跨境双向人民币资金池

基本上的构架如图所示：就是境内有一个资金池，境外一个资金池，然后进行跨境的资金划拨。不过，也可能会有第二种形式，即不开设境外资金池的总归集账户，境外成员企业的资金直接归集到境内资金池主账户中。境内的账户是普通的结算账号，境外的账号可以是本行NRA账号、本行境外分行的人民币账号、境外他行的人民币账号。根据境外企业账号的不同，各家银行选择使用自有企业网银、现金管理类系统还是落地手工处理。

企业可以自由选择使用哪一种。但是当境外成员企业的账号都是NRA账号的时候，就只能采用第二种方式。

三、主办企业可以选择1-3家具备国际结算业务能力的银行办理跨境双向人民币资金池业务，与其签订办理跨境双向人民币资金池业务协议。

五、结算银行开展跨国企业集团跨境双向人民币资金池结算业务，应向所在地人民银行副省级城市中心支行以上分支机构备案，提交以下材料：

(一)结算银行与主办企业签订的跨境双向人民币资金池业务协议。2家(含)以上结算银行为同一资金池办理结算的，协议中应明确每家结算银行的跨境人民币资金净流入额上限。