2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》考试试卷1013

****2021年基金从业资格考试《基金法
律法规、职业道德与业务规范》
课程试卷（含答案）
__________学年第___学期考试类型：（闭卷）考试
考试时间：90 分钟年级专业_____________
学号_____________ 姓名_____________
1、单选题（49分，每题1分）
1. 以下属于金融市场参与者，且在金融市场中具有支配性作用的是（）。

A．个人居民
B．中央银行
C．金融机构
D．政府
答案：C
解析：金融市场的参与者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民。

金融机构是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道；金融机构在金融市场上充当资金的供给者、需求者和中间人等多重角色；金融机构既是金融市场的中介人，也是金融
市场的投资者、货币政策的传递者和承受者；金融机构作为机构投资者在金融市场具有支配性的作用。

2. 关于基金公司内部控制制度，下列描述错误的是（）。

A．制定内部控制制度应当以审慎经营为出发点
B．在风险适度的前提下，确保基金份额持有人利益最大化
C．内部控制的核心是风险控制
D．制定内部控制制度应当以防范和化解风险为出发点
答案：B
解析：公司内部控制的核心是风险控制，制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风险为出发点。

维护基金投资人的利益，在风险最小化的前提下，确保基金份额持有人利益最大化。

3. 关于道德和职业道德的关系，下列表述正确的是（）。

A．违反道德和违反职业道德，会受到社会舆论等的约束性，还会受到相应的惩罚
B．道德和职业道德具有差异性，同时也具有共同性
C．职业道德具有特殊性，反映的仅是特定职业的特殊要求
D．道德一经形成，就具有一定的稳定性，道德规范不会随着时代的发展而变化
答案：B
解析：A项，一般社会道德和其他领域道德通常没有关于行为后果的内容；而职业道德规范，通常都规定了违反规范的处罚措施，具备了
近似于法律的规范结构。

B项，职业道德与一般社会道德之间的关系，是特殊与一般、个性与共性之间的关系。

任何职业道德，都在不同程
度上体现着一般社会道德的要求，职业道德是一般社会道德在职业活
动中的具体化。

C项，具体的、特定的职业道德，一方面体现了一般
社会道德的基本要求，另一方面也反映了特定职业的特殊要求。

D项，随着社会经济基础的变化，属于意识形态的道德也会发生相应变化。

因此，没有永恒不变的道德，道德总是随着社会经济的发展而不断地
改变着。

4. 关于证券投资基金分类的意义，下列表述错误的是（）。

A．有助于投资者选择适合自己风险偏好的基金
B．有助于监管部门针对不同基金的特点实施统一监管
C．有助于基金销售机构将适当的基金产品销售给适当的投资者
D．有助于基金研究评价机构进行科学的基金评级
答案：B
解析：A项，对基金投资者而言，有助于投资者加深对各种基金的认
识及对风险收益特征的把握，有助于投资者做出正确的投资比较与选择。

B项，对监管部门而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同
基金的特点实施更有效的分类监管。

C项，对基金管理公司而言，基
金业绩的比较应该在同一类别中进行才公平合理，并能将适当的基金
产品销售给适当的投资者。

D项，对基金研究评价机构而言，基金的
分类是进行基金评级的基础。

5. 对于私募基金募集对象的限制，下列表述正确的是（）。

Ⅰ．金融资产不低于300万元的个人为合格投资者，上述金融资产不
包括期货权益
Ⅱ．投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员被视为合
格投资者
Ⅲ．间接投资于私募基金的投资者，应当穿透核查并合并计算人数Ⅳ．如果私募基金的募集对象累计超过200人，应当按照公募基金接
受监管
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
答案：B
解析：非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得
超过200人。

合格投资者是指达到规定资产规模或者收入水平，并且
具备相应风险识别和承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于
100万元且符合下列相关标准的单位和个人：①净资产不低于1000万元的单位。

②金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不
低于50万元的个人。

金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。

投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员被视为合格投
资者。

以合伙企业、契约等非法人形式，通过汇集多数投资者的资金
直接或者间接投资于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金销售
机构应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者，并合并计算投资者
人数。

