防范打击和处置非法集资知识竞赛试题及答案

防范打击和处置非法集资知识竞赛试题
更好地落实10月23日国务院防范和处置非法集资工作电视会议、11月27日全省防范和处置非法集资工作电视会议精神，做好全省防范和打击非法集资宣传工作，切实提高公众对非法集资危害性的认识，从源头遏制非法集资案件高发势头，省打击和处置非法集资工作领导小组办公室联合省普法教育工作领导小组办公室、河南法制报社于至2016年1月31日在全省组织开展防范打击和处置非法集资知识竞赛活动。

一、单项选择题
〔D〕。

〔D〕。

“会”、“社”“电子商铺”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资D.在依法设立的证券交易所公开发行股票、公司债券
3.发布涉及投资咨询业务、金融咨询、贷款咨询、代客理财、代办金融业务活动的广告，广揭发布者应当确认广告主体的发布资格，查验广告主营业执照是否具有相应的〔D〕。

4.以下哪种行为属于合法、合理的表达诉求〔D〕。

A.散播虚假信息、进行虚假宣传、从事集资串联活动，扰乱社会秩序
B.在信访接待场所、其他国家机关门前或交通要道上堵塞、阻断交通或非法聚集
C.煽动、策划非法集会、游行、示威
D.通过网上信箱、信访办以及相关部门对外公布的咨询举报等形式，理性表达诉求
5.在国家机关办公场所周围，或者其他公共场所非法聚集、静坐、散发信访材料、呼喊口号、打横幅、出示状纸、穿着状衣，扰乱公共秩序的将被处警告或者二百元以下罚款；情节较重的，处五日以上十日以下拘留，可以并处五百元以下罚款。

处罚依据是〔A〕。

A.《治安管理处罚法》
B.《刑法》
C.《宪法》
D.《行政许可法》
6.融资性担保公司不得从事以下哪些业务？〔A〕
7.对跨地区的非法集资案件，公司注册地在涉案地区的，由公司注册地〔A〕负责；公司注册地不在涉案地区的〔包括其他情形〕，由〔A〕的地区牵头负责，相关地区积极配合并负责做好本地区工作。

8.对非法金融机构和非法金融业务活动的犯罪嫌疑人、涉案资金和财产，由〔A〕依法采取强制措施，防止犯罪嫌疑人逃跑和转移资金、财产。

9.非法集资活动常见种类包括债权、股权、商品营销、〔A〕四大类。

10.因清理清退发生纠纷的，由非法集资组织者和参与者协商解决，协商不成的，通过〔A〕解决。

11.某企业非法集资，被处以资金冻结，这属于〔B〕
〔A〕。

A.动产质押典当业务
B.财产质押典当业务
C.房地产〔省外、自治区、直辖市的房地产或者未取得商品房预售许可证的在建工程除外〕抵押典当业务
D.集资、吸收存款或者变相
吸收存款
〔A〕负责，行业主〔监〕管部门一线把关，处置非法集资联席会议或组织领导机构负责组织协调。

14.对从事非法集资活动的，除了依照法律法规给予没收违法所得、罚款、取缔非法从事金融业务的机构等行政处罚外，对构成犯罪的，还要依法追究〔C〕。

〔D〕以上的应予追诉。

〔C〕以上的，可认定属于数额巨大。

〔A〕以上的应予追诉。

〔B〕以上的，可认定属于数额特别巨大。

19.对以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处〔A〕有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。

20.非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处〔B〕罚金。

21对未经批准擅自发行股票，情节严重的，可处〔A〕有期徒刑或者拘役，并处罚金。

22以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资的，最高可处〔D〕，并处罚金或者没收财产。

23.社会公众参与非法集资，参与者的非法集资利益是否受法律保护？〔B〕
〔C〕统一领导下，建立处置非法集资部际联席会议机制。

25.〔A〕年，省政府成立打击和处置非法集资工作领导小组办公室。

〔A〕批准，任何单位或者个人不得设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动。

27.非法吸收公众存款罪的主体为一般主体，即年满〔D〕且具有刑事责任能力的人，单位也可以构成本罪的犯罪主体。

28.集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪在客观上表现为非法集资的行为，二者区别的关
键在于是否以〔C〕为目的。

