合规风险管理办法
合规风险管理办法
第一条为防止因违反法律或者监管的要求而遭受金融损失的风险以及因公司作为支付结算组织未能遵守所有合用法律、法规、行为准则以及相关惯例标准而给公司信誉带来的损失等方面的风险；同时为了满足监管当局的监管要求，健全公司内部控制体系框架，建立有效管理合规风险的运行机制，根据中国银行业监督管理委员会《商业银行内部控制评价试行办法》、人民银行《支付结算组织管理办法》等有关规定，制定快钱合规风险管理办法。
第二条有关定义。
本办法所称“合规”是指，使公司的活动不违背所合用的法律法规、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及合用于公司自身业务活动的规章制度和行为准则(以下统称“合规法律、规则和准则”)；本办法所称“合规风险”是指，支付清算组织因未能遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及合用于公司自身业务活动的行为准则(以下统称“合规法律、规则和准则”)而可能遭受法律制裁或者监管处罚、重大财务损失或者声誉损失的风险。
有时，合规风险也指诚信风险，因为支付结算组织的商誉有时与其一贯遵循的诚实信用原则和公平交易原则密切相关；本办法所称“合规风险管理机制”是指，公司有效识别合规风险，主动避免违规事件发生，主动采取各项纠正措施和适当的惩戒措施，持续修订相关制度及详尽描述具体做法的岗位手册，有效管理合规风险的周而复始的循环过程；有效的合规风险管理机制是支付结算组织构建全面风险管理体系的基础，是构建有效内部控制机制的基础和核心，是公司安全稳健运行的重要基础；本办法所称法律、规则和准则，是指合用于支付结算业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。
第三条合规风险管理目标。
公司的合规风险管理目标是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营；合规管理是公司一项核心的风险管理活动。
公司将综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。
合规风险控制管理制度
合规风险控制管理制度1. 引言合规风险控制是现代企业运营中必不可少的一环。
随着金融市场的复杂性和监管要求的提高，合规风险对企业的影响日益重要。
为了遵循法律法规，有效降低合规风险，企业应建立合规风险控制管理制度。
2. 概述合规风险控制管理制度是企业内部建立的一套规章制度和控制措施，旨在确保企业的经营活动符合法律法规，并最大程度地降低合规风险的发生和影响。
3. 制度内容3.1 目标和原则遵守法律法规及行业规范优先预防合规风险的发生及时探测和处理合规风险事故不断优化合规风险控制管理制度。
3.2 组织架构高级管理层负责制定合规风险控制策略、决策和资源分配合规风险管理部门负责制定详细的合规风险控制计划、政策和流程，并监测合规风险的发生各业务部门负责遵守制定的合规风险控制政策和流程。
3.3 风险评估和监测内部控制体系的建立和执行合规风险事件的报告和处理合规风险指标的定义和监测。
3.4 内部控制合规风险控制管理制度应明确内部控制的要求和执行方法。
内部控制包括管理控制和操作控制。
管理控制是指高层管理层对企业风险进行监控和决策的过程，操作控制则是指低层管理层和员工对工作流程和业务操作进行控制的过程。
内部控制应覆盖企业所有主要业务流程和风险点。
4. 实施和监督4.1 实施制度宣导与培训将制度内容传达给企业各级员工，并提供培训和辅导流程落地与优化根据各个业务部门的实际情况，将制度流程与业务流程相结合，并不断优化反馈和改进定期收集反馈意见和建议，对制度进行改进。
4.2 监督制度执行情况的检查与评估风险事件的报告与处理监测指标的统计与分析。
5. 总结合规风险控制管理制度是企业运营的基石，其有效实施能够保障企业的稳定运营和可持续发展。
企业应根据自身情况制定和完善合规风险控制管理制度，并不断优化和提升管理水平。
合规风险管理办法
合规风险管理办法第一章总则第一条为加强我公司合规风险管理，维护业务安全稳健运行，根据中国人民银行《非金融机构支付服务管理办法》和《非金融机构支付服务管理办法实施细则》，结合我公司的实际情况，制定本办法。
第二条本办法所称合规是指公司的业务经营活动与所适用的法律、行政法规、公司规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守（以下统称“法律、规则和准则”）相一致。
本办法所称合规风险是指因未能遵循法律、规则和准则，而可能受到法律制裁、监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。
本办法所称合规管理部门，是指公司内部设立的专门负责合规管理职能的部门或岗位。
第三条合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保公司依法合规经营。
第四条合规管理部门依据本办法对公司的合规风险管理实施检查监督。
合规人员开展合规检查工作，办理合规检查事宜，应当坚持原则、遵纪守法、客观公正、廉洁奉公、保守秘密。
第五条合规是公司每一位员工的责任；各业务部门对合规负首要责任；董事会和高级管理层对经营活动的合规性负有最终责任；合规管理部门作为协助公司高级管理层有效管理合规风险的职能部门，应履行尽职责任。
第二章合规组织架构第六条根据公司合规风险管理目标，规定董事会、监事会、高级管理层、合规管理部门及其他各职能部门合规职责，形成所有的层次、部门和个人，各司其职、各负其责，齐抓共管合规风险的组织管理体系。
第七条公司内设合规部，部内设置合规管理岗、法律事务管理岗，负责合规风险管理工作。
公司设立合规工作小组，具体负责合规工作的处理与协调。
第八条公司各业务部门应设置专职或兼职风险管理岗、合规管理岗，负责本部门的风险管理与合规管理事宜。
