第四章保险公估从业人员的职业道德与执业操守
保险公估知识与法规：保险公估人的监管、保险公估从业人员的职业道德与执业操守
保险公估知识与法规：保险公估人的监管、保险公估从业人员的职业道德与执业操守第三章（江南博哥）保险公估人的监管[单选题]1.中国保监会在审批保险公估机构的设立申请过程中，可以根据实际需要（）。
A.组织专业论证B.组织经营答辩C.组织现场验收D.组织设立可行性分析研讨会参考答案：C《保险公估机构监管规定》第十五条规定，中国保监会收到保险公估机构设立申请后，可以对申请人进行风险提示，就申请设立事宜进行谈话，询问、了解拟设机构的市场发展战略、业务发展计划、内控制度建设、人员结构等有关事项。
中国保监会可以根据实际需要组织现场验收。
[单选题]2.保险公估从业人员是指（）中从事保险标的承保前检验、估价及风险评估的人员。
A.保险公估机构B.保险公估机构分支机构C.保险公估机构及其分支机构D.保险公估机构及保险公司参考答案：C保险公估从业人员是指保险公估机构及其分支机构中从事保险标的承保前检验、估价及风险评估的人员，或者从事保险标的出险后的查勘、检验、估损理算等业务的人员。
[单选题]3.（）是保险公估从业人员资格考试的组织方。
A.商务部B.保险公估公司C.中国保监会D.中国证监会参考答案：C根据《保险经纪从业人员、保险公估从业人员监管办法》，保险公估机构从事保险公估业务的人员应当通过中国保监会组织的保险公估从业人员资格考试，取得《保险公估从业人员资格证书》（简称《资格证书》）。
[单选题]4.参加保险公估从业人员资格考试的人员，应的当具备（）以上学历及完全民事行为能力。
A.高中B.大专C.本科D.硕士参考答案：B根据《保险经纪从业人员、保险公估人员监管办法》，报名参加保险公估从业人员资格考试的人员，应当具备大专以上学历及完全民事行为能力。
[单选题]5.下列情况中，不予受理保险公估从业人员资格考试报名申请的是（）。
A.违反考试纪律情节严重，被宣布考试成绩无效未逾4年的B.被金融监管机构宣布禁止在一定期限内进入行业，禁入期限未届满的C.因犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾6年的D.以欺骗、贿赂等不正当手段取得资格证书，被依法撤销资格证书未逾4年的参考答案：B《保险经纪从业人员、保险公估从业人员监管办法》第六条规定，报名参加资格考试的人员，应当具备大专以上学历和完全民事行为能力。
第四章：保险经纪从业人员职业道德与职业操守
第⼀节职业道德概述职业道德是所有从业⼈员在职业活动中应该遵循的⾏为守则，涵盖了从业⼈员与服务对象、职业与职⼯之间的关系职业道德的特征⼀、具有鲜明的职业特点⼆、具有明显的时代特点三、实践化的道德四、表现形式呈具体化和多样化的特点第⼆节保险经纪从业⼈员职业道德的基本要求⼀、守法遵规1 以《保险法》为⾏为准绳，遵守有关法律和⾏政法规，遵守社会公德2 遵守保险监管部门的相关规章和规范性⽂件，服从保险监管部门的监督与管理3 遵守保险⾏业⾃律组织的规则4 遵守所属机构的管理规定⼆、诚实信⽤1 诚实信⽤应贯穿于保险经纪从业⼈员职业活动的各个⽅⾯和各个环节2 在执业活动中主动出⽰法定职业证件，并将本⼈或所属机构与保险公司的关系如实告知客户3 客观、全⾯的向客户介绍有关保险产品与服务的信息，不得夸⼤保障范围和保障功能；如实向保险公司披露与投保有关的客户信息三、专业胜任1 执业前取得法定资格，并具备⾜够的专业知识与能⼒2 在执业活动中加强业务学习，不断提⾼业务技能3 参加保险监管部门、保险⾏业⾃律组织和所属机构组织的考试和持续教育，使⾃⾝能够不断适应保险市场的发展四、勤勉尽责1 秉持勤勉的⼯作态度，努⼒避免职业活动中的失误2 代表客户利益，对于客户的各项委托尽职尽责，确保客户的利益得到保障，且不因⼿续费（佣⾦）或服务费的⾼低⽽影响客户利益3 忠诚服务，不侵害所属机构利益；切实履⾏对所属机构的责任和义务，接受所属机构的管理4 不擅⾃超越客户的委托范围或所属机构的授权5 在执业活动中主动避免利益冲突五、友好合作1 与保险公司、保险代理机构和保险公估机构的从业⼈员友好合作、共同发展2 加强同业⼈员间的交流与合作六、公平竞争1 尊重竞争对⼿、不诋毁、贬低或负⾯评价保险公司、其他保险中介机构及其从业⼈员2 依靠专业技能和服务质量展开竞争，竞争⼿段正当、合规、合法，不借助⾏政⼒量或者其他⾮正当⼿段开展业务，不向客户给与或给与保险合同以外的经济利益七、保守秘密第三节保险经纪从业⼈员的职业操守执业准备1 参加资格考试，取得《保险经纪从业⼈员资格证书》2 取得执业证书3 岗前培训与持续教育执业过程1 接洽客户2 风险管理咨询3 保险⽅案制定4 保险安排5 保单变更、续保与退保6 索赔服务7 收费与代收付款执业活动的重要⽅⾯1 竞争2 保密3 争议与投诉处理。
保险公估从业人员执业行为守则
保险公估从业人员执业行为守则第一章总则一一一为规范保险公估从业人员的执业行为，树立保险公估从业人员良好的职业形象，维护保险业良好的市场竞争秩序，促进保险业的持续健康发展，依据《中华人民共和国保险法》、《保险公估机构管理规定》等法律法规以及《保险公估从业人员职业道德指引》，制定本守则。
一一一本守则所称保险公估从业人员是指取得中国保险监督管理委员会颁发的保险公估从业人员基本资格证书，从事保险公估业务的保险公估机构工作人员。
一一一保险公估从业人员应当遵守《中华人民共和国保险法》、《保险公估机构管理规定》等法律法规以及保险监督管理部门的有关规定。
一一一保险公估从业人员应当遵守社会公德并按照《保险公估从业人员职业道德指引》的要求，在执业活动中遵循独立执业、专业胜任、客观公正、勤勉尽责、友好合作、公平竞争、保守秘密的原则，自觉维护保险公估行业的信誉。
第二章持证上岗与培训一一一保险公估从业人员在执业前，应当取得中国保险监督管理委员会颁发的《保险公估从业人员基本资格证书》以及有关组织据此核发的《保险公估从业人员执业证书》。
一一一保险公估从业人员应当接受并完成有关法规规定的持续教育。
一一一保险公估从业人员应积极参加行业协会和所属保险公估机构组织的培训，不断提高业务素质与技能。
