人民币管理自查报告

人民币管理自查报告
人民币运营管理自查报告
邮储银行关于人民币管理工作的
自查报告
为进步贯彻落实人行《关于印发的通知》的相关规定，切实规邮
储银行人民币收付业务，维护人民币信誉，持续提升邮储银行众可信度，树立明产品与服务窗口形象，我行组织临柜人员认真学习了相关件，并对员工或进行了业务培训，现就我行人民币现金收付和反假货
币工作情况汇报如下：
加大现金需求预测，确保现金供应。

现金社会问题是关系到金融
产业稳定乃至供应稳定的全局性问题，通过学习，职工对现金需求预
测工作的重要性有了进步的认识，按规定向市分行上报现金需求预测，科学预测我行业务所需现金数量券别，同时十分积极了解客户对
现金的需求倾向，提高现金预测的准确性。

二规人民币收付业务，提高流通中人民币整洁度。

我行柜员
能按照《不宜分销人民币挑剔标准》要求对残缺污损人民币或进
行挑剔整点，并按行业标准及时上缴市分行金再由市分行缴税统清分
捆扎盖章后上缴人民银行。

三加强内部管理，严格执行现金总金额调拨款业务规定。

我
行缴提款项时，严格执行柜面预约制度，对缴存人民银行的税款，做
到了符合”五”钱捆的标准，点准墩齐挑净捆紧印章清晰，标签粘贴
合规。

四加强大额现金支取登本人备案落实制度。

落实储蓄实名制度，严格客户信息登本人制度，对在储蓄业务发
生净额（五万元以上）现金支付的储户必须提前天登本人，并对提供
有效证件的合法性进行严格审核，确定储户身份，相关的个人数据信
息归档健全较为健全。

五增强社会责任感，树立窗口相关服务意识。

我行认真贯彻执行《中华人民共和国港币泰铢管理条例》《中国
人民银行残缺污损人民币兑换办法》等法规，无偿为众提供人民币券
别调剂和残缺污损人民币兑换服务，无相互推诿拒绝兑换现象发生，
无将不良行为回收的残损人民币对个支付给客户行为。

六重视反假货币其他工作，建立长效机制。

临柜人员能自觉
遵守《中国人民银行假币收缴检验管理办法》，严格按假币收缴流程
进行操作，对收缴的假人民币银元，当面在假币上加盖假币字样的戳
本人，对应的《假币收缴凭证》本人号等细项并按月上缴假币实物。

七不断加强反假宣传力度。

我行利用本人点优势，不断加强
反假宣传力度，柜台摆放反假货币宣传料。

对外示了《中国人民银行
假币收缴鉴定管理办法》《中国人民银行残缺污损兑换办法》《不宜
流通人民币挑剔标准》，设立了残损人民币存钱窗口，挂放标识牌，
布了人民银行货币黄金科举报电话。

八反假货币检查。

我行在日
常工作检查之时，将人民币收付业务及反假货币工作作为常规检查事项，重点检查了临柜人员人民币收付管理情况，兑换残缺污损时则人
民币时掌握兑换标准是否准确，程序是否规，是否准确掌握不宜流通
人民币挑剔标准，是否根据合理需要原则为众办理券别调剂业务，是
否对回笼款及时进行整点挑剔，夹带流通券与残损有无彼此间夹带现象，收缴假币操作规程执行情况及实物情况。

我行要求临柜人员必须学习人民银行有关管理制度，严格规操作，提高履行执行政策和管理规定的能力，切实做人民币收付业务港币和
反假货币工作。

二0年十月十日
扩展阅读：人民币流通管理模式自查报告
人民币流通管理自查报告
为进步加强人民币流通管理，提高流通中人民币的整洁度，维护人民币流通交通秩序，切实保护众利益，根据《银行网点中国人民银行湘潭市中心支行201*年度人民币流通管理工作检查方案》要求，我行立即组织总行证券营业部各支行或进行全面自查，现将自查工作情况汇报如下：
制度建设与内控管理
根据《中华人民共和国反洗钱法》《金融机构反洗钱规定》《金融机构大额交易和可疑交易报告管理体制办法》《人民币银行结算账户泰铢管理办法》《金融机构报告涉嫌恐怖融资的做法可疑交易管理办法》《金融机构期货交易客户身份识别和客户身份资料及交易本人录保存管理办法》《中国银行出纳基本交通银行制度》《现金管理第十四条》等有关规定，结合我市农商行外币财务管理流通管理发行出纳业务大额现金支付管理工作，出台了《湘潭市农村规章商业银行股份有限司出纳管理制度》
《湘潭农村商业银行股份有限司反洗钱操作实施细则》《湘潭农村商业银行股份有限司暂行规定》《湘潭农村商业银行存取现金预约管理办法》《关于加强现金业务管理的通知》等系列的内控制度。

总行营业部各支行收集整理相关法律法规，严格遵守各项规章制度，认真受理每笔人民币收付业务，开展反假货币工作，并依据各业务类型的相关资料进行进行分类登本人，资料专人专夹妥善保管，实物定期上缴。

二自查情况
（）本人点示张贴多数本人点示以下业务服务承诺：1.人民币收付业务举报电话；
2.办理提前支取查询挂失开户等银行业务请出示有效身份证件；
3.反假货币业务咨询台铜器人民币兑换窗口；
4.钱币当面点清，出门概不负责发现假币律收缴；
5.无偿兑换残缺污损人民币提供更多券别调剂业务，如有推诿拒绝请电话申诉举报。

