最新货币银行学课件第五章中央银行
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货币银行学 第五章 中央银行
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➢ 1983年9月国务院决定：中国人民银行专门行 使中央银行职能，另设中国工商银行办理中国 人民银行原来所办理的全部工商信贷业务和城 镇储蓄业务。（1984.1中国工商银行正式成立 后中国人民银行开始专门行使中央银行的职能 ）
➢ 中国人民银行完全摆脱具体银行业务而专门行 使中央银行职能这一步骤，标志着我国现代中 央银行制度的正式建立。
第五章 中央银行
本章教学内容： 一、中央银行的产生和发展 二、中央银行体制比较 三、中央银行的性质和职能 四、中央银行的资产负债 五、中央银行的货币政策
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1
第一节 中央银行的产生和发展
本节内容： 一、中央银行产生的历史必然性 二、中央银行的发展阶段 三、中央银行在中国的发展
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一、央行产生的历史必然性
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➢ 在这段时期内，虽然形式上也曾有人行以 外的金融机构（如中国银行、中国人民建 设银行、中国农业银行、中国人民保险公 司、农村信用合作社等）存在，但这些机 构要么只相当于经营办理人行某类业务的 部门或机构，要么其业务就是被并入了人 行。
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➢ “大一统”模式在特定的经济体制下，便于政 策贯彻，利于全局控制，发挥过一定的效率和 优点，但问题是高度集中的计划经济模式与社 会生产力发展的要求不相适应，突出的一点就 是统得过多过死，忽视商品生产、价值规律和 市场调节作用。所以“大一统”的金融模式的 缺点就是只靠行政手段不用经济手段，整个金 融系统缺乏活力，尤其缺乏有自主权的基层金 融机构，无法发挥主动性、积极性。
（三）第二次世界大战以后： 各国政府利用中央银行干预经济，并
加强了对中央银行的控制
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货币银行学第五章中央银行
存款业务
中央银行存款业务完全不同于商业 银行和其他金融机构的存款业务。 中央银行的存款主要来自以下三个 方面： （1）来自商业银行缴纳的存款准 备金，这是最大的存款项目。 （2）来自政府和公共部门的存款 。 （3）来自外国存款。
5.2.2 中央银行的资产业务
中央银行的资产业务，是指中央银行运用货币资 金的业务，资产业务是中央银行发挥自身职能的 重要手段。 一般来说，主要有以下四项： 1.贷款业务 2.再贴现业务 3.证劵买卖业务 4.保管金银、外汇储备
货币发行业务 存款业务
货币发行业务
货币发行是中央银行的职能之一，也是中央银行 的主要负债业务。 （1）货币发行的含义。 货币发行具有双重含义： 从微观而言，是指货币从中央银行发行库，通过 各家银行业务库流向社会； 从宏观而言，则是指货币从中央银行流出的数量 大于流入的数量。 （2）货币发行的原则。 中央银行的货币发行必须遵循以下三个原则： ①要坚持垄断发行 ②要有可靠的信用保证 ③要具有一定的弹性
第五章
中央银行
本章内容介绍
本章讲述了中央银行的定义、性质、中 央银行制度类型、中央银行职能和中央 银行的资产与负债；重点与难点在于中 央银行在当代经济中的重要职能等的理 解。
知识导航
中央银行的产生与发 展
中央银行概 述
中央银行的性质 中央银行的职能
中 央 银 行
中央银行业 务
中央银行的组织形式
中央银行的负债业务
指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测； 负责金融业的统计、调查、分析和预测； 作为国家的中央银行，从事有关的国际金融活动； 国务院规定的其它职责。
货币银行学第五章PPT课件
三、中央银行在中国的发展
1.清政府时期的中央银行 (1)户部银行：1905年建立，我国最早的中央
银行。 (2)大清银行：1908年由户部银行改名而来。 2.辛亥革命时期和北洋政府时期的中央银行 (1)中国银行：由大清银行改组，1912年2月5
日开业。 (2)交通银行：1908年创建，后来由商业银行
3.中央银行的强化时期(1945年至今)
各国为了稳定货币、筹集资金，以货币信用政策 作为干预和调节社会经济的主要杠杆。在此背景 下，负有制定和执行货币政策职责的中央银行也 随之发生了深刻的变化。
