外币采购问题增强版
审计意见购买问题及建议
审计意见购买问题及建议引言贵公司最近进行了内部审计，我们注意到了一些购买方面的问题。
在这份报告中，我们将对这些问题进行分析，并提出建议和改进措施，希望能够帮助贵公司提高购买管理的效率和透明度。
问题分析在审计过程中，我们发现贵公司存在以下购买方面的问题：1. 缺乏购买流程的标准化和规范化。
贵公司的购买流程缺乏统一的标准和规范，导致不同部门、项目或员工采用不同的购买方法和途径，缺乏统一的审核和管理，容易产生混乱和风险。
2. 购买信息不完整和透明。
在审计中我们发现，部分购买信息不完整和不透明，包括供应商信息、采购数量、价格、付款方式等，这给治理和风险控制带来了一定的隐患。
3. 缺乏购买预算和成本控制。
贵公司的购买活动缺乏对预算和成本的有效控制，导致购买成本的失控和超支现象较为严重。
建议与改进措施在面对上述问题的情况下，我们建议贵公司采取以下改进措施，以提高购买管理的效率和透明度：1. 建立购买流程的标准化和规范化。
贵公司应该制定购买流程的标准操作流程(SOP)，明确购买的审批权限和程序，规范管理各类采购活动，确保每一项采购都经过合规的流程和审核。
2. 完善购买信息的记录和披露。
贵公司应该建立完善的购买信息记录和报告机制，确保所有的购买信息都被准确记录并及时披露，包括供应商信息、采购数量、价格、付款方式等相关信息。
结论购买管理是公司运营活动中的重要一环，对公司的运营和发展有着重要的影响。
通过改进购买管理的规范化、透明化和成本控制，可以有效提高公司的运营效率和风险控制水平，促进公司的健康发展。
我们建议贵公司尽快落实上述建议并加以改进和完善，提高购买管理的质量和效益。
贵公司也可以在实践中不断总结和完善购买管理的经验和制度，建立起符合公司特点和发展情况的购买管理体系，为公司的可持续发展奠定基础。
如何降低国际采购的风险
如何降低国际采购的风险国际采购是企业在全球范围内寻找供应商并购买商品或服务的过程。
这种采购方式可以为企业带来更多选择和更低成本，但也伴随着一定的风险。
为了降低国际采购的风险，企业需要从多个方面着手，如供应商评估、质量控制、合同管理等。
本文将从这些方面入手，探讨如何降低国际采购的风险。
首先，供应商评估是降低国际采购风险的关键。
企业在选择供应商时，应该进行全面的背景调查，并确保供应商具备可靠的信誉和良好的商业记录。
可以通过查询行业数据库或咨询业内专家来获取供应商的背景信息。
此外，企业还可以要求供应商提供相关的证书和资质证明，以确保其具备生产和供货能力。
其次，质量控制也是降低国际采购风险的重要手段。
企业在采购商品或服务之前，应该对供应商的质量管理体系进行评估，并与供应商达成一致的质量标准和验收标准。
在采购过程中，企业可以进行抽样检验和现场检查，确保商品或服务的质量符合要求。
如果发现质量问题，企业应及时与供应商沟通，要求其采取补救措施，并在必要时考虑更换供应商。
此外，合同的管理也是降低国际采购风险的重要环节。
企业在与供应商签订合同之前，应该充分了解国际贸易法律和相关规定，制定合理的采购合同。
合同应明确商品或服务的规格、数量、价格、交货期限等关键条款，并对违约责任和争议解决方式进行详细规定。
在合同执行过程中，企业应建立合同管理制度，及时跟进供应商的履约情况，并在必要时采取法律手段保护自身权益。
此外，企业还可以通过多元化采购和供应链管理来降低国际采购风险。
多元化采购可以降低对单一供应商的依赖，减少单一事件对供应链的影响。
企业可以选择多个供应商，分散采购风险。
此外，企业还可以建立供应链风险管理机制，识别和评估供应链的关键风险，并采取相应的措施进行管理和控制。
综上所述，降低国际采购风险需要从供应商评估、质量控制、合同管理和供应链管理等多个方面入手。
企业在进行国际采购时，应该对供应商进行全面评估，确保其具备可靠的信誉和良好的商业记录。
银行市场采购外汇业务操作流程
银行市场采购外汇业务操作流程
银行作为金融机构，通过采购外汇来满足客户的外汇需求。
下面是银行市场采
购外汇业务的操作流程：
1. 外汇采购需求确认：银行首先与客户进行沟通，了解其外汇需求，包括币种、金额和交易时间等。
确认了客户的需求后，就可以开始进行外汇采购操作。
2. 外汇市场分析：银行分析外汇市场行情和趋势，以确定最佳的采购时机和价格。
这包括研究外汇市场的供求关系、利率变动、经济政策等因素。
3. 外汇申购：根据客户需求和市场分析，银行向外汇市场提交申购订单，向外
汇交易对手（如其他银行或经纪商）发出采购请求。
4. 外汇交易确认：外汇交易对手确认接受银行的采购请求，并提供相应的报价
和交易细节。
银行根据报价和交易细节与交易对手进行确认，一旦达成交易，就会进行下一步操作。
5. 外汇结算：银行与外汇交易对手进行结算，包括交换货币和支付资金。
外汇
结算通常通过国际清算银行或国际结算组织进行，以确保交易的安全和合规性。
6. 外汇持有管理：一旦完成外汇采购交易，银行会根据客户需求和风险管理策略，对所持有的外汇进行管理和监控。
这包括外汇风险评估、交易监控和资金管理等。
以上是银行市场采购外汇业务的操作流程。
银行通过遵循这些流程，能够有效
地满足客户的外汇需求，并管理好所持有的外汇资产。
这些操作的准确执行对于维护银行的声誉和客户的信任至关重要。
FICO面试问题及答案
