银行三方存管业务操作流程
工商银行三方存管网银确认签约流程.doc
工商银行三方存管网银确认签约流程
工商银行三方存管网银确认签约流程
办理银行第三方存管自助业务的客户应为工行银行客户，未开通银行的客户可通过95588自助开通银行功能。
一、拨打95588——自助效劳请按1——存款与理财效劳请按6——第三方存管请按1；请输入银行卡号、或身份证号，按#号键结束。
输入银行取款密码，开通银行，设置银行密码。
二、语音：“银行转证券公司请按1，证券……开通第三方存管业务请按4”。
输入4；
三、语音：“请办理入券商代码，输完按#号”。
输入10060000，并按#号；
四、语音：“同意开户协议并开通业务请按1”，输入1；
五、语音：“请输入营业部代码”，输入0315；
六、语音：“请输入资金账号”，输入资金账号，并按#号；
七、语音：“请输入资金账号密码”，输入资金账号取款密码，并按#号；
八、开户成功。
工行网上银行三方存管签约流程xx-04-06 21:54 | #2楼
客户必须通过工行营业部柜台开通网上银行功能，方可办理此项业务。
自助的`网银客户无此权限。
一、工商银行网站：选择“个人银行”。
二、选择“银证业务”－“申请第三方存管”－“自助第三方存管”—选择“长江证券”，点击“确定”。
三、查看第三方存管协议，点击“承受协议”。
四、选择开户营业部长江证券武汉蔡甸大街营业部，填写资金账号、密码、确定挂接第三方存管业务的银行结算账户，补充人个信息后，点击“”。
五、核实信息后，点击“确定”。
六、系统反应签约成功信息“成功，您现在可通过网上银行办理第三方存管业务”。
客户即可通过券商系统或银行系统正常进行第三方存管银证转账。
三方存管业务知识及流程
客户开通“第三方存管”后涉及哪些账户？ 与投资者有关的账户包括：资金台账（资金账户）、银 行结算账户（银行卡或折）及管理账户。管理账户是指存 管银行为每个投资者开立的，管理投资者用于证券买卖用 途的交易结算资金存管专户，记载客户交易结算资金的变 动明细（转账存取明细、交收数据和结息数据），并与客 户的银行结算账户和客户的证券资金台账之间建立转账对 应关系》的要求，接受证券公司及其客户 的委托，提供客户交易结算资金存管服务的商业银 行。客户可以在多家存管银行中选定一家存管银行。
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保护客户利益、控制行业风险、维护金融体系稳定
账户体系
银行管理账户
客户账户：银行管理账户、 银行结算账户、券商资金 账户（资金台账） 证券账户：银行汇总账户 （含汇总分账户）、银行 交收账户、结算备付金账 户 客户交易结算资金进出只 能通过银证转账方式完成。
非存管模式下的资金划 交易结算资金银行存管， 转途径 但无单独立户 转帐方式单一 交易时冻结、清算时交 收
选择银行
只能选择一家银行作为 存管银行
可同时开通多家银证转 帐
只能选择一家银行开设 帐户
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如何开通“第三方存管”业务？ ☆个人客户
.新客户：个人客户携带本人有效身份证件和同名股东卡、银行卡
（部分银行支持存折，如工行、建行）到大同证券营业部办理和指 定银行办理，个别银行三方系统支持在证券端一端完成签约，无需 去银行办理。目前，与大同证券已开通三方存管合作的银行有：工 行、农行、建行、交行、华夏银行、民生银行。 .老客户：对于原已开通大同证券工行、建行、农行、交行及华夏 银证转帐的客户，将通过透明批量转换方式开通相应银行的第三方 存管业务，成功转换后客户的资金存取不受影响，但客户仍需大同 证券公告规定时间内完成《客户交易结算资金第三方存管业务三方 协议》的签订。对于未成功透明转换和未开通选定存管银行银证转 帐的客户，需携带本人有效身份证件和同名股东卡、银行卡（部分 银行支持存折，如工行、建行）到大同证券营业部办理和指定银行 办理。
招商银行三方存管业务操作流程
招商银行三方存管业务操作流程一、开户及签约招商银行三方存管业务只支持银行端发起存管账户签约，使用的银行结算账户为招商银行一卡通。
（一）客户出示开户所需资料，营业部开户柜员验证客户身份，提请客户填写《客户开户申请表》及签署证券交易开户文件、《客户证券交易结算资金银行存管协议书》（招商银行）（下称三方协议）后，核对客户身份证明文件与开户资料信息的一致性、完整性。
（二）柜员登录柜台系统，选择“股东联合开户”或选择“资产账户开户”(已有客户代码的客户),按提示录入客户相关信息后,存管银行选择“招商银行”，进行存管银行预指定。
