理财顾问并购顾问重组顾问等具体为

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理财顾问工作职责(五篇)

理财顾问工作职责1、通过交叉销售、客户推荐、主动升級销售、个人业务关系等方式，获得新客户和拓展新的业务；2、通过审慎的财务需求分析/规划确认现有/预期客户的财务需求，销售已获得监管主体许可的理财产品；3、了解最新的产品/市场知识和财务需求分析/规划技能与客户进行合理的资产配置建议，并将产品及其可能存在的各种风险介绍给客户；4、与现有客户保持定期联络，以加强关系，减少客户流失。

参加各种销售和推广活动(例如实地推广、公司推销活动、路演等)，以扩展客户基础和业务网络；5、反映客户反馈和竞争情况并提出建议。

理财顾问工作职责（二）1、在公司授权范围内，通过各种渠道进行证券交易客户的开发以及金融理财产品销售等工作；2、负责收集市场信息和客户建议，向客户传递公司产品与服务信息；3、负责为客户提供金融理财的合理化建议，为客户实现资产保值增值；4、负责为客户提供与证券经纪业务相关的服务工作及各种综合性基础理财咨询服务。

5、我们有专属推广部门寻找客户资源，你无需担心资源问题。

6、分析客户的投资需求，提供专业的理财咨询服务。

7、挖掘和培养客户的深层需求，加以开发，跟进，并促成合作。

理财顾问工作职责（三）理财顾问是为客户提供个人和家庭财务规划和投资建议的专业人士。

他们的主要职责是帮助客户制定和实施财务目标，并帮助他们做出合理的投资决策。

以下是理财顾问的工作职责：1. 分析客户需求：理财顾问首先要与客户进行初步接触，了解他们的财务目标、风险承受能力和投资偏好。

通过详细的面谈和调查，理财顾问能够帮助客户制定合适的财务规划。

2. 提供投资建议：理财顾问需要根据客户的投资目标和风险承受能力，为他们提供投资建议。

他们会分析投资组合，了解各种投资工具的风险和回报，然后根据客户的需求和条件，在不同的资产类别中进行投资组合的配置。

3. 监控投资组合：理财顾问负责监控客户的投资组合，确保其符合客户的目标与风险承受能力。

他们会定期评估投资组合的表现，并在必要时进行调整。

财务顾问业务管理办法

中国银行股份有限公司财务顾问业务管理办法第一章总则第一条为规范财务顾问业务行为，维护我行权益，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国合同法》、《商业银行中间业务暂行规定》等有关法律、法规的规定，特制定本办法。

第二条财务顾问业务指我行根据提出咨询事宜的法人单位（称为咨询人）的需求，利用银行专业知识提供金融信息、分析和建议、设计专项金融服务方案，供咨询人参考的业务。

我行为咨询人设计专项金融服务方案的，财务顾问业务不包括提供专项金融服务本身。

财务顾问业务属于中间业务。

第三条本办法适用于我行各国内行。

各行应遵循“平等自愿、诚实守信、互惠互利、长期合作”的原则，积极发展财务顾问业务。

第二章业务范围第四条财务顾问业务的范围包括：我行向客户提供大型建设项目融资、企业并购、银团贷款安排、理财、资产与债务管理、现金管理、企业投融资、资产重组、债券及票据发行等方面的顾问服务，以及企业财务分析与建议、金融信息提供与评述、金融产品推介、金融知识培训等。

第五条财务顾问业务可按服务期间和服务内容分为常年财务顾问和专项财务顾问两种服务方式。

第六条常年财务顾问指在约定的期间里，我行提供相对标准化、长期持续的日常性财务顾问服务，包括但不限于：1、金融信息资讯：根据咨询人需求，提供国内外金融咨询，如定期的金融行业政策、相关行业分析、外汇资金市场行情，不定期的投融资最新产品信息、国家最新金融政策、金融热点评述、推介适合咨询人的创新金融产品等；2、财务咨询：根据咨询人需求，为咨询人提供日常经营活动相关的融资咨询、理财和债务管理建议；3、财务分析：根据咨询人需求，就咨询人提供的半年、全年财务报表，从银行的角度提出融资分析和财务改进建议；4、金融知识培训：根据咨询人需求，提供金融知识培训等。

第七条专项财务顾问指对咨询人提出的单项、相对复杂的项目提供个性化、专门性的咨询顾问与方案设计，如：l、项目融资顾问：我行为大型建设项目的融资结构、融资安排提出专业性方案，比较不同融资方式，协助客户选择合理的融资方式，在项目各参与方可接受的风险限度内，达到企业融资成本低、时间短的目标；2、并购财务顾问：为企业兼并与收购涉及的融资安排提出专业性方案，并可参与全程，为公司资产结构调整、重组事项等的策划和操作提出建议；3、银团贷款安排：我行可担任财务顾问行，协助客户选择银行贷款牵头行和参与行、确定银团贷款结构和核心条款等；4、理财顾问：为客户在理财、资产与债务管理方面设计方案或提供咨询；5、现金管理顾问：为客户设计现金管理方案或提供咨询；6、为客户在企业投融资、资产重组、债券及票据发行等方面设计方案或提供咨询。

