湖北基金从业资格非系统性风险模拟试题

湖北省基金从业资格：非系统性风险模拟试题
本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。

一、单项选择题（共50题，每题2分。

每题的备选项中，只有一个最符合题意）
1.基金年度报告披露的主要内容有_。

A.基金管理人报告
B .审计报告
C.投资组合报告
D .托管人报告
2.下列关于基金的信息披露，说法不正确的是_。

A.能有效地提高基金运作的透明度
B.有利于防止利益冲突与利益输送
C.在我国具有自愿性的特点
D.有利于提高证券市场的效率
3.基金销售人员从事基金销售活动，不得有的行为包括（）。

A.为扩大市场，发动亲朋好友以其本人所在机构的名义销售基金
B.以书面形式与投资者约定利益分成或亏损分担，但特别注明该约定与基金销售机构无关
C .个人担保该基金会盈利
D.接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易
4.__是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用，其中，—是由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取。

A.基金销售服务费；印花税
B.基金交易费；印花税
C.基金销售服务费；佣金
D.基金交易费；佣金
5.债券从发行之日起至偿清本息之日止的时间是指_。

A.债券持有期限
B.债券发行期限
C.利息转让期限
D.债券有效期限
6.下列基金市场参与主体中，—在整个基金的运作中起着核心作用。

A.基金投资人
B.基金管理人
C.基金托管人
D.基金监管机构
7.代销机构应妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期
不少于—年。

A.10
B.15
C.20
D.25
8.下列选项中，不属于基金托管人职责的是_。

A.防止基金财产挪作他用，有效保障资产安全
8.促使基金管理人按有关要求运作基金财产，保护份额持有人利益
C.计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格
D.防范、减少基金会计核算中的差错
9.下列关于基金份额持有人大会的说法，不正确的有_。

A.基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议
B.当基金托管人召开基金份额持有人大会的提议被基金管理人否决后，基金托管人不得自行召集会议
C基金管理人决定召集基金托管人提议的基金份额持有人大会的，应当自出具书面决定之
日起60日内召开
D.代表基金份额5%以上的基金份额持有人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当
向基金管理人提出书面提议
10.下列关于QDII基金申购和赎回的说法，正确的有_。

A.申购和赎回的场所为基金管理人的直销中心及代销机构的网点
B.“未知价”是申购赎回的原则，即申购、赎回价格以申请当日的基金份额净值为基准进行计算
C. “金额申购，份额赎回”是申购赎回的原则
D.当日的申购与赎回申请可以随时撤销
11.深证券交易所公布的收费标准，封闭式基金交易佣金起点为5元，且不得高于成交金额的__。

A.0.1%
B.0.2%
C.0.3%
D.0.5%
12.下列关于货币市场基金风险指标的说法，不正确的有_。

A.我国法律法规要求货币市场基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日不得超过180天
B.除非发生巨额赎回，货币市场基金债券正回购的资金余额在每个交易日均不得超过基金资产净值的20%
C.货币市场基金不能投资于剩余存续期限超过397天的浮动利率债券
D.货币市场基金财务杠杆的运用程度越高，其潜在的风险越高
13.划分基金评价等级时，目前常用的等级评价主要根据指标的排序范围设置为O个等级。

A. 3
B. 5
C. 6
D.10
14.连续两个开放日发生巨额赎回时，基金管理人可以采用的方法包括__。

A.采用部分延期赎回，并立即向中国证监会备案，在3个工作日内，在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法
B.接受全额赎回
C.暂停接受赎回申请
D.对已经接受的赎回延缓支付赎回款项，在正常支付时间后20个工作日内支付，并在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告
15.赎回主要原则包括_。

A.“确定价”原则
B.“未知价”交易原则
C.“金额申购、份额赎回”原则
D.“份额申购、金额赎回”原则
16.我国目前只能由—担任基金管理人。

A.商业银行
B.基金管理公司
C.基金注册登记机构
D.证券公司
17.下列关于基金管理人的说法，不正确的是_。

A.基金管理人的职责是实现资产的保值和增值，因此基金管理人的投资管理能力和风险控制能力很重要
B.基金管理人对于投资者负有重要的信托责任
C.基金管理人在基金运营中处于核心地位，只有基金管理人才有权发售基金份额，进行基金资产的投资管理
D.基金管理人应根据投资指令，办理基金名下的资金往来
18.下列各要素中，基金促销手段不包括_。

A.人员推销
B.广告促销
C.内部公告
D.营业推广
19.基金销售监管中的公平原则要求_。

A.公开监管机构全部业务活动内容
B.基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化
C.市场中不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利
D.监管部门对被监管对象给予公正待遇
20.下列关于开立基金账户买卖封闭式基金的说法，不正确的是__。

A.投资者买卖封闭式基金必须开立资金账户
B.已开设证券账户的投资者不能再重复开设基金账户
C.基金账户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易
D.每个投资者凭个人身份证可以开设2个基金账户
21.基金销售业务的风险主要包括_。

A.合规风险
B.操作风险
C.技术风险
D.不可抗力风险
22. 一般来讲，政府债券与公司债券相比，_。

A.公司债券风险大，收益低
B.公司债券风险小，收益高
C.政府债券风险大，收益高
D.政府债券风险小，收益稳定
23.如果基金募集期限后满而募集结果不满足募集要求的，基金不能成立，此时基金管理人要在基金募集期限届满后—日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。