Ⅰ项，金融资产包括期货权益。

6. 一般情况下，投资者T日转托管基金申请成功后，可于（）
起赎回该部分基金份额。

A． T＋3日
B． T日
C． T＋1日
D． T＋2日
答案：D
解析：基金持有人可以办理其基金份额在不同销售机构的转托管手续。

转托管在转出方进行申报，基金份额转托管一次完成。

一般情况下，
投资者于T日转托管基金份额成功后，转托管份额于T＋1日到达转入方网点，投资者可于T＋2日起赎回该部分基金份额。

7. 下列关于私募基金募集和转让的有关规定的说法中，错误的是（）。

A．私募基金投资者应当对其填写的风险承担能力问卷的准确性负责
B．私募基金投资者不得向合格投资者之外的机构或个人拆分转让
C．私募基金管理人和销售机构应当要求私募基金投资人签署风险揭
示书
D．私募基金管理人不得委托第三方对私募基金进行风险测评
答案：D
解析：私募基金管理人自行销售或者委托销售机构销售私募基金，应
当自行或者委托第三方机构对私募基金进行风险评级，向风险识别能
力和风险承担能力相匹配的投资者推介私募基金。

8. 关于发起式基金的成立及存续条件，以下说法正确的是（）。

A．基金份额持有人可少于200人
B．发起式基金合同生效三年后，若基金资产净值低于2亿元人民币的，基金合同自动终止
C．发起式基金合同生效三年后，若持有人数量低于200人的，基金
合同自动终止
D．发起资金不得少于3000万元人民币
答案：B
解析：发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金
的金额不少于1000万元人民币，且持有期限不少于3年。

发起式基
金的基金合同生效3年后，若基金资产净值低于2亿元的，基金合同
自动终止。

9. 关于中国基金销售机构在产品策略方面的不足之处，主要体现在（）。

Ⅰ．产品设计同质化
Ⅱ．市场细分不到位
Ⅲ．不同风险收益特征的产品线不足
Ⅳ．产品定位不明确
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：C
解析：在各类基金销售机构创新及销售多样化产品的同时，这些机构在产品策略方面也存在很多不足之处，如产品设计同质化、市场细分不到位、产品定位不明确等问题，以至于投资者无法依据自身需求选择最优的基金产品。

10. 基金年度报告披露的财务指标中，能够较为合理地评价基金业绩表现的指标是（）。

A．期末基金份额净值
B．基金份额净值增长率
C．基金净值总额
D．期末可供分配利润
答案：B
解析：基金年度报告中应披露以下财务指标：本期利润、本期利润扣减本期公允价值变动损益后的净额、加权平均份额本期利润、期末可供分配利润、期末可供分配份额利润、期末资产净值、期末基金份额净值、加权平均净值利润率、本期份额净值增长率和份额累计净值增长率等。

其中，净值增长指标是目前较为合理的评价基金业绩表现的指标。

11. 关于《中华人民共和国证券投资基金法》对基金管理人从业人员配偶进行证券投资的规定，下列说法正确的是（）。

A．基金管理人从业人员配偶禁止进行证券投资
B．基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，应当事先向基金管理人申报
C．基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，且无需向基金管理人申报
D．基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，应当事后向基金管理人申报
答案：B
解析：依据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当事先向基金管理人申报，并不得与基金份额持有人发生利益冲突。

12. 2018年3月31日，关于该发起式基金，下列表述正确的是（）。

Ⅰ．基金合同自动终止
Ⅱ．可以召开份额持有人大会决定基金形态
Ⅲ．基金合同自动延续
A. Ⅱ
B. Ⅰ
C. Ⅲ
D. Ⅱ、Ⅲ
答案：B
解析：发起式基金的基金合同生效3年后，若基金资产净值低于2亿元的，基金合同自动终止。

发起资金的持有期限自该基金公开发售之日或者合同生效之日孰晚日起计算。

13. 基金公司“合规”中的“规”不包括（）。

A．各个地区金融行业默认的道德准则
B．中国证券投资基金业协会和中国证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例
C．立法机关和中国证监会发布的基本法律规则
D．公司章程以及企业的各种内部规章制度
答案：A
解析：合规管理中的相关规则包括：①立法机关和证监会发布的基本法律规则；②基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例等；③公司章程以及企业的各种内部规章制度以及应当遵守的诚实、守信的职业道德。