（三）复核人员核实客户证件并将客户开户资料与柜台录入信息核对无误后通过客户开户办理。
（四）开户成功后，柜员在开户资料以及三方协议上签字、复核人员在开户资料签字后，将三方协议的券商联存留，将开户的相关证件、开户资料客户联以及三方协议（客户联及银行联）返回客户，并提示客户持一卡通、身份证、开户柜员已签字并加盖业务章的三方协议前往招商银行网点办理存管签约，其一卡通开户行须与办理签约的银行网点属同一分行。
特别提示：签约成功后，招商银行将客户签约一卡通账号发送至金证柜台系统，并将一卡通账号替换原外部账号。
二、补登处理（一）资金信息情况查核中，如币种信息为空，则未成功完成开户手续，需重新向银行发送账户开户信息。
1、柜员选择“资产账户新开币种”，按提示录入客户相关信息后,存管银行选择“招商银行”，进行存管银行预指定。
2、复核人员将客户开户资料与柜台录入信息核对无误后通过新开币种办理。
（二）资金信息情况查核中，账户中有人民币币种但无银行外部账号的，需向银行重新发送银行预指定信息。
1、柜员选择“三方存管账户补登”，按提示框录入客户资料，外部机构选择“招商银行”。
2、复核人员将客户开户资料与柜台录入信息核对无误后通过补登办理。
二、三方存管账户解约客户在销户前须进行三方存管账户解约，解约前账户需提前一天做结息，结息当日，须将保证金账户中全部资金（本金+利息）转入一卡通。
招商银行三方存管业务操作流程
招商银行三方存管业务操作流程一、开户及签约招商银行三方存管业务只支持银行端发起存管账户签约，使用的银行结算账户为招商银行一卡通。
（一）客户出示开户所需资料，营业部开户柜员验证客户身份，提请客户填写《客户开户申请表》及签署证券交易开户文件、《客户证券交易结算资金银行存管协议书》（招商银行）（下称三方协议）后，核对客户身份证明文件与开户资料信息的一致性、完整性。
（二）柜员登录柜台系统，选择“股东联合开户”或选择“资产账户开户”(已有客户代码的客户),按提示录入客户相关信息后,存管银行选择“招商银行”，进行存管银行预指定。
（三）复核人员核实客户证件并将客户开户资料与柜台录入信息核对无误后通过客户开户办理。
（四）开户成功后，柜员在开户资料以及三方协议上签字、复核人员在开户资料签字后，将三方协议的券商联存留，将开户的相关证件、开户资料客户联以及三方协议（客户联及银行联）返回客户，并提示客户持一卡通、身份证、开户柜员已签字并加盖业务章的三方协议前往招商银行网点办理存管签约，其一卡通开户行须与办理签约的银行网点属同一分行。
特别提示：签约成功后，招商银行将客户签约一卡通账号发送至金证柜台系统，并将一卡通账号替换原外部账号。
二、补登处理（一）资金信息情况查核中，如币种信息为空，则未成功完成开户手续，需重新向银行发送账户开户信息。
1、柜员选择“资产账户新开币种”，按提示录入客户相关信息后,存管银行选择“招商银行”，进行存管银行预指定。
2、复核人员将客户开户资料与柜台录入信息核对无误后通过新开币种办理。
（二）资金信息情况查核中，账户中有人民币币种但无银行外部账号的，需向银行重新发送银行预指定信息。
1、柜员选择“三方存管账户补登”，按提示框录入客户资料，外部机构选择“招商银行”。
2、复核人员将客户开户资料与柜台录入信息核对无误后通过补登办理。
二、三方存管账户解约客户在销户前须进行三方存管账户解约，解约前账户需提前一天做结息，结息当日，须将保证金账户中全部资金（本金+利息）转入一卡通。
某农村商业银行银银合作第三方存管代理业务操作规程
ⅩⅩ农村商业银行银银合作第三方存管代理业务操作规程第一章总则第一条ⅩⅩ农村商业银行（以下简称“本行”)银银合作第三方存管代理业务是本行通过具有证券保证金第三方存管业务资格的银行合作，向证券投资客户提供交易结算资金汇划服务的业务。
第二条本行在具有证券保证金第三方存管业务资格的银行合作行开立结算备付金账户，通过该账户向客户提供证券交易结算资金汇划服务。
第三条银银合作第三方存管代理业务客户交易结算资金汇划业务包含银行端和证券端两部分。
第二章基本规定第四条本业务操作规程所称合作行是指具有证券保证金第三方存管业务资格且与本行签订《客户交易结算资金第三方存管框架下银银合作协议》的商业银行。
第五条本业务操作规程中所称客户是指在证券公司开立证券账户和证券资金账户，并预指定合作行为存管银行的机构和个人投资者。
第六条本业务操作规程所称结算备付金账户是指本行在合作行开立的专用结算账户，用于本行与合作银行日间转账支付需要，并确保该账户有充足的资金头寸，保证客户证券交易结算资金正常划转。