第三章业务洽谈与受理一一一保险公估从业人员在开展业务过程中应当首先向客户声明其所属保险公估机构的名称、性质和业务范围，并主动出示《保险公估从业人员执业证书》。
一一一如果客户要求，保险公估从业人员应当向客户说明如何得知该客户的名称（姓名）、联系方式等信息。
一一一保险公估机构在与保险合同当事人接洽委托事宜时，应当根据自身专业胜任能力和执业经验判断是否受理委托。
保险公估机构不得承办力所不及的业务。
一一一一受理保险公估（或风险评估）业务应当与委托人签定书面业务受理合同或取得委托人的书面委托，并据此立案。
业务受理合同或委托书应明确业务委托范围及委托人授权范围。
保险公估从业人员的职业道德
保险公估从业人员的职业道德和执业操守学习目标◆第一节保险公估从业人员的职业道德◆第二节保险公估从业人员的执业操守第一节保险公估从业人员的职业道德一、职业道德概述(—)职业道德的含义我国《公民道德建设实施纲要》指出：“职业道德是所有从业人员在职业活动中应该遵循的行为守则，涵盖了从业人员与服务对象、职业与职工职业与职业之间的关系。
”从本质上看，保险公估从业人员的职业道德是保险公估从业人员在履行其职业责任、从事保险公估过程中逐步形成的、普遍遵守的道德原则和行为规范；也是社会对从事保险公估工作的人们的—种特殊道德要求，是社会道德在保险公估职业中的具体体现。
(二)职业道德的特征1．职业道德具有鲜明的职业特点。
在内容方面，职业道德总是要鲜明地表达职业义务和职业责任，以及职业行为上的道德准则。
职业道德主要是对本行业从业人员在职业活动中的行为所作的规范，它不是一般地反映阶级道德和社会道德的要求，而是在特定的职业实践基础上形成的，着重反映本职业、行业特殊的利益和要求。
因而，它常常表现为某一职业特有的道德传统和道德习惯，表现为从事某一职业的人们的道德心理和道德品质。
某种职业道德对这个行业以外的人往往不适用。
2．职业道德具有明显的时代性特点。
不同历史时期有不同的道德标准，一定社会的职业道德，总是由—定社会的经济关系、经济体制决定，并反过来为之服务。
在我国高度集中的计划经济体制下，人们的职业道德烙有传统的印记，与否认市场经济和价值规律作为特征的产品经济相适应，重义轻利、轻视交换等为各行各业所遵循和推崇。
市场经济的功利性、竞争性、平等性、交换性、整体性和有序性要求人们开拓进取、求实创新，诚实守信、公平交易，主动协同、敬业乐群。
因此，市场经济职业道德建设的主要内容应适应市场经济运行的要求。
3．职业道德是—种实践化的道德。
凡道德均有实践性特点，但职业道德的实践性特点显得特别鲜明、彻底和典型。
首先，职业道德是职业实践活动的产物。
保险公司从业人员职业道德规范
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应对措施与改进建议
加强监管
保险公司应加强对从业人员的监管，建立完善的内部控制机制， 及时发现和纠正违反职业道德的行为。
培训与教育
保险公司应定期开展职业道德培训和教育，提高从业人员的职业素 养和道德观念。
建立奖惩机制
保险公司应建立奖惩机制，对遵守职业道德的从业人员给予奖励， 对违反职业道德的行为进行惩罚。
合规经营
保险公司从业人员应遵守相关法律法规和行业规定，确保 公司经营行为的合法性和规范性，不进行违法违规操作。
保险行业职业道德的历史与发展
早期保险业职业道德
现代保险业职业道德
早期的保险业职业道德主要强调诚信 原则和对客户的责任。例如，英国的 保险业协会早在1774年就制定了《海 洋保险法案》，规定了保险从业人员 的行为准则和规范。
保护客户权益
保护客户隐私
保险公司从业人员应严格保护客户隐 私，不得泄露客户个人信息。
提供专业咨询
从业人员应为客户提供专业的保险咨 询，确保客户了解保险产品特点和风 险。
提高服务质量
优化客户服务流程
保险公司从业人员应不断优化客户服务流程，提高服务效率 和质量。
关注客户需求
从业人员应关注客户需求，积极改进保险产品和服务，提升 客户满意度。
客户利益优先
将客户的利益放在首位， 提供符合客户需求的产品 和服务。
及时响应客户需求
对客户的咨询、投诉等需 求及时响应，积极解决问 题。
保护客户隐私
严格保护客户隐私信息， 不泄露客户个人信息。
公平竞争
遵守竞争规则
在市场竞争中遵守公平、 公正、透明的原则，不采 取不正当手段进行竞争。
尊重同业
保险公司工作人员的职业道德与行为规范
保险公司工作人员的职业道德与行为规范保险行业作为金融服务领域的重要组成部分，其发展和健康运营离不开专业的工作人员。
保险公司工作人员的职业道德和行为规范对于保障客户权益、保持市场秩序以及行业的可持续发展具有重要意义。
本文将探讨保险公司工作人员应该遵守的职业道德和行为准则。
一、推崇诚实和诚信作为保险公司的工作人员，诚实和诚信是核心价值观。
他们应该始终如一地以真实的信息为依据，向客户提供清晰、准确、全面的保险产品和服务说明。
工作人员在销售保险产品时，应当真实传达保险条款、责任范围、免赔额等关键信息，避免隐瞒或歪曲事实。
此外，工作人员还应谨慎处理各类保险索赔申请，确保公平、公正的处理结果。
只有通过诚实和诚信的工作方式，保险公司才能建立良好的声誉和客户关系。
二、坚守保密义务保险行业与客户之间的信任建立在保密的基础上。
工作人员必须严格遵守保密责任，妥善保管客户的个人信息和保险业务资料。
在保险公司内部，工作人员之间也必须保持保密，防止信息泄露。
同时，工作人员还应遵守相关法律法规，确保客户信息的安全和隐私权不受侵犯。
三、尊重客户权益作为保险公司的工作人员，尊重客户权益是职业道德的基本要求。
他们应当充分尊重客户的个人意愿，不得强制或误导客户购买不符合其需求的保险产品。
工作人员还应提供专业咨询和意见，帮助客户理解和选择适合其需求的保险方案。
针对投诉或纠纷，工作人员应耐心倾听客户意见，并积极解决问题，维护客户权益的合法性。
四、拒绝贪污与受贿贪污和受贿严重违背职业道德，破坏了保险行业的公正和公平。
保险公司工作人员应当坚决抵制一切形式的贪污和受贿，维护职业的清廉和公正。
他们应当自觉遵守公司的内部规章制度，坚守自己的职业边界，不进行违法违规的活动。
只有建立廉洁和透明的工作环境，才能确保保险业的可持续发展。
