中国银行规章制度

中国银行规章制度
篇一：2、中国银行股份有限公司员工违规行为处理办法(20XX年版) 中国银行股份有限公司员工违规行为处理办法(20XX年版)
第一章总则
第一节指导原则和适用范围
第一条为健全内控机制，保障合规经营，惩戒违规行为，防范金融风险，依据国家法律法规和中国银行规章制度，制定本办法。

第二条本办法所称违规行为，是指员工违反国家法律法规以及我行规章制度的行为。

员工发生违规行为，应当依照本办法受到相应的处理。

第三条本办法适用于同我行存在劳动关系的员工。

海外机构和附属公司可根据本办法，结合当地实际或行业监管规定，制定相关管理办法。

第四条劳务派遣制员工违规行为的处理，参照本办法执行，后果严重的，退回劳务派遣公司。

第五条处理违规员工，应当坚持事实清楚、证据充分、定性准确、量纪恰当、手续完备、程序合法的原则。

第六条由于辞职、退休等原因与我行解除或终止劳动关系的员工，如被发现在我行工作期间严重违规的，仍应追究其责任。

第二节处理的种类和权限
第七条对员工违规行为的处理种类有：
（一）经济处理，包括扣减绩效收入、降低薪点、降低薪酬等级；（二）职位处分，包括引咎辞职、责令辞职、免职、辞退；
（三）纪律处分，包括警告、记过、记大过、撤职、开除。

以上处理种类可合并使用。

第八条对员工违规行为的处理，按员工管理权限履行手续。

给予纪律处分、职位处分或降低薪点、降低薪酬等级的，由二级分行以上机构审批。

第九条上级机构发现辖内机构的处理决定存在事实不清、定性不准、量纪失当、程序违法等问题的，有权责成下级机构予以纠正。

第十条处理决定应从认定员工违规行为之日起三个月内作出，特殊情况不超过五个月。

需报上级管辖机构审批或审核的，一般应在三十日内报出。

上级机构收到报告后，一般应在三十日内回复。

第十一条认定员工违规行为的日期，以事实材料或调查结论与本人最后见面的日期为准；司法机关、监管机关移送的结论性材料以收到的日期为准。

第十二条员工受到纪律处分的，应同时给予经济处理，并自处分生效之日起，在一定期限内受到任职限制：
（一）受到警告处分的，六个月内不得晋升职务；
（二）受到记过处分的，十二个月内不得晋升职务；
（三）受到记大过处分的，十八个月内不得晋升职务、不得聘任管理
职务；
（四）受到撤职处分的，二十四个月内不得晋升职务、不得聘任管理职务。

第十三条引咎辞职、责令辞职、免职的管理人员，十二个月内不得聘任与原职务相当的管理职务。

第十四条因违规被辞退或给予开除处分的员工，同时解除劳动合同，我行各类机构不得聘用。

开除处分决定应抄报相应金融监管机构。

第十五条各级工会认为对违规员工的处理不符合国家法律法规或本办法规定的，有权提出复议意见。

第三节处理条款的运用规则
第十六条有下列情形之一的，应当从重或加重处理：
（一）明知或应知其行为损害我行利益的；
（二）为本人或他人谋取私利的；
（三）多次违规，屡查屡犯的；
（四）推卸责任、诬陷他人的；
（五）在共同违规行为中负主要责任的；
（六）指使、胁迫、教唆他人违规的；
（七）其他具有从重、加重情节的。

本办法所称从重处理，是指在规定的幅度内按上限处理；加重处理，是指在规定的幅度外，加重一档处理。

第十七条有下列情形之一的，可以从轻或减轻处理：
（一）主动说明违规问题，配合调查的；
（二）检举违法违规问题且经查证属实的；
（三）主动采取措施，避免或减轻损害后果的；
（四）主动赔偿损失或退出非法所得的；
（五）为追逃追赃提供线索的；
（六）自查发现违规问题并及时予以纠正的；
（七）自查发现案件，或组织查处案件有力，并且减轻损害后果显著的；
（八）到岗时间较短且认真履职的；
（九）其它具有从轻、减轻情节的。

