移植推广外汇会计网络系统项目可行性研究报告

移植推广外汇会计网络系统项目可行性研究报

告

TTA standardization office【TTA 5AB- TTAK 08- TTA 2C】

移植推广外汇会计网络系统项目

可行性研究报告

中国建设银行会计部、信息技术部2002-2

目录

第一章概述 (3)

可行性研究目的 (3)

项目背景和目标 (3)

项目名称 (3)

项目所要解决的问题 (3)

项目背景 (4)

项目预期目标 (7)

项目使用部门 (8)

条件和约束 (9)

项目实施条件 (9)

项目约束条件 (10)

参考资料 (10)

第二章系统需求概要及现状 (11)

系统需求概述 (11)

对现有系统的分析 (11)

第三章技术方案 (13)

对建议方案描述 (13)

和现有系统的比较 (16)

和相关系统的关系 (16)

采用建议系统可能带来的影响 (17)

对现有系统的影响 (17)

保密和安全性 (19)

实施风险 (20)

第四章技术可行性评价 (21)

第五章经济可行性 (22)

预计投入成本及投资期 (22)

项目预计投入成本 (22)

项目投资期 (22)

项目效益分析 (23)

第六章社会可行性 (24)

第七章可选技术方案 (25)

第八章结论意见 (26)

第一章概述

1.1 可行性研究目的

移植推广外汇会计网络系统项目可行性研究的目的是明确项目实施的迫切性和必要性，充分论证项目实施的有利和不利条件，并从业务可行性、技术可行性、经济效益以及开发的系统方案与技术方案等方面进行详细分析，最终形成可行性研究结论。本报告的预

期读者为对该项目进行论证分析的专家委员会、项目实施小组和未来管理、应用的相关部门。

1.2 项目背景和目标

1.2.1项目名称

本项目的全称：移植推广外汇会计网络系统项目

1.2.2项目所要解决的问题

一是改变目前外汇会计核算的落后局面，从目前的单机多用户方式转变为客户-服务器方式，依托目前已经建立起来的城市综合网络，使信息得到有效的集中，为全行本外币会计核算一体化打下良好的基础；二是统一会计制度得到有效的贯彻实施，使会计信息质量得到显着提高；三是逐步实现与其他业务系统的实时连接，使其他业务系统的能力和效率得到充分发挥，从而极大的促进外汇业务的稳步健康发展。

1.2.3项目背景

90年代初，由于我行外汇业务正处于飞速发展阶段，为了使外汇会计人员从繁重的手工劳动中解脱出来，由总行科技部和国际业务部共同组织人员按照模拟手工记账的方式研究开发出外汇业务系统，简称“FEBS”。该系统依据《中国建设银行外汇会计制度》，采

用单机多用户的实现方式。该系统在全国建行的推广基本达到了预期的目的。

但是随着时间的推移，由于受系统最初设计思想的局限，该系统已无法满足外汇业务迅猛发展的需要，存在的问题愈来愈发突出，主要体现在如下几个方面：

●单机多用户的架构难以适应业务发展和管理的要求，特别是在这样基础上根本无法实现总行要求的数据集中；加之该系统只能提供有限的账务信息，对管理所要求的客户信息等，只能依靠手工采集，而且需层层汇总，信息加工即不及时也不准确，难以满足经营决策和市场拓展的需要，同时也无法真正意义上实现我行“以客户为中心”的经营理念。

●系统的适应性较差。FEBS上线后，由于业务的发展以及相关制度的变化，曾对该系统进行过几次升级改造，但都仅解决了暂时的需求，系统的性能并未得到有效的提高。2001年5月1日，统一会计制度正式实施，但苦于FEBS的修改难度，未对其进行适应性改造，目前仅是通过对照表的方式加以解决，实际上统一会计制度在外汇业务上并未得到真正的贯彻实施。也正因为如此，目前的外汇总账传输仍然只能通过硬性归并和部分手工采集，这一方面造成环节多、劳动量大，直接影响到信息的及时性；另一方面也导致了部分数据指标扭曲，影响到信息的真实性。从过去几个月的情况看，几次全行总账汇总数据指标出现异常，经分析大多是由于外汇总账数据归并欠准确所致。

缺乏足够的技术人员支持维护，存在系统运行风险。FEBS 上线以来，已经多次生机和修改，参与的技术人员和业务人员更换频繁，无论总行还是分行，能够全面掌握FEBS的人员已经很少，一旦遇到故障或需修改，就会出现困难，这也就是至今未对该系统进行实质性改造的原因之一。

针对上述问题，早在1997年，当时的国际业务部在分行的强烈呼吁下，就提出对FEBS进行网络化改造，但由于种种原因未能实现。

2001年12月，我国正式加入WTO，这标志着银行业将在未来的3至5年内向外资银行全面开放，外汇业务将首当其冲受到冲击。从近几年我行外汇业务的发展情况来看，由于长期以来在外汇业务电算化方面欠账较多，已经显现出业务下滑效益下降的趋势，更令人担忧的是，这种趋势并没有终止，而且由于我行外汇业务的落后现状，已经波及到本币业务，已经出现一些企业因本外币一体运作的需要，正在逐步将人民币业务移到其他银行办理。

面对竞争十分激烈的局面，我行只有尽快推出先进的网络化外汇会计系统，向客户提供高效的服务，辅以我行的优质服务态度，才能在保住市场份额的基础上，和其他银行争夺国际业务市场，争取到更多资金实力雄厚、国际结算业务频繁的大型企业，这样既可以给我行带来大量的资金、国际结算和结售汇等中介业务收入，又可以给我行带来大量的存款从而带来存贷利差方面的收入。

到目前为止，一些分行都采取了积极的态度进行了许多有益的探索，厦门分行于2001年研究开发了外汇会计网络系统，经过一段时间的运作，特别是经过2001年年终决算，证明该系统是稳定可靠的。

厦门分行外汇会计网络系统能够节省大量的人力资源耗费和时间耗费，实现全行一张表，提供便捷的清算功能；便于分行进行集中管理，有效防范内控风险；为国际业务集约经营创造条件；该系统能够有效地利用数据库资源，为呼叫中心等创造条件；为分行集中信贷经营创造条件，有利于推行本外币一体化综合柜员。该系统的使用，会计报表统一生成，节省了网点和分行外汇会计人员的大量报表编制时间，方便技术人员进行维护，还可以节约系统维护人员的大量时间。

2001年6月20日至7月3日，总行会计部组织人员赴大连、福建和厦门分行进行了实地调查，重点了解了这几家分行本外币一体化和外汇会计网络化的运作和开发情况。

2001年9月6日至9月9日，总行会计部会同信息技术部及部分省市分行的业务和技术人员二次对厦门分行外汇会计网络系统进行考察。

经过以上两次的调查比较，提出了应尽快改变外汇会计系统落后局面的建议。鉴于厦门分行外汇会计网络系统基本涵盖了目前我行外汇业务品种，并且该系统执行新的统一会计制度，系统设计比较先进，灵活性和适应性较强，具有一定的推广价值。