第九条由于合规部门应与内部审计部门分离，公司设立独立的内审岗位，并将内部审计业务采取外包的形式处理，根据实际需要随时聘请社会审计部门（会计师事务所、审计师事务所）进行审计，具体联系协调事宜由内审岗负责。
公司合规风险管理制度
第一章总则第一条为加强公司合规风险管理，保障公司合法权益，提高公司依法合规经营水平，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》等相关法律法规，结合公司实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司全体员工，以及公司所属分支机构、子公司等。
第三条公司合规风险管理遵循以下原则：1. 全面覆盖：合规风险管理应覆盖公司所有业务领域和流程；2. 预防为主：注重事前预防，将合规风险控制在萌芽状态；3. 严格监督：对合规风险进行持续监控，确保合规管理措施得到有效执行；4. 严肃问责：对违反合规规定的行为，依法依规进行严肃处理。
第二章合规风险管理组织架构第四条公司成立合规风险管理委员会，负责领导和协调公司合规风险管理工作。
第五条合规风险管理委员会下设合规管理部门，负责具体实施合规风险管理。
第六条公司各部门、分支机构、子公司应设立合规管理责任人，负责本部门、本单位的合规风险管理。
第三章合规风险管理内容第七条合规风险管理内容包括：1. 法律法规及政策研究：关注国内外法律法规、政策变化，为公司决策提供依据；2. 合规风险评估：对各项业务活动进行合规风险评估，制定相应的合规管理措施；3. 合规培训：组织开展合规培训，提高员工合规意识；4. 合规检查：定期开展合规检查，确保合规管理措施得到有效执行；5. 违规处理：对违反合规规定的行为，依法依规进行严肃处理。
第八条合规风险管理重点领域：1. 公司治理；2. 采购与销售；3. 财务与资金管理；4. 人力资源；5. 研发与知识产权；6. 外部合作与业务拓展。
第四章合规管理措施第九条合规管理措施包括：1. 建立健全合规管理制度体系，明确各部门、各岗位的合规管理职责；2. 制定合规管理操作流程，规范业务操作，降低合规风险；3. 加强合规培训，提高员工合规意识；4. 定期开展合规检查，确保合规管理措施得到有效执行；5. 建立违规行为报告和处理机制，严肃处理违规行为。
第五章违规处理第十条对违反合规规定的行为，依法依规进行严肃处理，包括但不限于以下措施：1. 警告、通报批评；2. 纪律处分；3. 撤销职务；4. 解除劳动合同；5. 追究法律责任。
合规风险管理办法
合规风险管理办法概述合规风险是指组织在运营过程中，由于违反相关法律法规、政策规定或行业规范，导致可能面临的法律责任、信誉损失、经济损失等风险。
为了有效管理和控制合规风险，组织需要建立一套合规风险管理办法，以确保其合规运营，并为业务发展提供保障。
一、目标和原则1. 目标：合规风险管理办法旨在识别、评估、控制和监测合规风险，保障组织的合规运营，防范法律风险。
2. 原则：a. 法律合规性：组织必须遵守相关法律法规、政策规定、行业规范等要求。
b. 风险主动性：组织要积极主动地识别和评估合规风险，并采取相应控制措施。
c. 组织责任：各级管理层要明确合规风险管理的责任分工和流程，推动合规风险管理的有效实施。
d. 提升能力：组织要持续提升合规风险管理的能力和水平，适应法律法规的变化和业务的发展。
二、合规风险管理措施1. 合规风险识别：a. 分析法律法规：组织应对适用于其业务范围的法律法规进行细致分析，确定可能涉及的合规风险。
b. 收集信息：建立信息收集机制，通过定期调研、行业监测等方式获取最新的法律法规信息。
c. 风险辨识工具：借助风险辨识工具，如风险矩阵、合规检查表等，对组织内外可能涉及的合规风险进行识别。
2. 合规风险评估：a. 风险评估指标：建立合规风险评估的指标体系，从合规风险的潜在影响、发生概率、风险传导路径等方面进行评估。
b. 评估方法：采用定性和定量相结合的方法对合规风险进行评估，确保评估结果具备一定的科学性和客观性。
c. 风险优先级划分：通过评估结果，将合规风险划分为高、中、低三个优先级，为控制措施的制定提供依据。
3. 合规风险控制：a. 内部控制建设：组织要建立健全内部控制体系，明确职责、制定规程，并加强内部审计、风险管理和合规培训等措施。
b. 控制措施制定：根据合规风险评估结果，制定相应的合规风险控制措施，包括制度的建立、流程的规范和岗位职责的明确等。
c. 监测和反馈：建立合规风险的监测和反馈机制，及时掌握合规风险动态，并采取相应措施进行预警和调整。
银行合规风险管理办法
银行合规风险管理办法一、总则二、组织架构三、制度建设四、风险评估五、风险防控六、监督检查七、处罚制度一、总则为了规范XXX的合规风险管理工作，保障银行的合法合规经营，维护银行的声誉和客户利益，制定本办法。
二、组织架构XXX设立合规风险管理部门，负责银行合规风险的管理工作。
合规风险管理部门应当有充足的人员和技术设备，确保合规风险管理工作的顺利开展。
三、制度建设XXX应当建立健全合规风险管理制度，包括但不限于内部控制制度、反洗钱制度、反恐怖融资制度、信息安全制度等，确保各项业务活动的合规性和稳健性。
四、风险评估XXX应当定期进行合规风险评估，发现并识别合规风险，评估合规风险的影响程度和可能性，制定相应的风险应对措施。
五、风险防控XXX应当采取有效措施，防范和控制合规风险的发生，确保各项业务活动的合规性和稳健性。
针对不同的合规风险，制定相应的防范措施和应对措施，并及时更新和完善。
六、监督检查XXX应当定期对合规风险管理工作进行自查和内部审计，发现问题及时整改。
同时，应当接受监管部门的检查和审计，确保合规风险管理工作的合法合规性。
七、处罚制度XXX应当建立健全违规行为的处罚制度，对违反合规风险管理制度的人员和业务活动进行严格处罚，形成有效的震慑作用，维护银行的合法合规经营。
第一章总则合规管理是指企业在遵守法律、法规、规章、行业标准、自律规则等相关规定的基础上，建立健全的内部合规管理制度，开展合规风险识别、评估、监控、预警、报告和整改等工作，保障企业合法合规经营，维护企业声誉和社会形象，降低合规风险，促进企业可持续发展。