本办法所称从轻处理，是指在规定的幅度内按下限处理；减轻处理,是指在规定的幅度外，减轻一档处理。

本办法所称主动说明，是指员工在接受我行调查前向有关部门说明问题，或在调查期间说明调查人员未掌握的问题。

第十八条有下列情形之一的，可免予处理：
（一）初次违规，情节轻微且未造成损害的；
（二）执行上级指示被动违规，事后及时上报的；
（三）受到暴力胁迫时行为失当的；
（四）因紧急避险，被迫采取非常规手段处臵突发事件的；
（五）业务创新发生不当行为的；
（六）因不可抗力造成违规的；
（七）其它可以免予处理的。

第十九条本办法所称后果严重，是指因违规行为导致下列情形之一的：
（一）外部侵害案件损失低于一百万元的；
（二）一人死亡或三人重伤，或低于一百万元损失责任事故的；（三）核心信息系统运行故障或瘫痪，影响业务半小时以上的；（四）印章、密押器等重要机具被盗用、丢失的；
（五）重要空白凭证、有价单证、网上银行认证工具等被盗用、丢失的；
（六）借款合同、担保合同、抵（质）押物的权利凭证、质押物、保险单据等重要资料、物品以及档案资料丢失、毁损、被篡改的；（七）累计形成个人客户授信损失低于五十万元、法人客户授信损失低于五百万元的；
（八）抵债资产损毁低于五十万元，或其它直接经济损失低于五十万元的；
（九）对我行声誉造成负面影响或严重声誉风险的；
（十）其他后果严重的情形。

第二十条本办法所称后果特别严重，是指因违规行为导致下列情形之一的：
（一）发生内部舞弊案件的；
（二）外部侵害案件损失一百万元以上的；
（三）二人以上死亡或一百万元以上损失责任事故的；
（四）枪支、弹药被盗（抢）或丢失的；
（五）网点被责令停业整顿的；
（六）核心信息系统故障或瘫痪，影响业务四小时以上的；
（七）累计形成个人客户授信损失五十万元以上、法人客户授信损篇二：中国银行安徽省分行规章制度学习资料
安徽省分行规章制度学习资料
财务管理部
试题部分
一、单选题（每题只有1个正确答案，请在题后括号内填写相应答案的字母）
1、内部交易平台（mJE系统）中的凭证编号规则为（a）。

a：机构＋货币＋日期＋顺序号B：日期＋机构＋货币＋顺序号
c：机构＋日期＋货币＋顺序号d：货币＋机构＋日期＋顺序号
2、关于内部交易平台（mJE系统）“日记账修改”的描述，错误的是（B）。

a：已审批或过账的日记账不能进行修改B：所有录入项目均可进行修改
c：已提交但未审批通过的日记账无法进行修改d：录入用户只能修改自己建立的日记账
3、关于总账系统（GLS）生成的各货币汇总折人民币损益明细表中5403核算码余额，以下描述正确的是
（B）。

a：总账系统进行非货币性项目重估产生的汇率变动损益
B：总账系统进行货币性项目重估产生的汇率变动损益
c：总账系统与核心银行系统之间的汇率差异
d：总账系统与新外币买卖系统之间的汇率差异
4、不在内部交易平台（mJE系统）中计提应收、应付利息的核算码是（c）。

a：9131存放中央银行B：7056存放银行同业c：8401承兑汇票保证金d：8287停办产品
5、关于内部交易平台（mJE系统）中“日记账过账方式”的描述，正确的是（c）。

a：手工过账与系统过账B：核准过账与直接过账
c：单笔过账与成批过账d：以上均不正确
6、对于单一公司客户、金融机构客户的单笔金额超过（B）元（含）以上的损益事项，在内部交易平台（mJE系统）创建“日记账”时，应按规定逐户、逐笔在行信息“说明”栏位录入对应的客户号。

a：1000B：2000c：3000d：5000
7、内部交易平台（mJE系统）中手续费收入隔日冲销账务，需要提交（）。

a：手续费收入隔日冲正申请书B：特殊业务调整申请书
c：mJE系统入账申请书d：29990GLiF文件调整交易申请书
8、下述柜员操作错误因素中，不是导致临时存欠不为零和跨系统往来不匹配类总账差异的共同因素是（）
a：交易金额错误B：提示码选择错误c：业务处理不同步d：责任中
心选择错误
9、暂付款项必须（），暂收款项必须（），严禁暂付暂收账户透支。

a：先借后贷、先贷后借B：先贷后借、先借后贷c：均是先收后支d：均是先支后收
10、某日某借款企业归还300万元，其在我行贷款余额300万元，尚欠我行利息19万元和诉讼费垫款6万元，柜员办理该企业还款交易时应录入的还本金额是（）万元。