五、不携私利与客户竞争作为保险公司的工作人员，不得利用从事保险业务的便利条件谋取私利。
他们不应利用与客户的关系获取私人收益或参与与客户有利益冲突的活动。
保险公估从业人员执业行为守则
附件6保险公估从业人员执业行为守则（征求意见稿）第一章总则第一条为规范保险公估从业人员的执业行为，树立保险公估从业人员良好的职业形象，维护保险业良好的市场竞争秩序，促进保险业的持续健康发展，依据《中华人民共和国保险法》、《保险公估机构管理规定》等法律法规以及《保险公估从业人员职业道德指引》，制定本守则。
第二条本守则所称保险公估从业人员是指取得中国保险监督管理委员会颁发的保险公估从业人员基本资格证书，从事保险公估业务的保险公估机构工作人员。
第三条保险公估从业人员应当遵守《中华人民共和国保险法》、《保险公估机构管理规定》等法律法规以及保险监督管理部门的有关规定。
第四条保险公估从业人员应当遵守社会公德并按照《保险公估从业人员职业道德指引》的要求，在执业活动中遵循独立执业、专业胜任、客观公正、勤勉尽责、友好合作、公平竞争、保守秘密的原则，自觉维护保险公估行业的信誉。
第二章持证上岗与培训第五条保险公估从业人员在执业前，应当取得中国保险监督管理委员会颁发的《保险公估从业人员基本资格证书》以及有关组织据此核发的《保险公估从业人员执业证书》。
第六条保险公估从业人员应当接受并完成有关法规规定的持续教育。
第七条保险公估从业人员应积极参加行业协会和所属保险公估机构组织的培训，不断提高业务素质与技能。
第三章业务洽谈与受理第八条保险公估从业人员在开展业务过程中应当首先向客户声明其所属保险公估机构的名称、性质和业务范围，并主动出示《保险公估从业人员执业证书》。
第九条如果客户要求，保险公估从业人员应当向客户说明如何得知该客户的名称（姓名）、联系方式等信息。
第十条保险公估机构在与保险合同当事人接洽委托事宜时，应当根据自身专业胜任能力和执业经验判断是否受理委托。
保险公估机构不得承办力所不及的业务。
第十一条受理保险公估（或风险评估）业务应当与委托人签定书面业务受理合同或取得委托人的书面委托，并据此立案。
业务受理合同或委托书应明确业务委托范围及委托人授权范围。
保险公估从业人员资格考试复习全书 核心讲义(第四章 保险公估从业人员的职业道德与执业操守)【圣才出品
第四章保险公估从业人员的职业道德与执业操守一、保险公估从业人员的职业道德（一）职业道德概念1．职业道德的含义职业道德是所有从业人员在职业活动中应该遵循的行为守则，涵盖了从业人员与服务对象、职业与职工、职业与职业之间的关系。
从本质上看，保险公估从业人员的职业道德是保险公估从业人员在履行其职业责任、从事保险公估过程中逐步形成的、普遍遵守的道德原则和行为规范；也是社会对从事保险公估工作的人们的一种特殊道德要求，是社会道德在保险公估职业中的具体体现。
（二）保险公估从业人员的职业道德表4-1 保险公估从业人员的职业道德内容二、保险公估从业人员的执业操守（一）保险公估从业人员的执业准备1．保险公估从业人员必须持证上岗（1）取得中国保监会颁发的《保险公估从业人员资格证书》。
（2）取得保险公估机构核发的《保险公估从业人员执业证书》。
（3）开展保险公估活动，应主动出示《保险公估从业人员执业证书》。
2．保险公估从业人员要接受培训（1）保险公估从业人员应当接受并完成有关法规规定的持续教育。
（2）保险公估从业人员应积极参加保险行业自律组织和所属保险公估机构举办的培训，不断增强法律和诚信意识，提高职业道德水准和专业技能。
（二）保险公估从业人员的执业行为表4-2 保险公估从业人员的执业行为（三）保险公估从业人员的其他行为1．竞争保险公估从业人员在执业过程中处理竞争关系时，必须做到：（1）保险公估从业人员不得借助行政力量或其他非正当手段进行执业活动。
（2）保险公估从业人员不得向客户给予或承诺给予不正当的经济利益。
（3）保险公估从业人员不得诋毁、贬低或负面评价保险中介机构和保险公司及其从业人员。
2．保密保险公估从业人员不仅应当对执业过程中得到的有关保险标的当事人的个人隐私和商业秘密保密，而且应当保守所属保险公估机构的商业秘密。
3．投诉处理（1）告知当事人投诉渠道和投诉方式。
（2）积极协助投诉的处理。
08年保险公估人考试复习重点：第四章保险公估从业人员的职业道德与执业操守
第⼀节保险公估从业⼈员的职业道德⼀、职业道德概述(⼀)职业道德的含义职业道德是所有从业⼈员在职业活动中应该遵循的⾏为守则，涵盖了从业⼈员与服务对象、职业与职⼯、职业与职业之间的关系。
(⼆)职业道德的特征1．职业道德具有鲜明的职业特点。
2．职业道德具有明显的时代性特点。
3．职业道德是⼀种实践化的道德。
4．职业道德的表现形式呈具体化和多样化特点。
⼆、保险公估从业⼈员的职业道德制定并发布了《保险公估从业⼈员职业道德指引》(以下简称《指引》)。
《指引》既⼴泛借鉴了保险市场发达国家的先进经验，⼜充分体现了我国保险业实际情况，是我国保险公估从业⼈员最基本的⾏为规范，也是指导保险公估从业⼈员职业道德建设的纲领性⽂件。
其主体部分由8个道德原则和18个要点构成。
这8个道德原则是：守法遵规、独⽴执业、专业胜任、客观公正、勤勉尽责、友好合作、公平竞争、保守秘密。
守法遵规、独⽴执业、专业胜任是基础，客观公正是核⼼，勤勉尽责、友好合作、公平竞争、保守秘密是在不同⽅⾯的发展。
(⼀)守法遵规守法遵规就是⾃觉遵守国家的法律，它是保险公估从业⼈员最基本的职业道德要求。
作为保险公估从业⼈员最基本的职业道德规范，1．以《中华⼈民共和国保险法》为⾏为准绳，遵守有关法律和⾏政法规，遵守社会公德。
⾸先，《中华⼈民共和国保险法》是我国保险业的基本法，《中华⼈民共和国海商法》、《中华⼈民共和国合同法》、《中华⼈民共和国民法通则》和《中华⼈民共和国道路交通安全法》等与保险公估相关的法律法规，保险公估从业⼈员也必须遵守。
2．遵守保险监管部门的相关规章和规范性⽂件，服从保险监管部门的监督与管理。
3．遵守保险⾏业⾃律组织的规则。
其基本职责是：⾃律、维权、协调、交流、宣传。
4．遵守所属保险公估机构的管理规定。
保险公估机构的职业纪律可以表现为员⼯守则、考勤制度、财经制度及其他有关规章制度形式。