第二章组织与职责企业应当成立合规管理机构或设立合规管理职能部门，负责企业的合规管理工作。
合规管理机构或职能部门应当具备相应的人员、经费、物资等资源，并与公司其他职能部门协调配合，共同推进企业合规管理工作。
合规管理机构或职能部门的主要职责包括：制定内部合规管理制度和规范、流程、标准等；开展合规风险识别、评估、监控、预警、报告和整改等工作；组织合规培训和宣传教育工作；协调配合内部审计、合规检查、内部控制等工作；协调配合外部监管机构的检查、调查等工作；向公司高层管理者报告合规管理工作情况等。
商业银行合规风险管理方案
商业银行合规风险管理方案随着金融业务的不断发展，商业银行面临着越来越多的合规风险。
合规风险是指商业银行在运营过程中没有遵循监管机构的相关规定和法律法规，从而导致的法律责任和声誉风险。
为了防范和应对这些风险，商业银行需要制定有效的合规风险管理方案。
本文将针对商业银行合规风险进行全面分析，并提出相应的管理方案。
一、合规风险分析合规风险主要包括法律合规风险、监管合规风险和声誉合规风险。
法律合规风险是指商业银行在运营过程中可能违反相关法律法规，从而引发的法律责任；监管合规风险是指商业银行未能遵循监管机构的要求和规定，导致监管机构对其处以罚款或限制业务的处罚；声誉合规风险是指商业银行由于不合规行为而导致的声誉受损。
二、合规风险管理框架商业银行应建立完善的合规风险管理框架，确保合规风险能够得到有效地识别、评估、控制和监测。
合规风险管理框架应包括以下几个方面：1. 风险识别与评估：商业银行应通过制定合规政策和流程，明确规范员工行为，提高合规意识。
同时，建立合规风险评估模型，对各类合规风险进行定量和定性评估，确定重要风险指标，及时发现合规风险。
2. 内部控制措施：商业银行应完善内部控制制度，明确内部审计和风险监测的职责与权限，加强风险防控措施的落实。
建立风险自查制度，定期对各项业务流程进行内部审计，及时发现和纠正合规风险。
3. 员工培训与教育：商业银行应加强对员工的合规培训和教育，提高员工的合规意识和业务水平。
定期组织合规培训，培养员工对合规风险的敏感性和应对能力，确保员工合规行为。
4. 监测与报告机制：商业银行应建立健全的合规监测和报告机制，及时掌握合规风险的动态。
加强对各项业务流程的监测和把控，建立合规风险事件的报告和处理机制，确保合规风险得到及时处理和纠正。
三、合规风险管理的关键问题在实施合规风险管理方案时，商业银行需要注意以下几个关键问题：1. 合规风险的主动管理：商业银行不应仅通过被动性的合规风险管理，而应采取主动性的管理措施。
股份公司内控合规风险管理办法
XX股份有限公司内控合规风险管理办法第一章总则第一条为加强XX股份有限公司（以下简称公司）内部控制、合规管理、风险管理（以下简称内控合规风险管理），发挥内部控制强基固本作用，提升合规经营水平，增强风险防控能力，服务保障公司高质量发展，根据国务院国资委《关于全面推进法治央企建设的意见》《关于加强中央企业内控体系建设与监督工作的实施意见》《中央企业全面风险管理指引(试行)》《中央企业合规管理指引(试行)》、财政部《企业内部控制基本规范》及其配套指引等相关规定，结合公司实际，制定本办法。
第二条公司贯彻“管理制度化、制度流程化、流程信息化”的内部控制理念，建立健全以风险管理为导向，以合规管理为重点，严格、规范、全面、有效的内部控制体系，形成全面、全员、全过程、全体系的风险防控机制，实现“强内控、促合规、防风险”的管控目标，有力保障公司高质量发展。
内部控制是指由企业董事会、经理层和全体员工实施的、旨在实现控制目标的过程。
合规管理是指以有效防控合规风险为目的，以企业和员工经营管理行为为对象，开展包括制度制定、风险识别、合规审查、风险应对、责任追究、考核评价、合规培训等有组织、有计划的管理活动。
风险管理是指企业围绕总体经营目标，通过在企业管理的各个环节和经营过程中执行风险管理的基本流程，培育良好的风险管理文化，建立健全风险管理体系，从而为实现风险管理的总体目标提供合理保证的过程和方法。
风险管理是内部控制的导向，内部控制的实质是控制风险，合规管理是内部控制得以有效实施的一项基础工作、是风险管理的一项重要活动。
第三条内控合规风险管理是企业治理体系和治理能力现代化的重要组成部分，各项管理要求应嵌入融入业务活动、制度流程、信息管理系统等经营管理全过程。
内控合规风险管理与其他职能管理相互协调、相互促进，为实现以下目标提供合理有效保障：（一）保证企业经营管理合法合规；（二）保障企业资产安全；（三）保证企业财务报告及相关信息真实完整；（四）确保企业建立针对各项重大风险发生后的应急预案，保护企业不因灾害性风险或人为失误而遭受重大损失；（五）提高企业经营效率和效果；（六）促进企业实现发展战略目标。
集团公司合规风险管理制度
合规风险管理制度第一章总则第一条为建立健全合规风险管理机制，完善合规风险管理组织架构，明确合规风险管理责任，推动合规文化建设，有效识别和主动管理、防范、处置合规风险，确保依法合规经营，促进公司的可持续发展，特制订本制度。
第二条本制度适用于XXX集团有限公司及其分支机构。
公司全资子公司和控股公司参照该制度，结合公司实际，制定相应的管理制度。
第三条术语解释（一）合规：指公司及其员工的各项行为应符合法律法规、监管规定，并遵守公司管理制度、企业伦理和诚信的道德准则。
（二）合规风险：指公司因不合规行为而可能遭受法律制裁、监管处罚、财务损失或声誉损失的风险。
（三）合规风险管理：公司依据法律、法规和内外部的监管规定等，主动制定或修订与之相符合的合规政策、操作规程、行为准则及相关管理制度，并对其执行情况进行检查督促，以有效识别、评估、监测、防范、补救、处置合规风险的一个循环过程。
第四条合规风险管理的基本原则（一）主动性原则。
公司合规部门及全体员工应当就工作行为是否合规进行审查并主动报告合规风险。
（二）独立性原则。
法律事务部门（或公司法律顾问）（下同）有权独立调查并按照合规风险管理的报告路线进行报告，不受其他人的干涉。
