第一讲 国际结算业务基础资料讲解
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(1) 买入汇率和卖出汇率 东京外汇市场：1美元=125.50/125.70日元 思考：当地企业购买1美元需花多少日元？ 伦敦外汇市场：1英镑=1.5850/1.5860美元 思考：当地企业购买1美元需花多少英镑？ (2) 中间汇率=（买入汇率+卖出汇率）/2 (3)钞价：银行购买外币钞票的价格。
JS
第一节国际结算概述
一、国际结算的含义 是指处于两个不同国家的当事人，（因为商 品买卖、服务供应、资金调拨、国际借贷） 通过银行办理的两国间货币收付业务。
研究对象： 主要是支付手段、结算方式、单据、融资和 风险控制和国际惯例规则。
二、国际结算方式的分类
按产生的原因：国际贸易结算与国际非贸易结 算
案例
某外贸公司出口商品取得外汇收入5万USD， 按外汇管理规定要结汇给银行，当日外汇牌 价为USD/RMB＝7.60—7. 65。公司能多 少RMB入帐？
作业1
某银行报价如下：USD/RMB＝7.6990－ 7.7000公司因进口需要20000美元，问： A公司从银行购买美元， A需付多少人民币？
（2）直接标价法 用一个单位或一百个单位的外国货币作为标准，折
算为一定数额的本国货币。
2007-09-02中国人民银行公布的汇率：= 6.5148人民币元 1港元= 0.9699 人民币元
汇率标价方法
（3）间接标价法：用一个单位或一百个单位的本 国货币作为标准，折算为一定数额的外国货币。
第二天，银行报价变为USD/RMB＝ 7.6900－7.6910，这说明外汇汇率发生了 什么样的变化？刚好这天A公司收到国外货 款50000美元，问银行将划多少人民币到A 公司帐户？
快捷、标准化、自动化的通讯服务。 4、中国银行：于1983年2月率先加入SWIFT组织。每
个申请加入SWIFT的银行都有一银行识别代码BIC。 例：中国银行上海分行的银行识别代码为
BKCHCNBJ300，其中前四位BKCH是银行代码，CN 是国家代码，BJ是方位代码，300是分行代码。
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五、 代理行关系的建立
第一节国际结算概述
JS
货物单据化---代表货物所有权（B/L） 交单=交货
履约证书化---按时（B/L日期） 按质（质量证书） 按量 （数量证书）
JS
第一节国际结算概述
四、国际结算的特点 （一）银行主导 （二）知识丰富 （三）惯例众多 （四）发展迅速
JS
环球银行间金融电讯协会SWIFT
1、名称：环球银行间金融电讯协会 （简称SWIFT） 2、性质：国际银行同业间非盈利性的国际合作组织。 3、特点：安全可靠、高速度低费用。它为客户提供
2009-03-05 市场汇率： 1英镑=1.4146美元 1英镑=1.1213欧元 1英镑=1.6572瑞郎 1英镑=2.1903澳元
思考
已知：某外汇市场美元兑加元的汇率是 1美元＝1.4985加元，次日汇率变化为 1美元＝1.4987加元，请解释报价变化的含 义。
3. 汇率的种类
国际结算
INTERNATIONAL SETTLEMENT
叶红玉 副教授
135 0581 7836 74tiger@
网站推荐
商务部：政策信息、官方资料、权威观点 福步外贸论坛：实务操作、行业信息 阿里巴巴：产品资料、商业资讯、贸易宝典
学习内容
第一讲 国际结算业务基础 第二讲 非信用证结算方式 第三讲 信用证结算方式 第四讲 国际结算规则 第五讲 国际贸易融资方式
1、代理行关系含义 两家不同国籍的银行，互相委托，互为办理国际银行业 务所发生的往来关系。
JS
2、怎样建立代理行关系
1)签订代理合约。 2)互寄控制文件。包括：
印鉴册签字样本 是银行列示有权签字人员的签
字式样和其权力等级的文件。
密押（是两家银行事先约定的专用押码，由发电