(⼆)独⽴执业独⽴执业是指保险公估从业⼈员在执业活动中保持独⽴性，不接受不当利益，不屈从于外界压⼒，不因外界⼲扰⽽影响专业判断，不因⾃⾝利益⽽使独⽴性受到损害。
第四章保险经纪从业人员职业道德与执业操守练习题
第四章保险经纪从业人员职业道德与执业操守练习题(单项选择题)1．职业道德是指( )。
A．所有从业人员在职业活动中应该遵循的行为守则，涵盖了从业人员与服务对象、职业与职工、职业与职业之间的关系B．所有从业人员在社会活动中应该遵循的行为守则，涵盖了从业人员与服务对象、职业与职工、职业与职业之间的关系c．所有从业人员在职业活动中应该遵循的行为守则，涵盖了职业与服务对象、职业与职工、职业与职业之间的关系D．所有从业人员在社会活动中应该遵循的行为守则，涵盖了职业与服务对象、职业与职工、职业与职业之间的关系2．某种职业道德对这个行业以外的人( )。
A．仍然适用 B．往往不适用c．仍有约束力 D．在一定程度上有约束力3．在高度集中的计划经济体制下，人们的职业道德通常表现为( )。
A．平等性和交换性 B．竞争性和功利性C．整体性和有序性 D．重义轻利、轻视交换4．职业道德的时代特点表现在( )。
A．职业道德总是要鲜明地表达职业义务和职业责任，以及职业行为上的道德准则B．是职业实践活动的产物，只有付诸实践，职业道德才能体现其价值和作用C．总是由一定社会的经济关系、经济体制决定，并反过来为之服务的 D．往往不是原则性的规定，而是很具体的规定5．职业道德的表现形式为( ·)。
A．原则性的规定 B．具体的规定C．概括性的规定 D．提要式的规定6．《保险经纪从业人员职业道德指引》的发布机构是( )。
A．人大常务委员会 B．北京市人民政府C．中国保险行业协会 D．中国保监会7．守法遵规是一种( )。
A．迫于约束 B．惧于刑罚c．自觉和自律 D．限于制约8．保险业的基本法是( )。
A．《保险法》B．《民法通则》C．《反不正当竞争法》D．《保险经纪机构管理规定》9．我国保险监管部门是( )。
A．国务院 B．人民政府C．保险行业协会 D．中国保监会10．中国保险行业协会具有( )。
A．官方性 B．非官方性C．政策性 D．非政策性11．《保险法》、保险监管部门的相关规章和规范性文件、保险行业自律组织的规则和所属机构的管理规定的关系是( )。
保险公估从业人员执业行为守则
保险公估从业人员执业行为守则第一章总则第一条为规范保险公估从业人员的执业行为，树立保险公估从业人员良好的职业形象，维护保险业良好的市场竞争秩序，促进保险业的持续健康发展，依据《中华人民共和国保险法》、《保险公估机构管理规定》等法律法规以及《保险公估从业人员职业道德指引》，制定本守则。
第二条本守则所称保险公估从业人员是指取得中国保险监督管理委员会颁发的保险公估从业人员基本资格证书，从事保险公估业务的保险公估机构工作人员。
第三条保险公估从业人员应当遵守《中华人民共和国保险法》、《保险公估机构管理规定》等法律法规以及保险监督管理部门的有关规定。
第四条保险公估从业人员应当遵守社会公德并按照《保险公估从业人员职业道德指引》的要求，在执业活动中遵循独立执业、专业胜任、客观公正、勤勉尽责、友好合作、公平竞争、保守秘密的原则，自觉维护保险公估行业的信誉。
第二章持证上岗与培训第五条保险公估从业人员在执业前，应当取得中国保险监督管理委员会颁发的《保险公估从业人员基本资格证书》以及有关组织据此核发的《保险公估从业人员执业证书》。
第六条保险公估从业人员应当接受并完成有关法规规定的持续教育。
第七条保险公估从业人员应积极参加行业协会和所属保险公估机构组织的培训，不断提高业务素质与技能。
第三章业务洽谈与受理第八条保险公估从业人员在开展业务过程中应当首先向客户声明其所属保险公估机构的名称、性质和业务范围，并主动出示《保险公估从业人员执业证书》。
第九条如果客户要求，保险公估从业人员应当向客户说明如何得知该客户的名称（姓名）、联系方式等信息。
第十条保险公估机构在与保险合同当事人接洽委托事宜时，应当根据自身专业胜任能力和执业经验判断是否受理委托。
保险公估机构不得承办力所不及的业务。
第十一条受理保险公估（或风险评估）业务应当与委托人签定书面业务受理合同或取得委托人的书面委托，并据此立案。
业务受理合同或委托书应明确业务委托范围及委托人授权范围。
保险行业工作的职业道德和职业操守
保险行业工作的职业道德和职业操守在如今社会的快速发展和不断变化的经济环境中，保险行业的重要性日益凸显。
作为保险从业人员，我们应该牢记并践行职业道德和职业操守，以确保我们的工作得到客户的信任和社会的认可。
一、专业知识和技能作为保险从业人员，我们首先需要具备扎实的专业知识和技能，这是我们发挥职业操守的基础。
我们应不断学习和更新保险相关的知识，了解各种保险产品及其适用范围，以及行业的最新动态和政策法规。
只有具备充分的专业知识和技能，我们才能更好地为客户提供优质的保险解决方案。
二、诚信和透明度保险行业是建立在诚信和透明度基础上的行业。
我们应该始终遵循诚实、公正和透明的原则，秉持真实守信的态度对待客户和合作伙伴。
在与客户交流中，我们要提供准确和清晰的信息，充分解释保险条款和责任，确保客户对保险产品有充分的理解和知情权。
三、客户利益至上保险行业的本质是为客户提供风险保障和服务，因此我们的职业道德要求我们将客户利益放在首位。
我们应该为客户提供真实可靠的信息，根据客户的需求和实际情况，推荐最适合的保险产品。
同时，在理赔过程中，我们要积极协助客户，以最快的速度和高效的方式解决问题，维护客户利益。
四、保守保密和信息安全保险行业工作涉及大量客户的个人和财产信息，我们有义务保守保密，确保客户的隐私安全。
我们应该采取必要的措施，保护客户的信息不被泄露、篡改或滥用。
在信息处理和交流中，我们要合法合规，严禁获取、使用或传递与工作无关的客户信息，坚守道德和法律底线。
五、勤奋和敬业保险行业工作需要我们具备高度的责任感和职业操守。
我们应该勤奋工作，提高服务水平，不断探索和创新以满足客户需求。
同时，我们要不断提升自己的专业技能，参加行业培训和交流活动，保持对行业的敬畏之心，与时俱进。
总结：保险行业工作的职业道德和职业操守是我们的底线和准则。