第五条合规风险管理的主要对象（一）公司业务行为中的合规风险，包括广告宣传、产品销售、材料采购、质量管理、营销体系、售后服务、客户投诉处理等方面的风险；（二）机构设立、变更、合并、撤销、并购、战略合作过程中的风险；（三）担保、投资和公司资金运用的风险；（四）专利、非专利技术、商标、商号等知识产权的保护和运作中的风险；（五）涉及不正当竞争、限制竞争或垄断等市场竞争方面的风险；（六）董事会、监事会、高级管理层做出的公司内部决策、管理制度等在执行方面的风险；（七）公司在执行证券监管法律法规、行业自律协议等方面的风险；（A）公司在劳动保障、环境保护、安全生产方面的风险；（九）经济犯罪方面的风险；（十）其他合规风险。
合规风险管理办法
合规风险管理办法随着全球经济的快速发展和产业结构的不断优化，企业面临的合规风险也日益增加。
合规风险指的是企业在经营过程中可能存在的违规行为，包括法律法规的违反、合同履行的不规范、数据保护的不到位等。
为了保护企业的合法权益，减少法律风险，企业需要合规风险管理办法来规范自身运营行为。
一、合规风险识别与评估为了准确识别和评估合规风险，企业应建立完善的合规风险评估系统。
该系统包括以下几个方面：1. 研究法律法规：企业应关注相关行业的法律法规变化，并及时了解新出台的法规对企业经营的影响。
通过定期组织培训、专人负责等方式，建立专业的法律团队，确保企业对法律法规的熟悉和理解。
2. 风险识别：通过制定风险清单，明确可能存在的合规风险点。
例如，对于涉及客户隐私的企业，应关注数据保护相关的风险；对于涉外贸易的企业，应关注贸易合规、反洗钱等方面的风险。
3. 风险评估：根据风险清单，对每个风险进行评估。
评估包括风险发生的可能性、对企业的影响程度和可能的补救措施等。
通过评估，企业可以了解不同风险之间的优先级，有针对性地进行管理。
二、合规风险预防与控制预防合规风险的发生是企业应对合规风险的首要任务。
为此，企业应采取以下措施：1. 建立合规制度：制定明确的政策、流程和行为准则，明确规范员工在业务操作中的合规要求。
建立违规行为的惩罚机制，使员工在理解合规要求的同时，也能意识到违规所带来的后果。
2. 培训与沟通：通过定期培训，提高员工对合规风险的认识，并传递企业合规的重要性。
同时，建立畅通的沟通渠道，倾听员工反馈，及时获取合规风险信息，以便及时采取相应措施。
3. 内部控制与审核：建立内部控制机制，加强对合规风险的预防和控制。
通过内部审计和风险评估，检查各个环节的合规情况，发现和纠正问题，避免合规风险扩大化。
三、合规风险监测与应对为了及时掌握企业的合规风险状况，企业需要建立健全的监测和应对机制：1. 监测工具和系统：通过建立专业的监测工具和系统，及时发现合规风险的迹象和漏洞。
集团公司合规风险管理制度
集团公司合规风险管理制度第一章总则第一条为了加强集团公司合规风险管理，保障公司合规经营，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国企业国有资产法》、《上市公司合规管理指引》等法律法规，制定本制度。
第二条本制度所称合规风险，是指公司在经营活动中，因违反法律法规、行业规范、公司内部管理制度等，可能导致公司受到法律制裁、行政处罚、经济损失、信誉受损等风险。
第三条集团公司应当建立合规风险管理机制，明确合规风险管理职责，加强合规风险识别、评估、控制、监测和应对，确保公司合规经营。
第四条集团公司合规风险管理应当遵循预防为主、全面参与、分类管理、动态调整、协同配合的原则。
第二章组织架构与职责第五条集团公司设立合规风险管理委员会，负责公司合规风险管理的决策、监督和评价工作。
合规风险管理委员会由公司董事长、总经理、财务总监、合规负责人、其他相关部门负责人组成。
第六条合规负责人负责公司合规风险管理的日常事务，组织制定合规风险管理制度，协调、监督各部门开展合规风险管理工作。
第七条集团公司各部门、各子公司应当设立合规风险管理岗位，负责本部门、本子公司的合规风险识别、评估、控制、监测和应对工作。
第八条集团公司合规风险管理委员会、合规负责人、各部门、各子公司的合规风险管理职责应当明确，相互协作，共同推进公司合规风险管理工作。
第三章合规风险识别与评估第九条集团公司应当根据法律法规、行业规范、公司内部管理制度等，制定合规风险清单，明确合规风险类型、风险点、风险等级和风险责任人。
第十条集团公司应当定期开展合规风险评估，评估合规风险的严重程度、发生概率、影响范围和应对措施的有效性，确定合规风险管理的优先级。
第十一条集团公司应当建立合规风险预警机制，对可能发生的合规风险进行监测和预警，及时采取应对措施。
第四章合规风险控制与监测第十二条集团公司应当制定合规风险控制措施，明确合规风险控制的流程、方法和责任人，确保合规风险得到有效控制。
合规风险管理办法
合规风险管理办法合规风险管理办法1. 引言合规风险是指企业在日常经营活动中的合规性问题所带来的潜在风险。
合规性是企业在法律法规、行业规范、道德规范等方面遵循的规定和要求，是企业持续、健康发展的基础。
合规风险管理办法是企业为了识别、评估、控制合规风险而制定的一系列制度和措施，以确保企业的经营行为合法合规，降低潜在风险。
2. 合规风险管理的重要性合规风险管理对企业来说具有重要意义。
首先，合规风险管理可以帮助企业遵守合法合规的要求，保证业务的可持续发展。
其次，合规风险管理可以提前发现潜在的合规风险，及时采取措施，避免合规风险演变为实际风险，减少损失。
再次，合规风险管理可以改进企业的内部管理和运营流程，提高工作效率，增强企业竞争力。
3. 合规风险管理办法的基本原则3.1 合规风险识别原则合规风险管理办法的第一个原则是合规风险识别。
企业应通过制定合规风险识别的流程和方法，全面准确地识别与业务相关的潜在合规风险。
合规风险识别应从多个角度进行，包括法律、行业、道德等方面的要求。
3.2 合规风险评估原则合规风险管理办法的第二个原则是合规风险评估。
企业应对已经识别的合规风险进行评估，确定其潜在危害程度和可能导致的损失。
合规风险评估应综合考虑风险的频率、影响范围和可能性，并设置相应的评估指标和评估体系。