行在发送电报或电传时加在电文内，经收电行核 对相符，即可确认电报或电传的真实性。)
按结算工具及其使用方法：汇款、托收、信用 证等
按信用工具传递与资金转移方向：顺汇和逆汇 按信用工具的性质，分为商业信用和银行信用，
前者包括汇款和托收；后者主要包括信用证、 旅行支票、信用卡等。
JS
第一节 国际结算概述
三、国际结算产生与发展 1.首先是从现金结算发展到非现金结算 2.从买卖直接结算发展到通过银行结算 3.货物单据化、履约证书化，便于银行办理国际结算
EUR-USD 1.2528 ->1.3628 USD-JPY 109.80 -> 115.76
GBP-USD 1.8413 ->2.0163 USD-CHF 1.2292 ->1.2086
AUD-USD 0.7648 ->0.8126 USD-CAD 1.1880 ->1.0558
汇率标价方法 (人民币汇率查询:登录任何一个银行网站)
(1)外汇汇率的概念
外汇汇率是用一个国家的货币折算成另一国货币的比 率，比价或价格。或是以本国货币表示的外国货币的 价格。
2007-09-02 汇率： 100美元=756.07人民币元
100欧元=1033.21人民币元
基准货币 标价货币
常用外汇汇率变化(050904－>070902) 最新汇率：招行外汇通软件
第二节 外汇基础知识
常用国家和地区，货币名称与货币符号对照表
国家和地区 货币名称 货币符号 货币代码
中国 CN 英国 GB 美国 US 欧元区 EU 日本 JP 瑞士 CH
人民币元 英镑 美元 欧元 日元 瑞士法郎
RMB¥ ￡ ﹩
€ J¥ SF
CNY GBP USD EUR JPY CHF
2.汇率及其标价方法
费率表是银行承办各项业务的收费标准。
第二节 外汇基础知识
1、外汇概念 根据中国外汇管理条例，广义外汇包括： 1外国货币 2外币支付凭证(狭义) 3外币有价证券 4特别提款权 5其他外汇资产
思考
1、某人拥有以缅甸元表示的支付凭证（或 美元现钞），这属于外汇吗？
2、我国某进出口公司签发给国外进口商一 张汇票，要求其无条件立即支付50万英镑的 出口商品货款，请问：这张以英镑表示的汇 票是否属于外汇的范畴？为什么？
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第一节国际结算概述
一、国际结算的含义 是指处于两个不同国家的当事人，（因为商 品买卖、服务供应、资金调拨、国际借贷） 通过银行办理的两国间货币收付业务。
研究对象： 主要是支付手段、结算方式、单据、融资和 风险控制和国际惯例规则。
二、国际结算方式的分类
按产生的原因：国际贸易结算与国际非贸易结 算
案例
某外贸公司出口商品取得外汇收入5万USD， 按外汇管理规定要结汇给银行，当日外汇牌 价为USD/RMB＝7.60—7. 65。公司能多 少RMB入帐？
作业1
某银行报价如下：USD/RMB＝7.6990－ 7.7000公司因进口需要20000美元，问： A公司从银行购买美元， A需付多少人民币？
（2）直接标价法 用一个单位或一百个单位的外国货币作为标准，折
算为一定数额的本国货币。
2007-09-02中国人民银行公布的汇率：= 6.5148人民币元 1港元= 0.9699 人民币元
汇率标价方法
（3）间接标价法：用一个单位或一百个单位的本 国货币作为标准，折算为一定数额的外国货币。
第二天，银行报价变为USD/RMB＝ 7.6900－7.6910，这说明外汇汇率发生了 什么样的变化？刚好这天A公司收到国外货 款50000美元，问银行将划多少人民币到A 公司帐户？
快捷、标准化、自动化的通讯服务。 4、中国银行：于1983年2月率先加入SWIFT组织。每
个申请加入SWIFT的银行都有一银行识别代码BIC。 例：中国银行上海分行的银行识别代码为
BKCHCNBJ300，其中前四位BKCH是银行代码，CN 是国家代码，BJ是方位代码，300是分行代码。
JS
五、 代理行关系的建立