尽管保险行业存在许多挑战和竞争，但只有坚持诚信、专业和服务至上的原则，我们才能赢得客户的信任和口碑，为保险行业的可持续发展做出贡献。
保险代理人的职业道德和行业操守
保险代理人的职业道德和行业操守保险代理人是负责向客户销售和推荐保险产品的专业人员。
作为保险行业的重要角色，他们承担着维护客户利益、提供专业咨询和建议的责任。
因此，保险代理人的职业道德和行业操守尤为重要。
本文将探讨保险代理人应具备的职业道德和行业操守，并强调其对促进行业良性发展和保护客户利益的重要性。
一、诚信和透明度作为保险代理人，诚信和透明度是职业道德和行业操守的基础。
保险代理人应该始终如一地遵循诚实守信的原则，向客户提供真实、准确的信息。
他们不应以虚假承诺或误导的方式销售保险产品，而是应当全面、真实地告知客户产品的优缺点、保险责任和条款等重要信息。
此外，保险代理人还应当积极回答客户提出的问题，以确保客户对所购买的保险产品有清晰的理解。
二、保护客户利益保险代理人的首要任务是保护客户利益。
他们应当与客户建立互信的关系，关注客户的需求，并根据客户的实际情况和需求，为其提供最合适的保险产品和方案。
保险代理人还应当将客户的利益放在首位，以客户安全和利益最大化为目标，不售卖不符合客户需求的产品，不推销对客户无用或不适合的附加服务。
在保险理赔过程中，保险代理人应为客户提供必要的支持和协助，确保客户权益得到合理保护。
三、专业知识和素养保险代理人应当具备必要的专业知识和技能，并保持学习和更新的动力。
他们应当了解不同保险产品的特点和适用范围，能够全面把握市场动态和行业趋势，为客户提供准确的咨询和建议。
在与客户接触时，保险代理人应保持良好的沟通能力和亲和力，提供专业且个性化的服务。
此外，保险代理人还应遵循保密原则，妥善保管客户信息，严禁泄露个人隐私。
四、遵守法律法规及行业准则保险代理人在从事职业活动时，应遵守相关法律法规和行业准则。
他们不得从事擅自研发、修改保险产品的行为，也不得利用职务便利谋取私利或接受贿赂。
保险代理人应当按照规范要求进行注册和备案，并遵守保险行业的行为准则和职业道德规范。
在业务推广过程中，保险代理人应当遵守合同约定，不得承诺无法实现的保险责任或回报。
保险经纪从业人员职业道德与执业操守
案例分析和解决方法
1
案例二
2
与保险公司发生纠纷，无法达成协议。
3
案例一
客户因为信息不准确导致索赔拒绝。
案例三
客户对投保的保险条款产生疑虑和误解。
职业素养的提升
持续学习
维护职业操守
提高沟通技巧
我们要持续学习和更新保险知识， 以适应行业的变化和客户的需求。
我们要保持高度的职业操守，始 终坚持诚实、透明和公正的原则。
我们要不断提高沟通和协商的能 力，与客户和保险公司建立良好 的合作关系。
结论
保险经纪从业人员的职业道德和执业操守是我们工作的核心价值，只有在遵 守道德准则和规范的基础上，我们才能够为客户提供优质的服务，建立良好 的信誉。
我们要不断学习和提升自己的保险知识，以 便能够为客户提供最好的咨询和服务。
2 保密与隐私保护
我们要严格遵守保密要求，确保客户的个人 和财务信息不被泄露。
3 公平竞争
我们要与行业内的其他从业人员保持公平竞 争的态度，不进行不正当的竞争行为。
4 诚实守信
我们要对客户提供真实、准确的信息，不进 行虚假宣传或误导客户的行为。
职业道德的准则和规范
遵守法律法规
我们要遵守国家和地区的法律法规，遵循行业规 范。
保持诚信和透明
我们要向客户提供诚实、透明的信息，确保他们 知情并作出明智的决策。
尊重客户权益
我们要尊重客户的意愿和决策，不违反他们的权 益。
处理冲突和纠纷
我们要妥善处理与客户之间的冲突和纠纷，寻求 公正和妥善的解决方法。
保险经纪从业人员职业道 德与执业操守
作为保险经纪从业人员，我们的角色和职责是帮助客户选择适当的保险，同 时提供专业的咨询和服务。在这份工作中，职业道德和执业操守至关重要。
保险行业中的职业道德和职业操守
保险行业中的职业道德和职业操守在保险行业中，职业道德和职业操守是至关重要的。
保险从业人员应当具备高度的道德素养和职业操守，以确保客户的权益得到保护，同时维护行业的良好形象。
本文将探讨保险行业中的职业道德和职业操守的重要性，并提出一些实践建议。
保险行业作为金融服务领域的重要组成部分，直接关系到人民群众的切身利益。
职业道德在保险行业中扮演着桥梁和纽带的作用，旨在维护客户与保险从业人员之间的信任关系。
首先，保险从业人员应当具备诚信的基本品质。
他们应当严守承诺，并且时刻将客户的利益放在首位。
其次，保险从业人员应当保守客户的个人信息和商业秘密，不得泄露给他人。
这种对客户隐私的尊重体现了从业人员的职业操守。
此外，保险从业人员应当遵守法律法规，不得从事违法违规的行为。
他们应当坚决抵制欺诈、虚假宣传等不当行为，维护保险行业的正常秩序。
职业道德和职业操守的重要性不仅仅体现在个人层面，也涉及到整个行业的发展。
首先，保险行业的良好声誉和信誉是保险业长远发展的关键。
如果从业人员缺乏职业道德和职业操守，将直接损害客户的利益，破坏行业的公信力，给整个行业带来负面影响。
其次，保险行业的稳定经营需要有一支具备专业素养并具备良好道德操守的人才队伍。
只有这样，才能保证行业的可持续发展，并更好地服务于社会。
在日常工作中，保险从业人员可以从以下几个方面提升自己的职业道德和职业操守水平。
首先，注重职业道德的培养和提升。
保险从业人员应当加强自身道德修养，不断提升职业道德意识和道德素质。
其次，注重职业操守的践行和实施。
保险从业人员应当思考实际问题，积极履行职业操守，始终站在保护客户利益的立场上。
此外，保险从业人员还应该保持学习的态度，持续提升业务水平和专业知识，为客户提供更好的服务。
总结起来，保险行业中的职业道德和职业操守对于行业的发展和社会的稳定至关重要。
保险从业人员应当具备高度的道德素养和职业操守，注重自身修养和道德提升。
只有这样，我们才能确保保险行业的良性发展，为客户提供更加可靠和优质的保险服务。
保险公司工作人员的职业道德和行为规范
保险公司工作人员的职业道德和行为规范保险是人们生活中不可或缺的一部分，伴随着社会的发展，保险行业也越来越重要。