第七条本业务操作规程所称客户证券资金账户指客户在证券公司开立的，专门用于管理其客户证券交易的资金账户。
证券公司通过该账户对客户的证券买卖交易进行前端控制，进行资金的清算交-1-收和计付利息等。
第三章业务流程第八条合作协议签署(一)本行与合作行总行签订框架性《客户交易结算资金第三方存管框架下银银合作协议》。
(二）本行在合作行主办分行指定网点分别开立结算备付金账户。
第九条权限设定本行资金运管部负责对代理第三方存管管理台进行操作和管理，对经办柜员权限进行维护。
第十条前台业务处理(一）存管银行预指定确认（综合系统交易码“7405”）步骤一、受理。
客户在签约前需到证券公司柜面办理证券账户、证券资金账户的开户及第三方存管预指定业务（预指定合作行为存管银行）。
同时在证券公司签订《证券公司客户交易结算资金合作行银行存管协议书》（包含证券公司联、银行联和客户联)，证券公司留存证券公司联。
工行第三方存管电话流程
工商银行第三方存管签约业务电话银行自助开通流程
中邮证券江苏分公司
第一步：拨打95588，根据语音提示按1号键选择“查询及自助服务”第二步：按6号键选择“存款与理财业务”
第三步：按1号键选择“第三方存管业务”
第四步：根据语音提示输入银行卡号或身份证号码，并按#号键
第五步：根据语音提示输入银行密码，并按#号键
第六步：按4号键选择“开通第三方存管”
第七步：根据语音提示输入券商代码13230000，并按#号键
第八步：按1号键选择“同意并开通第三方存管业务”
第九步：根据语音提示输入营业部代码“5004”（江苏分公司），并按#号键
第十步：继续根据语音提示输入证券资金账号、证券资金密码等，确认后即可完成工行存管确认。
银行三方存管业务操作流程
银行三方存管业务操作流程一、开户1.投资者与基金管理人选择合适的银行作为三方存管银行，并填写开户所需的申请表。
3.基金管理人提供基金合同、基金销售文件、基金份额申购、赎回、转让的指令等相关文件。
二、存管1.投资者将资金转入银行账户，交由银行进行资金存管。
2.基金管理人将基金份额的交易指令发送到银行，并要求银行进行确认。
3.银行收到基金管理人的份额交易指令后，核实并确认是否符合基金合同和相关法律法规的规定。
4.确认无误后，银行根据份额交易指令划转资金，并将买方和卖方的相应份额进行调整。
5.银行针对账户进行日终结算和账户核对，确保资金和份额的安全性和准确性。
三、报告1.银行定期向基金管理人和投资者提供资金、份额的交易报告，包括账户余额、份额余额、交易明细等信息。
2.投资者根据银行提供的报告，了解自己的资金账户和基金份额的情况。
3.基金管理人根据银行提供的报告，对基金的资金流转和份额交易情况进行监督和管理。
四、风险控制1.银行对资金进行风险控制，包括确保基金资金与其他资金的隔离、风险敞口的控制、流动性风险的管理等。
2.银行对基金管理人的合规性进行审查，确保基金管理人按照基金合同和相关法律法规的规定进行资金运作。
3.银行制定风险控制措施，包括设置风险预警指标、解冻资金的审批机制、投资者交易限制等。
五、异常处理1.在资金或份额发生异常情况时，银行及时与基金管理人和投资者进行沟通，协商解决方法。
2.银行根据基金管理人的指令，对异常情况进行处理，包括冻结账户、调整份额、处理纠纷等。
六、终止1.投资者可以根据需要终止三方存管业务，并向银行提出申请。
2.银行核实投资者的身份，核对其账户余额和基金份额，并将剩余资金和基金份额进行结算。
3.基金管理人可以根据需要终止三方存管业务，并向银行提出申请。
4.银行核实基金管理人的身份，将剩余资金和基金份额进行结算。
以上是银行三方存管业务操作流程的详细介绍。
通过三方存管业务，银行可以作为中立的第三方来管理和监督基金的资金流转，确保投资者的资金安全，提高市场透明度，促进金融市场的健康发展。
三方存管业务介绍
客户交易结算资金第三方存管业务简介
一、客户交易结算资金第三方存管业务的概念
第三方存管业务是指经监管部门核准后，我行接受证券公司及其投资者的委托，为投资者开立客户交易结算资金分户账（以下简称“分户账”，又称“簿记台账”），办理客户交易结算资金的划转，根据证券公司发送的投资者的证券交易清算交收数据对投资者分户账进行记账，并对证券公司的客户交易结算资金进行总分核对的业务。
二、客户交易结算资金第三方存管业务的服务对象
仅限于与我行签订协议的证券公司与投资者（包括个人投资者与机构投资者）。
三、客户交易结算资金第三方存管业务操作流程
1.证券公司总部需在当地农行开立专用存款账户并存入足够的资金。