3.3 合规风险控制原则合规风险管理办法的第三个原则是合规风险控制。
企业应通过制定合规风险控制的方案和措施，有效地降低合规风险的发生概率和危害程度。
合规风险控制应包括明确的责任分工、制定详细的操作规程、开展培训教育等措施。
3.4 合规风险监控原则合规风险管理办法的第四个原则是合规风险监控。
企业应建立合规风险监控体系，定期对合规风险进行监控和评估，及时发现潜在的风险问题，采取相应的措施加以处理，确保合规风险的及时控制和管理。
4. 合规风险管理办法的具体措施4.1 建立合规风险管理制度企业应制定和完善合规风险管理制度，明确相关部门和岗位的职责和权限，确保合规风险的识别、评估、控制和监控工作的顺利进行。
合规风险管理组织办法
合规风险管理办法第一章总则第一条为加强我公司合规风险管理，维护业务安全稳健运行，根据中国人民银行《非金融机构支付服务管理办法》和《非金融机构支付服务管理办法实施细则》，结合我公司的实际情况，制定本办法。
第二条本办法所称合规是指公司的业务经营活动与所适用的法律、行政法规、公司规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守（以下统称“法律、规则和准则”）相一致。
本办法所称合规风险是指因未能遵循法律、规则和准则，而可能受到法律制裁、监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。
本办法所称合规管理部门，是指公司内部设立的专门负责合规管理职能的部门或岗位。
第三条合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保公司依法合规经营。
第四条合规管理部门依据本办法对公司的合规风险管理实施检查监督。
合规人员开展合规检查工作，办理合规检查事宜，应当坚持原则、遵纪守法、客观公正、廉洁奉公、保守秘密。
第五条合规是公司每一位员工的责任；各业务部门对合规负首要责任；董事会和高级管理层对经营活动的合规性负有最终责任；合规管理部门作为协助公司高级管理层有效管理合规风险的职能部门，应履行尽职责任。
第二章合规组织架构第六条根据公司合规风险管理目标，规定董事会、监事会、高级管理层、合规管理部门及其他各职能部门合规职责，形成所有的层次、部门和个人，各司其职、各负其责，齐抓共管合规风险的组织管理体系。
第七条公司内设合规部，部内设置合规管理岗、法律事务管理岗，负责合规风险管理工作。
公司设立合规工作小组，具体负责合规工作的处理与协调。
第八条公司各业务部门应设置专职或兼职风险管理岗、合规管理岗，负责本部门的风险管理与合规管理事宜。
第九条由于合规部门应与内部审计部门分离，公司设立独立的内审岗位，并将内部审计业务采取外包的形式处理，根据实际需要随时聘请社会审计部门（会计师事务所、审计师事务所）进行审计，具体联系协调事宜由内审岗负责。
合规风险管理办法
合规风险管理办法1. 简介合规风险管理是指企业或组织在日常经营活动中，根据相关法律法规的要求，通过制定和实施一系列的合规措施，有效识别、评估、控制和监测合规风险，确保企业或组织的经营活动符合法律法规的要求，避免因合规风险而带来的法律纠纷和经济损失。
2. 合规风险管理的重要性合规风险管理对于企业或组织的可持续发展非常重要。
合规风险的存在可能导致企业或组织面临法律风险、声誉风险、经济风险等，给企业或组织造成巨大损失。
通过合规风险管理，企业或组织能够识别和控制潜在的合规风险，有效降低相关风险带来的损失。
3. 合规风险管理的基本原则合规风险管理应遵循以下基本原则：3.1 法律合规原则企业或组织应遵守当地和国家的法律法规要求，确保业务活动符合合规标准。
3.2 风险识别原则企业或组织应通过全面、系统性的风险识别工作，识别潜在的合规风险，包括法律风险、道德风险、操作风险等。
3.3 风险评估原则企业或组织应对识别出的合规风险进行评估，确定风险的潜在影响和可能性，为后续的风险控制做好准备。
3.4 风险控制原则企业或组织应采取有效的控制措施，控制和降低合规风险的发生概率和影响程度。
3.5 监测与改进原则企业或组织应建立监测机制，定期评估和监测合规风险管理的有效性，及时调整和改进合规措施。
4. 合规风险管理的实施步骤4.1 风险识别与分析通过组织内外部环境分析，全面识别潜在的合规风险，分析其风险来源、影响因素和可能产生的后果。
4.2 风险评估与排名对识别出的合规风险进行评估，确定风险的潜在影响和可能性，并按照风险程度进行排名。
4.3 风险控制与管理计划的制定根据合规风险的排名和评估结果，制定相应的风险控制措施和管理计划，明确工作责任和控制目标。
4.4 风险监测与改进建立风险监测机制，定期对合规风险的控制效果进行评估和监测，及时进行改进和调整。
4.5 培训与教育组织相关人员进行合规风险管理的培训和教育，提高其合规意识和风险管理能力。
合规风险管理办法
合规风险管理办法“合规风险”指的是：银行因未能遵循法律法规、监管要求、规则、自律性组织制定的有关准则、以及适用于银行自身业务活动的行为准则，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险，下面是为大家带来的合规风险管理办法：商业银行合规风险管理指引第一章总则第一条为加强商业银行合规风险管理，维护商业银行安全稳健运行，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》和《中华人民共和国商业银行法》，制定本指引。
第二条在中华人民共和国境内设立的中资商业银行、外资独资银行、中外合资银行和外国银行分行适用本指引。
在中华人民共和国境内设立的政策性银行、金融资产管理公司、城市信用合作社、农村信用合作社、信托投资公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、邮政储蓄机构以及经银监会批准设立的其他金融机构参照本指引执行。
第三条本指引所称法律、规则和准则，是指适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。
