智慧养老商业计划书

投资建设
监
督
管
建
理
设
运
营
合作
招
商
统
养老服务提供商
一
运
应用
营 应用
3个大型专业化养老机构 20个社会养老机构
（居家无忧、大唐、银龄等民营资本参与）
虚拟养老院 （居家老人）
技术支撑
技术支撑
招 商 统 一 运 营
9个区域性养老服务中心 100个社区服务站
技术支撑
智慧养老物联网平台、大数据平台、信息安全平台、养老卡支付平台
1、背景介绍
• 2016年年底，区委、区政府为深入贯彻市委批示要求，正式提出大力发展养老产业。 • 通过盘活存量养老服务需求，以社区居家养老服务中心（站）为基础、以国资养老产
业公司为抓手、以智慧居家养老服务平台为关键、以产业发展基金为牵动 • 区将按照市委要求，探索形成可复制、可推广的养老服务产业发展新模式，**作为试点
多元化产品组合/第 二轮轮融资VC
• 合资公司工商注册 • 12349迁移及服务开通 • 团队招聘 • 市场预热宣传 • 具备办公条件
合资公 司闭环的商业模式/VC 首轮融资 提供服务 平台及集成应用上 线,提供服务
平台安装部署
启动 （~2017.7)
第一阶段 （~2017.10）
线上商家的准入收入
线上APP广告商家及产品广告收入
股权溢价收益
自营养老产品及服务收益
8、财务分析-合资公司收益测算
现金流量表（实缴注册资本金1000万）
序 号
计算项目
合计
第一年 预期
1 1、现金流入
0
10000000
第二年 第三年 第四年 第五年 第六年 第七年 第八年 第九年 第十年
预期
预期
预期
存量服务 业企业
增量服务 业企业
可分配利润返补
资金流
信息流、 业务流
公益
养老消费
存量资金8.3亿
3、商业模式——智慧养老平台系统架构
展现层
应用层 养 老 大 数 据
服务层 与 综 合 分 析
平台层
围绕政府、老人、子女及第三方服务，实现“互联网+，大数据”理念的养老平台
子女
老人
志愿者 服务人员
医疗
客服 运维人员
通道
......
志愿者/服务人员管理 统
生活服务
日间照料
健康服务
文化服务
紧急求助
心理慰藉
养老管理
一 数
用户认证 用户管理 机构管理 信息发布 消息推送 视频监控 呼叫中心 事务管理
据 安
全
与
数据整合平台
消息推送平台
门户支撑平台
应用支撑平台
运
维
服
务
︿︿ ︿︿ ︿︿
连接管理平台 EVOLINK
数据分析平台 EVOBD
预期
预期
预期
预期
预期
预期
10132644 10132644 10132644 10132644 10132644 10132644 10132644 10132644 10132644
1.1
1.1平台收入
0
10132644 10132644 10132644 10132644 10132644 10132644 10132644 10132644 10132644
先试先行，未来推广至全市。
1、背景介绍
区政府加快构建与人口老龄化程度相适应、和经济社会发展相协调、以社区家 庭养老综合服务站为基础的养老服务网络，在构建完整服务体系、创建智能化服务 格局、提供个性化服务方式等方面下功夫，实现“一年全覆盖，两年离不开”的目 标。
力争一年内全区建有3 个大型专业化养老机构（面积均在3 万平方米以上）、9 个区域性养老服务中（面积1500 平方米左右）、20 个社会养老构（面积600 平方米 左右）、100 个社区家庭养老综合服务站（面积300-800 平米）,即完成9123居家养 老服务体系工程。
2、 目标市场
老年人口22万，占总人口22％ ，退休人员平均工资2336元/月，全 部市场需求为33.4亿； 有效刚性市 场需求在8.3亿以上。**市173万老年 人，占总人口的23.7％，全部市场需 求为263亿，有效刚性市场需求在63 亿以上。**省879万老年人，占总人 口的20.6％，全部市场需求为1000 亿以上，有效刚性市场需求在200亿 以上。
0
2.2
2.2平台维护
800000
0
200000 200000 200000 200000 200000 200000 200000 200000 200000
2.3
2.3员工薪酬