2. 投资者需在证券公司开立股东卡及证券资金帐户，签订与证券及农行的三方协议书，并由证券公司将其预指定为农行客户。
3.个人投资者需在农行开立个人借记卡，机构投资者需在农行开立单位借记卡或银行结算账户。
4.投资者在农行任意网点营业柜台申请办理第三方存管业务，营业柜台受理申请并为客户办理签约等具体业务。
四、我行的主要收益
可以获得高端个人客户和对公客户资源，同时取得代理证券公司业务手续费收入、开卡量、卡存款等方面的收益。
五、主要风险提示
1.严格按照监管部门的要求做好向证券公司派出临时服务柜台业务，并做好检查管理工作。
2.如出现单边帐问题，必须及时反应，快速处置。
3.必须做好三方协议的交接、传递和保管。
4.规范证券联动营销人员行为，做好风险防范。
5.做好客户风险提示工作，提高客户安全防范意识。
招商银行三方存管业务操作流程
招商银行三方存管业务操作流程一、开户及签约招商银行三方存管业务只支持银行端发起存管账户签约，使用的银行结算账户为招商银行一卡通。
（一）客户出示开户所需资料，营业部开户柜员验证客户身份，提请客户填写《客户开户申请表》及签署证券交易开户文件、《客户证券交易结算资金银行存管协议书》（招商银行）（下称三方协议）后，核对客户身份证明文件与开户资料信息的一致性、完整性。
（二）柜员登录柜台系统，选择“股东联合开户”或选择“资产账户开户”(已有客户代码的客户),按提示录入客户相关信息后,存管银行选择“招商银行”，进行存管银行预指定。
（三）复核人员核实客户证件并将客户开户资料与柜台录入信息核对无误后通过客户开户办理。
（四）开户成功后，柜员在开户资料以及三方协议上签字、复核人员在开户资料签字后，将三方协议的券商联存留，将开户的相关证件、开户资料客户联以及三方协议（客户联及银行联）返回客户，并提示客户持一卡通、身份证、开户柜员已签字并加盖业务章的三方协议前往招商银行网点办理存管签约，其一卡通开户行须与办理签约的银行网点属同一分行。
特别提示：签约成功后，招商银行将客户签约一卡通账号发送至金证柜台系统，并将一卡通账号替换原外部账号。
二、补登处理（一）资金信息情况查核中，如币种信息为空，则未成功完成开户手续，需重新向银行发送账户开户信息。
1、柜员选择“资产账户新开币种”，按提示录入客户相关信息后,存管银行选择“招商银行”，进行存管银行预指定。
2、复核人员将客户开户资料与柜台录入信息核对无误后通过新开币种办理。
（二）资金信息情况查核中，账户中有人民币币种但无银行外部账号的，需向银行重新发送银行预指定信息。
1、柜员选择“三方存管账户补登”，按提示框录入客户资料，外部机构选择“招商银行”。
2、复核人员将客户开户资料与柜台录入信息核对无误后通过补登办理。
二、三方存管账户解约客户在销户前须进行三方存管账户解约，解约前账户需提前一天做结息，结息当日，须将保证金账户中全部资金（本金+利息）转入一卡通。
使用第三方存管账户的流程
使用第三方存管账户的流程介绍第三方存管账户是一种由第三方机构提供的安全、稳定的资金托管服务。
在当前金融行业中，越来越多的机构选择使用第三方存管账户来为客户提供资金托管服务。
本文将介绍使用第三方存管账户的流程，帮助读者了解并顺利进行相关操作。
流程概述使用第三方存管账户的流程可以分为以下几个步骤： 1. 注册账户 2. 验证身份 3. 绑定银行卡 4. 充值资金 5. 进行交易 6. 提现操作详细流程步骤一：注册账户首先需要选择一家可信赖的第三方存管机构，访问其官方网站并点击注册按钮。
根据网站提示，填写相应的个人信息，包括用户名、密码、手机号码等，并同意相关的服务协议和隐私政策。
步骤二：验证身份完成账户注册后，需要进行身份验证。
根据第三方存管机构的要求，提供相应的身份证明材料，如身份证、驾驶证等。
部分机构可能还需要进行人脸识别等验证方式。
步骤三：绑定银行卡为了方便资金的充值和提现，需要绑定自己的银行卡。
在账户设置界面中选择绑定银行卡的选项，并填写相应的银行卡信息，包括银行卡号、开户行等。
完成绑定后，一般需要进行验证，具体验证方式根据第三方存管机构而定。
步骤四：充值资金在绑定银行卡成功之后，可以选择充值资金到第三方存管账户中。
在账户界面中选择充值选项，并填写充值金额。
接下来，根据提示完成相应的付款操作，可以选择网银转账、扫码支付等方式进行充值。
步骤五：进行交易充值完成后，资金将转入第三方存管账户中。
可以通过账户界面中的交易功能进行投资、购买理财产品等操作。
具体操作方式可以根据第三方存管机构的平台设计而定。