14. 关于基金信息披露的作用，下列表述正确的是（）。

A．有利于投资人参与基金投资的具体决策
B．有利于投资者的价值判断
C．能够杜绝信息滥用
D．有利于投资人取得良好的收益
答案：B
解析：基金信息披露的作用主要表现在：①有利于投资者的价值判断。

②有利于防止利益冲突与利益输送。

③有利于提高证券市场的效率。

④能有效防止信息滥用。

15. 关于避险策略基金的宣传推介，正确的是（）。

A．避险策略基金与银行存款相似
B．避险策略基金仍存在本金损失的风险
C．避险策略基金与金融机构同业存款相似
D．避险策略基金能保证最低收益
答案：B
解析：避险策略基金应充分揭示基金的风险，同时说明引入保障机制
并不必然确保投资者投资本金的安全，持有人在极端情况下仍存在本
金损失，清晰易懂地说明保障机制的具体安排，并举例说明可能存在
本金损失的极端情形。

16. 《证券投资基金管理公司治理准则（试行）》第十八条规定，“公司应当将与股东签署的有关技术支持、服务、合作等协议报送中
国证监会及相关派出机构”。

这一规定体现了公司治理的（）原则。

A．公平对待
B．经营运作公开、透明
C．业务与信息隔离
D．公司独立运作
答案：D
解析：公司独立运作原则是指公司应当将与股东签署的有关技术支持、服务、合作等协议报送中国证监会及相关派出机构，公司不得签署任
何影响公司经营运作独立性的协议。

17. 依据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，下列属于基
金份额持有人大会职权的是（）。

Ⅰ．决定基金扩募或者延长基金合同期限
Ⅱ．决定更换基金管理人
Ⅲ．调整基金管理人和基金托管人的报酬标准
Ⅳ．依法转让或者申请赎回持有的基金份额
A．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答案：C
解析：基金份额持有人大会由全体基金份额持有人组成，行使下列职权：①决定基金扩募或者延长基金合同期限；②决定修改基金合同的
重要内容或者提前终止基金合同；③决定更换基金管理人、基金托管人；④决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准；⑤基金合同约
定的其他职权。

18. 下列符合销售规范的基金销售行为的是（）。

A．采取送基金份额方式销售基金
B．采取抽奖方式销售基金
C．采取送保险方式销售基金
D．对基金进行费率优惠促销
答案：D
解析：基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：①在签订
销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂。

②以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平。

③未经公告擅自变更向基金投资人的收费
项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准。

④采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金。

⑤其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。

19. 下列关于公募证券投资基金的投资对象，说法正确的是
（）。

A．货币市场基金仅投资于货币市场工具
B．债券基金仅投资于债券
C．基金中的基金仅投资于不同基金份额
D．股票基金仅投资于股票
答案：A
解析：根据中国证监会对基金类别的分类标准，仅投资于货币市场工
具的为货币市场基金。

基金资产80%以上投资于债券的为债券基金。

基金资产80%以上投资于股票的为股票基金。

20. 基金管理人变更重大事项，应当报经中国证监会批准，变更的
重大事项包括（）。

A．注销分公司
B．修改公司章程
C．变更持有5%以上股权的股东
D．变更公司注册地
答案：C
解析：基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。

21. 基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，以下说法错误的是（）。

A．基金销售人员可以根据基金管理公司的统一宣传材料自行制作相关宣传材料
B．基金销售人员应公平对待投资者
C．基金销售人员所在机构与投资者发生利益冲突时应当确保投资者的利益优先
D．基金销售人员应根据投资者的风险承受能力推荐基金品种
答案：A
解析：A项，基金销售人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理公司或基金代销机构统一制作的材料，不得自行制作相关宣传材料。

22. 基金管理人合规管理的基本原则不包括（）原则。

A．成熟性
B．协调性
C．独立性
D．客观性
答案：A
解析：基金管理人的合规管理是指对基金管理人的相关业务是否遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则以及公众投资者的基本需求等行为进行风险识别、检查、通报、评估、处置的管理活动。

合规管理的基本原则有：①独立性原则；②客观性原则；③公正性原则；④专业性原则；⑤协调性原则。

23. 为了有效保障基金财产的安全，基金资产由（）。

A．基金注册登记机构负责保管
B．基金托管人负责保管
C．基金管理人负责保管
D．基金份额持有人自行保管
答案：B
解析：为了保证基金资产的安全，《证券投资基金法》规定，基金资产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管，从而使基金托管人成为基金的当事人之一。