《银行业法律法规与综合能力》考试重点要点

《银行业法律法规与综合能力》第一章经济基础知识1.宏观经济发展的总体目标：经济增长、充分就业、物价稳定和国际收支平衡；2.通货膨胀常用指标：消费者物价指数、生产者物价指数、国内生产总值物价平减指数；3.国际收支包括经常项目和资本项目；4.经济周期分为：繁荣阶段、衰退阶段、萧条阶段和复苏阶段。

5.金融危机分为：货币危机、银行危机、外债危机、系统性金融危机；6.根据行业市场结构可以把行业划分为：完全竞争、垄断竞争、寡头垄断和完全垄断的行业；7.经济周期与行业分析：增长型行业、周期型行业、防守型行业；8.行业生命周期分析：初创期、成长期、成熟期和衰退期。

9.影响行业兴衰的主要因素：技术进步、政府政策、行业组织创新、社会变化、经济全球化。

10.区域经济发展分析：区域发展条件分析（自然条件和资源、人口与劳动力、科学技术、基础设施条件及政策、管理、法制等）、区域经济分析（经济发展角度）、区域发展分析（经济、社会和生态环境三个方面）第二章金融基础知识1.货币的职能：价值尺度、流通手段、贮藏手段和支付手段等。

2.货币供应量层次划分：、M0=流通中的现金M1=M0+企业单位活期存款+农村存款+机关团体部队存款+银行卡项下的个人人民币活期储蓄存款（M1为狭义货币，是现实购买力）M2=M1+城乡居民储蓄存款+企业单位定期存款+证券公司保证金存款+其他存款（M2为广义货币，M2-M1为准货币，是潜在购买力）3.货币乘数K=1/(Rd+C+E+Rt·T）；Rd为法定存款准备金率、C为现金漏损率、E为超额准备金率、Rt定期存款的存款准备金率、T为定期存款占活期存款的比例。

4.通货膨胀的原因：需求拉上型通货膨胀、成本推动型通货膨胀（工资推进、利润推进）、供求混合推动型的通货膨胀、结构型通货膨胀；5.通货膨胀的治理对策：紧缩的货币政策（减少货币供应量、提高利率）、紧缩的财政政策（增收节支、减少赤字）；6.通货紧缩的原因：货币供给减少、有效需求不足、供需结构不合理、国际市场的冲击。

金融行业的岗位职责分析

金融行业的岗位职责分析金融行业是一个广阔而复杂的行业，涵盖了众多的职位和专业领域。

不同的岗位在金融行业中扮演着不同的角色，拥有各自独特的职责和要求。

本文将对金融行业中一些常见的岗位职责进行分析。

1. 金融分析师金融分析师是金融行业中的核心职位之一。

他们主要负责研究和分析金融市场的动态，以帮助机构和个人作出投资决策。

金融分析师需要深入了解各种金融产品和工具，能够运用各种分析方法和模型对市场进行预测和评估。

他们还需要关注宏观经济环境和政策变化，以及公司的财务状况和竞争对手的情况。

金融分析师通常需要具备良好的数理统计能力和编程技巧。

2. 风险管理专员风险管理专员是负责评估和管理金融机构面临的各种风险的专业人士。

他们需要对市场风险、信用风险、操作风险和法律风险等进行全面的监控和分析。

风险管理专员需要编制风险评估报告，发现潜在的风险隐患，并提出相应的应对措施。

他们还需要与其他部门密切合作，确保风险管理政策的有效实施。

风险管理专员需要具备扎实的金融知识，熟悉风险管理工具和方法。

3. 投资银行家投资银行家主要负责协助客户进行资本市场交易和企业并购事宜。

他们需要与客户沟通，了解其需求和目标，为其提供相关的投融资解决方案。

投资银行家需要参与市场调研和尽职调查，评估潜在交易的可行性和收益风险。

他们还需要协调各方利益，并与律师、会计师等专业人士合作完成交易。

投资银行家需要具备出色的沟通和谈判能力，精通金融市场和法律法规。

4. 证券交易员证券交易员是负责执行金融产品买卖交易的专业人士。

他们根据市场动态和客户需求，以最佳价格和时机进行交易。

证券交易员需要与交易所和经纪商保持紧密联系，了解交易规则和市场流动性。

他们需要及时反馈市场信息并执行交易指令，确保交易顺利进行。

证券交易员需要具备良好的市场分析和决策能力，以及出色的应对压力和管理风险的能力。

5. 理财顾问理财顾问是向个人或机构提供综合性理财服务的专业人士。

他们需要与客户进行沟通和分析，了解其财务目标和风险偏好，制定适合的投资策略。

金融理财顾问岗位职责

金融理财顾问岗位职责
金融理财顾问作为一种新型职业，主要是为客户提供财务增值
性的建议和服务，帮助客户规划个人或企业的财务目标和实现财富
增值。

其主要职责包括以下方面。

1. 财务诊断和规划：根据客户的财务状况和需求，对其现有的
财务状况进行全面、系统的分析和诊断，制订具有针对性和可实施
性的财务规划方案，包括税收规划、保险规划、投资规划、退休规
划等。

2. 投资风险提示和建议：根据客户的风险承受能力、投资目标、时间规划等因素，提供个性化的投资建议，为客户提供合适的投资
方案，同时评估和提示相关的投资风险，为客户提供警示。