步骤六：提现操作当需要将资金从第三方存管账户中提现时，可以在账户界面中选择提现选项。
填写提现金额，并选择需要提现到的银行卡。
根据第三方存管机构的要求，可能需要进行相应的身份验证和安全验证，确保资金安全。
提现申请提交成功后，一般会在一定的工作日内将资金转入指定的银行卡中。
注意事项•在选择第三方存管机构时，需要注意其资质和信誉，选择合法合规的机构。
XX银行代理第三方存管业务操作规程
XX银行代理第三方存管业务操作规程第一章总则第一条为加强代理第三方存管业务管理，规范业务操作，防范业务风险，根据《XX银行代理第三方存管业务管理办法（试行）》和相关业务制度，制定本规程。
第二条本规程所指代理第三方存管业务是指本行未取得第三方存管银行资格前，在证监会第三方存管原则框架下通过与有存管资格的银行合作，将本行客户证券交易资金交由合作银行代为存管，进而实现本行个人结算账户与证券公司证券资金台账之间相互转账的存管业务。
第三条本规程适用于开展代理第三方存管业务的各级营业机构。
第四条名词释义证券结算账户本规程所指证券结算账户是指为实现客户证券交易资金的第三方存管而由代理存管银行为客户开立的用于簿记和存管其交易结算资金的账户，由客户在办理第三方存管签约时申请开立，该账户不发生实际的临柜业务。
客户证券结算账户与其在证券公司开立的资金台账之间唯一对应。
该账户体现了存管银行的记账功能，代理存管银行根据客户资金存取指令和证券公司送达的清算交收数据对本账户进行明细簿记和核对监管。
资金台账本规程所指资金台账，即客户的证券资金账号，实行第三方存管后，是指投资者在证券公司开立的、记录客户资金数据的交易结算资金账号。
资金台账对投资者存入证券公司的证券交易客户保证金余额及增减进行登记，用于在证券交易时进行前端验资控制、转账控制和清算交收，并根据其余额对投资者资金进行计息等，体现客户与证券公司间的证券交易委托关系。
资金台账与投资者在代理存管银行的证券结算账户之间存在唯一对应的关系。
金融业务创新银银平台是为实现本行与代理存管银行联网合作而建立的银行间业务处理系统的统称，代理第三方存管业务通过银银前置系统实现业务信息处理。
第五条客户证券交易结算资金的取出。
以银证转账的方式将资金通过代理存管银行证券结算账户转入对应的本行结算账户，方可支取。
第六条客户证券交易结算资金的存入。
必须以银证转账的方式将资金从本行结算账户转至对应的代存管银行证券结算账户，再由代存管银行证券结算账户将相应资金自动转入对应的资金台账。
XX证券公司三方存管银行签约流程
XX证券公司三方存管银行签约流程一、需求分析及筛选1.证券公司在确定与三方存管银行签约前，首先需要进行需求分析，明确签约的目的和需求。
2.根据需求，证券公司会对多家潜在的三方存管银行进行筛选和评估，评估的指标可以包括银行的资金实力、风控能力、系统稳定性等。
二、初步洽谈1.证券公司与筛选出的潜在三方存管银行进行初步洽谈，了解银行的服务内容、费用标准、系统接口等。
2.双方可以就签约具体事项进行初步协商，包括签约期限、资金划付方式、账户监管要求等。
三、尽职调查1.证券公司对筛选出的潜在三方存管银行进行尽职调查，了解银行的经营状况、合规程度、声誉等。
2.尽职调查可以通过查阅商业银行的年报、财务报表，亲自考察银行的经营场所等方式进行。
四、签订意向协议1.确定合作意愿后，证券公司与三方存管银行会签订意向协议，明确双方的合作意图。
2.意向协议可以包括合作的基本框架、合作期限、商业保密协议等内容。
五、合作协议谈判1.在意向协议签订后，证券公司与三方存管银行进一步开展合作协议的谈判。
2.谈判的重点包括合作的具体细则、费用结算方式、风险分摊等。
六、合作协议签署1.双方达成一致后，证券公司与三方存管银行会签署正式的合作协议。
2.合作协议是双方正式合作关系的依据，包括合作的具体内容、权责分配、违约责任等。
七、申报及审批1.在签署合作协议后，证券公司需要根据相关法律法规要求，向监管部门提出三方存管银行合作的申报。
2.监管部门会对申报材料进行审查，并根据合法、合规性进行审批。
八、系统接口对接1.签约完成后，证券公司与三方存管银行会进行系统接口的对接，确保证券资金能够实时划转。
2.对接的工作包括系统联调、功能测试等。
九、上线试运行1.完成系统对接后，证券公司需要与三方存管银行进行上线试运行，检验系统的稳定性、安全性等。
2.上线试运行期间，证券公司会与银行进行配合，解决可能出现的问题。
十、正式运营1.在上线试运行阶段顺利通过后，证券公司和三方存管银行正式进入合作运营阶段。
农行第三方存管办理流程和注意事项