1
a：300万元B：281万元c：275万元d：294万元
二、多选题（每题有2个或2个以上正确答案，请在题后括号内填写相应答案的字母）
1、关于内部交易平台（mJE系统）中“日记账冲销”的描述，正确的是（）。

a：未过账的日记账不可冲销B：其他用户录入的账务可以冲销
c：已过账的日记账不可冲销d：已冲销过的日记账不可二次冲销
2、蓝图投产后错账冲正交易的基本原则主要有（）
a：必须履行授权审批手续B：采用金额相等、借贷相反的“蓝字冲正”记账方式
c：应由原始记账机构负责冲正操作d：先冲销原有错误记录，再补录新的正确分录
三、判断题（请根据题意在括号内打“√”或“×”）
1、收取客户的手续费收入应在内部交易平台（mJE系统）中进行入
账及隔日冲正。

(×)
2、暂付款项挂账无论金额大小均须按规定程序审批，并需逐笔填制入账申请。

(×)
答案部分
一、单选题（每题只有1个正确答案，请在题后括号内填写相应答案的字母）
1、a
2、B
3、B
4、c
5、c
6、B
7、a
8、d
9、a10、d
二、多选题（每题有2个或2个以上正确答案，请在题后括号内填写相应答案的字母）
1、ad
2、aBcd三、判断题（请根据题意在括号内打“√”或“×”）
1、×
2、×
电子银行部
试题部分
一、单选题（每题只有1个正确答案，请在题后括号内填写相应答案的字母）
1、申请企业网银服务的单一客户应填写以下（a）表格。

a、《中国银行股份有限公司网上银行服务申请/变更表（表1.企业客户基本信息表）》
B、《中国银行股份有限公司网上银行服务申请变更表（表2.账户及权限信息表）》
c、《中国银行股份有限公司网上银行服务申请/变更表（表3.集团理财服务信息表）》
d、以上表格均需填写
2、关于代收业务，以下说法正确的是（a）。

a、企业客户制作批量文件时，中行账户和他行账户不能维护在一个批量文本内
B、企业客户制作批量文件时，属于中行不同一级分行的个人账户不能维护在一个批量文本内
c、企业客户制作批量文件时，属于不同银行的账户应按银行分别维护
d、企业客户制作批量文件时，中行的借记卡、活一本和普通活期账户不能维护在一个批量文本内
3、在新线中BancSLinK柜台使用“企业客户联动注册”交易可完成客户的哪些联动注册（a）。

a、基本信息、账户信息、操作员信息、E-ToKEn申请及E-ToKEn绑定
B、基本信息、账户信息、操作员信息
c、基本信息、账户信息、操作员信息、E-ToKEn绑定
d、基本信息、账户信息
2
4、在新线补录功能进行整合后“多笔查询”交易可以通过设置查询条件进行列表查询及明细查询，在查询明细页面可进一步进行（c）操作。

a、删除、打印B、修改、删除c、修改、打印d、修改、补录
5、以下关于“wEB渠道与对接渠道的交易互查功能”，说法错误的是（c）。

a、企业客户申请此项服务，需同时申请wEB渠道网银服务、wEB 渠道企业操作员及对接渠道网银服务、对接渠道企业对接管理员B、在柜台签约过程中，应在企业客户注册基本信息中选择“安全等级”为“EToKEn”
c、申请此项服务的企业客户，其对接渠道下业务交易限额以我行ca 认证工具的交易限额为准×
d、在柜台签约过程中，应分别维护wEB渠道网银服务、企业操作员信息及对接渠道网银服务、对接管理员信息
6、同一用户一天登录验证连续（a）次无效，系统暂时冻结该客户登录功能，次日零点自动解冻或由银行有效鉴别客户身份后人工即时解锁。