1、AM固定资产部分：固定资产中如何实现平行记账的？这个是财务和资产账之间的平行，还有子公司与集团是间的还包括折旧范围固定资产和内部订单如何结合，如何实现固定资产的采购预算控制？资产建立-内部订单建立-采购申请（采购申请中输入内部订单号和资产号）有收入的资产报废和无收入资产报废对应的科目是什么？资产报废损失科目（固定资产清理科目），资产销售收入的结算科目，资产出售的收益，资产出售的损失2、GL部分新总账都有哪些功能？a.Coding Blockb.凭证分割c.FI和CO实时统御凭证分割的功能是什么？a.夸部门的费用分摊b.实现在分割维度上的借贷平衡（典型的分割维度是利润中心）外币评估的基本流程？1,先做后台配置（包括定义汇率之间的转换标准，定义转换的比例，定义汇率，设置评估生产凭证需要的损益科目）然后进行前台操作（包括做外币业务，到期，录入期末汇率，执行外币评估，查看评估产生的凭证外币评估中的OPEN ITEM的作用？外币评估的未清项是对外币业务的供应商未付出应付账款、客户未收到应收账款、银行存款未达帐项进行处理结账的流程是什么？不同的会计期间如何实现？如一个是1-12月份，一个是4-3月份。
通过会计年度变式3、AR部分如果免费赠与客户货物却要体现销项税，如何处理？可作为区间费用，还有计入材料成本，通过配置或条件类型进行处理4、AP部分运费如何处理？关税如何处理？运费在OBYC中的事务是什么？UPF5、CO-IO内部订单的预算功能如何配置，需要几步？1.OKOB维护预算参数文件。
2.维护预算容差组。
3.OK14设置预算经理。
4.K022设定预算总值跟当年度值。
5.K023 显示预算订单，K024增加，K025显示，KO26减少，K027显示，K030激活预算订单，KO32取消激活内部订单和PS的区别？内部订单的INVESMENT如何使用？内部订单的类型？统计型跟实际性6、CO-PC按工单核算和重复制造在差异上处理有什么区别？重复制造使用成本收集器进行成本收集，月结时不会产生出现WIP价值，差异全部都过账到产品成本差异按工单核算如果没有技术完成，差异要按照WIP计算Cost Sheet功能如何实现？通过基值，间接费用率，贷方这三个来实现的7、CO-PA获利分析常用的几张表是什么？获利分析的派生原则是什么？从已知的特征值字段推出未知的特征值字段。
银行市场采购外汇业务操作流程
银行市场采购外汇业务操作流程
银行市场采购外汇业务操作流程如下：
1. 公告采购需求：银行在需要外汇时，首先会发布采购公告，明确所需外汇的种类、数量、期限和交付方式等。
2. 报价：外汇交易商或外汇经纪商会响应银行的采购公告，提供相应的外汇报价。
报价内容通常包括买入价和卖出价，以及交易手续费等费用。
3. 选择交易商：银行会对所有报价进行评估和比较，并选择最适合自己需求的交易商进行合作。
4. 签订合约：银行与选定的交易商签订外汇交易合约，合约内容包括货币种类、交易数量、汇率、交割日期、交割方式以及交易费用等。
5. 履约保证金：交易双方在签订合约后，一方可能需要向对方支付一定比例的履约保证金，作为履行合约的担保。
履约保证金的比例通常根据市场行情和交易规模等因素确定。
6. 交割和结算：到达交割日期时，交易双方按照合约约定的汇率和交付方式进行外汇交割。
同时，还需进行资金结算，即将交易款项转移至交易对方指定的账户。
7. 结算和结算：交易完成后，银行会更新自己的外汇账户余额，并进行结算和对账工作，确保双方交易的准确性和合规性。
8. 合规检查：交易完成后，银行还需对交易进行合规性检查和报告，以确保交易符合相关法律法规和内部风险控制要求。
需要注意的是，以上流程仅为一般流程，具体操作可能会根据银行的内部规定和业务需求而有所不同。
2020外汇操作指引 -回复
2020外汇操作指引-回复外汇操作指引，帮助投资者更好地理解和应用外汇交易知识，提高交易效果，降低风险。
本文将从外汇基本知识、交易平台的选择、交易策略、风险管理和实战技巧等方面一步步回答读者关心的问题。
一、外汇基本知识了解外汇基本知识是外汇交易的第一步。
外汇市场是一个全球化的金融市场，各国货币之间的兑换决定了外汇汇率的波动。
了解主要货币对、汇率的变动原因和影响因素是进行外汇交易的基础。
1.主要货币对主要货币对包括欧元/美元、英镑/美元、美元/日元、澳元/美元、美元/加元等，在交易中具有较高的流动性和较低的交易成本。
2.汇率的变动原因和影响因素汇率的变动受多种因素影响，主要包括经济数据、央行政策、政治事件和地缘政治局势等。
理解这些因素可以帮助投资者预测汇率变动的趋势，制定交易策略。
二、交易平台的选择选择合适的交易平台是成功进行外汇交易的关键。
以下是选择交易平台的几个重要因素：1.监管机构和信誉度交易平台的监管机构和信誉度是衡量其可靠性的重要指标。
选择受到严格监管的平台，确保资金安全和交易透明度。
2.交易品种和杠杆交易平台提供的交易品种和杠杆比例会影响投资者的选择。
选择提供多样化交易品种且杠杆适中的平台，以满足不同投资需求和风险承受能力。
3.交易费用和执行速度交易平台的交易费用和执行速度对交易效果有重要影响。
低费用和高执行速度的平台可以提高交易效率，并减少交易成本。
三、交易策略制定科学合理的交易策略是外汇交易的关键。
以下是几种常见的交易策略：1.趋势跟随策略趋势跟随策略是根据汇率的趋势进行交易，即在价格上升时做多，在价格下降时做空。