3. 产品推介和解释：根据客户的投资需求和偏好，提供适合的
金融产品，并向客户详细介绍产品的特点、风险、优点等因素，为
客户提供全面的信息参考。

4. 财务产品服务：根据客户的需要，为客户提供基金购买、理
财产品投资、股票交易等相关产品服务的操作和处理，全面帮助客
户完成相应的投资操作。

5. 客户关系维护和管理：根据客户的反馈和投诉，及时跟进和
妥善解决，增强客户对公司的满意度；同时开发新客户，扩大市场
的销售潜力；在保证信誉度的基础上，对现有客户进行定期维护和
服务，增加客户黏性和复制率。

综上所述，金融理财顾问的主要职责是为客户提供财务规划咨
询服务，帮助客户实现财富增值，并促进公司的商业拓展和市场份
额的增加。

但在为客户提供服务时，应注意遵守职业道德和法律法规，保护客户的权益，提高行业的整体形象和声誉。

信贷管理专业四基学习测试题库(第二部分投行理财和小企业)

信贷管理专业“四基”学习测试题库（第二部分投资理财和小企业部分）--公司业务部一、投行、理财业务（一）单选题1、常年财务顾问业务是指农业银行专业人员凭借专业知识、行业经验、人力及金融资源，利用农业银行网络、电话、传真等多种渠道，通过书面报告、会议、专题培训等方式，为客户提供的（1）的财务顾问服务。

（1）标准化、日常化（2）日常化、经常化（3）标准化、经常化（4）经常化、常规化2、常年财务顾问业务普通服务的年均协议收费金额在（1）万元人民币（或等值外币）以下。

（1）2 （2）5 （3）10 （4）203、常年财务顾问业务白金服务的年均协议收费金额在（3）万人民币（或等值外币）及以上。

（1）5 （2）10 （3）20 （4）304、常年财务顾问业务采取协议定价方式，收费金额需与服务内容相匹配，原则上签约期限为（1）年，收款方式可以选择一次性收取或分次收取等方式。

（1）一（2）二（3）三（4）五5、二级分行或一级支行应在协议签订后（1）个工作日为客户开通常年财务顾问业务平台，并按照协议内容为客户提供服务。

（1）五（2）八（3）十（4）十五6、并购贷款期限一般不超过５年；银行并购贷款总额所占比例不应高于50％尽职调查由客户部门牵头，成员包括投资银行部门人员。

（3）（1）2；20% （2）3；30% （3）5；50% ；（4）10；50%7、企业申请注册发行短期融资券时，其发行的企业债、公司债、中期票据、境外债券、短期融资券等债券类融资工具累计余额相对于企业（3）的比例，应符合中国银行间市场交易商协会的具体规定。

（1）总资产（2）总负债（3）净资产（4）所有者权益8、人民币对公“双利丰”可以办理（）天或（）天通知存款转存业务，外币对公“双利丰”只能办理（）天通知存款转存业务。

（2）（1）1；5；7 （2）1；7；7（3）1；5；10 （4）1；7；109、常年财务顾问业务档案的保管期限为自相关文件形成之日起至双方权利、义务关系终止之日后（2）年内（1）31 （2）5 （3）10 （4）2010、对公双利丰起存金额原则上为（3）万元，由一级分行进行客户准入的审核审批。

理财顾问是做什么的理财顾问工作介绍

理财顾问是做什么的理财顾问工作介绍一、一名理财顾问的工作主要包括：1、与客户会谈和沟通，掌握客户的信息，分析客户的基本状况，掌握客户的理财目标和需求，为客户提供理财建议；2、指导客户记录财务收支和资产负债账目，对客户财务收支状况进行分析，判断客户财务现状。

3、针对客户的需求独立设计可行性方案，给予具体的操作指导。

4、及时收集客户的反馈意见，对方案的实施结果进行分析，并撰写报告。

二、知识要求财务或金融相关专业，具备经济学、消费支出、保险学、投资学、货币金融学、实业投资学、税收、财务会计和相关法律法规等基础知识。

技能要求：英语熟练经验要求：有证券、保险、银行从业经验。

职业素养：需具有理性的分析与解决问题的能力、善于沟通、有强烈的责任心、具备良好的人品及职业操守、工作的相对的独立性。

一名优秀的理财顾问应该具有何种特性:身兼多能的金融通才一个优秀的理财顾问，不仅应该熟悉金融产品，还要熟悉各种投资工具和产品，如保险、证券、不动产甚至邮票、黄金等等，以及对相关法规的掌握、运用，只有具备相当的专业知识和敏锐的洞察力，且将自己所学所知不断更新，才能为客户提供有价值的资讯。

1、强势的专业背景优秀的理财顾问身后，应该有强大的数据、政策平台作为支持、以确保为客户所制订的方案规避可能出现的风险。

2、良好的职业素质具有良好的信誉，一切以客户为先，严守客户资料的隐私性和保密性。

拓展资料：个人理财兴起于美国上世纪90年代初，成熟于90年代末，经过10余年的发展，独立理财顾问已经成为一个新兴的职业。

而我国内居民储蓄额已超过10万亿元。

据专业理财网站的调查，有78%的被调查者对理财服务有需求；50%以上的人愿意为理财服务支付费用。

未来10年里，我国个人理财市场将以年均30%的速度高速增长，将成为继美国、日本和德国之后个人理财市场极具潜力的国家。

专家介绍，按照1个理财顾问服务100人估算，国内理财顾问的缺口至少10万人。

素质要求1、丰富的金融、投资、经济、法律知识理财规划师应是全才+专才这就是说理财规划师应系统掌握经济、金融、投资、法律知识，在某些方面又是专才，如保险、证券等方面又有特长。

