影响其利益的重要情况。（二）勤勉尽责。证券经纪人应当本着对客户和所服务证券公司高度负责的态度执业，认真履行各项职责。（三）公平对待客户。证券经纪人应当公平对待其所招揽或服务的客户。（四）客户利益优先。证券经纪人应当采取合理的措施避免与客户发生利益冲突；如无法避免，应以客户利益优先。第八条证券经纪人应当具备执业所必需的专业知识和技能，并熟悉相关业务规则、业务流程、证券类金融产品特征、业务合同内容等。第九条证券经纪人应当积极参加所服务证券公司和协会举办的业务培训，不断增强合规意识和诚信意识，提高职业素质和服务水平。证券经纪人每年参加培训的时间不少于协会对证券从业人员后续职业培训的最低要求。第三章证券经纪人行为规范

证券经纪人的工作内容

证券经纪人的工作内容证券经纪人是金融行业中的重要职业之一，他们的主要工作是为客户提供证券投资咨询和交易服务。下面将详细介绍证券经纪人的工作内容。一、客户咨询作为证券经纪人，首要的工作是为客户提供专业的证券投资咨询。他们需要了解客户的投资需求和风险承受能力，根据客户的情况为其量身定制投资方案。证券经纪人需要熟悉各类证券产品，包括股票、债券、基金等，能够准确地解答客户提出的问题，并为客户提供投资建议。二、交易执行证券经纪人还负责执行客户的交易指令。他们需要及时了解市场行情，监控证券价格的波动，根据客户的指令进行买卖操作。证券经纪人需要具备出色的执行能力和敏锐的市场洞察力，能够把握好时机，为客户获取最佳的交易结果。三、风险管理作为证券经纪人，风险管理是一项非常重要的工作内容。他们需要对客户的投资组合进行风险评估和监控，及时发现和应对潜在的风险。证券经纪人需要密切关注市场动态和公司公告，及时向客户传递相关信息，帮助客户做出明智的投资决策。

四、客户关系维护良好的客户关系对于证券经纪人来说至关重要。他们需要与客户保持密切的沟通和联系，定期向客户提供投资报告和市场分析，及时回答客户的问题和解决客户的疑虑。证券经纪人还需要积极开展客户拓展工作，吸引新客户并维护老客户，提升客户满意度和忠诚度。五、行业研究为了更好地为客户服务，证券经纪人需要进行行业研究。他们需要了解各个行业的发展趋势、公司的盈利能力和竞争优势，通过研究报告和分析师的观点来指导自己的投资决策。证券经纪人需要持续学习和更新知识，保持对市场的敏感度和洞察力。六、合规监管作为金融行业从业人员，证券经纪人需要遵守相关法律法规和行业规范，牢固树立合规意识。他们需要了解证券市场的监管政策和要求，确保自己的业务操作符合规定，为客户提供安全可靠的服务。七、绩效评估绩效评估是证券经纪人工作的重要一环。他们的工作绩效通常与客户的投资业绩挂钩，需要根据客户的投资收益和交易量来评估其工作的成效。证券经纪人需要不断提升自己的专业能力和交易技巧，争取取得优秀的绩效评价。证券经纪人的工作内容包括客户咨询、交易执行、风险管理、客户

证券经纪人管理暂行办法

第一章总则第一条为了加强公司证券经纪人管理，规范证券经纪人的执业行为，保护公司利益和客户合法权益，防范因证券经纪人管理不善而引致的风险，根据《证券法》、《证券公司监督管理条例》（以下称《条例》)和中国证监会《证券经纪人管理暂行规定》,特制定本办法。第二条证券营业部可以通过正式员工开展证券经纪业务营销活动，也可以委托公司以外的人员作为证券经纪人开展证券经纪业务营销活动。本办法所称经纪人是指与营业部签订委托代理合同,代理公司从事客户招揽和客户服务等活动的公司以外的自然人。公司内部员工从事经纪人的，必须由所在营业部书面提出员工转经纪人申请报告，报公司审批后方可纳入证券经纪人管理。证券营业部委托公司以外的人员开展证券经纪业务营销活动，应当按照《条例》规定的形式进行，不得采取其他形式。第三条证券营业部应当建立健全证券经纪人管理制度，采取有效措施,对证券经纪人及其执业行为实施集中统一管理，保障证券经纪人具备基本的职业道德和业务素质，防止证券经纪人在执业过程中从事违法违规或者超越代理权限、损害客户合法权益的行为。返回第二章证券经纪人资格与委托合同管理第四条证券经纪人应当具备下列条件: （一）通过证券从业人员资格考试，并具备规定的证券从业人员执业条件；（二）具有大学专科或者以上学历（能力出众和经验丰富者可以适当放宽）；（三）具有良好的职业道德和个人信誉. （四）具有较强的客户开发能力和一定的客户资源. 证券营业部在与证券经纪人签订委托合同前，对其资格条件进行严格审查。对不具备规定条件的人员，证券营业部不得与其签订委托合同。