a、5次B、10次c、15次d、20次
7、网上银行提供的下列安全防护措施中，（c）项用于帮助用户识别假冒网站。

a、安全控件B、专用“退出”按钮c、预留“欢迎信息”d、交易限额设置
8、根据我行B2B网上支付方式不同，将B2B服务分为。

（B）。

a、B2B普通支付服务和B2B监管支付服务B、B2B标准支付服务和B2B监管支付服务
c、B2B标准支付服务和B2B监督支付服务
d、B2B普通支付服务和
B2B监督支付服务
9、企业客户申请网上银行BocnET银企对接服务，应与我行签署以下（B）协议。

a、《中国银行股份有限公司网上银行代发服务协议》
B、《中国银行股份有限公司企业客户银企对接服务协议》
c、《中国银行股份有限公司网上银行企业客户服务协议》
d、《中国银行股份有限公司企业客户网上支付服务协议》
10、历史余额数据迁移到新系统后，网银浏览器渠道下超过（B）账户进行查询时，必须使用多账户下载的方式。

a、1个B、100个c、150个d、不限账户数
11、在全国范围内一个身份证件可以申请（c）个网上银行，最多可关联（）个自己不同省份的账户。

a、1个，5个B、2个，10个c、1个，20个d、2个，20个
12、开办小额结售汇的各级机构都必须设置专人（d）对前一工作日的交易进行对账。

a、每半日B、T+2日c、T+1日d、每日
13、以下关于个人客户申请市场细分变更说法错误的是（d）。

a、柜员通过个人客户申请市场细分变更交易可将网银用户从个人查询版用户升级成为个人理财版用户，但不能进行市场细分降级
B、客户市场细分升级后，客户网银交易以办理市场细分升级的网点作为统计单位
c、任意一个网银已关联的借记卡/存折均可作为“验证账户”（包括借
记卡、活期一本通、普通活期、定期一本通、零存整取、存本取息、教育储蓄等存折）
d、柜员刷卡/折输入客户信息，并由客户输入密码进行身份验证，交易成功后应打印个人服务凭条，此交3
易必须复核柜员授权
14、我行网银BocnET个人理财版客户，通过（B）开通网上支付功能。

a、前往柜台开通B、在线自助开通c、电话银行开通d、信用卡
15、网上银行个人用户同时遗忘网上银行密码和用户名，可通过以下（c）方式进行用户名找回并重置网银密码。

a、网上银行自助找回B、电话银行找回c、营业网点柜台找回d、短信找回
16、理财直付支持的银行卡类型包括（）
a、长城电子借记卡B、长城电子借记卡、长城人民币信用卡
c、长城电子借记卡、中银系列信用卡
d、长城电子借记卡、长城人民币信用卡、中银系列信用卡
17、个人网银客户查询关联账户清单交易具有三个子交易，即“（d）”。

仅查询关联账户清单时，不打印交易凭证，无需取得客户签字回执。

a、1-打印当日未打印关联账户、2-查询、3-打印全部关联账户
B、1-打印当日交易账户、2-打印全部关联账户、3-查询
c、1-查询、2-打印全部关联账户、3-打印当日未打印关联账户
d、1－查询、2－打印当日未打印关联账户，3－打印全部关联账户
18、网上支付和手机支付是我行电子支付的两个不同支付渠道。