证券业有哪些职位

证券业有哪些职位
一、证券发行员
职位概述：证券发行员是指在证券经营机构从事证券代理发行业务的专业人员。

二、证券交易员
职位概述：证券交易员是指在证券经营机构从事证券代理交易、自营业务的专业人员。

三、证券投资顾问
职位概述：证券投资顾问是指从事向客户提供证券投资咨询、理财顾问服务并收取报酬的专业人员
四、证券经纪人
职位概述：证券经纪人指在证券交易所中接受客户指令买卖证券，充当交易双方中介并收取佣金的证券商。

它可分为三类，即佣金经纪人、两元经纪人与债券经纪人。

拓展资料：
要分清到证券公司主要工作，首先要明白证券公司的主要部门。

1、投资银行部，承销保荐(股票和债券)和并购，主要做业务。

2、经纪业务部，主要拉客户的(俗了点，实事)。

3、资产管理部，跟基金公司业务有点类似，做证券投资的，交易员。

4、研究所，宏观，行业研究的。

宏观大多需要博士毕业，行业研究，硕士即可，多数券商喜欢招聘有行业背景(本科理工或在相关公司工作过)的做行研。

5、直接投资部(多是以分公司的形式成立的，如中信的，金石投资;国信的，弘盛投资，都在创业板有项目上市)，有十多家证券公司都成立了直投部，以后会更多。

大多需要有经验的，投行经验或者项目经验，因为这个部门的主要工作就是找项目。

6、随着股指期货和融资融券推出后，也会成立相关部门，也会需要研究员，以后应届生也可尝试
7、电子商务部，计算机专业的，感兴趣的可以试试。

主要是保证交易网络的畅通的。

应届研究生，毕业多数去去投行部或者研究所，本科毕业可进营业部做经纪业务。

上海李凌实业有限公司董事长李凌简历

股东诚信经营、精益管理，力求实现股东价值最大化客户客户至上、积极响应，确保提供最佳产品和服务员工以人为本、业绩导向，促进员工职业与银行事业共同发展社会履行责任、回馈社会，谋求和谐发展政府/ 监管机构依法合规、稳健经营，保持优良的内部控制和道德操守中国人力资源和社会保障部中国企业家档案库 2011 编审资料录入更新 /index.html
李凌个人简历（中文）出生年月身高祖籍
姓名
李凌
性别
男
78
民族学制
汉 4年
政治面貌学历
党员商学士
173cm 福建
专业
工商管理
毕业学校
上海大学
技能、特长或爱好外语 4级等级个人履时间 1999 年 4 月 2009 年 8 月 2011 年 2 月单位历经历计算机 4级
公司的领导者投资理念是不仅为合作伙伴提供强有力的资金支持, 更重要的是与他们分享先进的管理经验, 创新的投资概念, 和国际化的商务合作. 对于中国经济的持续增长, 本人充满信心, 并将运用自身多年的战略投资经验, 专业的管理知识以及丰富的业界资源为企业和投资人实现更高额的回报. 人生信条：团结、活泼、务实、进取、开拓，对党绝对忠诚事业之梦：梦想－持之以恒、真正为实现互联网事业的梦想而奋斗，不为私心所困目标－坚持不懈地帮助客户提高生产力，提升自身社会品质原则－脚踏实地，实事求是，点滴创新，用数据说话管理－增强大局观，双赢思维，注重沟通调研，形成方法论计划－合理规划，严谨有序，要事第一，黄金时间办要事执行－敢于担当，按规定时间，高质量地完成预定结果学习－始终保持学习心态，不断完善提升自我团队－思想统一，形成合力，量才而用，追求团队成功品质－精心设计，注重细节，一次性把事做对道德－正直诚信，恪守、监督并打击损害公司利益的行为诚信为本：依法合规地工作和开展业务树立风险意识，恪守职业道德信守承诺并对决策负责对工作中发现的问题和疏漏及时通报，避免损失；视企业的成败为己任，愿意承担更多的责任创新为先：关注市场变化，把握客户需求，不断创新产品和服务；以宽容的态度对待创新中出现的问题和失误；努力学习，善于用新知识和新方法发现并把握机遇；有效应对创新挑战，在创新和变革过程中确保员工的参与和理解；善于发现整个团队最具有创造力和革新精神的人，并充分利用这些人的天赋把事情做得更好团队合作：顾全大局，把企业利益置于部门及个人利益之上；倾听并理解他人的想法、感受，注重分享经验、减少彼此间的责备和埋怨；在跨部门合作中，充分发挥协作精神，有效沟通实现协同效应；主动分享知识、经验和信息以帮助他人提高能力和工作效率；积极与其他部门和同事建立互信、互补的合作关系卓越执行：充分理解企业的战略意图，以积极的心态参与变革；制定科学合理的工作目标和切实可行的实施方案；勤于实践，善于总结，不断寻求持续的改善并提升执行能力；积极回应客户需求，高效提供优质服务；保持乐观态度，勇于克服困难，努力实现目标和谐发展：致力于建立可持续发展的企业生态环境，不断为股东和社会创造价值；善于平衡客户与企业战略目标之间的关系，寻求资源投入产出最优化；积极促进团队的多元化，博采众长，共创成功；注重人文关怀，关注员工成长和职业发展承担社会责任，谋求和谐共赢做出承诺：