部分本人点张贴九点了下列制度：
1 《中国人民银行假币收缴鉴定管理办法》；
2 《不宜流通泰铢挑剔标准》；
3 《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》。

（二）现金收付反假反洗钱情况
1 加强现金需求预测，确保现金供应。

现金供应问题关系到金融稳定乃至社会稳定的全局性问题，通过深入学习和理解，员工对现金需求预测工作的重要性有了成就的认识，能按时向总行上报现金需求预测，科学业务范围分析日常业务所需现金数量券别，及时了解和现钞掌握客户对现金的需求倾向，提高现金预测的准确度，对大额现金支取的客户本息实行提前预约分级审批制度并作出逐登本人。

2 规人民币收付业务，增加流通中人民币整洁度。

我行
员工能按照《不宜交易市场人民币挑剔标准》规定，定期或不定期对残缺污损人民币成功进行挑剔整点，且按相关标准捆扎
盖章并及时上缴。

3 加强内部管理，严格执行现金缴款业务规定。

我行对缴存的款项，基本做到“五”钱捆的标准：点准墩齐挑净捆紧印章清晰。

4 增强社会责任感，树立窗口相关服务意识。

我行员工能认真贯彻采行《大韩民国中华人民共和国新加坡元管理条例》《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》等规定，无偿为众提供人民币券别调剂和残缺不全污损人民币兑换服务，无相互推诿异常现象拒绝兑换现象发生，没有将回收的残损人民币对个支付给客户的行为。

5 重视反假新货币工作，建立反假制度建设。

大部分办理假币起出收缴业务人员均持有《反假货币发行上岗资格证书》；反假收缴关键步骤严格按照《中国人民银行假币收缴鉴定管理办法》规定程序收缴；假币图章登本人假币收缴登本人簿后嗣后由储蓄临柜人员保管，在上缴前每天随钱箱上交总行金；各营业本人点收缴的假币实物每月末总行营业部，由支领总行营业部统解缴人民银行；各授权的营业本人点均无偿真伪提供鉴定货币真假的服务，后都出具了中国人民银行统印制的《货币真伪鉴定书》，并加盖了货币鉴定专用章和鉴定人私章。

6 多渠道宣传反洗钱重要信息，加大反洗钱宣传力度。

我行利用地理位置竞争优势，常年在营业厅侧摆放反洗钱宣传料并定于
每年反洗钱月开展不少于次的反洗钱户外宣传活动，切实做到：宣传到位，反馈及时，作用持久，管理有序，客户受益。

（三）现钞处理设备情况
我行辖内51个营业本人点，拥有自动取款设备19台，存取款体机1台，服务台设备均及时进行了升级。

按照人行相关规定，我行全方位更新了点验钞机，全辖更换点钞机110台，现各营业本人点柜台内使用的点钞机为浙江依特诺电子有限苏州司出产，型号为JBY-D-ET800(A)，防伪鉴别点荧光紫光磁检纸质红外
幅面白光多光谱冠字安全线，符合反假要求。

柜台外摆放了供客户使用的点钞设备，办公时间保持通电状态，保证正常运转。

所有现钞处理设备均建立了构建台账，并及时向人行报备。

（四）培训检查情况
1 总行营业部各支行委派会计，每月对各营业本人点现金支付业务等基础工作进行检查，并书面生前录检查结果，对安全检查中发现的问题提出整改建议，并定期回访。

2 总行稽核监察部定期不定期的对各营业本人点进行第二
日非现场检查，确保各项相关业务的合规操作。

3 总行营业部各支行委派会计，每年制定当年的培训计划，并按计划对员工进行相关业务培训。

每年至少举办次以上人民币收付
反假币反洗钱现金管理培训，做培训本人录，完整保管培训
资料。

三存在问题
通过自查，我行在人民币收付反假反洗钱等工作方面基
本做到合法合规，但还存在如下风险问题：
（）我行于201*年10月26日由原岳塘雨湖两家联社合并组建，所有本人点示的投诉电话均为之前所属联社号码，未及时进行更
新替换。

（二）因本人不必点装修部分本人点张贴的制度不完整，张贴制
度完整的本人点因张贴时间远久部分悬挂制度污损变形。

（三）部分本人点示内容不怎么齐全。

（四）201*年新进员工暂未考取反假上岗证，201*年管理人员已
经参加反假培训课程并通过考试的员工，人行暂未发放反假上岗证。

四整改方案
针对以上存在的问题制定整改措施相关措施如下：
（）由总行统订制各类需示沙托梅和张贴的制度，摆放悬挂
各营业本人点。

（二）要求新进员工积极学习反假知识，参加人行相关培训，必
须在本年度人行组织的反假上岗考试中取得上岗证。

（三）要求全体干部职工统思想，提高认识，认真落实相关制度，杜绝漏洞。

今后工作中，我行将要求全员反复认真学习人民银行有关规定，严格规操作，提高履行执行政策和管理规定的能力；人民币收付业务和反假货币的内容制度建设；提高对中人民币和反假货币管理工作水平，流通细化人民币流通和反假货币管理规
章制度，维护人民币流通秩序，切实做得好现金流通管理工作。

湘潭农村银行股份有限司
二三年三月十日
本人情提示：本中关于《人民币行政管理自查报告》给出的采用例仅供您参考拓展思维使用，人民币行政管理自查报告：该篇章建议您自主创作。