投资者可以利用技术指标和图表分析等工具来识别趋势，并进行交易。
2.逆势交易策略逆势交易策略是与当前趋势相反地进行交易，即在价格上升时做空，在价格下降时做多。
逆势交易需要较高的技术分析水平和快速的反应能力。
3.动量策略动量策略是根据汇率的动力进行交易，即在价格上升或下降的动力较强时进行交易。
采购存在的问题及解决办法
采购存在的问题及解决办法一级标题：采购存在的问题及解决办法二级标题1：需求定义不准确在采购过程中，需求定义不准确是常见的问题之一。
如果采购人员无法明确描述需要采购的产品或服务的规格、数量和质量要求，将给整个采购流程带来很大的困扰。
这种问题可能导致招标文件中的信息不完整或不清晰，从而使供应商无法准确理解采购方的需求。
为了解决这个问题，采购人员需要与业务部门和其他相关利益相关者进行深入的沟通和协作。
他们应该明确了解业务需求，并与相关部门和人员定期会议，以确保采购计划和需求定义的准确性。
此外，使用现代技术工具如采购管理软件也可以帮助采购人员更好地定义和管理采购需求。
二级标题2：缺乏供应商筛选和评估机制另一个常见的采购问题是缺乏供应商筛选和评估机制。
在采购过程中，选择和评估供应商是至关重要的，因为不合格的供应商可能会导致质量问题、延迟交货或不可预期的价格变化。
然而，如果采购人员没有一个明确的供应商筛选和评估机制，他们可能会在选择供应商时面临困难。
为了解决这个问题，采购人员应该建立一个完善的供应商管理体系。
首先，他们可以制定一套明确的供应商筛选标准，包括供应商的资信、经验和技术能力等方面的要求。
然后，他们可以使用供应商评估工具，如供应商评分卡或供应商绩效考核指标，来评估供应商的绩效和可靠性。
这样一来，采购人员将能够更好地选择和管理合适的供应商。
二级标题3：缺乏透明的采购流程采购流程缺乏透明度是另一个常见的问题。
在许多组织中，采购部门的流程和决策往往缺乏透明度，导致供应商和其他相关利益相关方对采购过程的公平性和合规性产生质疑。
这可能会影响采购结果的可靠性和公正性。
为了解决这个问题，组织应该确立透明的采购流程，并向所有相关方进行公开。
采购人员应该遵循确定的流程和标准，并记录和报告所有的决策和结果。
此外，采购部门还可以采用现代技术工具如电子采购系统，提供实时和可追溯的采购数据和信息，以增加采购过程的透明度和可信度。
T1商贸通财务增强包功能介绍
T1系列-用友商贸通财务增强包功能介绍一、基本信息T1-商贸宝批发零售增强版是一款功能全面的小企业管理软件，集进、销、存和钱流管理于一体，在满足日常的各种业务处理的基础上，同时可对各种业务提供自定义审批流程；系统功能强大，操作简单，快速上手。
二、适用人群批发/零售/贸易行业三、商贸通进销存模块：进货管理➢对采购业务流程中订货、到货、退货、换货、付款等一系列工作进行全面跟踪，实现了业务环结紧密联接；➢事前、事中管理和控制供应商资料、➢信用、价格、进货量、库存量等关键环节业务处理；➢支持受托代销业务自由定制使用；➢提供强大的按商品、单位、职员、仓库、部门、地区等多角度进货排行榜，进退商品、优惠商品、单品、波动等全方位统计分析，全面详尽掌握采购业务整体情况，减少盲目进货，降低库存积压和流动资金的大量占用。
销售管理➢对订货、出货、退货、换货、收款等一系列流程进行全面管理；➢有效的建立客户资料、价格体系、信用额度、应收款期限等关键环节业务管控，使企业灵活、快速应对市场变化，减少坏账，规避销售风险；➢支持会员营销、商品促销、门店管理、零售柜台等商贸企业特殊要求业务处理；➢支持委托代销业务的自由定制使用；➢提供强大的按商品、单位、职员、仓库、部门、地区等多角度销售排行榜，销售退货及优惠、单品、波动、畅销和滞销商品等全方位统计分析，全面详尽掌握销售业务整体情况，快速把握销售状况，抓住商机。
库存管理➢对报损、报溢、赠送、获赠、拆装、调拨、盘点等库存出、入库情况和库存超量、短缺预警进行全面管理，高效智能的实现对库存的盘查，避免库存积压，规避采购风险；➢支持商品不同计量单位及价格的特殊管理；➢支持按加权移动平均、先进先出、后进先出、手工指定等多种成本核算方式；➢提供强大库存分布、库存状态等库存情况详细报表，按商品、单位、仓库的进销存变动分析报表，全面立体的库存商品管理；➢支持低值易耗品管理的自由选择，简化软件业务流程。
国家外汇管理局综合司关于在外汇业务系统中增加(变更)外汇局代码有关问题的批复
国家外汇管理局综合司关于在外汇业务系统中增加(变更)外汇局代码有关问题的批复文章属性•【制定机关】国家外汇管理局•【公布日期】2007.02.09•【文号】汇综复[2007]10号•【施行日期】2007.02.09•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】失效•【主题分类】外汇管理正文*注：本篇法规已被：国家外汇管理局关于废止52件国际收支统计申报规范性文件的通知（发布日期：2010年8月9日，实施日期：2010年8月9日）废止国家外汇管理局综合司关于在外汇业务系统中增加（变更）外汇局代码有关问题的批复（汇综复[2007]10号）国家外汇管理局新疆维吾尔自治区分局：你分局《关于新疆分局在外汇业务系统中增加（变更）外汇局代码的请示》（新汇发［2006］35号）收悉。