农行第三方存管办理流程和注意事项下载温馨提示:该文档是我店铺精心编制而成，希望大家下载以后，能够帮助大家解决实际的问题。
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银行第三方存管
迎宾支行-
主要内容 中行第三方存管 第三方存管的意义
第三方存管保资金安全
中国银行第三方存管优势 第三方存管业务如何办理
第三方存管业务办理流程
个人客户预指定存管银行确认 第三方存管确认
换卡
客服服务
中行第三方存管
为中国银行第三方存管是根据《证券法》 和监管要求在证券行业限时实施的一项客户交 易结算资金管理制度改革。在第三方存管中， 证券公司将投资者的客户交易结算资金委托存 管银行进行单独立户管理，存管银行负责投资 者的资金存取，并办理银证转账。
第三方存管的意义
证监会推行“第三方存管”制度，主要是为了从 制度上避免券商挪用客户证券交易结算资金，有效的
防范系统风险，更好地保护投资者的合法利益。
第三方存管保资金安全
以往存管方式只需要投资者在证券公司开立一个资 金账户，而第三方存管除了在证券公司开立资金账户即 证券资金台账，还需要投资者通过签约在其选定的唯一
以及与所提供资料的一致性。
7505-4 柜员执行7505-4交易：
1、按提示选择“根据保证金账号查询”，输入证券保证金账号、券商代码，屏幕 将回显客户的姓名、证件类型、证件号码、簿记台账账号、证券保证金账号和 旧签约借记卡号等信息，柜员核对回显的信息与客户提供的资料相符。 2、刷新借记卡，请客户分别输入新借记卡密码和证券保证金账户密码。 3、第三方存管系统将判断借记卡与证券保证金账户的姓名和证件号是否相符，如 不相符则交易失败。如确认借记卡的证件号码与证券保证金账户的不一致，可 在银行或证券公司按照相关规定更新客户信息，双方记录一致后再执行该交易。 证券公司系统对证券保证金账户密码进行验证。 4、系统验证通过后，根据提示插入空白传票，打印《中国银行第三方存管银证转 账更换结算账户确认单》，请客户在传票左边银行联签字确认，并将传票右边 的客户联加盖业务公章。 将《中国银行第三方存管变更账户确认单》客户联交给客户，《中国银 行第三方存管服务申请表（个人客户）》作为银行联附件。 如客户的新借记卡未开通电话银行，通过电话银行开户交易开通。
代理第三方存管业务办理流程
代理第三方存管业务办理流程代理第三方存管业务办理流程一、营销受理客户如需在我行办理第三方存管业务，首先应通过理财经理、大堂经理或是驻点券商客户经理的引荐，以了解办理我行三方存管业务可以享受的基本业务服务、券商增值服务以及银行端相关的便利渠道。
二、存管行预指定营销受理成功的客户，由券商驻我行客户经理带领前往附近的合作券商营业部，客户出示身份证、预指定兴业银行为三方存管的`存管行并签署《第三方存管协议书》（一式三联）。
注明：由于我行通过兴业银行开立代理第三方存管业务，所以在券商端显示的存管行为兴业银行，此时需要券商客户经理做好我行与兴业银行业务合作模式的解释工作。
对于大客户，建议由我行的客户经理亲自陪同，避免客户因为代理模式的繁琐而转投其他银行进行资金存管。
客户在券商端填写《第三方存管协议书》时只需指定兴业银行为存管银行，无需填写具体帐号。
三、银行端业务办理客户携带第三方存管协议书（客户联），由券商客户经理陪同返回邮储银行办理三方存管的银行端业务。
主要步骤如下：（一）在邮储银行开立兴业结算账户客户填写《个人银行结算账户开立暨客户资金转账服务申请书》1（一式三联），会同身份证原件、复印件，及邮储账户存折或储蓄卡一并交至经办柜员。
经办柜员在审核客户提交的身份证件真实、有效后，通过联网核查核实客户身份，再使用“银速通”系统第三方存管业务模块的“开立兴业银行结算账户”交易帮客户开立兴业结算账户。
账户开立成功后，直接打印邮储通用凭证（一式两联），交客户签字确认。
《个人银行结算账户开立暨客户资金转账服务申请书》后一联交客户，一联留存网点，日终上缴分行。
（二）建立邮储与兴业之间结算账户对应关系经办柜员在成功帮客户开立兴业银行结算账户后，继续使用“建立结算账户对应关系”交易为客户建立兴业银行结算账户和邮储结算账户账号/卡号之间的一一对应关系。
如交易成功，打印《个人银行结算账户开立暨客户资金转账服务申请书》。
经网点经办、复核签章后，将客户联交至客户，邮储及兴业留存联日终上缴分行。
招商银行三方存管业务操作流程
招商银行三方存管业务操作流程一、开户及签约招商银行三方存管业务只支持银行端发起存管账户签约，使用的银行结算账户为招商银行一卡通。