中国华融资产管理股份有限公司主营业务介绍

旗下公司
10家平台公司形成了以资产经营管理为主业，银行、证券、金融租赁、信托、投资、基金、期货等业务为依托的综合性金融服务体系，包括：
华融湘江银行股份有限公司、华融证券股份有限公司、华融金融租赁股份有限公司、华融国际信托有限责任公司、融德资产管理有限公司、华融渝富股权投资基金管理有限公司、华融期货有限责任公司、华融置业有限责任公司、华融致远投资管理有限责任公司、华融汇通资产管理有限公司。
主要包括不良资产相关投资及其他个性化产品投资等。凭借中国华融雄厚的资金实力，根据国家政策通过直接投资及其他投资方式为中小企业提供投融资支持，重点关注危机、困难企业的重组并购，在解决中小企业融资难、促进社会资源有效配置等方面发挥积极的作用。
4.金融牌照业务
银行
华融湘江银行股份有限公司（共有142个营业机构，其中分行9家，支行132家，总行营业部1家。注册资本49.29亿元人民币，中国华融股权占比50.98%。）
信托
华融国际信托有限责任公司（注册资本15.18亿元，中国华融持股97.5%。华融信托致力于信托主业，努力从传统投融资业务向资产管理和财富管理业务方向转型，发行了煤炭、有色金属、房地产、证券、PE股权、艺术品、基础设施、现代服务业、战略新兴产业、现代制造业和文化产业等一系列信托产品，累计管理资产规模超2000亿元.2011年，华融信托实现净利润5.13亿元，净资产收益率24.25%）
2.金融中间业务
如财务顾问业务、综合金融服务解决方案等以投行手段为核心的金融中间业务。2011年，中国华融中间业务实现收入24.34亿元，占总收入的38%，较上年增长115%。
财务顾问业务
包括相对独立的单项财务顾问业务，如不良资产交易顾问、并购重组顾问、破产清算咨询、投资理财顾问、融资顾问、管理咨询、资产及项目评估服务等，又包括资产管理业务、投资业务等衍生出的综合财务顾问业务。

会计的20个职业,你会选哪个？

会计的20个职业，你会选哪个？会计的入职门槛很低，但会计人难的是以后的职业发展。

很多人误以为从事会计工作以后只能做做出纳、小会计、最多也就是个会计主管或者会计经理之类...其实不然，会计是一个讲究实际经验和专业技巧的职业，未来的职业发展更是多种多样，理臣教育给大家详细罗列了会计的20种职业，看看哪种职业适合你。

1、出纳会计行业所谓的钱帐分离，即"出纳碰钱不碰帐，会计管帐不碰钱"。

出纳的工作通常与资金有关，例如整理原始凭证、登记凭证等。

工作经验:0-1年以上。

2、小会计应收会计、应付会计都属于小会计的范畴，通常管理一些账务事宜。

应付会计一般是进行员工工资发放、费用报销、物质采购、贷款管理等对内、对外的现金支出项。

应收会计肩负核算与管理企业应收款项的重任，掌握企业流动资金的命门。

工作经验:0-2年以上。

3、总账会计总账会计被称为财务数据"中"结者。

整合应收与应付等财务数据，在月底及年底负责结账和出具财务报表，给管理会计或公司高层进行财务分析。

总账会计一般是从小会计、小出纳的岗位逐步晋升。

工作经验:5年以上。

4、财务经理财务经理必须要有良好的专业能力，需要对企业的全面管理与运营提供有力的决策支持，但同时必须具备良好的职业道德。

工作经验:8-10年以上。

5、资金经理资金经理负责企业资金的存贷借换。

比如，编制公司的资金预算和流动计划、检阅核查资金事宜，确保资金有效运转。

一般是从融资主管、资金主管晋升而来。

推荐证书:国际财资管理师CTP。

工作经验:3-5年以上。

6、税务经理税务经理必须是税务领域的专家，既精通政策，又活用政策，并且具有事前筹划的战略眼光，掌握着企业税务管理的经验和技巧，通过免税、减税、退税、税收减免等十几种方式为企业减税。

一般是从税务主管晋升而来。

推荐证书:注册税务师CTA。

工作经验:5年以上。

7、审计经理、审计师审计经理制定审计制度和流程，发现企业财务、运营以及合规问题，并给出改善建议。

关于商业银行“四位一体”客户服务体系的思考

关于商业银行“四位一体”客户服务体系的思考随着我国对外开放的不断发展，国内商业银行正逐步树立起“以客户为中心”的经营理念，不少银行推行了客户经理制，由客户经理将客户的需求集中起来，提供“一站式”服务。

而国外银行在走过客户经理营销阶段后，转而强调为客户经理提供强有力支撑的内部支持系统，形成“四位一体”的客户服务体系。

面对这种状况，我国的商业银行应借鉴国外商业银行客户服务体系的经验，总结实行过程中的教训，建设有中国特色的客户服务体系。

一､“四位一体”客户服务体系的涵义所谓“四位一体”客户服务体系，是指商业银行的客户经理､产品经理､项目经理和风险经理四者之间的分工协作､共同为客户提供全方位服务的一种架构。