本指引所称合规，是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。
本指引所称合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。
本指引所称合规管理部门，是指商业银行内部设立的专门负责合规管理职能的部门、团队或岗位。
第四条合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动。
商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。
第五条商业银行合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营。
第六条商业银行应加强合规文化建设，并将合规文化建设融入企业文化建设全过程。
合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行高层做起。
董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念，在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。
合规管理全面风险管理内部控制三大基本制度(完整版)
合规管理、全面风险管理、内部控制三大基本制度XX有限公司合规管理办法（试行）第一章总则第一条为进一步加强和提升XX集团有限公司（以下简称：公司）及所属各子公司依法规范管理、依法合规经营能力和水平，建立健全合规管理体系，实现公司合规管理的制度化、规范化，有效防范重大合规风险，保障公司高质量发展，根据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国企业国有资产法》《关于全面推进法治央企建设的意见》《中央企业合规管理指引（试行）》《企业境外经营合规管理指引》等有关法律法规，结合公司实际，制定本办法。
第二条本办法适用于公司及其全资、控股或有实质控制权的各级子公司（以下简称：子公司）。
第三条本办法所称合规，是指公司及各子公司及其员工的经营管理行为符合所适用的法律法规、监管规定、行业准则和企业章程、规章制度以及国际条约、规则等要求。
第四条本办法所称合规风险，是指公司和各子公司及其员工因不合规行为，引发法律责任、受到相关处罚、造成经济或声誉损失以及其他负面影响的可能性。
第五条本办法所称合规管理，是指以有效防控合规风险为目的，以公司和各子公司及其员工的经营管理行为为对象，开展包括制度制定、风险识别、合规审查、风险应对、责任追究、考核评价、合规培训等有组织、有计划的管理活动。
第六条合规管理应遵循以下原则：（一）全面覆盖原则。
公司合规管理应覆盖所有业务领域、各部门、各子公司和分支机构、全体员工，贯穿决策、执行、监督全流程。
（二）强化责任原则。
合规管理应作为公司主要负责人履行推进法治建设第一责任人职责的重要工作内容。
建立全员合规责任制，明确管理人员和各岗位员工的合规责任并督促有效落实。
（三）协同联动原则。
公司合规管理与法律风险防范、纪检、审计、内控、风险管理等工作相统筹、衔接，确保合规管理体系有效运行。
（四）客观独立原则。
严格依照法律法规等规定对公司和员工行为进行客观评价和处理。
合规工作机构独立履行职责，不受其他部门和人员的干涉。
合规风险管理办法
合规风险管理办法[公司名称]合规风险管理办法一、前言为加强公司合规风险管理工作，规范公司各项业务活动，确保公司经营合法、合规、稳健，保护股东、客户和合作机构的利益，制定本合规风险管理办法。
二、适用范围本合规风险管理办法适用于公司全体员工。
三、定义1.合规性：指公司及其员工在业务过程中遵守所有适用的法律法规、公司政策和行业标准，行事合法、安全、诚信、透明。
2.风险：指做出某项决策时，所面临的，那些会影响目标实现概率和效果的不确定因素。
四、合规要求1. 法律法规合规要求公司及其员工应遵守中华人民共和国法律法规和公司内部规章制度，严格遵循诚实守信的原则，不得从事任何违法违规、破坏社会公德和伦理的活动。
2. 安全合规要求公司及其员工应积极落实安全生产责任，全面赋能安全管理体系，加强对安全生产实现的控制和监管，确保公司生产经营安全稳定。
3. 风险管理要求公司应建立健全风险管理制度、检测评估制度和风险预警机制等，及时发现和控制风险，防范各类风险产生。
五、责任要求1. 公司全体员工应对公司合规风险管理工作负有责任。
2. 部门负责人具有相关合规经验和知识，严格落实所负责部门的风险管理工作。
3. 各岗位员工应了解其职责和边界，对合规风险管理工作负责，及时发现、报告和处理存在的问题。
六、教育培训要求1. 公司应建立健全员工教育培训制度和评估机制，加强对员工的合规风险管理和监督培训。
2. 公司应建立合规风险管理知识库和合规风险管理培训材料库，提供多渠道、多形式的培训途径和平台，使员工充分掌握合规风险管理知识。
3. 公司应定期开展合规风险管理演练和模拟应急培训，提高员工的应急反应和处置能力。
七、附件所涉及附件如下：1.法律法规清单2.公司内部规章制度清单3.风险管理报告模板4.员工教育培训资料八、法律名词及注释1.《中华人民共和国公司法》2.《中华人民共和国合同法》3.《中华人民共和国证券法》4.《证券期货违法行为行政处罚办法》5.《中华人民共和国反洗钱法》9. 可能出现的困难及解决办法困难：合规监管标准日新月异，公司内部制度难以及时完善与更新，员工管理难度加大。
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1. (单选题)支行整理形成支行合规风险列表，应经（）审核后提交总行合规管理部A. 支行分管行长B. 支行行长C. 支行合规管理人员D. 支行风险管理部门负责人2. (多选题)以下关于本行合规风险报告路线的论述正确的是（）。