现批复如下：一、在新版国际收支统计监测系统（简称“新版系统”）中如增加（变更）外汇局代码，外汇局各分支局应填报《外汇局代码申领表》（详见附件）并将相关材料传真至国际收支司综合制度处（************）进行办理。
二、除新版系统外的其他业务系统增加（变更）外汇局代码，待总局制定相关制度后按规定统一办理。
此复。
二ＯＯ七年二月九日附件：《外汇局代码申领表》年月日┌─────────────┬─────────────────┐│外汇局名称││├─────────────┼─────────────────┤│外汇局级别│┌┐分局┌┐中心支局┌┐│││└┘ └┘ └┘ 支局│├─────────────┼─────────────────┤│外汇局地址││├─────────────┼─────────────────┤│邮政编码││├─────────────┼─────────────────┤│联系人││├─────────────┼─────────────────┤│联系电话││├─────────────┼─────────────────┤│传真││├─────────────┼─────────────────┤│上级外汇局名称││├─────────────┼─────────────────┤│所属数据中心的外汇局代码││├─────────────┼─────────────────┤│外汇局内部网络节点地址││├─────────────┼─────────────────┤│地址确认││├─────────────┼─────────────────┤│银行专线网络IP节点地址││├─────────────┼─────────────────┤│地址确认││├─────────────┼─────────────────┤│银行专线网络E-MAIL节点地址││├─────────────┼─────────────────┤│地址确认││├─────────────┼─────────────────┤│申领外汇局代码原因│┌┐新增│││└┘ │││┌┐ 变更原外汇局代码为：____│││└┘ │││┌┐ 其他│││└┘ │├─────────────┼─────────────────┤│外汇局签章││└─────────────┴─────────────────┘。
国际EPC工程项目采购管理风险分析及应对措施
国际EPC工程项目采购管理风险分析及应对措施摘要:在国际项目合同中,采购风险对项目成本管理和施工进度有重大影响。
因此,如何有效降低和防范这些风险,是所有国际承包商面临的挑战。
作为国际工程项目实施的关键环节之一,物资采购直接关系到企业利润。
本文以国际工程采购为例,分析国际工程物资采购的全生命周期风险,并提出相应的措施,为国际合同工程项目的未来发展奠定良好的基础。
关键词:国际工程,国内物资跨国采购,风险投资分析,对策一、国际工程物资采购风险分析1.1原设备材料价格上涨风险。
国际项目报价分为固定总价合同和无固定总价，单价合同。
由于在固定总价合同项目中包含的分项工程合同金额都与施工总价合同包含的单项合同金额大致相同,因此工程业主双方在合同实际的施工管理过程中即使实际工程量大幅增加,也基本不会为该段工程合同支付其它额外工程费用,因此相应增加工程的主要设备材料费用亦不会增加。
不容易向业主要求额外的费用补偿,但增加了工程量的成本并利润降低。
由于固定单价合同形式不同,项目的大小决定了所需资金的多少,如果项目规模大,业主可以通过额外的付款来解决通货膨胀问题。
招标询价后签订的采购合同在执行过程中可能面临若干挑战,包括:设备材料价格因清关等原因波动较大,特别是随着全球金融危机导致的经济、政治和国际市场需求变化,国际汇率的影响和国际原油价格的变化,使企业的实际采购价格发生了显着变化。
此外,由于近年来国际市场原设备材料价格水平波动空间较大,一旦市场原设备材料市场价格上涨,将势必对我国企业实际生产及经营环境产生负面影响,原设备材料价格继续上涨之时,原设备材料价格就可能就会再次上涨。
导致产品价格直线上升,从而增加采购成本，降低企业的经济利润。
这对承包商来说是一个很大的风险。
1.2设计风险设计工作的质量直接影响设备材料采购的质量。
对采购进度和成本具有决定性的影响。
在非洲国家的一些项目中,土建、电气等图纸、在签订总施工合同后发生了变化, 设计变更工程量清单也发生了变化。
采购中如何处理多种货币结算问题
采购中如何处理多种货币结算问题在当今全球化的商业环境中，采购活动往往跨越国界和地区，涉及多种货币的结算。
这给采购人员带来了一定的复杂性和挑战。
处理不好多种货币结算问题，可能会导致成本增加、汇率风险、财务混乱等一系列问题。
因此，掌握有效的方法和策略来应对多种货币结算至关重要。
一、了解货币汇率波动货币汇率是不断波动的，这是处理多种货币结算问题的首要关注点。
采购人员需要密切关注国际货币市场的动态，了解所涉及货币的汇率走势。
可以通过金融新闻、专业的汇率分析报告、外汇交易平台等途径获取相关信息。
汇率波动会直接影响采购成本。
当采购以强势货币计价的商品或服务时，可能会支付更高的价格；而以弱势货币结算则可能获得成本优势。
例如，如果一家企业从欧洲采购设备，欧元对本币汇率上升，那么采购成本就会相应增加。
为了应对汇率波动的风险，采购人员可以与供应商协商采用固定汇率或汇率区间的方式进行结算。