客户经理是全权代表银行与客户联系的“大使”，由客户经理将客户的需求集中起来，提供“一站式”服务。

但由于客户需求是多方面､无定式的，涉及到的专业知识繁多，尽管银行可以通过各种手段来提高客户经理们的业务素质，但由于金融市场环境的复杂多变，客户经理不可能也不必要成为一个“全能人才”，在很多情况下，客户经理只能将客户需求转达给行内有关部门，再将行内部门的认知及建议转达给客户。

因此，客户经理自身不光要满足客户的业务需求，同时还要促进银行内各部门在政策允许的范围内满足客户的需求。

[1]从产品经理与客户经理的关系来说，客户经理面向的是客户，包括开发客户和维持与客户的良好关系，而产品经理则根据客户经理的要求量身定做客户所需产品或产品组合，设计符合客户特点的个性化方案，并负有引导客户需求､完善产品的职责。

产品经理的出现可以帮助客户经理解决在实际业务操作中出现的依靠自身难以解决的问题，从而缩短反应时滞，快速､圆满地发掘和满足客户需求，增强银行的营销效果。

从客户经理与风险经理的关系来说，客户经理处在与客户接触的第一线，负责对客户的调查了解､信用信息采集和客户未来发展前景的预估。

而风险经理则根据银行风险管理的需要，对客户的风险进行识别和度量，独立提交风险评估报告供信贷委员会决策参考。

券商岗位分类

券商岗位分类一、投资银行岗位投资银行是券商中最为重要的部门之一，也是最为高端、高薪的岗位之一。

投资银行岗位主要负责企业融资、并购重组、资本市场业务等。

具体岗位包括投行顾问、并购与重组、债务融资、股权融资等。

投行顾问是投资银行中的核心岗位之一，负责为企业提供全方位的资本市场服务。

其主要职责包括财务分析、估值、项目策划、资本市场交易等。

投行顾问需要具备扎实的财务分析能力、良好的沟通能力和商业洞察力。

并购与重组是投资银行中的另一个重要岗位，主要负责企业并购、重组等业务。

岗位职责包括项目筛选、尽职调查、方案设计、谈判协议等。

并购与重组岗位需要具备良好的财务分析能力、法律知识和谈判能力。

债务融资岗位主要负责为企业提供债务融资服务，包括债券发行、债务重组等。

岗位职责包括项目评估、债券设计、市场推介等。

债务融资岗位需要具备深厚的财务知识和市场推广能力。

股权融资岗位主要负责为企业提供股权融资服务，包括上市辅导、私募股权投资等。

岗位职责包括项目评估、融资方案设计、投资者关系管理等。

股权融资岗位需要具备丰富的资本市场经验和投资者关系管理能力。

二、研究分析岗位研究分析岗位主要负责对金融市场、行业、企业等进行研究和分析，为投资决策提供依据。

具体岗位包括宏观经济研究、行业研究、公司研究等。

宏观经济研究岗位主要负责对宏观经济形势进行研究和分析，为投资者提供宏观经济走势预测和政策决策参考。

岗位职责包括数据分析、报告撰写、政策解读等。

宏观经济研究岗位需要具备扎实的经济学理论基础和较强的数据分析能力。

行业研究岗位主要负责对各个行业进行深度研究和分析，为投资者提供行业发展趋势和投资机会。

岗位职责包括行业调研、数据分析、研究报告撰写等。

行业研究岗位需要具备丰富的行业知识和研究方法。

公司研究岗位主要负责对上市公司进行深入研究和分析，为投资者提供公司价值评估和投资建议。

岗位职责包括财务分析、盈利预测、研究报告撰写等。

公司研究岗位需要具备扎实的财务知识和分析能力。

金融类工作有哪些岗位

金融类工作有哪些岗位在当今社会，金融行业是一个非常重要的行业，它涉及到资金的流动和管理，对于整个经济体系有着重要的影响。

金融类工作涉及到的岗位也是非常丰富多样的，以下将介绍一些常见的金融类工作岗位。

1. 金融分析师。

金融分析师是金融行业中非常重要的岗位之一，他们负责分析市场趋势，评估投资项目，制定投资策略等工作。

金融分析师需要具备丰富的金融知识和数据分析能力，能够准确地预测市场走势，为投资决策提供参考。

2. 风险管理师。

风险管理师是金融机构中非常重要的岗位，他们负责评估和管理金融风险，包括信用风险、市场风险、操作风险等。

风险管理师需要具备丰富的金融知识和风险评估能力，能够有效地控制风险，保障金融机构的稳健运营。

3. 投资银行家。

投资银行家是金融行业中非常重要的岗位之一，他们负责为客户提供投资银行服务，包括并购、融资、证券发行等。

投资银行家需要具备丰富的金融知识和交易技能，能够为客户提供专业的投资银行建议和服务。

4. 财务顾问。

财务顾问是金融行业中非常重要的岗位之一，他们负责为客户提供财务规划和投资建议，帮助客户实现财务目标。

财务顾问需要具备丰富的金融知识和沟通能力，能够为客户量身定制财务规划，提供专业的财务建议。

5. 金融产品经理。

金融产品经理是金融行业中非常重要的岗位之一，他们负责开发和管理金融产品，包括证券、保险、银行理财产品等。

金融产品经理需要具备丰富的金融知识和市场分析能力，能够根据市场需求开发新产品，提高产品竞争力。