第五条证券营业部与证券经纪人签订委托合同,遵循平等、自愿、诚实信用的原则，公平地确定双方的权利和义务.并使用公司制定的规定范本，营业部不得自行设计、修改合作协议条款,否则不予报备。委托合同明确载明下列事项：（一）证券公司、证券营业部名称和证券经纪人的姓名；（二）证券经纪人的代理权限； (三)证券经纪人的代理期间；（四）证券经纪人服务的证券营业部； (五）证券经纪人的执业地域范围；（六）证券经纪人的基本行为规范；（七）证券经纪人的报酬计算与支付方式； (八）双方权利义务；（九）违约责任。第六条仅通过证券经纪人专项考试的员工,不得从事除证券经纪业务营销以外的业务活动。第七条证券营业部与证券经纪人商谈相关委托合同条款内容时,必须有两个不同部门人员参与。第八条证券营业部与符合条件的证券经纪人签订委托合同前，经纪人的确定、绩效考核方式、业绩提成比例（原则上不得高于营业部实收佣金的50％）、风险金提取(风险金原则上每月从证券经纪人业绩奖励中按10%提取，提取累计达10000元后可不再提取,返还条件以合同约定条件为准)、客户资源的认定等必须经营业部总经理办公会讨论决定，总经理办公会参加人员为营业部中层以上人员,讨论结果形成会议记录并留存备查. 第九条因业务发展，证券经纪人业绩提成约定比例拟超过证券经纪人所属客户实收佣金50%的，以及扣除业绩奖励证券经纪人所属客户实收净佣金比例低于0.08％（省外放宽至0。06%）的，合同在签署前必须通过公司“内部请示报告"方式申请报批,批准同意后方可与证券经纪人签署委托合同。第十条证券营业部与证券经纪人签订委托合同后,即形成委托代理关系，证券营业部依据委托合同条款和证券经纪人当期业绩,向证券经纪人按月或按季支付业绩奖励（即提成）。

经纪人岗位职责及任职岗位

经纪人岗位职责及任职岗位综合分析了市场需求、职位要求以及岗位职责，我们制定了适应当前市场需求的经纪人岗位职责以及任职岗位。本文将介绍经纪人岗位的职责，并对应不同的任职岗位进行详细解释。一、经纪人岗位职责 1.市场调研与分析经纪人需要对当地市场进行调查与研究，包括但不限于房地产、股票、金融等领域。通过收集资料、了解市场数据等方式，帮助客户了解市场现状，做出更明智的投资决策。 2.客户开发与维护经纪人需要积极拓展客户资源，包括与潜在客户建立联系、了解客户需求、提供专业的建议等。同时，经纪人还需要与现有客户进行关系维护，提高客户满意度，促使客户对经纪人有更高的信任度。 3.信息收集与分析经纪人需要通过各种途径收集相关信息，包括市场动态、投资机会、政策法规等。同时，经纪人还需要进行信息分析，通过对市场信息的深度解读，为客户提供可行的投资建议。 4.合同协商与签订

经纪人需要负责与客户进行协商，就投资合同等相关事项进行沟通。在确定双方意向后，经纪人需要起草合同、进行协商，确保合同的合法性与有效性，并与客户进行签订。 5.业绩考核与报告经纪人需要达成既定业绩目标，并及时向上级汇报自己的业绩情况。在汇报中，经纪人应当明确指出自己的工作重点、销售成果以及存在的问题，以便上级进行有效的管理与指导。二、任职岗位 1.房地产经纪人房地产经纪人是房地产行业中常见的任职岗位之一。房地产经纪人需要具备对房地产市场的敏锐洞察力，能够准确判断市场趋势。在与客户接触时，需要提供房屋销售、租赁、评估等方面的专业知识，以帮助客户做出正确的房地产投资决策。 2.股票经纪人股票经纪人是证券行业中的重要任职岗位。股票经纪人需要掌握证券市场的最新动态和规则，能够及时提供股票的研究报告、投资建议等服务。同时，股票经纪人还需要与客户建立稳定的关系，提供个性化的投资组合建议，帮助客户实现资产增值。 3.金融经纪人