作为保险公司的工作人员，他们肩负着为客户提供保障和服务的重要任务。
因此，保险公司的工作人员需要秉持高尚的职业道德和遵守行为规范，以确保他们的工作质量和保险行业的良好形象。
首先，保险公司的工作人员应该具备诚实守信的职业道德。
他们应该始终如一地遵循诚信原则，保证客户的利益最大化。
在与客户沟通和签订保险合同时，工作人员应当全面、真实地向客户提供有关保险产品的信息，不得隐瞒任何与保险有关的事实或材料。
同时，在保险索赔过程中，工作人员也应当保持真实和透明，不得进行虚假操作或违反相关法律法规。
只有通过对客户诚实守信的态度，保险公司工作人员才能赢得客户的信任和尊重。
其次，保险公司的工作人员应该注重个人职业素养和职业道德。
他们应该具有良好的职业操守和职业道德，尊重职业规范和行业准则。
在工作中，工作人员要保持专业素养，不得将个人利益置于客户利益之上。
保险公司的工作人员应该不断提升自己的专业知识和技能，以更好地为客户提供服务。
同时，他们还应该保守客户的隐私，并妥善保管客户的个人信息，防止泄露和滥用。
只有具备良好的职业道德和高水平的职业素养，工作人员才能更好地履行保险业务，保护客户的合法权益。
此外，保险公司的工作人员应该遵守行为规范，确保工作的规范性和正当性。
在与客户、合作伙伴和其他同事的交往中，工作人员应该保持文明礼貌，不得使用不当言语或行为对待他人。
对于客户的投诉和意见，工作人员应该认真对待，及时解决问题，并及时向上级汇报。
同时，保险公司的工作人员要遵守保密规定，绝不泄露保险公司和客户的商业秘密。
行为规范的遵守不仅能够保证工作的高效进行，也是保证保险行业良好形象和市场竞争力的重要保障。
综上所述，保险公司的工作人员作为联系客户和保险公司之间的桥梁，他们的职业道德和行为规范对于保险行业的健康发展至关重要。
保险公司工作人员应该具备诚实守信的道德观念，保持专业素养和职业道德，遵守行为规范和道德准则。
保险行业工作的职业道德与职业操守
保险行业工作的职业道德与职业操守保险行业是一个涉及人们财产和生命安全的重要领域，它的专业性和责任感要求从业人员具备高度的职业道德与职业操守。
本文将探讨保险行业工作所涉及的道德准则和应遵守的职业操守。
一、诚实守信作为保险行业从业人员，诚实守信是基本的职业道德要求。
他们需要以客户的利益为首要考量，全面真实地向客户提供相关信息，包括保险产品的优缺点、保费和保险责任等。
不得在宣传和销售过程中虚假夸大产品的优势，或者隐瞒可能导致保险索赔失败的重要信息。
保险人员不仅要忠实履行与客户之间的合同，还要进一步延伸到对保险公司及其他相关方之间的诚实守信原则。
二、保护客户利益保险行业是以服务为导向的行业，保护客户利益是保险人员的核心职责。
在保险合同签订过程中，保险人员应确保客户充分了解合同条款、附加责任和保险范围等，并提供专业的建议。
同时，保险人员要密切关注客户的需求变化，定期回访，及时处理客户的投诉和索赔请求，确保客户得到及时和公正的赔付。
三、保守商业机密在保险行业，商业机密是一项重要的资源，也是保险公司的核心竞争力之一。
保险人员在工作中必须妥善保管客户信息、商业秘密和其他敏感信息，不得以任何形式泄露给未经授权的第三方。
此外，保险人员还应遵守公司的保密政策，确保信息的机密性和完整性。
四、尊重客户隐私作为保险从业人员，尊重客户隐私是不可或缺的职业操守。
保险人员在会议、电话、电子邮件和其他沟通渠道中应当保密客户的个人信息，不得滥用或非法获取客户信息。
当客户需要提供相关信息时，保险人员应提供明确的解释，并遵守法律法规规定的保密原则。
五、遵守法律法规保险行业是受到行业监管和法律法规严格管制的行业，从业人员必须遵守相关的法律法规并接受监管机构的监督。
保险人员在工作中应遵循保险行业的相关条例和规定，遵守法律法规对保险行业工作的各项规定。
此外，保险人员还应承诺接受监管机构的审计和审查，确保自己的工作符合职业操守和道德准则。
六、继续学习与自我约束保险行业是一个快速发展和变化的行业，对从业人员的专业知识和技能提出了更高的要求。
(A)保险公估从业人员的职业道德与执业操守-1_真题-无答案
(A)保险公估从业人员的职业道德与执业操守-1(总分100,考试时间90分钟)单选题(每题只能选择一个正确的答案)1. 根据我国《公民道德建设实施纲要》，所有从业人员在职业活动中应该遵循的行为守则称为______。
A.职业道德 B.社会道德 C.阶级道德 D.行为操守2. 不同的职业有不同的职业道德，保险公估从业人员的职业道德是保险公估从业人员在履行其职业责任、从事保险公估过程中逐步形成的、普遍遵守的道德原则和行为规范。
这表明了职业道德具有鲜明的______。
A.实践性 B.时间性 C.职业性 D.经济性3. 某种职业道德对这个行业以外的人往往______。
A.适用 B.不适用 C.通用 D.部分适用4. 职业道德对本行业从业人员所作的规范主要是针对其在职业活动中的______。
A.影响 B.职位 C.作用 D.行为5. 职业道德主要是对本行业从业人员在职业活动中的行为所作的规范，不是一般地反映阶级道德和社会道德的要求，它形成的基础是______。
A.特定的职业状况 B.特定的职业实践 C.特定的职业素质 D.特定的职业技能6. 不同历史时期，有不同的道德标准，职业道德也不例外。
这表明了职业道德具有明显的______。
A.时代性 B.实践性 C.职业性 D.技能性7. 各种职业集体对从业人员的道德要求，总是从本职业的活动和交往的内容和方式出发，适应于本职业活动的客观环境和具体条件。
这说明职业道德具有______的特点。
A.实践性 B.职业性 C.经济性 D.多样性8. 凡道德均有实践性特点，但______的实践性特点显得特别鲜明、彻底和典型。
A.职业道德 B.思想道德 C.社会道德 D.以上都是9. 职业道德的表现形式呈______特点。
A.实践化 B.具体化和多样化 C.抽样化 D.单一化10. 在充分吸收业内外意见的基础上，制定并发布了《保险公估从业人员职业道德指引》的部门是______。
A.人民银行 B.保监会 C.国资委 D.司法部11. ______是我国保险公估从业人员最基本的行为规范，也是指导保险公估从业人员职业道德建设的纲领性文件。