第一节国际结算概述
JS
货物单据化---代表货物所有权（B/L） 交单=交货
履约证书化---按时（B/L日期） 按质（质量证书） 按量 （数量证书）
JS
第一节国际结算概述
四、国际结算的特点 （一）银行主导 （二）知识丰富 （三）惯例众多 （四）发展迅速
JS
环球银行间金融电讯协会SWIFT
1、名称：环球银行间金融电讯协会 （简称SWIFT） 2、性质：国际银行同业间非盈利性的国际合作组织。 3、特点：安全可靠、高速度低费用。它为客户提供
2009-03-05 市场汇率： 1英镑=1.4146美元 1英镑=1.1213欧元 1英镑=1.6572瑞郎 1英镑=2.1903澳元
思考
已知：某外汇市场美元兑加元的汇率是 1美元＝1.4985加元，次日汇率变化为 1美元＝1.4987加元，请解释报价变化的含 义。
3. 汇率的种类
国际结算
INTERNATIONAL SETTLEMENT
叶红玉 副教授
135 0581 7836 74tiger@
网站推荐
商务部：政策信息、官方资料、权威观点 福步外贸论坛：实务操作、行业信息 阿里巴巴：产品资料、商业资讯、贸易宝典
学习内容
第一讲 国际结算业务基础 第二讲 非信用证结算方式 第三讲 信用证结算方式 第四讲 国际结算规则 第五讲 国际贸易融资方式
1、代理行关系含义 两家不同国籍的银行，互相委托，互为办理国际银行业 务所发生的往来关系。
JS
2、怎样建立代理行关系
1)签订代理合约。 2)互寄控制文件。包括：
印鉴册签字样本 是银行列示有权签字人员的签
字式样和其权力等级的文件。
密押（是两家银行事先约定的专用押码，由发电
行在发送电报或电传时加在电文内，经收电行核 对相符，即可确认电报或电传的真实性。)
按结算工具及其使用方法：汇款、托收、信用 证等
按信用工具传递与资金转移方向：顺汇和逆汇 按信用工具的性质，分为商业信用和银行信用，
前者包括汇款和托收；后者主要包括信用证、 旅行支票、信用卡等。
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第一节 国际结算概述
三、国际结算产生与发展 1.首先是从现金结算发展到非现金结算 2.从买卖直接结算发展到通过银行结算 3.货物单据化、履约证书化，便于银行办理国际结算
EUR-USD 1.2528 ->1.3628 USD-JPY 109.80 -> 115.76
GBP-USD 1.8413 ->2.0163 USD-CHF 1.2292 ->1.2086
AUD-USD 0.7648 ->0.8126 USD-CAD 1.1880 ->1.0558
汇率标价方法 (人民币汇率查询:登录任何一个银行网站)
(1)外汇汇率的概念
外汇汇率是用一个国家的货币折算成另一国货币的比 率，比价或价格。或是以本国货币表示的外国货币的 价格。
2007-09-02 汇率： 100美元=756.07人民币元
100欧元=1033.21人民币元
基准货币 标价货币
常用外汇汇率变化(050904－>070902) 最新汇率：招行外汇通软件
第二节 外汇基础知识
常用国家和地区，货币名称与货币符号对照表
国家和地区 货币名称 货币符号 货币代码
中国 CN 英国 GB 美国 US 欧元区 EU 日本 JP 瑞士 CH
人民币元 英镑 美元 欧元 日元 瑞士法郎
RMB¥ ￡ ﹩
€ J¥ SF
CNY GBP USD EUR JPY CHF
2.汇率及其标价方法
费率表是银行承办各项业务的收费标准。
第二节 外汇基础知识
1、外汇概念 根据中国外汇管理条例，广义外汇包括： 1外国货币 2外币支付凭证(狭义) 3外币有价证券 4特别提款权 5其他外汇资产
思考
1、某人拥有以缅甸元表示的支付凭证（或 美元现钞），这属于外汇吗？
2、我国某进出口公司签发给国外进口商一 张汇票，要求其无条件立即支付50万英镑的 出口商品货款，请问：这张以英镑表示的汇 票是否属于外汇的范畴？为什么？