证券经纪人岗位要求3篇2023年

证券经纪人岗位要求3篇【第1篇】证券经纪人岗位职责要求主要工作为利用公司的证券交易、讨论、服务、营销平台,为公司开发客户、拓展市场,向客户供应优质的询问理财服务。【第2篇】证券经纪人岗位职责任职要求证券经纪人岗位职责职责描述: 1、拓展销售渠道，开发新客户; 2、维护销售渠道，维护老客户，为客户供应理财询问等服务; 3、向客户供应与证券经纪业务相关的服务工作。二、任职要求: 1、严格遵守国家证券法律法规和公司各项规章制度，具备良好的职业道德和执业形象; 2、性格开朗，乐于与人沟通，喜爱并立志投身证券行业，愿与公司共同进展; 3、有较强的沟通交际力量，有较强团队合作精神和敬业精神; 4、具备较强的市场开拓力量和客户服务意识;有肯定销售阅历者优先; 5、具有剧烈的责任感、职业道德和进取心，擅长学习，能够承受工作压力和挑战; 6、具备证券从业资格，高中以上学历，有丰富客户资源和成熟

销售渠道优先。【第3篇】证券经纪人岗位职责以及岗位要求证券经纪人指在证券交易所中接受客户指令买卖证券，充当交易双方中介并收取佣金的证券商。证券经纪人岗位职责 1.为投资者供应证券交易服务，按投资者的投资指令向证券经纪公司发送交易信息； 2.关心投资者了解证券或投资市场运行，介绍各类证券的性质、特点和风险，以及证券法律法规学问； 3.向投资者供应股票等证券投资分析报告，包括基本分析、技术分析、演化分析等； 4.依据投资者（客户）的财务状况、职业前景、年龄和对风险的态度为投资者拟定投资方案，关心投资者确定投资目标以及适合投资者的证券种类、投资方式、投资周期和投资时机； 5.实时跟踪市场行情，监控市场风险； 6.利用各种资源和渠道进展新客户。证券经纪人岗位要求 1.具有证券从业资格； 2.有较强的沟通力量和客户开发力量； 3.有良好的敬业精神、职业道德和个人信誉； 4.具有职业激情、性格开朗、意志坚韧、有肯定的心理承受力量； 5.拥有丰富客户资源。

证券经纪人入职等日常管理

证券经纪人入职等日常管理证券经纪人入职等日常管理工作流程与规范证券经纪人管理工作从招聘到离职要经历信息录入、审核签约、入职培训、证书申领、展业过程管理、后续培训、合同续签等环节，跨越营业部和公司总部相关职能部门两个职能层级，涉及HR系统、CRM系统、薪酬管理系统三大系统。经纪人管理工作流程图如下：证券经纪人的日常管理是营业部加强营销队伍建设的基础，主要由营销管理岗负责，包括合同管理、HR系统中基本信息的录入、执业前培训、证书的申领、后续职业培训、离职管理等。现就日常管理事项作如下要求：一、证券经纪人的合同管理证券经纪人的选聘，由各营业部按照《华泰证券股份有限公司证券经纪人管理制度》（华泰证字【2022年】222号）统一规定的要求具体，选聘合适的证券经纪人。 1、选聘人员必须具备以下基本条件（1）中华人民共和国公民；（2）十八周岁以上，原则上不超过五十周岁；（3）具有完全民事行为能力；

（4）具有高中及以上文化程度；（5）通过证券从业人员资格考试（或专项考试），并具备协会规定的证券从业人员执业条件；（6）身体健康、五官端正；（7）热爱金融证券行业，熟悉证券相关业务知识; （8）具有较强的客户沟通能力、表达能力及营销能力; （9）品行端正，责任感强、具有良好的职业道德; （10）应当专门代理公司从事客户招揽和客户服务等活动; （11）符合法律、行政法规和中国证监会规定的其他相关条件. 2、有下列情形之一者不予选聘（1）存在不良嗜好，如赌博、吸毒等；（2）有违法犯罪记录或曾因违法、违规、违章被解雇的；（3）因重大风险责任，曾被公司或其他证券公司开除的；（4）隐瞒从业经历和个人背景的；（5）证券市场禁入者；（6）已接受其他证券营业部（含公司其他营业部）委托从事证券经纪人工作的；（7）公司认为其他不宜从事证券经纪人工作的情形。 3、证券经纪人入职材料证券经纪人向营业部申请与公司签订委托合同前，应填写