（一）客户出示开户所需资料，营业部开户柜员验证客户身份，提请客户填写《客户开户申请表》及签署证券交易开户文件、《客户证券交易结算资金银行存管协议书》（招商银行）（下称三方协议）后，核对客户身份证明文件与开户资料信息的一致性、完整性。
（二）柜员登录柜台系统，选择“股东联合开户”或选择“资产账户开户”(已有客户代码的客户),按提示录入客户相关信息后,存管银行选择“招商银行”，进行存管银行预指定。
（三）复核人员核实客户证件并将客户开户资料与柜台录入信息核对无误后通过客户开户办理。
（四）开户成功后，柜员在开户资料以及三方协议上签字、复核人员在开户资料签字后，将三方协议的券商联存留，将开户的相关证件、开户资料客户联以及三方协议（客户联及银行联）返回客户，并提示客户持一卡通、身份证、开户柜员已签字并加盖业务章的三方协议前往招商银行网点办理存管签约，其一卡通开户行须与办理签约的银行网点属同一分行。
特别提示：签约成功后，招商银行将客户签约一卡通账号发送至金证柜台系统，并将一卡通账号替换原外部账号。
二、补登处理（一）资金信息情况查核中，如币种信息为空，则未成功完成开户手续，需重新向银行发送账户开户信息。
1、柜员选择“资产账户新开币种”，按提示录入客户相关信息后,存管银行选择“招商银行”，进行存管银行预指定。
2、复核人员将客户开户资料与柜台录入信息核对无误后通过新开币种办理。
（二）资金信息情况查核中，账户中有人民币币种但无银行外部账号的，需向银行重新发送银行预指定信息。
1、柜员选择“三方存管账户补登”，按提示框录入客户资料，外部机构选择“招商银行”。
2、复核人员将客户开户资料与柜台录入信息核对无误后通过补登办理。
二、三方存管账户解约客户在销户前须进行三方存管账户解约，解约前账户需提前一天做结息，结息当日，须将保证金账户中全部资金（本金+利息）转入一卡通。
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招商银行三方存管业务操作流程
一、开户及签约
招商银行三方存管业务只支持银行端发起存管账户签约，使用的银行结算账户为招商银行一卡通。
（一）客户出示开户所需资料，营业部开户柜员验证客户
身份，提请客户填写《客户开户申请表》及签署证券交易开户文件、《客户证券交易结算资金银行存管协议书》（招商银行）（下称三方协议）后，核对客户身份证明文件与开户资料信息
的一致性、完整性。
（二）柜员登录柜台系统，选择“股东联合开户”或选择“资产账户开户”（已有客户代码的客户）,按提示录入客户相关信息后，存管银行选择“招商银行”，进行存管银行预指定。
（三）复核人员核实客户证件并将客户开户资料与柜台录入信息核对无误后通过客户开户办理。
（四）开户成功后，柜员在开户资料以及三方协议上签字、复核人员在开户资料签字后，将三方协议的券商联存留，将开户的相关证件、开户资料客户联以及三方协议（客户联及银行联）返回客户，并提示客户持一"通、身份证、开户柜员已签字并加盖业务章的三方协议前往招商银行网点办理存管签约，
其一卡通开户行须与办理签约的银行网点属同一分行。
特别提示：签约成功后，招商银行将客户签约一卡通账号发送至金证柜台系统，并将一卡通账号替换原外部账号。
二、补登处理
（一）资金信息情况查核中，如币种信息为空，则未成功完成开户手续，需重新向银行发送账户开户信息。
1、柜员选择“资产账户新开币种”，按提示录入客户相关信息
后,存管银行选择“招商银行”，进行存管银行预指定。
2、复核人员将客户开户资料与柜台录入信息核对无误后通过新
开币种办理。
（二）资金信息情况查核中，账户中有人民币币种但无银行外部账号的，需向银行重新发送银行预指定信息。
1、柜员选择
“三方存管账户补登”，按提示框录入客户资料，外部机构选择“招商银行”。
2、复核人员将客户开户资料与柜台录入信息核对无误后
通过补登办理。
二、三方存管账户解约客户在销户前须进行三方存管账户解约，解约前账户需提前一天做结息，结息当日，须将保证金账户中全部资金（本金+利息）转入一卡通。
三方存管账户办理解约须同时满足以下条件：账户资产无股份、无资金余额、无利息积数、无交易、无未交收资金股份、无未到期的回购业务、无当日资金流水。
（一）柜员检证客户证券账户卡及身份证明后，登录柜台系统，使用“三方存管账户解约”，按提示框录入客户资料进行账户解约。
（二）复核人员将客户资料与柜台录入信息核对无误后通
过解约办理。
（三）操作后，柜员打印一式两联“三方存管账户解约业务凭
条”交客户确认。
三、更换三方存管银行（其他银行转招商银行）
