基金从业资格考试真题_共10篇.doc

★基金从业资格考试真题_共10篇
范文一：基金从业资格考试真题9.以下关于记名股票的说法不正确的是()。

A.是在股票票面和股份公司的股东名册上记载股东姓名的股票
B.股份有限公司向法人发行的股票应当为记名股票
C.股份有限公司向发起人发行的股票可以另立户名
D.公司发行的股票可以为记名股票，也可以为无记名股票
25.下列关于券商集合计划的说法，不正确的是()。

A.流动性比基金差
B.投资门槛比基金高
C.目标客户群体抗风险能力相对较强
D.管理人的收入与其业绩表现没有直接关系
26.下列金融产品中，信息披露程度最高的是()。

A.基金
B.银行储蓄存款
C.银行理财产品
D.券商集合计划
29.()是基金管理公司最基本的一项业务。

A.投资管理业务
B.基金募集与销售业务
C.基金行政业务
D.受托资产管理业务
31.()一般有一个固定的存续期，存续期满后，可以通过一定的法定程序延期。

A.封闭式基金
B.公司型基金
C.开放式基金
D.契约型基食
33.根据中国证监会对基基金的分类标准，()以上的基金资产投资于股票的为股票基金。

A.50%
B.60%
C.70%
D.80%
34.ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于()。

A.基金资产总值的90%
B.基金资产净值的90%
C.基金资产总值的70%
D.基金资产净值的70%
35.中国证监会自收到开放式基金管理人验资报告和基金备案材料之日起()个工作日内予以书面确认。

A.3
B.5
C.10
D.15
36.封闭式基金募集期限届满，基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上，基金管应当自募集期限届满之日起()日内聘请法定验资机构验资。

A.5
B.10
C.20
D.30
37.基金()是证券投资基金投资的起点。

A.募集
B.交易
C.登记
D.赎回
39.开放式基金的认购费用不得超过()。

A.3%
B.2.5%
C.10%
D.5%
43.投资者申购、赎回基金成功后，注册登记机构一般在()日为投资者办理增加权益或减少权益的登记手续。

A.T+0
B.T+l
C.T+2
D.T+3
47.关于基金管理费计提标准以下说法不正确的是()。

A.基金管理费率通常与基金规模成反比，与风险成正比
B.从基金类型看，证券衍生工具基金管理费率最高
C.目前我国大部分基金按照1.5%的比例集体基金管理费
D.指数化基金指数投资部分的管理费高于一般水平
49.以下关于封闭式基金的利润分配的说法错误的是()。

A.封闭式基金的利润分配，每年不得少于两次
B.封闭式基金当年利润应先弥补上一年度亏损，然后才可进行当年分配
C.若基金投资的当年发生亏损，则不进行分配
D.封闭式基金一般采用现金方式分红
50.我国()按规定需在基金合同中约定每年基的最多次数和基金利润分配的最低比例。

A.封闭式基金
B.开放式基金
C.契约型基金
D.公司型基金
52.2005年3月25日中国证监会下发的《关于货币市场基金投资等相关问题的通知》证监基金字【2005】41号)规定：“当日申购的基金份额自()起享有基金的分配权益，当日赎回的基金份额自()起不享有基金的分配权益。

”
A.申购当日，赎回当日
B.申购当日，下一工作日
C.下一工作日，下一工作日
D.下一工作日，赎回当日
53.如果投资者在2005年4月1日(周五，法定节假日前最后一个工作日)赎回了货币市场基金份额，那么投资者享有收益的期限至()。

A.4月15日
B.4月16日
C.4月17日
D.4月18日
54.对企业投资者从基金分配中获得的收入暂不征收()。

A.营业税
B.企业所得税
C.印花税
D.增值税
58.当代表基金份额()以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，持有人有权自行召集。

A.5%
B.10%
C.30%
D.50%
59.我国《证券投资基金法》规定，下列事项可以不通过召开基金持有有人大会审议决定()。

A.提前终止基金合同
B.基金扩募或者延长基金合同期限
C.更换基金管理公司的高级管理人员
D.更换基金管理人、基金托管人
63.基金销售机构在评估各种不同的细分市场进而选择自己的目标市场时，不必考虑
()。

A.细分市场的成长性
B.细分市场的盈利能力
C.销售机构的资源
D.地区差异
65、基金销售售前服务的主要内容中不包括()。

A.向客户介绍证券市场基础知识、基金基础知识
B.普及基金相关法律规定
C.介绍基金管理人任职年限、工作经历
D.开展投资者风险教育
70、货币市场基金包括的潜在风险中，最主要的是()的风险。