证券经纪人职业发展前景分析

证券经纪人职业发展前景分析证券经纪人指在证券交易所中接受客户指令买卖证券，充当交易双方中介并收取佣金的证券商。下面是小编整理的证券经纪人前景分析，大家一起了解下吧。证券经纪人发展前景随着经济的逐渐回暖，证券业在金融行业中独领风骚之势越发显著。20xx年随着转型步调的不断延伸，国内证券开户数也不断上升，数据显示，我国目前股市开户数和基金账户的规模已达到1.7亿户。成功的证券经纪业务，离不开成功的证券经纪人。证券经纪业务的竞争，从本质上讲，是人才的竞争。因此，证券经纪业务要取得成功，就必须提高对证券经纪人的吸引力，吸引成功的或具在成功潜力的经纪人的加盟。建立自己的经纪人培养体系，培养自己的成功经纪人。 “对证券经纪人来说，当前所能取得的收入水平固然重要，未来的职业发展前景将更重要。越是成功的经纪人，通常越是注重长期的发展前景，而不是一时的收入水平。”在谈及证券经纪人职业规划时，国内证券从业资格考试权威考前培训机构帮考网证券顾问说，证券经纪人职业发展可从以下几个方向迈进。服务型证券经纪人。偏重于接受客户的咨询，为客户提供服务，开发新客户的职能比较少。主要服务于已开户客户，以及主动上门或打电话进来咨询的客户。这些证券经纪人的收入主要是由固定工资组成，再加少量的业绩提成。收入比较稳定，但增长的空间比较有限。这样的经纪人岗位，将非常适合那些有一定的证券从业经验和咨询服务能力，对证券分析、理财咨询有兴趣，但对新客户开发经验不足或心存恐惧，以及对收入的水平没有太高的预期，但希望能有比较稳定收入的人员。销售型证券经纪人。偏重于新客户的开发，主要是与潜在客户进行接触。而客户一旦开发成功，则主要由其他的服务人员提供服务。这些证券经纪人的收入主要来自于业绩提成。这样的经纪人岗位，非

证券公司岗位

证券公司岗位近几年，随着金融业的发展，证券公司岗位一直受到投资者以及市场参与者的青睐。在金融服务领域，有三大类岗位，即行政、销售和经纪人，它们的重要性可以从证券公司的成功经营和财务状况中看出。一、行政行政人员负责证券公司的一系列行政工作，其主要职责包括行政管理、组织管理、日常运营管理、政策制定、预算管理和绩效管理等。这些行政工作都有助于提高公司的运营状况，确保公司的财务安全和可持续发展。行政人员还负责客户投诉及时处理、处理公司内部涉及安全、环境与资源等方面的问题等。二、销售销售人员是证券公司的重要一员，负责公司的销售以及营销工作，他们的主要工作内容有：通过了解市场情况，有针对性的制定客户开发计划，依据客户需求和市场变化来推荐投资产品，与客户建立良好的长期关系，及时反应市场信息，提供优质的服务，针对投资者投诉和建议及时作出充分的反馈等。三、经纪人经纪人是证券公司的核心工作者，他们的主要职责是为客户提供投资、理财建议，为客户开展投资活动，并给客户提供投资研究和评估报告。他们还负责整理相关报表，分析客户的投资组合，审查证券交易状况，根据市场情况给投资者提供有效建议；同时，经纪人还负

责沟通和协调，保证证券交易及时顺畅。四、发展前景证券公司岗位有着广阔的发展前景，无论是行政、销售、还是经纪人，都具有一定的发展潜力。此外，鉴于国内金融服务行业的发展趋势，证券公司未来的发展前景也是十分可观的。总之，证券公司岗位决定了公司的成功经营和财务状况，因此，在加入证券行业的时候，应当仔细选择合适的岗位并把握机会，在岗位上实现自我价值，为自己的未来谋取更大的成功。

金融行业各类工作介绍

金融行业各类工作介绍金融行业是一个非常广泛的领域，涵盖了众多的职业。无论您是刚刚进入金融行业还是已经有一些经验，了解不同类型的职业和相应的责任和要求是非常重要的。本文将介绍几种金融行业中常见的工作职位，帮助您更好地了解这个行业。 1. 证券经纪人证券经纪人是金融行业的第一道门槛，也是最常见的职业之一。很多人把证券经纪人和股票交易员混淆，其实他们的工作是有所不同的。证券经纪人是一种销售职位，他们的主要职责是通过向客户提供股票、债券和其他投资产品来赚取佣金。他们通常会与投资者建立关系，分析其投资目标和风险偏好，并根据这些信息为他们推荐合适的投资产品。 2. 财务分析师财务分析师是另一个非常常见的职业。这些专业人员分析公司的财务状况，为投资者和股东提供投资建议和战略。他们通常负责评估公司的财务业绩和风险，并提供建议，包括股票买入和卖出的时机。财务分析师也可能会受雇于投资公司，帮助他们做出投资决策。 3. 股票交易员股票交易员是一个非常受欢迎的金融行业职业之一，他们主要负责在股票市场上进行买卖股票的活动。他们是交易股票

