《国际结算第六章》

一、出口类保函
出口类保函是指银行应出口方的申请向进口方开出的银 行保函，是为满足出口货物和出口劳务的需要而开立的银行 保函。
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第六章 国际结算方式——银行保函和 备用信用证
1.投标保函（tender guarantee）
又称投标保证书，是指在以招标方式成交的工程建造和物资采购 中，银行应投标方（申请人）的要求向招标人（受益人）出具的、保 证投标人在招标有效期内不撤标、不改标、不更改原报价条件，并在 其一旦中标后，在规定时间内签订合同或提交履约保函的书面文件。
转开行
图6-4 转开银行保函的业务流程
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第六章 国际结算方式——银行保函和 备用信用证
（四）银行保函的修改 （五）银行保函的索偿与赔付 （六）银行保函的注销
五、银行保函的性质
1.独立性保函
是指根据基础交易开立，但一经开立后其本身的效力并不依附于 基础交易合同，其付款责任依据保函自身的条款为准的银行保函。 （1）其业务遵循国际商会的《见索即付保函统一规则》，担保行的支付 /赔偿责任是第一性的。 （2）担保行的支付/赔偿承诺可以是无条件的，也可以是有条件的。 （3）它是一个独立于基础合约的自足性契约，担保行处理的只是银行保 函所规定的单据，而完全不管基础合约及其履行情况。
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（2）转交式
申请人
⑻ 赔 偿 失担 保 行 损
⑺⑵
提申
出请
索 赔
函
开 立
银
行
保
担保行
第六章 国际结算方式——银行保函和 备用信用证
⑴交易合同
⑶银行保函 ⑸提出索赔 ⑹进行赔付
受益人
⑹
⑷
进⑸ 转
行 后发 交
赔 ，现 银
付 提申 行
出请 保
索人 函
赔违
约
通知行
图6-3 转交式银行保函的业务流程
2.履约保函（performance guarantee）
是指担保行应供货方或劳务承包方（申请人）的请求而向业主或 商品买卖中的买方（受益人）出具的一种保证文件，保证申请人忠实 地履行合同，按时、按质、按量地交运货物或完成承包工程。
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第六章 国际结算方式——银行保函和 备用信用证
2. 从属性保函
指作为一项附属性契约而依附于基础交易合同的银行保函。 （1）业务遵循国际商会的《合约保函统一规则》（URCG325），担 保行的支付/赔偿责任是从属性的。 （2）担保行的支付/赔偿承诺必定是有条件的。 （3）它是一个依附于基础合约的附属性契约，担保行支付/赔偿责 任的成立与否，取决于基础交易合同及其履行情况。
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第六章 国际结算方式——银行保函和 备用信用证
四、银行保函的业务处理
（一）申请人向银行申请开立银行保函 （二）担保行审查有关情况 1. 对担保范围的审查 2. 对申请手续的审查 3. 对交易项目的审查 4. 对反担保及抵押情况的审查
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第六章 国际结算方式——银行保函和 备用信用证
2. 转开银行保函
申请人
⑴交易合同
受益人
⑽ 赔 偿 失担 保 行 损
⑼⑵
提申
出请
索 赔
函
开 立
银
行
保
⑶开出Βιβλιοθήκη Baidu担保函，要求转开
⑹
⑷
进
⑸转
行 后发 开
赔 ，现 银
付 提申 行
出请 保
索人 函
赔违
约
指示行
⑺根据反担保函提出索赔 ⑻进行赔付
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第六章 国际结算方式——银行保函和
备用信用证
（三）担保行开立银行保函
1. 直开银行保函
（1）直交式
申请人
⑴交易合同
受益人
⑺ 赔 损偿 失担 保 行
⑵
⑹申
提 出 索
保 函
请 开 立
赔银
行
担保行
⑶直⑷⑸接发进开现行出申赔保请付函人违约后，提出索赔
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图6-2 直交式银行保函的业务流程
其他当事人
1. 通知行/转递行 2. 保兑行 3. 反担保行和转开 行
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第六章 国际结算方式——银行保函和 备用信用证
三、银行保函的内容
1. 银行保函当事人的完整名称和详细地址 2. 基础合同内容 3. 银行保函的编号、开立日期和种类 4. 银行保函的金额和货币种类 5. 银行保函的有效期 6. 银行保函的担保责任 7. 银行保函的索偿条件和索偿办法 8. 银行保函所适用的法律与司法
第六章 国际结算方式——银行保函和 备用信用证
第六章 国际结算方式——银行保函和 备用信用证
1
第一节 银行保函概述
2
第二节 银行保函的种类
3
第三节 备用信用证
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第六章 国际结算方式——银行保函和 备用信用证
第一节 银行保函概述
一、银行保函的定义
保函（letter of guarantee，L/G）又称保证书，是指 银行或其他金融机构应交易（贸易项下、合约关系、经济关系） 一方当事人的要求，向交易的另一方开出的、为保证该当事人 交易项下责任或义务的履行而作出的在一定期限内承担一定金 额支付责任或经济赔偿责任的书面付款保证承诺。
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第六章 国际结算方式——银行保函和 备用信用证
六、银行保函与跟单信用证的比较
（一）相同点
1. 均是处理单据化业务
2. 银行对单据的有限责任相同
3. 信用基础相同
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第六章 国际结算方式——银行保函和 备用信用证
（二）不同点 1. 保证的对象不同 2. 银行的付款责任不同 3. 受益人索款对象不同 4. 付款银行的对价情况不同 5. 单据的提交途径不同 6. 权利的可转让性不同 7. 办理费用不同
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第六章 国际结算方式——银行保函和 备用信用证
第二节 银行保函的种类
银行保函是指银行根据申请人的请求向受益人开立的，担 保履行某项合同义务或承担经济赔偿责任的书面承诺文件。
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第六章 国际结算方式——银行保函和 备用信用证
二、银行保函的当事人
当事人
基本当事人 1. 申请人 2. 担保行 3. 受益人
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