13560000 2320000 2810000 2810000 2810000 2810000 2810000 2810000 2810000 2810000 2810000
3、商业模式——业务框架
税收（返补政府投入）
政府 9123政府资产
增量资 金投入
养老卡支 付平台
养老产业
产业集聚、研发、生 产、销售
O2O定单
智慧养居家养老有限公司
物联网 平台
大数据分 析平台
养老 门户
虚拟养老院 管理平台
盘活养老消费引导培养 习惯,,共享经济（虚拟 养老院）、养老需求精 准分析
养老服务企业
5. 建立统一的运营管理制度及标准。实现对养老服务的溯源、监管和评价。
4、 产品及服务描述（1）
产品及服务
说明
9 个区域养老服务中心、建立铁西居家养老服务站（中心）的样板工程，规范居家养老服务内容、标准、收费标准及运
100 个居家养老综合服营标准。加快并完善铁西区居家养老综合服务站的建设及运营。收入主要包括常规服务收入、
股东会 董事会/党支部
总经理
监事
技术部
呼叫 中心
运 维
开 发
安 全
市场部
管理部
养
老
战
卡
略
服
拓
务
展
招 商
销 运营 售 管理
行 政
人
财
事
务
中 心
部
8、财务分析-盈利模式
线下商家运营管理服务收益
合
资
公
司
线下商家流水收入的分成
盈
利
模
式
线下实体店的广告运营收入
支付结算收益，与银联合作分成
合资公司盈利
线上商家的年度服务管理费 线上商家的交易流水提成
3、 商业模式——产品及服务
生活/家政服务机 构
医、养服务中心/ 服务站
智能设备/O2O应用
人文关怀/精神慰 藉
居家养老中心(站）
服务目录、清单 服务标准
准入/退出标准
服务溯源 服务监管 服务评价
智慧居家养老公司 养老服务卡运营
物联网共享平台 智慧养老门户
养老消费
养老一卡通应用 养老服务应用集成
APP/12349“虚拟养 老院”/老年用品商城
2. 建立9个区域养老服务中心、100个社区养老服务站总包运营方式，按照统一建设标准、统一标识品牌、 统一服务内容、统一运营管理制度要求，统一进行服务站（中心）的建设及对外运营。实现养老服务体系 的集约化建设、及集成化运营。
3. 建立符合国家相关政策、可市场化操作的养老服务商的准入标准及退出机制。
4. 设计及持续完成统一的服务目录、清单及服务标准，使养老服务内容及质量持续提升，循环发展。
1.2
1.2资本投入
2 2、现金流出
2.1
2.1平台建设
28863810 3000000
10000000 8440000 3000000
0 5105952
0
0 5105952
0
5105952 0
5105952 0
0 5105952
0
0 5105952
0
0 5105952
0
0 5105952
0
0 5105952
务站的统一运营
个性化（特色）服务收入、政策性收入（建设、运营补贴）、品牌价值收入
主要面向客户 • 老人 • 养老服务运营商 • 政府
智慧养老门户
虚拟养老院服务 养老服务“一卡通”
• 12349 服务 • 养老服务“一卡通”查询 • 其它居家养老应用集成（家庭医生） • 卡支付 • 代办\代缴 • 商户准入及管理 利用平台＋服务站的养老运营体系，使用网络化理念及机构养老管理方式，建立老人的居家养 老专业服务体系。技术创新、体验创新、协同创新
为老人提供养老服务一卡通生活消费、体验服务、医养服务等等。提高老人生活的便利性
• 政府 • 老人 • 社会关系 • 养老服务运营商
• 老人 • 家属 • 老人
4、 产品及服务描述（2）
建立涵盖全区 23 万老年人的电子数据库，并通过信息采集为每名老人创建专属的电子信息卡，护理人员通 铁西养老
过扫描信息卡，家属通过远程终端查询，可以了解到老人的基本信息、健康指标、医疗数据、饮食习惯等各 大数据服
第二阶段 （~2017.12）
三阶段产业生态：资本运作，构建行业标准，形成高 竞争壁垒，构建产业规模，向做产业生态发展 • 养老大数据 • 集成更多的养老应用，丰富公司产品及服务 • 进一步完善养老服务体系建设 • 向全市输出服务 • 平台用户超10万
时间
第三阶段 （2018~2020）
7、公司组织架构