6. 金融市场营销。

金融市场营销是金融行业中非常重要的岗位之一，他们负责为金融产品进行市场推广和销售。

金融市场营销人员需要具备丰富的金融知识和销售技巧，能够有效地推广金融产品，扩大市场份额。

7. 金融技术人员。

金融技术人员是金融行业中非常重要的岗位之一，他们负责开发和维护金融信息系统，包括交易系统、风险管理系统、结算系统等。

金融技术人员需要具备丰富的金融知识和编程能力，能够为金融机构提供稳定、高效的信息系统支持。

投资银行在企业并购中的角色与实践

投资银行在企业并购中的角色与实践随着市场经济的飞速发展，企业并购已成为各行业中的常态。

而投资银行作为金融市场的中介机构，在企业并购中扮演着至关重要的角色。

本文将从投资银行在企业并购中的角色、企业并购的类型及其流程、投资银行在企业并购中的实践等方面进行探讨。

一、投资银行在企业并购中的角色在企业并购中，投资银行的角色可以分为理财顾问、融资顾问和并购顾问三类。

首先，投资银行可以作为理财顾问参与企业并购。

理财顾问为企业提供专业的财务咨询服务，旨在帮助企业进行投资决策，优化其财务结构和经营模式，增加其盈利能力。

在企业并购过程中，理财顾问可以为买方或卖方提供专业意见和支持，例如估值、财务分析、交易结构设计等等，从而帮助企业实现优势互补和合作共赢。

其次，投资银行还可以担任融资顾问，为企业提供融资方案。

在企业的资金需求和融资计划中，投资银行可以发挥其专业的金融技能，提供全面、有针对性的融资计划，例如策划融资方案、选定融资渠道、协调银行贷款等，从而降低企业融资成本，提高融资效率。

最后，投资银行还是企业并购的并购顾问，是企业并购交易的重要支持者。

并购顾问提供全面、专业的交易服务，包括寻找、筛选、评估合适的并购交易对象、协调买卖双方、谈判交易价格和交易条件并指导交易结构等等，从而让企业在并购中获得最大利益。

二、企业并购的类型及其流程企业并购通常分为垂直并购、水平并购和横向并购三类。

其中，垂直并购是指企业沿着其产业链上下游将其供应商和客户进行收购，以实现产业链上下游的协调。

例如，一家汽车制造商并购其零部件供应商，可以增加控制成本和提高生产效率。

水平并购是指企业收购其在同一个产业领域的竞争对手，以扩大自身市场份额、降低市场竞争和成本，例如医药企业收购同行企业。

横向并购是指企业在不同产业领域的企业进行收购，以实现跨领域的整合效益并完善自身的业务范围和产业结构。

例如电子企业收购餐饮企业。

对于企业并购，其流程一般分为市场调研、交易策划、谈判协商、签署协议、审批批准、履行协议等环节。

【财务】财务人员的各种职位名称

职业名称会计【编码】F01_001【是什么】会计师是指依法取得职业证书并接受委托从事审计和会计咨询、会计服务的执业人员。

【做什么】①分析财务结构，编制会计报告、报表，向管理层提供财务信息；②制定业务计划、财务预算、监督计划；③核签、编制会计凭证，整理保管财务会计档案；④登记保管各种明细账、总分类账；⑤定期对账，如发现差异，查明差异原因，处理结账时有关的账务的调整事宜；⑥具体执行资金预算及控制预算内的经费支出等等。

【怎么样】会计师作为传统职业，目前基本上处于饱和状态。

但随着我国的入世，通晓国际会计准则、懂外语的会计师已成为民营企业、外资企业急需的人才。

据统计，未来10年我国大约需要35万名注册会计师，但目前只有5万名，且其中一大半得不到国际机构的认可。

目前，主任会计师的年薪在20万元以上，拿到内地注册会计师资格，整体薪金可达到每年5－10万元。

会计师工作环境较好，但工作繁琐而辛劳，充满压力和诱惑，时常要在饭碗和良心之间进行抉择，所以，会计师的锦绣前程只有自己小心才能好好把握。

【谁能做】①具备会计、财务、审计或相关专业本科以上学历，精通国家经济、财税政策及各项法律法规；②具有会计从业资格证书（最低）或助理会计师、中级会计师、高级会计师、注册会计师以上职称，具有会计电算化证，英语四级以上，熟练使用用友财务软件和其它办公软件；③具备1-5年不等的财务实际工作经验，具备出色的财务管理经验，熟悉财务计划、财务成本分析、财务预算、成本核算等财务工作；④具有敏锐的洞察力和数据感觉，有对风险的判断能力和对是非的辨别能力，有良好的口头及书面表达能力，工作仔细认真、严谨踏实，责任心强，讲原则，有良好的纪律性，恪守职业道德，有良好的执业道德记录。

【小贴士】作为合格的会计师，你将有机会在世界上任何一个金融中心和行业发展。

从政府部门到私有企业，从工业到商业，到金融行业的任何一个环节，都需要会计师的存在。

会计师的就业前景广阔：从审计和公共事务到管理和财务、从税收到管理咨询和财务等等。

商业银行对公客户经理信贷考试题库大全

题库保证业务单选题1,保证是建设银行根据申请人的要求，以出具（a）的形式，向受益人承诺，当申请人不履行合同约定的义务或承诺的事项时，由建设银行按照约定履行债务或承担责任的一项业务。