24. 下列表述中，属于基金管理人合规管理活动的有（）。

Ⅰ．营造公司合规文化
Ⅱ．参与基金管理人的组织架构和业务流程再造
Ⅲ．开展合规培训
Ⅳ．协助外部律师共同处理公司法律纠纷
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B．Ⅰ、Ⅲ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
答案：C
解析：基金管理人的合规管理涉及风险控制、公司治理、投资管理、
监察稽核等内容。

具体内容包括：①定期传达监管要求，营造公司合
规文化、提高员工合规意识。

②审核各业务部门对外签订的合同，控
制风险，防范商业贿赂；审核业务部门修订的制度；负责审核公司对
外披露的各类信息。

③根据法律法规及公司制度的要求。

检查评估基
金发行及日常运作中（销售、投资、运营）各项活动的合规性，防范
运作风险。

④梳理整合各项法律法规、规章制度，开展合规培训。

⑤
参与基金管理人的组织构架和业务流程再造、为新产品提供合规支持。

⑥开展法律咨询，协助外部律师共同处理公司法律纠纷以及投诉。

25. 下列基金中，不采用“金额申购，份额赎回”原则的基金是（）。

A． QDII
B．开放式基金
C． LOF
D． ETF
答案：D
解析：场内申购和赎回ETF采用份额申购、份额赎回的方式，即申购和赎回均以份额申请。

场外申购和赎回采用金额申购、份额赎回的方式，即申购以金额申请，赎回以份额申请。

26. 某投资者持有基金份额变动，需要经（）确认后才有效。

A．注册登记机构
B．管理人
C．销售机构
D．托管人
答案：A
解析：销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接受了认购申请，申请的成功与否应以注册登记机构的确认结果为准。

27. 关于普通投资者转化为专业投资者，以下表述错误的是
（）。

A．最近一年末净资产不低于1000万元，最近一年末金融资产不低于500万元，且具有一年以上证券、基金等投资经历的普通投资者可以提出转换为专业投资者的申请
B．普通投资者应以书面材料提出转换申请
C．基金销售机构接到普通投资者的转换申请后，应报批中国证监会以决定是否同意其转化
D．基金销售机构应当通过追加了解信息等方式对普通投资者进行谨慎评估
答案：C
解析：普通投资者申请成为专业投资者应当以书面形式向基金销售机构提出申请并确认自主承担可能产生的风险和后果，提供相关证明材料。

基金销售机构接到普通投资者的转换申请后，应当通过追加了解信息、投资知识测试或者模拟交易等方式对投资者进行谨慎评估，确认其符合相关要求，说明对不同类别投资者履行适当性义务的差别，警示可能承担的投资风险，告知申请的审查结果及其理由。

C项，基金销售机构有权自主决定是否同意普通投资者转化为专业投资者，不需要报批证监会。

28. 下列关于基金年度报告的说法中，错误的是（）。

A．基金年度报告是基金存续期信息披露中信息量最大的文件
B．基金管理人应当在每年结束之日起3个月内编制完成基金年度报告
C．基金年度报告正文必须登载在规定的报刊上
D．基金年度报告的财务会计报告应当经过审计
答案：C
解析：基金年度报告是基金存续期信息披露中信息量最大的文件。

应当在每年结束之日起90日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定报刊上。

基金年度报告的财务会计报告应当经过审计。

29. T日投资者发起申购或赎回申请我国境内基金，关于基金申购和赎回的资金结算，下列说法错误的是（）。

A．货币市场基金的赎回资金一般T＋1日即可从基金的银行存款账户划出，最快可在划出当天到达投资者资金账户
B．基金份额申购和赎回的资金清算是销售机构根据投资者申请的申购和赎回数据信息进行的
C．赎回款一般于T＋3日内从基金的银行存款账户划出
D．申购款一般能在T＋2日内到达基金的银行存款账户
答案：B
解析：目前，我国境内基金申购款一般能在T＋2日内到达基金的银行存款账户，赎回款一般于T＋3日内从基金的银行存款账户划出。