已签约客户可根据需要申请变更存管银行，变更存管银行的账户需提前一天进行结息，结息当日，须将保证金账户中全
部资金（本金+利息）转入签约的银行结算账户。
变更存管银
行的客户账户须同时满足以下条件：无资金余额、无利息积数、无交易、无未交收资金股份、无未到期的回购业务、无当日资
金流水。
（一）柜员检证客户证券账户卡以及身份证明，提请客户签署三方协议，登录柜台系统，使用“变更三方存管银行” ，按提示框录入客户资料。
（二）复核人员将客户资料与柜台录入信息核对无误后通过变
更办理。
（三）复核后，柜员打印一式两联“变更三方存管银行业务凭
条”交客户确认。
（四）操作成功后，柜员在三方协议上签字后留存三方协
议的券商联，将相关证件、三方协议（客户联及银行联）返回客户，并提示客户持一卡通、身份证、柜员已签字并加盖业务章的三方协议前往招商银行网点办理存管签约。
特别提示：变更三方存管银行时，客户账户不带资金，但
可带股份，同时该客户账户为已签约客户。
四、变更签约银行帐号
变更签约银行帐号是指客户将签约的银行结算账户修改为同名、同身份证号下的另一个银行结算帐号。
客户因一卡通
丢失等原因可变更签约银行账号，该业务由招商银行营业网点
受理。
办理成功后，招商银行将变更后的签约一卡通账号发送
至金证柜台系统，并替换原一卡通账号。
五、证券端发起资金转账
招商银行个人存管账户可通过券商端的柜台、场内外委托交易系统以及银行服务电话（95555 ）、网上银行和柜台发起资金转账。
招商银行机构存管客户的资金转账可通过银行柜台以
及其网上银行办理外，其转账转出（证转银）还可通过券商端
的柜台、场内外委托交易系统发起。
（一）柜台银证转账转入柜员验证客户证券账户卡以及身份证明后，登录柜台系统使用“银证转账转入”，按提示框录入客户相关信息，在“银行密
码”录入框提请客户输入资金密码（资产转移密码），操作成功后，柜员打印一式两联“银证转账转入凭条”交客户确认。
（二）柜台银证转账转出柜员验证客户证券账户卡以及身份证明后，登录柜台系统使用“银证转账转出”，按提示框录入客户相关信息，在“券商密码”录入框提请客户输入资金密码（资产转移密码），操作成功后，柜员打印一式两联“银证转账转出凭条”交客户确认。
特别提示：
1、通过银行端办理转账转入（银转证）的，个人客户需验证一卡通密码，机构客户需校验预留印鉴（银行柜台办理）或数字证书（网上银行）；通过银行端办理转账转出（证转银）的，个人客户以及机构客户均需验券商资金密码（资产转移密码）。
2、通过券商端办理转账转入和转账转出均验证券商资金
密码（资产转移密码），其中机构客户不支持券商以发起转账
转入。
六、密码修改客户的一卡通密码的修改、重置由银行端办理，资金账户密码（资产转移密码）的修改、重置由券商端办理。
券商端资金密码修改及重置操作按原操作流程办理。
七、账户余额查询
（一）招商银行存管客户可通过券商系统查询招行一卡通
余额。
柜员登录柜台系统，使用“银证转账查银行资金”，按提示录入相关资料，银行代码选择“招商银行”，提请客户输入资金密码（资产转移密码），密码验证成功后，“银行余额”显示一卡
通余额。
（二）招商银行存管客户可通过招商银行的网上银
行、电话银行等渠道查询券商保证金余额。
八、重要客户信息修改
证券端可发起修改客户所有信息，银行端可修改非重要客户信息（客户姓名、证件类型、证件号码以外的信息）。
券商端和银行端的非重要信息修改信息不相互发送。
（一）客户填写《客户资料及密码变更申请表》，柜员审核客户提供的修改证明，符合修改条件的，登录柜台，使用“客户资料维护”进行客户重要信息（客户姓名、证件类型、证件号码）修改。
（二）复核人员将客户资料与柜台录入信息核对无误后通
过修改办理。
（三）重要信息修改完成，已办理招商银行签约的账户，
需及时前往招商银行网点办理签约一卡通的相关重要信息的
变更，否则，将因重要信息资料不一致而导致银证转帐失败。
九、财产继承、司法扣划等资金划转
招商银行存管账户的财产继承、司法扣划等资金划转处理由券商
通过资金红冲蓝补方式将资金调整至受益人在营业部
开立的资金账户，相关流程参照建设银行存管业务流程。
十、业务单据整理
（一）本流程中“开户及签约、三方存管账户解约、变更三方存管银行”等业务使用的业务凭条均为客户档案类资料，“证券端发起资金转账”所使用的业务凭条为其他业务类资料。
（二）本流程需由客户确认的业务凭条，经柜员与复核人签字后，一联交客户，另一联参照《营业部业务资料档案管理
细则》的规定存放管理。
（三）本流程中三方协议无招商银行印章，经协商，公司交易运行部将定期要求招商银行对已签约客户明细作确认。