两种支付可以分别独立（c）。

a、暂停和关闭B、暂停和注销c、开通和关闭d、开通和注销
19、关联网银账户时，待关联账户为（B）时，不需验待关联账户的取款密码。

a、借记卡B、信用卡c、活期存折d、定期存折
20、E-ToKEn到期更换的操作步骤为（d）。

i申请新的E-ToKEnii将原来的E-ToKEn解除绑定
iii注销原来的E-ToKEniV重新进行绑定
a、i?iii?ii?iVB、iii?i?ii?iVc、ii?i?iii?iVd、ii?iii?i?iV
二、多选题（每题有2个或2个以上正确答案，请在题后括号内填写相应答案的字母）1、网点柜员对下列哪些交易不成功情况进行落地处理（aBcd）
a、由于系统通信故障造成的当日网银联机转账汇款不成功交易
B、由于收款行行号填写有误或未填写造成的当日网银联机转账汇款不成功交易（包括跨行和行内转账交易）
c、由于对人民币账户进行特殊账户打标导致落地处理的交易
d、由于TPTS、cFiB系统与核心银行系统交易不同步等未知原因造成的网银转账汇款不成功交易
2、企业客户申请注册、修改、删除网上银行企业服务，银行柜台人员应做好以下工作是（aBcd）。

a、柜员须审核客户携带的证明材料、申请表格、签署的协议是否完
整、有效、合规。

B、完成柜台的签约交易后，将客户服务交易凭证留存联和申请表的客户留存联等交与客户。

c、将申请表、交易凭证银行留存联等资料随传票装订送事后监督。

d、如涉及BnmS集中签约，在完成柜台的签约交易后，柜员将客户申请资料报送集中签约行。

3、以下对非本机构账户注册内容描述正确的是（aBcd）。

a、非本机构账户注册和开户行核准的操作需经复核柜员实时核准后才能生效
4
B、账户核准每页显示10个，每次核准最多选择同一页的10个账户，未核准的账户不能进行任何维护
c、严禁柜员进行“先核实通过、后联系客户签章确认”的反流程违规操作
d、各银行机构应随时关注账户待核实交易队列，每日营业开始、中午11:30及营业终了前应对待核实交易队列进行查询处理。

4、客户可使用本人名下的（aBc）账户类型申请注册成为我行电子银行用户。

a、长城电子借记卡B、信用卡（包括中银系列产品及集中长城系列产品）c、储蓄类存折（普通活期、活期一本通、定期一本通）d、长城国际卡
5、账户自助关联的待关联账户的类型包括（aBd）
a、借记卡B、中银系列信用卡c、长城人民币信用卡d、总行集中Qcc
三、判断题（请根据题意在括号内打“√”或“×”）
1、为防止企业客户EToKEn领用风险，银行柜员应在核实BocnET 企业服务的代办人身份后，要求企业代办人在柜员完成绑定交易后打印的“网上银行－企业服务签约单”（银行留存联）上注明：“已领取操作员动态口令牌EToKEnXX个，编码分别为：XXX。

签收人：XXX”。

（√）
2、银行柜员在来账系统中应严格进行动户通知打标操作，严禁对个人账户及企业定期类存款账户进行动户通知打标操作。

（√）
3、对于因“cnaPS行号”或“收款行联行号”错误联机处理失败落入人民币故障业务处理队列的转账交易，由经办柜员修改“cnaPS行号”或“收款行联行号”后再次联机处理。