29.〔B〕直接按规定程序处理单位或个人反映的涉嫌非法集资活动线索，根据实际及时向人民政府和有关行业主〔监〕管部门通报。

30.非法集资款的清退，应根据清理后剩余的资金和实物资产变现的资金，按非法集资参与人出资资金余额即本金部分的〔B〕予以清退，对利息〔B〕清退。

〔D〕。

32.私募基金就是通过面向少数投资者募集资金而设立的基金。

私募基金可以〔C〕
A.通过媒体、推介会、传单、短信大肆宣传
33.非法集资案件在调查取证期间，〔C〕应组织相关部门对涉嫌非法集资单位和个人进行动态监控，防止抽逃、转移、藏匿资金以及主要涉案人员潜逃，发现异常情况要及时采取必要的管控措施。

〔A〕主办，行业主〔监〕管部门配合。

人民政府应加强对涉嫌非法集资案件立案侦查的组织领导，提高办案效率和质量。

35.〔C〕根据举报、报案或有关部门移送的涉嫌非法集资案件线索，对符合立案条件的，依法立案侦查，并向人民政府报告。

36.信访人捏造歪曲实施、诬告陷害他人，构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，由〔B〕依法给予治安管理处罚。

37.对情节较轻、社会影响较小、非法集资单位或个人有还款能力和还款意愿的案件，由〔A〕责令非法集资单位或个人立即停止非法集资活动，指导、催促其限期完成集资款的清理和清退。

38.各类媒体应积极履行社会责任，〔A〕登载非法集资广告，引导公众克服非法牟取暴利、非法获取利益等错误观念，增强投资风险意识，培养正确的投资理念。

〔C〕两种形式。

40.各银行业金融机构应根据国家有关法律及规定，落实专职部门和专人负责协助〔B〕对非法集资中涉嫌犯罪涉案款项的查询、冻结工作。

41.为依法惩治非法吸收公众存款、集资诈骗等非法集资犯罪活动，最高人民法院会同中国银行业监督管理委员会等有关单位，研究制定了《关于审理非法集资刑事案件具体应用
法律假设干问题的解释》，该司法解释自2011年起〔A〕施行。

A.1月4日
B.2月4日
C.3月4日D4月8日
42.凡法律赋予职能的行业主〔监〕管部门按程序移送的案件，性质明确的，公安、司法机关可直接依法办理，〔C〕再做行政性质认定。

43.人民检察院对于公安机关移送起诉的非法集资案件，应当在〔C〕
44.省内各地公安机关在办理跨市案件中，因调查取证、资产追缴、犯罪嫌疑人移交等方面有争议的，按照有关法律法规，协商解决。

经协商仍无法达成一致的，报共同的〔A〕
45.各行业〔监〕管部门或各市发现线索或接到举〔通〕报后，一般应在〔B〕
46.变相吸收公众存款，是指未经金融监管部门批准，不以吸收公众存款的名义而向社会不特定对象吸收资金，但承诺履行的义务与吸收公众存款性质〔B〕
47.在处置非法集资案件过程中，要制定科学的处置非法集资活动〔B〕，
48.广揭发布者由于未查验证明、未核实广告内容，导致非法集资活动广揭发布的，依法承担相应法律责任；情节严重的，由〔C〕依据有关规定处理。

49.房地产销售、造林、种养殖、加工承揽、项目开发等招商广告，不得涉及投资回报、〔C〕、集资或者变相集资等内容。

二、多项选择题
50.当前，非法集资的隐蔽性和欺骗性越来越强，要识别和防范非法集资应做到〔ABC〕。

B.看主体资格是否合法，以及其从事的集资活动是否获得有权机关的批准
C.增强理性投资、合法理财意识
D.一旦投资失败，出了风险由政府兜底
〔ABC〕
52.为他人向社会公众非法吸收的资金提供帮助，从中收取〔ABCD〕等费用，构成非法集资共同犯罪的，应当依法追究刑事责任。

53.面对非法集资的陷阱，我们要做到〔ABCD〕“诱饵”不动心
“实力”不崇拜
“官方”背景不迷信
“热心”不轻信
〔ABCD〕。

B.以投资黄金等名义，以高利吸引社会公众投资
C.以发展农村连锁超市为名，采用召开“招商会”、“推介会”等方式，以高息进行“借款”
D.以投资养老公寓、异地联合安养等为名，以高利诱导加盟投资
“维权”？〔ABC〕
B.要相信办案机关和政府工作组，并积极配合
C.要保存好借款合同、银行转账凭证等相关证据
D.通过堵门、堵路、冲击政府机关等方式“维权”
56.非法集资参与人本金受到损失的，由集资参与人自行承担，集资参与人不得要求〔ABC〕承担。

〔ABCD〕。

C.行业主〔监〕管部门一线把关、依法查处
D.协作配合、积极稳妥
58.下面哪些属于一个理性投资者应有的投资观〔ACD〕。

“三统两分”是指〔ABC〕。