的专业人员，经常在特定的行业或交换机构中工作。股票交易员需要有快速的反应能力、决策能力和高度自律性，因为交易中需要迅速做出决策，同时需要注意自己所承受的风险。 4. 风险分析师风险分析师是负责评估金融风险的专业人员。他们使用数学和统计学的技巧来评估潜在的投资风险，帮助公司、政府和个人做出明智的投资决策。风险分析师可以在多种机构中工作，包括面向投资者的投资公司、银行、保险公司和贷款机构等。 5. 市场营销经理市场营销经理是负责企业市场营销策略制定的专业人员，他们负责市场营销计划的开发和执行。他们需要了解客户调查、市场研究、广告宣传等相关知识，以指导和促进公司的需要。总之，金融行业职业的种类相当之多，每种职业具有不同的特点和工作职责，也对应着不同的需求和挑战。如果您有兴趣从事金融行业的工作，可以考虑先了解一下自己的兴趣和能力所在，从而选择适合自己的职业类型。不断学习和提高自己的能力也是非常重要的，要不断完善自己的技能，因为这将有助于您在金融行业拥有更好的职业前景。

证券公司客户经理工作总结精选10篇

证券公司客户经理工作总结精选10篇证券公司客户经理工作总结1 证券客户经理工作不是一朝一夕的事，是一项长期的工作，需要足够的耐心，平时细心的工作，能够坦诚地与客户交流。为了能够有目标、有目的、有成效的工作，取得更好的成绩，特制定计划如下：一、带着一颗“爱心”去工作 1、带着一颗“爱心”去工作。保持良好的.礼节礼貌，要从服务他人的角度出发，让客户觉得你是真心地关心他，缩短经纪人与客户之间的距离，对客户思想形成正确的引导。 2、做好宣传，严格执行公司的服务规范，做好来电咨询和新客户的预约开户工作。定期联络客户做好客户的维护工作。 3、做好沟通汇报，工作无小事，对重要事项做好记录并传达给公司相关负责人员，做到不遗漏、不延误。二、自身素质方面在认真工作的同时，我也会努力提高自己的自身素质。不断提升职业道德，掌握证券从业规律，拓展证券知识，提高自己的证券业务水平。 1、多学习、学习先进的证券业务理论，学习公司同事的宝贵经验，学习专业知识。 2、多琢磨、以便构建良好的客户关系。证券经纪人只有与客户之间相处得融洽，相处得愉快，才能更好更深入的完成任务! 3、多反思、多总结。自我反思是提高业务素质的基本途径。对于自己证券从业工作中的成功或失败，要及时总结，不断为自己今后的工作积累经验。从而不断进步，自己超越自己。

在以后的日子中。我将勇于进取，不断创新，努力完成公司分配的工作和任务，争取取得更大的进步!望公司领导和同事多多帮忙和指正。我认为最重要的一点就是激励制度：那同样是家族企业，同样是“给自己干”的制度，为何有的干得好，有的干得差?郭凡生认为，家族企业的制度主要包括两个方面，一个是激励制度，它体现财富的分配规则，在经济学里，就是“为谁干”的问题。激励制度做得好，人们就愿意努力干。二是管理制度，主要解决“生产什么”和“怎么生产”的问题，体现财富生产的效率规则。激励制度的核心是调动人的积极性，管理制度的核心是使激励制度调动起的干劲科学化、高效率。没有合理的激励制度，再好的管理制度也没有意义，但仅有好的激励制度，管理制度不科学，企业也很难成功。激励制度鼓励人们努力工作，激发人们心中向善的东西，主要是为好人制定的，它使好人工作更努力、更有创造性和自主性。而管理制度则是假设人都是自私的，从管理“坏人”的角度入手，它使坏人干不了坏事，x不断去干好事，长此以往把坏人变成好人。在管住坏人的同时，也使好人不至于在利益的下去干坏事，成为更好的人。因此，激励制度增加了好人，管理制度减少了坏人。如果都像上面所说的，我相信没有干不好的工作。没有完不成的任务。各项工作基本告一段落了，一年来我能始终如一的严格要求自己，严格按照行里制定的各项规章制度来进行实际操作。在我的努力下，我个人没有发生一次责任事故。完成了各项工作任务，业余揽储__万元，营销基金__万元，营销国债__万元，营销保险x万元，营销外汇理财产品__万元。营销理财金帐户__个。在这里我总结一下我在这一年中的工作情况。一、加强学习，提高自身素质。