保险从业人员职业道德
保险从业人员职业道德在当今社会，保险行业发挥着日益重要的作用，为人们的生活和财产提供了重要的保障。
然而，保险行业的健康发展离不开保险从业人员的职业道德。
良好的职业道德不仅是保险从业人员个人职业发展的基石，更是整个行业赢得社会信任、实现可持续发展的关键。
保险从业人员的职业道德涵盖了多个方面，首先是诚实守信。
这是保险行业的基石，也是从业人员最基本的道德准则。
保险业务的本质是基于信任，客户购买保险产品是基于对保险公司和从业人员的信任，相信在需要的时候能够得到应有的赔偿和保障。
因此，保险从业人员必须如实告知客户保险产品的条款、责任、免责范围等重要信息，不得隐瞒、欺骗或误导客户。
比如，在推销保险产品时，不能只强调收益而忽略风险，不能夸大保险责任或虚假承诺。
只有做到诚实守信，才能建立起长期稳定的客户关系，树立良好的行业形象。
其次，保险从业人员要有专业胜任能力。
保险业务涉及到众多的法律法规、金融知识、风险管理等领域，从业人员必须具备扎实的专业知识和丰富的实践经验，才能为客户提供准确、有效的服务。
这就要求保险从业人员不断学习和更新知识，提高自己的业务水平。
例如，要熟悉各类保险产品的特点和适用范围，能够根据客户的需求和风险状况为其量身定制保险方案。
同时，还要具备良好的沟通能力和服务意识，能够耐心解答客户的疑问，为客户提供优质的售后服务。
再者，保守客户隐私也是保险从业人员的重要职业道德。
在业务过程中，保险从业人员会接触到客户的大量个人信息和财务状况，这些信息都属于客户的隐私，必须严格保密。
未经客户授权，不得将其信息泄露给第三方。
这不仅是对客户的尊重，也是维护行业声誉和法律合规的要求。
如果客户的隐私被泄露，可能会给客户带来诸多困扰和损失，同时也会让客户对保险行业失去信任。
另外，保险从业人员还应当做到公平公正。
在处理保险理赔等业务时，要依据保险合同和相关法律法规，不偏袒任何一方。
不能因为个人利益或者其他因素而损害客户的合法权益，也不能对保险公司的利益进行不当维护。
保险销售从业人员的职业道德
保险销售从业人员的职业道德大家好，今天我们来聊聊保险销售从业人员的职业道德。
我们要明确一点，保险销售从业人员是一群非常特殊的人，他们的主要工作就是帮助客户在面临风险时提供保障。
那么，什么样的职业道德才是合格的呢？接下来，我将从以下几个方面给大家详细介绍。
1. 诚信为本诚信是做人的基本原则，也是做生意的根本。
保险销售从业人员要始终坚持诚信为本，对待客户要有真诚、热情的态度，不能为了一时的利益而误导客户。
记住，诚信是金，一旦失去，就很难挽回。
所以，我们要时刻提醒自己，做一个诚信的保险销售人员。
2. 以客户为中心保险销售从业人员的工作是以客户为中心的。
我们要站在客户的角度去思考问题，了解客户的需求，为客户量身定制合适的保险产品。
在与客户沟通的过程中，要注意倾听客户的意见和建议，做到真正关心客户，让客户感受到我们的用心。
只有这样，才能赢得客户的信任和支持。
3. 不断学习保险行业的产品和服务不断更新换代，保险销售从业人员要紧跟时代步伐，不断学习新知识、新技能。
我们可以通过阅读书籍、参加培训、交流学习等方式，提高自己的业务水平。
还要学会运用网络资源，如微信、微博等社交平台，拓宽人际关系，提高自己的知名度。
4. 保守客户隐私保险销售从业人员要严格遵守国家法律法规，保护客户的隐私。
在与客户沟通的过程中，不要随意泄露客户的个人信息。
还要注意保管好客户的资料和合同，确保信息安全。
只有这样，才能让客户放心地把保险事务交给我们处理。
5. 自律自省保险销售从业人员要时刻保持清醒的头脑，自律自省。
在工作中，要严格要求自己，不做违法违规的事情。
要勇于面对自己的不足，及时改正错误，不断提高自己的道德品质。
只有这样，才能成为一个值得信赖的保险销售人员。
保险销售从业人员的职业道德是多方面的，我们要从诚信、以客户为中心、不断学习、保守客户隐私、自律自省等方面入手，努力提高自己的综合素质。
希望通过我们的共同努力，让保险行业更加健康、有序地发展。
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第一节保险公估从业人员的职业道德
一、职业道德概述
(一)职业道德的含义
职业道德是所有从业人员在职业活动中应该遵循的行为守则，涵盖了从业人员与服务对象、职业与职工、职业与职业之间的关系。
(二)职业道德的特征
1．职业道德具有鲜明的职业特点。
2．职业道德具有明显的时代性特点。
3．职业道德是一种实践化的道德。
4．职业道德的表现形式呈具体化和多样化特点。
二、保险公估从业人员的职业道德
制定并发布了《保险公估从业人员职业道德指引》(以下简称《指引》)。
《指引》既广泛借鉴了保险市场发达国家的先进经验，又充分体现了我国保险业实际情况，是我国保险公估从业人员最基本的行为规范，也是指导保险公估从业人员职业道德建设的纲领性文件。
其主体部分由8个道德原则和18个要点构成。
这8个道德原则是：守法遵规、独立执业、专业胜任、客观公正、勤勉尽责、友好合作、公平竞争、保守秘密。
守法遵规、独立执业、专业胜任是基础，客观公正是核心，勤勉尽责、友好合作、公平竞争、保守秘密是在不同方面的发展。
(一)守法遵规
守法遵规就是自觉遵守国家的法律，它是保险公估从业人员最基本的职业道德要求。
作为保险公估从业人员最基本的职业道德规范，
1．以《中华人民共和国保险法》为行为准绳，遵守有关法律和行政法规，遵守社会公德。
首先，《中华人民共和国保险法》是我国保险业的基本法，
《中华人民共和国海商法》、《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国民法通则》和《中华人民共和国道路交通安全法》等与保险公估相关的法律法规，保险公估从业人员也必须遵守。
2．遵守保险监管部门的相关规章和规范性文件，服从保险监管部门的监督与管理。
3．遵守保险行业自律组织的规则。
其基本职责是：自律、维权、协调、交流、宣传。
4．遵守所属保险公估机构的管理规定。
保险公估机构的职业纪律可以表现为员工守则、考勤制度、财经制度及其他有关规章制度形式。