A. 支行各条线部门合规管理岗向支行合规管理部门报告合规风险，同时向部门负责人报告B. 总行各条线部门合规管理岗向总行合规管理部报告合规风险，同时向部门负责人报告C. 分理处合规管理岗向支行合规管理部门报告合规风险，同时向分理处负责人报告D. 支行合规管理部门向总行合规管理部报告合规风险，同时报告支行行长E. 总行、支行、分理处员工向所在部门或机构合规管理岗报告，同时向所在部门或机构负责人报告3. （判断题）合规风险，是指因未遵循法律、规则和准则，而已经遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。
对错4. （判断题）合规性审查是指本行合规管理部门为确保本行的经营管理活动与所适用的法律、规则和准则相一致，而对本行的管理办法和操作规程等规章制度内容，以及新产品、新业务的开发等事项，在正式实施前进行的审查，并从合规角度系统性提出合规审查意见或合规风险提示的活动。
对错5. （判断题）本行合规风险报告路线采取金字塔式，并以条线报告为主。
对错6. （判断题）总行及分支机构应建立完善合规风险管理人员进入、退出机制。
对错7. （判断题）全行合规风险列表经合规管理部负责人审核，报总行合规负责人核准后，由合规管理部动态管理。
对错8. （判断题）合规考核不适用于支行内设管理部门及分理处。
对错9. （判断题）支行各条线部门、分理处合规性审查事项应报送支行合规管理部门审查；需总行审查的，支行合规管理部门进行合规性审查后及时报送总行合规管理部。
对错10. (单选题)支行向总行合规管理部进行书面咨询的，应由支行合规管理部门（）后再上报。
A. 领导签字B. 领导及分管行长签字C. 提出初步咨询意见D. 合规管理岗签字11. (多选题)重大合规风险事项专项报告非正式报告方式包括（）等形式。
A. 传真B. 电子邮件C. 电话D. 相关人员签字确认的纸质报告错12. (多选题)合规管理部门的主要职责：A. 关注并持续跟踪法律、规则和准则的最新发展，实施制度合规管理B. 定期对合规风险管理部门履职情况进行独立评价C. 对各管理部门、各业务条线及其员工的合规咨询事项提供参考性意见或建议D. 识别、评估、监测和控制本行经营管理活动相关的合规风险E. 按规定的报告路线向高级管理层报告合规风险13. （判断题）如果，合规管理部门认为法律、规则和准则的变动将导致本行内部规章制度存在合规风险的，应当立即向合规负责人书面汇报，并提出风险处置措施。
对错合规管理部门在日常工作中，可借助以下渠道收集合规风险点：【ABCDE】A.合规管理部门在合规日常工作中发现的需要引起足够重视的合规风险或问题B.监管机构发现的合规风险点和合规风险提示等C.本行或其它商业银行曾经发生过的合规风险问题和案件D.管理部门、业务条线、分支机构已经发现的合规风险隐患E.内外部审计、稽核、监控等活动中发现的合规风险事件等(多选题)合规风险的基本特征主要有ABCD错A.违背业务发展要求的B.违背国家法律法规、监管规章、行业规则和其他外部监管规定的C.可能给本行造成财务、声誉等不良影响D.违背本行章程及其他内部管理制度的（判断题）合规文化建设是合规风险管理的重要内容之一，也是本行企业文化建设的一部分【对】（判断题）合规风险点，是指存在合规风险可能性的特定的行为或状态。
【对】（判断题）合规口头咨询可由咨询人直接向合规管理人员提出，由合规管理人员予以口头答复并做好电话记录或咨询记录。
相关人员【错】（判断题）审计稽核部门应定期审计、评价合规性审查尽职情况。
并将合规审查意见落实情况纳入合规审计范围，据以评价相关机构、业务条线、部门合规尽职情况。
【对】(多选题)在实施合规风险管理工作中我们应坚持以下原则：【ABCD】A.风险可控与便于操作的原则B.“有规必依，无规请示”的原则C.服务业务、支持业务、促进发展的原则D.主动、独立、公正、及时的原则（判断题）总行及分支机构应建立完善合规风险管理人员进入、退出机制【对】（判断题）合规检查，是指为掌握本行各条线部门、各支行对法律、规则和准则的遵循情况进行的检查。
【对】（判断题）本行合规风险报告路线采取金字塔式，并以条线报告为主。
矩阵式(单选题)支行向总行合规管理部进行书面咨询的，应由支行合规管理部门（）后再上报。
【D.提出初步咨询意见】（判断题）全行合规风险列表经合规管理部负责人审核，报总行合规负责人核准后，由合规管理部动态管理。
【对】(多选题)合规管理部门作为协助高级管理层管理合规风险的部门，包括【ADE】？总行合规管理部、总行各条线部门合规风险管理岗、支行合规风险管理岗D.总行合规管理部E.总行各条线部门合规管理岗（判断题）合规管理部门可以与本行任何员工进行沟通，无条件获取便于其履行职责所需的任何记录或档案材料。
【对】（判断题）合规考核不适用于支行内设管理部门及分理处。
【错】（判断题）支行各条线部门、分理处合规性审查事项应报送支行合规管理部门审查；需总行审查的，支行合规管理部门进行合规性审查后及时报送总行合规管理部。
对(多选题)合规风险程度分为（）五个层次，其标准按照合规风险的严重程度和发生频率两个维度进行确定。
【ABCDE】A.中等B.很小C.严重D.较大E.较小多选题)合规风险报告事项根据风险程度分为（A）和（D）。
A.一般合规风险事项D.重大合规风险事项1、合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。
商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性，确保各项管理政策和程序的一致性。
2、合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行高层做起。
3、董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念，在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。
4、监事会应监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况。