A. 5
B.15
C.30
D.45
24.备兑权证通常由—发行。

A.证券交易所
B .投资银行
C.上市公司
D.中国证监会
25.赎回主要原则包括_。

A.“确定价”原则
B.“未知价”交易原则
C.“金额申购、份额赎回”原则
D.“份额申购、金额赎回”原则
26.资产证券化是以特定的—为基础发行证券。

A.资产池
B.投资组合
C.偿债资产
D.债务池
27.对于货币市场基金的赎回资金，一般于T+1日从基金银行存款账户划出，最快可在—到达投资者资金账户。

A.划出当天
B.划出后一天
C.划出后两天
D.划出后三天
28.契约型基金和公司型基金的划分依据是。

A.基金份额是否固定
B.法律形式不同
C.投资对象不同
D.投资目标不同
29.下列不属于基金管理公司内部控制层次的是_。

A.员工自律
B.部门各级主管的检查监督
C.公司总经理及其领导的监察稽核部门对各部门和各项业务的监督控制
D.独立董事的检查、监督、控制和指导
30.基金管理公司的股东均应具备的条件有_。

A.具有良好的社会信誉，最近3年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录
B.注册资本、净资产应当不低于3亿元人民币
C.持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全，内部监控制度完善
D.最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚
31.通过报备制度，由基金销售机构向基金监管部定期或不定期报送各种书面报告，基金监管部通过审阅并分析这些报告，及时发现并处理有关违规事件，保证法规的有效执行，这是
基金销售监管中的（）。

A.市场准入监管
B.日常持续监管
C.现场检查
D.非现场检查
32.关于现金比例变化法的说法，错误的是_。

A.通过回归的算法来确定基金经理是否具有择时能力
B.较为直观
C.通过分析基金在不同市场环境下现金比例的变化情况来评价基金经理的择时能力
D.市场繁荣期，基金的现金或低风险、低收益资产的比例较小说明其择时能力较好
33.如果基金名称显示投资方向，应当有—以上的非现金基金资产属于投资方向确定的内容。

A.50%
B.60%
C.70%
D.80%
34.债券和其他证券三大类，是按照—来分类的。

A.证券发行主体的不同
B.是否在证券交易所挂牌上市交易
C.募集方式的不同
D.证券所代表权利性质的不同
35.根据我国的相关规定，以下不属于私募证券的是_。

A.证券公司的资产管理产品
B.基金管理公司的专户理财产品
C.发行人通过中介机构向不特定的社会公众投资者公开发行的证券
D.上市公司采取定向增发方式发行的有价证券
36.对基金营销反应弱的客户更加重视_。

A.基金产品的未来收益
B.新产品、新服务
C.销售机构的营销和服务
D.基金产品的外在表现形式
37.下列各项中，不属于股票型基金的分析指标的是_。

A.久期
B.基金分红
二已实现收益
D.净值增长率
38.下列金融产品中，信息披露程度最高的是_。

A.银行理财产品
B.银行储蓄存款
C.基金
D.券商集合计划
39.投资者投资10000元申购某开放式基金，当日该基金单位净值为1.0000元，申购费率为1.00%,则最后申购到的份额约为一份。

A.9900
B.9901
C.9990
D.10000
40.根据运作方式的不同，基金可以分为_。

A.封闭式基金和开放式基金
B.契约型基金和公司型基金
C.公募基金和私募基金
D.主动型基金和被动型基金
41.某投资人投资1万元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为5元，其对应的认购费率为1.5%，基金份额面值为1元/份，则其认购份额为（）。

A.9852.14
B.9852.22
C.9857.14
D.9857.22
42.基金的分析和评价应遵循的原则包括_。

A.长期性原则
B.针对性原则
C.强制性原则
D. 一致性原则
43.下列—属于机构从事基金评价业务并以公开形式发布时的禁止行为。

A.对基金、基金管理人评级的更新间隔少于3个月
B.对基金、基金管理人评奖的评奖期间少于12个月
C.对基金、基金管理人单一指标排名的排名期间少于3个月
D.对基金（货币市场基金除外）、基金管理人评级的评级期间少于36个月
44.基金产品风险等级应当至少包括_。

A.低风险等级
B.中风险等级
C.无风险等级
D.高风险等级
45.根据中国证监会的有关规定，基金认（申）购费率将按—为基础收取。

A.认伸）购份额
B.净认伸）购份额
C.认伸）购金额
D.净认（申）购金额
46.基金托管人在保管基金财产时，无须_。

A.保证基金财产的安全
B.对基金投资损失承担赔偿责任
C.依法处分基金财产
D.严守基金商业秘密
47.某基金50%的资产投资于股票，30%的资产投资于债券，20%的资产投资于货币市场工具，则该基金属于_。

A.股票基金
B.债券基金
C.货币市场基金
D.混合基金
48.《证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金发生巨额赎回时，基金管理人当日办理的赎回份额不得低于基金总份额的_。

A.10%
B.30%
C.50%
D.60%
49.基金信息披露的内容不包括_。

A.募集信息披露
B.预期信息披露
C.运作信息披露
D.临时信息披露
50.以下属于货币证券的有_。

A.商业汇票
B.商业本票
C .金融债券
D.银行汇票。