A.期限性
B.风险性
C.收益性
D.流动性
71.下列不属于反映货币市场基金风险的指标的是()。

A.投资组合平均剩余期限
B.货币市场工具的信用等级
C.融资比例
D.浮动利率债券投资情况
75.1952年，美国著名经济学家马柯葳茨在《金融杂志》的一篇文章中提出了著名的Markowitz模型，其核心是通过数量化方法来确定()。

A.最高收益组合
B.最低风险组合
C.最优投资组合
D.最佳资产组合
79.基金管理公司或基金代销机构应当在分发或公布基金宣传推介材料之日起()个工作日内递交报告材料。

A.2
B.3
C.5
D.7
80.对于持续持有期少于7日的投资人，基金管理人可以在基金合同、招募说明书中约定收取不低于赎回金额()的赎回费。

A.1.0%
B.1.5%
C.2.0%
D.2.5%
范文二：2016年基金从业资格考试考前真题演练
基金
1.下列关于公司型基金的表述中，正确的是()。

A.是独立的法人机构
B.依据基金合同营运基金
C.基金持有者的权利相对较小
D.是不具有独立法人的机构
【答案】A
【解析】B、C、D选项描述的是契约型基金的特点。

2.在1970年以前，美国的共同基金大多数都是()。

A.证券基金
B.股票基金
C.债券基金
D.封闭式基金
【答案】B
【解析】进入20世纪六七十年代，美国共同基金的产品和服务趋于多样化，共同基金业的规模也发生了巨大变化。

在1970年以前，大多数共同基金是股票基金，只有一些平衡型基金在其组合中包括一部分债券。

3.()是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理。

A.中国证监会
B.证券交易所
C.证券业协会
D.证券基金机构
【答案】A
【解析】中国证监会是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理。

基金业协会作为自律性组织，对基金业实施行业自律管理。

4.衍生金融工具不包括()。

A.远期合约
B.货币市场基金
C.互换协议
D.期货合约
【答案】B
【解析】衍生金融工具包括远期合约、期货合约、期权合约、互换协议等，其种类仍在不断增多。

衍生金融工具在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。

5.开放式基金的认购采取()方式。

A.金额认购
B.基金份额认购
C.股票份额认购
D.证券认购
【答案】A
【解析】开放式基金的认购采取金额认购的方式，即投资者在办理认购申请时，不是直接以认购数量提出申请，而是以金额申请。

6.下列属于价值型股票的是()。

A.趋势增长型股票
B.持续增长型股票
C.周期型股票
D.蓝筹股
【答案】D
【解析】价值型股票可以进一步被细分为低市盈率股、蓝筹股、收益型股票、防御型股票、逆势型股票等，从而有蓝筹股基金、收益型基金等。

成长型股票可以进一步分为持续成长型股票、趋势增长型股票、周期型股票等，从而有持续成长型基金、趋势增长型基金等。

7.我国的政府基金监管机构是()。

A.中国证监会
B.基金业协会
C.证券交易所
D.证券业协会
【答案】A
【解析】我国的政府基金监管机构是中国证监会;基金行业自律组织是基金业协会;证券市场的自律管理者是证券交易所。

8.从投资者教育工作形式的时空角度看，基金公司组织的专题讨论会属于()的投资者教育工作。

A.现场形式
B.非现场形式
C.电子形式
D.纸质形式
【答案】A
【解析】从投资者教育工作形式的时空角度看，可分为现场与非现场两种形式。

现场的投资者教育工作形式主要包括基金业协会及基金公司组织的报告会、专题讨论会、行业主题沙龙活动
等形式;非现场形式主要是除现场形式以外的各种宣传教育形式。

投资者现场教育工作形式开展灵活，通常以某一教育主题为活动主线，现场的互动交流是该种教育工作形式的特色所在。

9.基金份额持有人大会应当有代表()以上基金份额的持有人参加，方可召开。

A.12
B.13
C.23
D.14
【答案】A
【解析】基金份额持有人大会可以采取现场方式召开，也可以采取通讯等方式召开。

每一基金份额具有一票表决权，基金份额持有人可以委托代理人出席基金份额持有人大会并行使表决权。

基金份额持有人大会应当有代表12以上基金份额的持有人参加，方可召开。

10.()是指基金的份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回的一种基金运作方式。

A.开放式基金
B.封闭式基金
C.契约型基金
D.公司型基金
【答案】A
【解析】依据运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金与开放式基金。

封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金
份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。

开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。

这里所指的开放式基金专指传统的开放式基金，不包括交易型开放式指数基金(ETF)和上市开放式基金(LOF)等新型开放式基金。