5、商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。
商业银行的绩效考核应体现倡导合规和惩处违规的价值观念。
6、商业银行应建立诚信举报制度，鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑的行为，并充分保护举报人。
7、商业银行内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合规性审计。
内部审计方案应包括合规管理职能适当性和有效性的审计评价，内部审计的风险评估方法应包括对合规风险的评估。
8、商业银行资本充足率为核心资本加附属资本与风险加权资产之比，不应低于8%。
9、合规员就合规风险工作向本单位（部门）负责人及合规管理部双线报告工作并负责；对出现重大风险或利益冲突而难以保障合规报告畅通、及时的或与本单位（部门）负责人有关联的，可直接向合规管理部或总行领导报告。
二、单选题（共计15题，每题2分）1、下列不属于合规员工作方式的是D。
A、日常合规风险事项报告B、重大合规风险事项报告C、合规管理工作总D、合规工作手册2、商业银行各业务条线和分支机构的B应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。
A、合规管理人员B、负责人C、高管人员D、全体员工3、合规负责人的职责中，不包括D。
A、全面协调商业银行合规风险的识别和管理 B、监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责 C、定期向高级管理层提交合规风险评估报告第2页共页D、分管业务条线4、在合规管理建设中，商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人的制度是C。
A、合规绩效的考核B、合规问责制度C、诚信举报制度D、独立管理制度5、商业银行在合规负责人离任后的B个工作日内，应向银监会报告离任原因等有关情况、A、五B、十C、十五D、二十6、以下哪项不属于商业银行设立相应合规管理部门的直接依据？D A、业务条线经营范围B、分支机构的经营范围C、分支机构的业务规模D、人员的数量7、下列哪项不属于商业银行应及时向银监会备案的内部制度？A A、合规风险管理计划B、合规政策C、合规管理程序D、合规指南8、商业银行发现重大违规事件应按照B的规定向银监会报告。
A、重大事故报告制度B、重大事项报告制度C、重大案件报告制度D、重大事件报告制度9、以下说法错误的是C。
A、商业银行应明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率。
B、商业银行境外分支机构或附属机构应加强合规管理职能，合规管理职能的组织结构应符合当地的法律和监管要求C、合规负责人应对合规管理部门工作的外包遵循法律、规则和准则负责。
D、银监会应定期对商业银行合规风险管理的有效性进行评价，评价报告作为分类监管的重要依据。
10、以下哪个选项不属于合规管理人员应具备与履行职责相匹配的要件D A、资质B、经验C、专业技能D、个人关系网11、商业银行以A为经营原则，实行自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束。
A安全性、流动性、效益性B安全性、商业性、效率性C稳定性、流动性、效益性D稳定性、商业性、效率性12、商业银行与客户的业务往来，应当遵循C原则。
A、为客户的交易信息保密的原则B、自愿、平等、诚实交易的原则C、平等、自愿、公平和诚实信用的原则 D、平等、自愿、公平的原则第3页共4页13、以下不属于法律风险的是A。
A、商业银行因客户违约而可能形成不良贷款的风险B、商业银行的业务活动违反法律或行政法规，依法可能承担行政责任或者刑事责任的风险C、商业银行因违约、侵权或者其他事由被提起诉讼或者申请仲裁，依法可能承担赔偿责任的风险D、商业银行签订的合同因违反法律或行政法规可能被依法撤销或者确认无效的风险14、最高额保证合同的不特定债权确定后，保证人应当对在最高债权额限度内就一定期间连续发生的债权A承担保证责任。
A、余额、B、累计发生额C、首笔发生额D、最后一笔发生额15、物权法规定,抵押权人应当在A期间行使抵押权；未行使的，人民法院不予保护。
A、主债权诉讼时效B、抵押合同诉讼时效C、二年D、三年三、多选题（共计10题，每题3分）1、银监会《商业银行合规风险管理指引》所称的合规，是指使商业银行的经营活动与ABCD相一致。
A、法律B、法规C、准则D、规则2、商业银行合规风险管理的目标是ABCD A、建立健全合规风险管理架构B、实现对合规风险的有效识别和管理C、促进全面风险管理体系建设D、确保依法合规经营3、银监会对商业银行合规风险现场检查的主要内容包括ABCD A、商业银行合规风险管理体系的适当性和有效性B、商业银行董事会和高级管理层在合规风险管理中的作用C、商业银行绩效考核制度、问责制度和诚信举报制度的适当性和有效性D、商业银行合规管理职能的适当性和有效性4、以下在中华人民共和国境内设立的哪些机构可以适用《商业银行合规风险管理指引》？ABCDA、中资商业银行B、外资独资银行C、中外合资银行D、外国银行分行5、董事会在银行合规管理过程中的职责包括ABC A、审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施B、审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告，并对商业银行管理合规风险的有效性作出评价第4页共4页C、授权董事会下设的风险管理委员会、审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督D、任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性6、合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受ABCD的风险。