这样在一定程度上可以锁定成本，减少不确定性。
二、选择合适的结算货币在采购合同中，选择合适的结算货币是关键的一步。
一般来说，有以下几种选择策略：1、以本币结算如果可能的话，尽量争取以本币结算。
这样可以避免汇率波动带来的风险，同时简化财务核算和支付流程。
2、以供应商所在国货币结算当供应商在其本国具有较强的定价权和市场优势时，可以考虑以其本国货币结算。
但这需要对该货币的汇率走势有较为准确的判断。
3、以国际通用货币结算如美元、欧元等国际通用货币通常具有较高的流动性和稳定性。
选择这些货币结算可以在一定程度上降低交易风险，但仍需关注汇率波动。
4、组合货币结算在一些复杂的采购交易中，可以采用多种货币组合结算的方式，根据不同货币的汇率走势和稳定性来分配结算比例，以平衡风险。
三、利用金融工具进行风险管理除了通过合同条款来管理汇率风险外，还可以借助金融工具进行套期保值等操作。
常见的金融工具有远期外汇合约、外汇期权、货币互换等。
远期外汇合约是指企业与银行签订协议，在未来某个特定日期按照约定的汇率进行货币兑换。
采购中如何处理多种货币结算问题
采购中如何处理多种货币结算问题在当今全球化的商业环境中，采购活动往往跨越国界，涉及多种货币的结算。
这给采购人员带来了一系列的挑战和复杂性。
处理好多种货币结算问题，对于确保采购交易的顺利进行、控制成本、降低风险以及维护良好的供应商关系都至关重要。
首先，我们需要了解为什么会在采购中出现多种货币结算的情况。
随着全球供应链的扩展，企业可能从不同国家和地区的供应商采购商品或服务。
这些供应商可能以其本国货币报价，或者根据市场惯例使用特定的货币进行结算。
此外，汇率的波动也会影响货币的选择和结算方式。
那么，面对多种货币结算，采购人员应该如何应对呢？第一步，要进行充分的市场调研和分析。
了解不同货币的汇率走势以及其对采购成本的影响。
可以关注国际财经新闻、咨询专业的外汇分析师，或者使用金融数据工具来获取准确的汇率信息。
通过对汇率趋势的研究，预测未来一段时间内货币的涨跌情况，从而在合适的时机进行采购和结算。
在与供应商谈判时，明确货币结算的条款是关键的一步。
采购人员应与供应商协商确定使用哪种货币进行结算，并在合同中明确规定。
如果可能的话，争取选择对自己企业有利的货币，或者采用相对稳定的货币，以降低汇率风险。
同时，要确定汇率的计算方式和调整机制。
例如，约定在一定期限内，如果汇率波动超过某个百分比，双方将重新协商价格或调整结算金额。
为了降低汇率风险，还可以考虑使用套期保值等金融工具。
套期保值是指通过在期货市场或外汇市场上进行相反方向的交易，来对冲汇率波动带来的风险。
例如，如果预计未来需要支付一笔外币货款，可以提前在外汇市场上买入相应的外币期货合约，当实际支付时，即使汇率上涨，期货合约的盈利也可以弥补损失。
另外，建立有效的外汇风险管理策略也是必不可少的。
企业可以设定汇率波动的容忍度，一旦超过这个限度，就采取相应的措施，如提前结算、调整采购计划等。
同时，要定期评估外汇风险，并根据市场变化及时调整策略。
在实际的采购操作中，财务部门和采购部门需要密切合作。
如何在采购中处理汇率变动
如何在采购中处理汇率变动在当今全球化的商业环境中，采购活动不再局限于国内市场，越来越多的企业开始从国际市场采购原材料、零部件或成品。
然而，国际采购必然会涉及到汇率问题，汇率的变动可能给企业带来额外的成本或收益，对采购决策产生重大影响。
因此，学会如何在采购中处理汇率变动是企业降低成本、提高竞争力的关键。
汇率变动的影响汇率变动会直接影响采购成本。
当本国货币升值时，购买同样数量的外国商品所需支付的本国货币减少，采购成本降低；反之，当本国货币贬值时，采购成本则会增加。
例如，一家企业从美国进口一批价值 10 万美元的原材料，汇率为 1 美元兑换 65 元人民币时，采购成本为 65 万元人民币。
如果汇率变为 1 美元兑换 7 元人民币，采购成本就会增加到 70 万元人民币。
汇率变动还可能影响供应商的报价和供应稳定性。
当汇率波动较大时，供应商可能会调整报价策略，以应对汇率风险。
此外，汇率的不稳定可能导致供应商在交付时间、产品质量等方面出现问题，影响供应链的正常运转。
应对汇率变动的策略预测汇率走势准确预测汇率走势是处理汇率变动的基础。
企业可以通过以下几种方式进行汇率预测：关注宏观经济指标：如各国的经济增长率、通货膨胀率、利率水平、贸易收支等。
这些指标的变化往往会对汇率产生影响。
分析政治局势：政治事件、政策变动等政治因素也可能引发汇率波动。
例如，政府的财政政策、货币政策调整，或者国际间的政治冲突等。
参考专业机构的报告：许多金融机构和研究机构会发布汇率预测报告，企业可以参考这些报告，但也要注意其局限性。
签订灵活的采购合同在与供应商签订合同时，可以采用一些灵活的条款来应对汇率变动。
价格调整条款：合同中可以规定，当汇率变动超过一定幅度时，采购价格相应调整。
例如，约定汇率波动超过 5%时，价格按照一定比例进行调整。
货币选择：在合同中选择相对稳定的货币进行计价和结算。
如果本国货币相对稳定，可以选择以本国货币计价；如果预计某种外币在未来会升值，可以选择该外币计价。
外币支付系统的用户体验改善与优化考核试卷
A.跨境购物
B.旅游消费
C.国际汇款
D.国内交易
20.以下哪些因素是外币支付系统在优化用户体验时需要关注的？（）