货币市场基金的赎回资金划付更快一些，一般T＋1日即可从基金的银行存款账户划出，最快可在划出当天到达投资者资金账户。

基金份额申购和赎回的资金清算是注册登记机构根据确认的投资者申购和赎回数据信息进行的。

30. 监管机构的设置及其监管职权的取得，必须有法律依据；监管职权的行使，必须依据法律程序；对违法行为的制裁，必须依据法律的明确规定，秉公执法，不偏不倚，该监管原则是（）。

A．公开、公平、公正监管原则
B．适度监管原则
C．审慎监管原则
D．依法监管原则
答案：D
解析：依法监管是指监管机构的设置及其监管职权的取得，必须有法律依据；监管职权的行使，必须依据法律程序，既不能超越法律的授权滥用权力，也不能怠于行使法定的职责；对违法行为的制裁，必须依据法律的明确规定，秉公执法，不偏不倚。

依法监管原则是行政法治原则的集中体现和保障，政府基金监管必须坚持依法监管原则。

31. 某开放式基金募集期限届满，下列情况满足募集成功条件的是（）。

A．基金份额总额达到1亿份且份额持有人人数为100人
B．基金份额总额达到1.5亿份且份额持有人人数为200人
C．基金份额总额达到5亿份且份额持有人人数为100人
D．基金份额总额达到2.5亿份且份额持有人人数为220人
答案：D
解析：基金募集期限届满，开放式基金需满足募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币，基金份额持有人的人数不少于200人。

32. 私募基金管理人自行销售私募基金的，应当（）。

A．采取问卷调查等方式，对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估
B．通过报刊向全体订阅人推介
C．向投资者承诺最低收益率
D．和运营商合作，通过手机短信向全体用户推介
答案：A
解析：私募基金管理人自行销售私募基金的，应当采取问卷调查等方式，对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估，由投资者书
面承诺符合合格投资者条件。

BD两项，依据《证券投资基金法》《私募投资基金监督管理暂行办法》《私募投资基金募集行为管理办法》
的规定，非公开募集基金，不得向合格投资者之外的单位和个人募集
资金；非公开募集基金的募集对象是特定的，如果允许采用公开方式
向不特定公众宣传推介。

就违背了非公开募集基金的根本属性。

C项，依据《私募投资基金监督管理暂行办法》的规定，私募基金管理人、
私募基金销售机构不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低
收益。

33. 关于资产管理的本质，以下表述错误的是（）。

A．资产管理活动要求风险与收益相匹配
B．投资人必须做到“买者自负”
C．管理人必须坚持“卖者有责”
D．基金管理人应对产品承担保证责任
答案：D
解析：资产管理的本质具体表现为以下三点：①一切资产管理活动都
要求风险与收益相匹配。

②管理人必须坚持“卖者有责”。

③投资人
必须做到“买者自负”。

34. 下列关于基金销售机构提供的增值服务的说法中，正确的是（）。

A．以基金销售人员的名义可以与投资人签约并由其提供个性化的增
值服务
B．增值服务内容应当在基金合同、招募说明书中予以详细揭示
C．增值服务是基金销售机构在基金合同、招募说明书规定的服务范
围之外提供的附加服务
D．为满足不同投资人的个性化需求，同一增值服务的协议可以由各
投资人自主拟定
答案：C
解析：基金销售机构为基金投资人提供增值服务的，可以向基金投资
人收取增值服务费。

增值服务是指基金销售机构在销售基金产品的过
程中，在确保遵守基金和相关产品销售适用性原则的基础上，向投资
人提供的除基金合同、招募说明书约定服务以外的附加服务。

基金销
售机构收取增值服务费的，应当符合下列要求：遵循合理、公开、质
价相符的定价原则；所有开办增值服务的营业网点应当公示增值服务
的内容；统一印制服务协议，明确增值服务的内容、方式、收费标准、期限及纠纷解决机制等；基金投资人应当享有自主选择增值服务的权利，选择接受增值服务的基金投资人应当在服务协议上签字确认；增
值服务费应当单独缴纳，不应从申购（认购）资金中扣除；提供增值
服务和签订服务协议的主体应当是基金销售机构，任何销售人员不得
私自收取增值服务费；相关监管机构规定的其他情形。

基金销售机构。