(二)独立执业
独立执业是指保险公估从业人员在执业活动中保持独立性，不接受不当利益，不屈从于外界压力，不因外界干扰而影响专业判断，不因自身利益而使独立性受到损害。
凭借其丰富的专业知识和技术，本着客观和公正的态度，处理保险合同当事人委托办理的有关保险公估业务事项。
1．独立性是保险公估从业人员取得工作成效所必须具备的基本功。
2．真正的独立性是建立在深入调查、广泛获取资料的基础上的。
(三)专业胜任
1．保险公估从业人员执业前取得保险监管部门规定的资格。
2．保险公估从业人员应具备足够的专业知识与能力。
3．在执业活动中加强业务学习，不断提高业务技能。
4．参加保险监管部门、保险行业自律组织和所属保险公估机构组织的考试和持续教育，使
自身能够不断适应保险市场的发展。
(四)客观公正
客观公正是保险公估从业人员职业道德的外在表现。
它要求保险公估从业人员“在执业活动中以客观事实为根据，采用科学、专业、合理的技术手段，得出公正合理的结论”。
客观公正的职业道德的具体要求如下：
1．秉公办事，不徇私情。
2．对客户二视同仁，照章办事。
3．分析资料要真实可靠。
(五)勤勉尽责
1．对于委托人的各项委托尽职尽责，不因公估服务费用的高低而影响公估服务的质量。
2．忠诚服务于所属保险公估机构，接受所属保险公估机构的业务管理，切实履行对所属保险公估机构的责任和义务，不侵害所属保险公估机构的利益。
(六)友好合作
1．对外友好合作。
2．内部友好合作。
(七)公平竞争
公平竞争，是民法原则之一，也是商品经济的基本法则。
职业道德的具体要求是：
1．尊重竞争对手，不诋毁、贬低或负面评价同业、其他保险中介机构和保险公司及其产品和服务。
2．依靠专业水平和服务质量展开竞争。
(八)保守秘密
1．保险公估从业人员要忠诚于所属公估机构的利益，严守秘密。
2．保险公估从业人员承担对公估业务涉及相关各方的保密义务。
3．保险公估从业人员不得提前透露公估结论。
第二节保险公估从业人员的执业操守
《守则》第一条把《指引》作为《守则》的制定依据之一，第四条引用了《指引》的8个道德原则：“保险公估从业人员应当遵守社会公德并按照《保险公估从业人员职业道德指引》的要求，在执业活动中遵循守法遵规、独立执业、专业胜任、客观公正、勤勉尽责、友好合作、公平竞争、保守秘密的原则，自觉维护保险公估行业的信誉。
一、保险公估从业人员的执业准备
(一)保险公估从业人员必须持证上岗
1．取得中国保险监督管理委员会颁发的《保险公估从业人员资格证书》。
基本资格的认定，并不具有执业证明的效力。
2．取得保险公估机构核发的《保险公估从业人员执业证书》。
取得《保险公估从业人员资格证书》者，由所属保险公估机构核发《保险公估从业人员执业证书》。
该执业证书是保险公估从业人员开展保险公估活动的证明文件。
3．开展保险公估活动，应主动出示《保险公估从业人员执业证书》。
(二)保险公估从业人员要接受培训
1．保险公估从业人员应当接受并完成有关法规规定的持续教育。
2．保险公估从业人员应积极参加保险行业自律组织和所属保险公估机构举办的培训，不断增强法律和诚信意识，提高职业道德水准和专业技能。
二、保险公估从业人员的执业行为
(一)业务洽谈
1．主动告知客户所属保险公估机构的有关信息。
保险公估从业人员在开展业务过程中应当首先向客户声明其所属保险公估机构的名称、性质和业务范围，并主动出示《保险公估从业人员执业证书》。
2．签订业务受理合同或委托书。
3．不得对公估结论作出承诺。
(二)操作准备
1．根据案件的需要，选派保险公估师。
例如对于房屋倒塌的案件，要选派有建筑专长的公估师；对于锅炉爆炸的案件，要选派有动力专长的公估师等。
2．着手准备有关资料。
这些资料包括保险合同、损失清单、有关部门出具的事故证明或技术鉴定书、费用发票、必要的报表、账簿、单据以及其他必要的单证、文件等。
首先要将一切相关单证收集齐全。
其次，要对索赔人的资格进行审查。
最后还要准备相关资料。
以海上货物运输保险为例，所涉及的基本单证有保险单正本、贸易合同等。
货物销售发票、保险单、提单•、保函、装箱单、磅码单、理货签单、货差货损检验报告等货物单证；当损失与运输工具相关时，还需要有航海日志、适航证书、船员证书、轮机日志、水尺计量报告、通风日，志、船舶结构证书、货舱清洁证书等单证。
3．审核当事人提供的资料。
4．做好项目操作的准备工作。
(三)事故勘验
1．调查保险标的出险后的状况并进行现场取证。
保险公估从业人员应详细调查出险标的坐落地点、出险时间、出险原因、标的损失内容、损失程度、损失数量等，制作详实的(现场查勘记录>。
《现场查勘记录)应当由主办查勘人现场制作，要求项目齐全、表述准确、书写工整。
(现场查勘记录)应当由主办查勘人签字，并取得出险单位代表签字确认。
2．向有关人员取证。
(1)为准确判定保险责任，保险公估从业人员应尽快索取相关的保险合同和被保险人提交的《索赔清单)。
(2)为公正、合理的理算作准备，保险公估从业人员应尽快取得并查看出险单位的会计账册和有关凭证，必要时可复印相关账目和凭证，以取得财务证据。
(3)对清理出的受损财产进行分类清点，据实造册登记，并由保险公估从业人员和出险单位代表签字确认。
(4)为使评估客观公正，保险公估从业人员应认真听取评估对象的情况介绍，以获取除各项资料以外更详细的相关信息。
(5)与保险当事人密切配合，真实客观地反映评估对象的各种风险因素，以及这些风险因素对保险利益的影响。
3．对有关物件进行鉴定、检测。
保险公估从业人员应当充分考虑灾损现场的时效性，确保查勘过程中的任何疑点均在现场查勘过程中得到合理解释。
4．及时采取施救措施。
5．提出风险防范建议。
(四)责任审核
1．确认事故原因与近因。
2．确定保险责任。
三、保险公估从业人员的其他行为
(一)竞争
保险公估从业人员在执业过程中处理竞争关系时，必须做到：
1．保险公估从业人员不得借助行政力量或其他非正当手段进行执业活动。
2．保险公估从业人员不得向客户给予或承诺给予不正当的经济利益。
3．保险公估从业人员不得诋毁、贬低或负面评价保险中介机构和保险公司及其从业人员。
(二)保密
(三)投诉处理
1．告知当事人投诉渠道和投诉方式。
2．积极协助投诉的处理。