A.用户习惯
B.支付渠道
C.技术更新
D.市场趋势
三、填空题（本题共10小题，每小题2分，共20分，请将正确答案填到题目空白处）
1.在外币支付系统中，提高用户体验的一个重要措施是简化______流程。（）
2.为了增强外币支付系统的安全性，可以采用______进行用户身份验证。（）
3.优化外币支付系统的用户界面设计，需要考虑用户的______体验。（）
4.在外币支付系统中，自动______计算功能可以提升用户满意度。（）
5.优化外币支付系统时，应关注不同国家的______差异，以适应市场需求。（）
6.提高外币支付系统的交易速度，可以通过优化______和服务器响应时间来实现。（）
A.提高支付效率
B.降低交易成本
C.增加用户操作复杂度
D.提高支付安全性
2.在外币支付系统中，为了优化用户体验，以下哪项措施是正确的？()
A.减少支付渠道
B.增加用户身份验证环节
C.提供多样化的支付方式
D.降低交易限额
3.以下哪个因素可能影响外币支付系统的用户体验？()
A.网络延迟
B.支付系统稳定性
B.交易历史记录查询
C.实时交易通知
D.多语言支持
7.以下哪些做法有助于优化外币支付系统的用户界面？（）
A.使用直观的图标
B.提供清晰的指引
C.简化界面布局
D.限制用户自定义界面
8.以下哪些策略可以增加外币支付系统的市场竞争力？（）
外币支付系统的用户体验改进考核试卷
B.验证码设置
C.限制单笔支付金额
D.定期更换支付密码
5.以下哪个因素可能导致用户在使用外币支付系统时产生焦虑？（）
A.支付成功提示
B.支付进度条
C.界面复杂
D.手续费明确
6.以下哪个功能能帮助用户更好地了解外币支付系统的使用情况？（）
A.交易记录查询
B.支付进度条
C.验证码
D.支付密码
1.以下哪些因素会影响用户对外币支付系统的满意度？（）
A.支付速度
B.界面设计
C.手续费
D.客服质量
2.以下哪些措施可以提高外币支付系统的安全性？（）
A.两步验证
B.定期更换密码
C.限制登录尝试
D.简化支付流程
3.在设计外币支付系统界面时，以下哪些做法可以提升用户体验？（）
A.界面简洁明了
B.提供个性化选项
A.持续创新
B.优化成本结构
C.增强用户粘性
D.关注市场动态
三、填空题（本题共10小题，每小题2分，共20分，请将正确答案填到题目空白处）
1.在外币支付系统中，提高用户满意度的关键因素之一是提供优质的________服务。
（）
2.为了增强外币支付系统的安全性，通常采用________和________等多种措施。
10.为了提升外币支付系统的国际竞争力，只需关注技术层面的创新即可。（）
五、主观题（本题共4小题，每题10分，共40分）
1.请分析外币支付系统中用户体验的重要性，并列举三个关键因素，说明如何通过这些因素提升用户体验。
（）
2.描述外币支付系统在安全性方面应采取的至少三种措施，并解释这些措施如何保障用户资金和个人信息安全。
NC外币请购实施方案
广西用友实施中心韦敏生gxwms@2012-3-151应用场景需求：本位币为人民币，有外币采购业务。
在请购单环节，需进行多币种管理。
NC的请购单上没有币种信息，未区分原币和本币金额，不支持外币处理业务。
提交NC在线的结果是不支持，建议二开。
需求点2：自动根据选择的币种，选择最新的汇率。
系统版本：NCV5.7/Oracle10G2需求分析系统不支持，但是客户的进口采购业务量很多，需求是刚性的。
且企业的管理流程和内控要求必须按上诉流程进行，要求客户调整流程是不合理的。
只能通过变通的方法进行处理，变通的方法就是使用自定义项。
最先的思路是：在请购单表头上的自定义项2引用币种后，通过单据参照时的数据交换，将自定义项目2的值传递到采购订单的表头“整单币种”。
实际操作中发现，该数据交换规则无效，币种仍默认为人民币。
NC在线答复采购订单的币种时通过某种规则自动默认的，无法通过数据交换传递，看来NC采购业务的外币处理能力不是一般的差啊。
修改后的思路为：请购单表头上的自定义项2（币种），自定义项3（汇率）分别传递到采购订单表头的自定义项2（币种），自定义项3（汇率）；请购单表头上的自定义项2（币种），自定义项3（汇率）分别传递到采购订单表体的自定义项2（币种），自定义项3（汇率）；然后通过采购订单的表头的必输字段的编辑公式进行触发后，回写币种和汇率到采购订单的表头的币种和汇率信息；通过采购订单的表体的必输字段的编辑公式进行触发后，回写币种和汇率到采购订单的表体币种和汇率信息；3实施步骤3.1 增加自定义项增加“币种”和“汇率”两个自定义项，并分别引用到请购单表头和采购订单的表头/表体。
3.2 设置汇率外币汇率维护通过期间汇率进行维护，每一个汇率月维护一次。
注意：即使2个月之间的汇率没有变化，也必须每月进行维护。
3.3 修改数据交换规则3.2.1.请购单到采购订单删除请购单_表体_vdef2到采购订单_表体_vdef2交换；删除请购单_表体_pk_defdoc2到采购订单_表体_ pk_defdoc2交换；删除请购单_表体_vdef3到采购订单_表体_vdef3交换；删除请购单_表体_pk_defdoc3到采购订单_表体_ pk_defdoc3交换；增加以下交换规则：3.2.2.采购订单到下游单据删除采购订单_ 表头_定义项2、采购订单_ 表头_定义项3、采购订单_ 表体_定义项2、采购订单_ 表体_定义项3到下游单据的交换规则。