6、公司发展策略及路径
目标
一阶段基础能力：搭平台，立结构 • 物联网共享平台及服务商运营管
理系统
• 样板店建设，确认基础服务内
容、标准、价格 • 应用需求确认
二阶段深化：实现平台自运营与资源汇聚，抢占 市场 • 智慧养老门户 • 养老卡发放 • 网上商城－商户管理、商品管理支付 • 虚拟养老院 • 分析养老产业下游市场 • 整合养老产业上游资源 • 产生业务及收益，所有服务站（中心）运营
应用使能平台 EVODO
物联商城 EVOSHOP
运营支撑平台(EVOBSS)
安全能力集(EVOSEC)
3、商业模式——运营模型（1）
3、商业模式——运营模型（2）
3、 商业模式——核心要点
1. 智慧养老服务平台与居家养老综合服务站（服务）中心是不可分割的整体，是智慧居家养老服务体系的基 础。它使传统的养老产业从零散化、碎片化向平台化发展，并且使养老产业与最终用户老人连接，最终实 现养老产业的生态化。
养老大数据 精准养老需求 引导（培养）养老 需求（习惯）
老人、养老需求
3、商业模式——运营管理架构
**投资
投资
*******公司
*****国有 资产经营有限公司
国资养老产业公司
90%投资 养老产业发展基金( 有限合伙）
养老专家项目组
占股45%
占股10%
居家养老综合 服务行业协会
占股45%
智慧居家养老有限公司
• 老人 • 社会关系 • 老人 • 服务商 • 加盟商
5、竞争分析
优势： 1 物联网平台＋共享服务 2 技术 3 国资背景 4 标准、规范
劣势： 1 服务站运营 2 人员的本地化
SWOT分析
机会： 1 政策红利 2 市场空间大 3 加盟商，居家养老服务体系 4 政府支持
威胁： 1 不当竞争 2 补贴落实难 3 行业标准不完善
第三方 养老机构
政府 社区
PC/移动端统一门户（用户认证、信息发布、业务入口）
统一助餐
全托服务
健康咨询
交友旅游
一键求助
陪同聊天
养老机构管理
医疗护理
日间托养
体检服务
老年大学
语音呼叫
情绪安抚
加盟企业管理
家政服务
接送老人
健康报告
社区活动
医疗绿色
心理咨询
一门式养老政务服务
交通服务
协助进食..
......
......
0 0 0 1560000 1560000
595959 89994 1256673 5712644 3770019
595959 89994 1256673 5712644 3770019
595959 89994 1256673 5712644 3770019
595959 89994 1256673 5712644 3770019
2.4
2.4管理费用
8760000 3120000 1410000 1410000 1410000 1410000 1410000 1410000 1410000 1410000 1410000
2.6
2.5增值税
2383835
2.6附加税
359975
2.7 2.7企业所得税 5026692
3 税前累计净现金流 24410578 4 税后累计净现金流 16640076
项数据 务
老 人 用 品需要行业特许经营的商品品类的生活必需品，由合资公司统一与原厂商洽谈，以低于市场价格销售。（药、医
销售
疗器械、食用油、米、面等），线上线下结合。
广告及会 线上、服务站（中心）广告的统一运营，提供承办展会服务
展
中央厨房 为居家养老的老人提供健康、个性化、及时的助餐服务
• 养老服务运营商 • 养老服务提供企
业 • 政府 • 老人
• 老人用品厂商 • 其它老人服务厂
商 • 老人
文化服务 交友、旅游、老年大学、社区活动等。 制定铁西区养老服务行业准入标准及相关制度， 完善智慧健康养老服务流程规范和评价指标体系，推动智
公益服务 慧健康养老服务的规范化和标准化。制定智慧健康养老信息安全标准以及隐私数据管理和使用规范。
智慧居家养老有限公司 商业计划书
2017年8月
前言
打造智慧居家养老服务体系，实现养老产业与 物联网产业融合、创新发展的智慧养老新模式
目录
1、 背景介绍 2、 目标市场 3、 商业模式 4、 产品及服务 5、 竞争分析 6、 公司发展策略及路径 7、 公司组织架构 8、 财务分析 9、 落地实施计划 10、融资需求