（√）
4、市场细分变更可以进行市场细分降级，即可以将网银用户从个人ViP版用户变为个人理财版用户或个人查询版用户，个人理财版用户也可以降为个人查询版用户。

（×）
5．个人网银用户通过“定期存款”功能，可以进行网银关联的本人定期账户和活期账户之间同省和跨省范围内的资金互转。

（×）
答案部分
一、单选题（每题只有1个正确答案，请在题后括号内填写相应答案的字母）
1、a
2、a
3、a
4、c
5、c
6、a
7、c
8、B
9、B10、B11、c
12、d13、d14、B15、c16、B17、d18、c19、B20、d
二、多选题（每题有2个或2个以上正确答案，请在题后括号内填写相应答案的字母）
1、aBcd
2、aBcd
3、aBcd
4、aBc
5、aBd
三、判断题（请根据题意在括号内打“√”或“×”）
1、√
2、√
3、√
4、×
5、×
法律与合规部
5
篇三：相关业务规章制度清单
相关业务规章制度清单
1.《辽宁省分行派驻业务经理集中统一管理实施方案》
2.《关于发送辽宁省分行网点“日清日结”业务操作流程的通知》
3.《中国银行股份有限公司BGL账户管理监控工作要求（20XX年版）》
4.《中国银行股份有限公司重要空白凭证管理办法(20XX年版)》
5.《中国银行股份有限公司核心银行系统重要空白凭证业务操作规程（20XX年修订版）》
6.《中国银行股份有限公司核心银行系统人民币单位银行结算账户业务操作规程（试行）（20XX年版）》
7.《中国银行股份有限公司人民币单位银行结算账户管理实施细则（暂行）》
8.《关于发送账户注册验资（增资）风险提示的通知》
9.《关于发送省、市级财政国库集中支付业务BancS付款操作要求的
通知》
10.《中国银行股份有限公司核心银行系统重要空白凭证业务操作规程（试行））》
11.《票据法》
12.《支付结算办法》
13.《核心银行系统银行汇票\银行承兑汇票操作规程》
14.《中国银行股份有限公司核心银行系统银行承兑汇票承兑业务操作规程(试行)（20XX年版）》
15.《中国银行股份有限公司核心银行系统银行汇票业务操作规程(试行)（20XX年版）》16.
17.
18.
19.《中国银行辽宁省分行人民币对公结算热线联系查证业务实施细则(试行)（20XX年版）》《关于发送核心银行系统国内结算业务各项管理规定的通知》《关于发送核心银行系统银行承兑汇票承兑业务重点变化及相关风险提示的通知》《关于重申加强银行承兑汇票业务操作风险管理的通知》
20.《中国银行股份有限公司辽宁省分行银行询证函产品管理实施细则（20XX年版）》
21.《中国银行股份有限公司辽宁省分行内部账务核对管理办法（暂行）》
22.《现金管理条例》
23.《中国银行辽宁省分行暂付暂收款项实施细则（20XX年修订）》
24.《中国银行股份有限公司核心银行系统特殊业务调整交易操作规程（20XX年版）》
25.《关于规范核心银行系统建卡类暂收暂付交易摘要信息录入的通知》
26.《关于明确ＩＴ蓝图投产后错账冲正要求的通知》
27.《中国银行股份有限公司核心银行系统单位账户交易冲正、倒推日、利息调整业务操作规程（试行）（20XX年制定，20XX年修订版）》
28.《关于进一步明确错账冲正相关要求的通知》
29.《中国银行股份有限公司内部交易平台手续费收入隔日冲正业务操作规程（试行）（20XX年版）》
30.《关于金融机构存款利息支出调整交易操作处理的补充说明》
31.《中国银行股份有限公司电子银行个人服务柜台操作规程（20XX 年版）》
32.《.中国银行股份有限公司网上银行企业服务柜台操作规程（20XX 年版）》
33.《中国银行股份有限公司个人存款挂失业务管理办法》
34.《关于转发〈中国人民银行关于进一步落实个人人民币银行存款账户实名制的通知〉的通知》
35.《中国银行股份有限公司个人客户身份识别及联网核查管理办法》
36.《aaS不规范个人账户相关管理要求》
37.
38.
39.
40.《中国银行股份有限公司aTm业务操作规程（20XX年版）》《关于重新修订磁条更新业务规定及重申部分储蓄业务要求的紧急通知》《中国银行股份有限公司个人人民币存款业务管理办法（20XX年版）》《中国银行长城电子借记卡业务管理办法（20XX年版）》
41.《中国银行股份有限公司个人存款挂失业务管理办法（试行）（20XX年版）》
42.《关于发送年版）>的通知》
43.《关于转发总行（20XX年版）>暨的通知》
44.《中国银行股份有限公司核心银行系统开放式基金柜台交易管理办法（20XX年版）》《中
国银行股份有限公司核心银行系统个人光票托收业务操作规程（20XX年版）》《个人理财产品销售系统前台操作规程（X-Pad系统）》45.《中国银行股份有限公司个人人民币汇款业务管理办法（20XX年修订版）》
46.《中国银行股份有限公司境内机构外汇账户管理办法(20XX年版)》
47.《中国银行股份有限公司第三方存管机构投资者人民币银证转账业务操作规程
（BancS行）（试行）（20XX年版）》
48.《中国银行辽宁省分行即期结售汇业务管理办法（20XX版）》
49.《中国银行股份有限公司核心银行系统外币现金兑换业务操作规。