A保函B贷款承诺书C贷款意向书2,保证业务按照（a）的性质，划分为境内保证和境外保证。

A受益人B申请人C担保方3,保证业务构成银行的一项（c）。

A资产B负债C或有负债4,投标保证业务的服务对象是（a）。

A投标方B招标方C代理人5,对于期限在一年以内的保函，一般在出具保函时（c）收取。

A按年B按月C一次性6,（a）是指建设银行应承租方的要求，向出租方保证，如承租方不按期支付租金，建设银行将受理出租方的索赔，按照保函约定承担保证责任。

A租赁保证B承租保证C履约保证7,保证业务的期限由建设银行和（b）协商确定。

A受益人B申请人C代理人8,保证主要用于需要银行（c）作为担保的各类活动。

A负债B资产C信用9,我行不办理为企业（a）及股本性投资提供保证（国家另有规定的除外）。

A注册资本B企业借款C企业账户透支10,（b）是指建设银行应承包人的要求，向发包人保证，如承包人在规定的期限内不履行承包合同约定的义务，建设银行将受理发包人的索赔，按照保函约定承担保证责任。

A投标保证B承包保证C履约保证11,（a）是指建设银行应预收款人要求，向预付款人保证，如预收款人没有履行合同或不按合同约定使用预付款，建设银行将受理预付款人的退款要求，按照保函约定承担保证责任。

A预收（付）款退款保证B履约保证C付款保证12（b）是指建设银行应借款方的要求，向贷款方保证，如借款方不按期向贷款方偿还借款本息，建设银行将受理贷款方的索赔，按照保函约定承担保证责任。

A银行委托保证B借款保证C付款保证13,如受益人要求终止保函效力，由（c）制作《保函失效通知书》，交会计部门凭以销记表外科目明细账。

A风险部门B信贷管理部门C信贷经营部门14,经办行因履行保证责任对外垫付资金，会计部门应按（c）向被保证人计收利息。

理财顾问的工作内容

理财顾问的工作内容理财顾问是一种专业的金融服务人员，主要为个人和家庭提供理财规划、投资建议和财务管理等方面的服务。

他们需要具备扎实的金融知识和丰富的实践经验，能够根据客户的实际情况，制定个性化的理财方案，帮助客户实现财务目标，最大限度地增加财富。

首先，理财顾问需要与客户进行充分的沟通和了解，包括客户的家庭情况、职业状况、财务状况、投资偏好等。

通过深入的交流，理财顾问可以全面了解客户的需求和目标，为客户量身定制理财规划和投资方案。

其次，理财顾问需要根据客户的实际情况，分析客户的资产状况和负债情况，评估客户的风险承受能力和投资偏好，制定相应的资产配置方案。

在资产配置方案中，理财顾问需要考虑客户的收入水平、家庭支出、投资目标、投资期限等因素，合理分配客户的资产，降低投资风险，提高投资回报。

另外，理财顾问还需要根据市场行情和经济形势，为客户提供投资建议和投资组合管理。

理财顾问需要及时了解各类金融产品的特点和风险，为客户选择合适的投资产品，帮助客户实现财务增值。

在投资组合管理中，理财顾问需要根据客户的风险偏好和投资目标，动态调整投资组合，最大限度地实现资产增值。

此外，理财顾问还需要对客户进行财务规划和财务管理方面的指导。

他们需要帮助客户制定预算计划，合理规划家庭支出，帮助客户理顺财务状况，避免不必要的财务风险。

在财务管理方面，理财顾问需要为客户提供税务规划、保险规划、退休规划等方面的建议，帮助客户实现全面的财务规划。

总的来说，理财顾问的工作内容包括与客户沟通了解、资产配置规划、投资建议和投资组合管理、财务规划和财务管理等方面。

通过专业的理财顾问服务，客户可以更好地管理个人财务，实现财务目标，提高财富增值的可能性。

因此，理财顾问在金融服务领域中起着重要的作用，对于个人和家庭的财务健康和财富增值具有重要意义。

资产理财顾问岗位职责

资产理财顾问岗位职责
资产理财顾问是指专业从事客户资产管理与理财的人员，其岗位职责包括：
1.了解客户需求：与客户沟通，了解客户的财务状况、理财目标、风险偏好等，为客户提供量身定制的理财方案。

2.资产配置计划：根据客户的需求和投资目标，进行全面的金融市场研究和分析，并结合客户的风险偏好和资产状况，提出资产配置计划。

3.投资决策：根据市场情况及公司的资产策略，对各类投资机会进行分析和评估，为客户提供科学的投资方案，并在客户确认后执行。

4.资产管理：对客户的资产进行全面的跟踪和管理，对市场的动态调整客户投资组合，最大限度地实现资产增值。

5.风险管理：分析风险因素并制定风险管理策略。

对投资组合进行风险管理，随时监控市场风险，并及时调整投资组合以减少风险。

6.客户服务：为客户提供优质、专业的服务，包括资产状况分析、投资组合调整、市场信息建议等，及时响应客户问题并给予解答。

7.团队协作：与销售团队合作，协助销售团队宣传和推广金融产品，在工作中共同推进客户业务。

以上是资产理财顾问的主要岗位职责，这是一个需要很多专业知识和技能的职位，要求专业素质和职业道德水平高，具备较强的分析和沟通能力，熟悉市场情况和投资理论，以及对金融风险管理
有一定了解。

同时，持续提高自己的知识水平，与时俱进是资产理财顾问工作的必备要求。