经常项目-货物贸易外汇管理常见问题解答（二）
经常项目-货物贸易外汇管理常见问题解答（二）
文章属性
•【公布机关】国家外汇管理局广东省分局,国家外汇管理局广东省分局,国家外汇管理局广东省分局
•【公布日期】2017.10.18
•【分类】问答
正文
经常项目-货物贸易外汇管理常见问题解答（二）
问：A公司从外国进口一批货物，购货合同上注明该笔交易使用欧元结算，其进口金额为119753.6欧元（折算163787美金）。
A公司先后两次付汇，合计付汇金额为119754欧元（折算164811.44美金）。
请问A公司是否需要做差额报告？
答：按照《货物贸易外汇管理指引操作规程》规定，对于单笔进口报关金额与相应付汇金额存在差额的、单笔出口报关金额与相应收汇金额存在差额的，企业可根据该笔差额对其外汇收支与进出口匹配情况的影响程度，自主决定是否向外汇局报告差额金额及差额原因等信息。
在该笔交易中，A公司对外付款的金额差异主要是由于汇率差异导致的，由于金额不大，不影响总量差额情况，可不做差额报告。
对于其他存在多收汇差额或多付汇差额的情形，如果其外汇收支与进出口匹配情况的影响程度大，企业应在收款或付款之日起30天内通过货物贸易外汇监测系统企业端向外汇局报告，或在收款或付款之日起30天后（不含）到外汇局现场报告。
实务解析 框架完整协议采购的亮点与困惑
实务解析: 框架协议采购的亮点与困惑引言随着市场竞争的加剧和经济全球化的深入发展，企业在采购过程中面临着巨大的挑战。
为了提高效率、节约成本和优化供应链，越来越多的企业选择采用框架协议采购的方式。
然而，框架协议采购在实施过程中也存在一些亮点和困惑。
本文将从多个方面对框架协议采购进行解析，帮助企业更好地理解和运用这一采购模式。
亮点1. 灵活性框架协议采购模式具有很高的灵活性，允许采购方根据实际需求进行采购。
采购方可以根据需要选择供应商，签订合同，并根据实际情况进行调整。
这种灵活性可以帮助企业在市场变化快速的情况下做出灵活的调整，提高采购效率。
2. 降低成本通过框架协议采购，企业可以集中采购数量，享受更多的优惠和折扣。
同时，框架协议还为企业提供了更大的议价空间，有利于降低成本。
通过长期的合作关系，企业可以与供应商建立互信和稳定的合作关系，进一步降低采购成本。
3. 提高效率框架协议采购允许采购方提前预订产品或服务，并根据需要随时调整数量。
这种提前的计划可以帮助企业合理安排生产和供应链，从而提高整体效率和响应速度。
同时，框架协议还规范了供应商的交付和服务标准，确保企业能够及时获得所需的产品和服务。
4. 便于管理框架协议采购模式使得采购变得更加标准化和规范化。
企业可以建立起一套完整的采购流程和管理机制，并通过框架协议对供应商的质量进行监控。
这种标准化的采购管理可以帮助企业降低风险，并提高采购的可控性和稳定性。
困惑1. 合同管理框架协议采购模式通常涉及到多个合同，包括框架协议本身和实际采购合同。
对于企业来说，如何有效地管理这些合同，确保各方的权益得到保护是一个非常重要的问题。
需要建立起合同管理制度，明确合同的履行义务和风险分担等事项，并严格按照合同约定进行管理。
2. 供应商评估框架协议采购涉及到与供应商的长期合作关系。
企业需要对供应商进行全面评估，包括供应商的信誉、实力、质量管理体系等方面。
然而，如何进行准确的供应商评估，选择合适的供应商成为企业面临的困难。
国际采购的8个风险点
国际采购的8个风险点19．1．1 风险点1：国际供应商选择风险19．1．2 风险点2：收货时间风险19．1．3 风险点3：政策因素风险19．1．4 风险点4：隐含成本风险19．1．5 风险点5：国际货币风险19．1．6 风险点6：采购价格风险19．1．7 风险点7：采购合同风险19．1．8 风险点8：海关稽查风险19．1．1 风险点1：国际供应商选择风险国际供应商选择风险主要表现在以下3方面图19-1 国际供应商选择风险19．1．2 风险点2：收货时间风险收货时间的准时性由运输和通信系统的发展作为保障，但国际采购过程中的风险依然存在，收货时间风险是国际采购最重要的风险之一，一般情况下，收货时间风险主要表现在以下5方面。
问题1采购人员未对国际供应商身份进行调查，容易出现供应商身份、资质虚假，假冒等情况问题2 供应商操纵投标环境和国际市场，在投标前串通、舞弊等问题3对海外异地进行供应商调查，调查结果不够准确，易落入供应商圈套等图19-2 收货时间风险的表现19．1．3 风险点3：政策因素风险供应商所在国的政治问题，也会对国际采购产生影响。
国际采购的政治风险产生主要包括以下3方面。
图19-3 政策因素风险19．1．4 风险点4：隐含成本风险国际采购的过程中，往往忽略某些成本计算，或有时出现突发事件全球性采购的成本增加，从而增加了国际采购的风险。
隐含的成本因素包括以下几点。
问题1国际运输方式、运输线路的选择失误，造成供应商交货延迟问题2开立信用证明的时间延误、港口卸载船只数量影响卸载耗时等，造成供应商交货延迟问题3 运输过程中的以外导致交货延迟问题4因供应商在海外异地，难以进行备货过程跟踪和监控，如果供应商没有及时备货，就会造成交货延迟的现象问题5 海关、商检审核造成的货物滞留，或货物中途转运造成的滞留风险1供应商所在国政策不稳定，造成供应商供应不稳定风险2交易与供应商所在国的国家政府规定发生冲突风险3民族主义和意识形态造成的价值观问题。
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采购外币设计逻辑分析
采购收货28900吨,采购订单货币USD,本位币RMB,有效汇率1USD = 6.8RMB,采购订单数量29000吨,实际收货数量28900吨。
采购订单单位（收货单位,也是库存管理单位）为吨，采购定价单位为桶(国际贸易定价单位,桶和吨的换算比率可能随原油的品种,密度和温度等发生变化)。
注：图1中, 油港包干费用收货时进入存货的成本为7972.41元,发票校验时则为7972.39元。
查看条件记录如下，原油定价为995.73/10桶,是因为ERP系统只能精确到2位小数(国内ERP 系统通常最少可精确到小数后5位),所以增加计量单位为10桶,同样76364桶=10000吨,相当于将精确度扩大, 如下,可以得到29000吨= 221455.60桶,合计22050998.46 USD, 该订单和涉及油港码头的运输装卸等包干费用为8000元，合计USD1176.47, 如下图。
注：油港包干费为RMB，也就是说材料供应商和采购杂费服务商不是同一供应商。
采购总量29000吨,合计221455.60桶,共计22050998.46 USD。
推算出1吨的价格为(995.73/10) * (76364 /10000)USD= 76037925.72 /10000元吨，收货28900吨,因采购单为USD,则凭证货币为USD,SAP凭证货币只能是一种(国内有的ERP系统是在行项目级上设置货币的，因此一个凭证可以包括多个货币),一个会计凭证至少记录有凭证货币和本位币(最多还可记录另2个附加本位币,附加本位币在OB22定义),收货凭证如下图3,感受一下伟大的SAP系统的多货币转换是如何实现的?
项1: 原材料采用标准价格，6000元RMB/吨，首先标准价格保持不变，收货量28900吨*6000RMB/吨的标准单价= 173400000元= 25500000USD（173400000/6.8）。
注意：物料的标准价格是采用本位币RMB计算的，收货从RMB在去换算USD，目的是保证本位币的标准价绝对不变化。
项2：项2是原料采购成本，USD金额为: (995.73/10) * (76364 /10000) USD单价* 28900收货量=21974960.53USD，RMB金额<>21974960.53*汇率6.8, 差异3分钱。
那么RMB是如何怎么计算出来的呢？
I．总USD合计RMB数:
22050998.46（采购订单的总计USD数，见图2）* 6.8 =149946789.528 =149946789.53RMB(保留2位小数,即是总RMB数,29000吨的合计RMB数)
II．按收货数量/订单数去转换: 149946789.53RMB*28900/29000=149429731.63506~ 149429731.64 (保留2位小数的结果)。
项4：USD金额为条件类型上的1176.47*28900/29000 = 1172.41USD*6.8=7972.41RMB, 此为油港包干费用,注意条件类型是RMB,总计8000, 8000*28900/29000恰好
也是7972.41RMB,实际上此出RMB的计算是从总计8000RMB层*28900收货量/29000总计量得到的，为了验证这个逻辑。
项3：材料差异3523867.06USD,没办法，这个只能是倒挤的,无论是USD还是RMB层,材料差异金额= 项1原材料成本- 项2的采购成本–项4的采购附加费用包干费,目的是保证凭证在USD层和RMB层都平衡。
也就是说，采购收货时是根据条件类型值（注意条件类型的货币类型）*本次收货/总数计算出来的，所以会发现RMB/USD并不完全符合汇率直接转换关系，其实是转换过程中的先后关系和小数位保留的问题。
这样设计的目的是，完全收货后的各条件类型反应到财务凭证上的价值会和条件类型的总计价值平衡,同样，销售条件类型如存在外币，处理方法也一样。
继续将100吨收完，收货凭证如图4,看图4项2和项4和原来的图3的项2和项4，对照图2的采购原料条件类型PBXX和包干费ZAOV, 两次收货的USD相加分配等于条件类型的USD值,而ZAOV是RMB型条件类型,同时折算为USD,两次收货在RMB/USD层也是和条件类型完全一致的。
可以考虑条件类型的“货币兑换”选项目，系统是这样说的：
If you mark the field, the system converts the condition value into thedocument currency after multiplication. If you leave the field blank,the system converts the condition value into the document currency before multiplication.什么意思，自己仔细琢磨。
在采购订单抬头的"交货/开票"屏幕,用户还可手工输入一和期初汇率不同的汇率和选择使用固定汇率(固定汇率主要是发票校验时将使用采购单的此固定汇率,发票校验实际上就是
正式确定材料的实际成本),在收货和发票校验时汇率将进行怎样的转换呢?。