各国中央银行的主要变化：（1）由一般货币发 行向国家垄断发行转化；（2）由代理政府国库 款项收支向政府的银行转化；（3）由集中保管 准备金向银行的银行转化；（4）由货币政策的 一般运用向综合配套运用转换；（5）各国中央 银行之间的金融合作加强。
6.新中国的中央银行 (1)1948—1978年：“大一统”的、“一身二任”
的复合式中央银行体制； (2)1979—1983年：“大一统”体制有所改良，
各专业银行相继恢复和建立； (3)1984—1998年：中国人民银行专门行使中央
银行的职能； (4)1998年以后：设立9个跨省区的一级分行
等绝大多数国家的央行。 2.属于半国家性质的中央银行 央行的资本，部分股份是由国家持有，部分股
份由私人持有。如日本、比利时等国的央行。 3.属于私人股份资本的中央银行 央行的资本全部都是由私人股东投入的。如意
大利、美国等国的央行。
二、中央银行的组织结构
1.单一中央银行制 一国仅设立一家中央银行。 世界大多数国家都采用。
第五章 中央银行
中央银行的产生和发展 中央银行体制比较 中央银行的性质和职能 中央银行的资产负债 中央银行的货币政策
货币银行学 第五章 中央银行
➢ 商品经济的迅速发展 ➢ 资本主义经济危机的频繁出现 ➢ 银行信用的普遍化和集中化
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政府对货币财富和银行的控制
统一货币发行 集中信用的需要 建立票据清算中心 统一金融管理
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如果从1656年最早成立的中央银行瑞典国家银 行算起，到1913年美国建立联邦储备体系为止， 中央银行的创立经历了257年曲折历程。
➢ 决策、执行和监督权力分散制。如日本银行、德 意志联邦银行等。
➢ 决策、执行和监督权力分散制与监督、执行机构 决策制。如瑞士国家银行等。
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从中央银行发挥基本的职能作用出发设置内部机构。
从各国的政治、经济、金融的结构，以及决策程序、 执行方式、传统习惯等方面出发设置内部机构。
从中央银行注重调查研究、信息分析、统计和计划等 工作特点出发设置内部机构。
➢ 1922年在瑞士的日内瓦会议上，再次强调各国应 建立中央银行。
➢ 1930年欧洲各国发起并在瑞士巴塞尔成立了国际 清算银行，谋求由各国的中央银行作为本国金融 机构的代表，加强国际合作，从而使中央银行的 地位与作用向前推进了一步。
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1.旧中国的中央银行 2.新中国的中央银行
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革命根据地的中央银行
➢ 早在1926年10月在湖南衡山县成立了柴山洲特区第 一农民银行。此后，建立了一批根据地人民银行。
➢ 1931年11月7日，成立了中华苏维埃共和国国家银 行（简称苏维埃国家银行），1932年2月1日正式成 立。
➢ 1935年，改组为陕甘宁边区银行。 ➢ 1948年，合并为西北农民银行。
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政府对货币财富和银行的控制
统一货币发行 集中信用的需要 建立票据清算中心 统一金融管理
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如果从1656年最早成立的中央银行瑞典国家银 行算起，到1913年美国建立联邦储备体系为止， 中央银行的创立经历了257年曲折历程。
➢ 决策、执行和监督权力分散制。如日本银行、德 意志联邦银行等。
➢ 决策、执行和监督权力分散制与监督、执行机构 决策制。如瑞士国家银行等。
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从中央银行发挥基本的职能作用出发设置内部机构。
从各国的政治、经济、金融的结构，以及决策程序、 执行方式、传统习惯等方面出发设置内部机构。
从中央银行注重调查研究、信息分析、统计和计划等 工作特点出发设置内部机构。
➢ 1922年在瑞士的日内瓦会议上，再次强调各国应 建立中央银行。
➢ 1930年欧洲各国发起并在瑞士巴塞尔成立了国际 清算银行，谋求由各国的中央银行作为本国金融 机构的代表，加强国际合作，从而使中央银行的 地位与作用向前推进了一步。
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1.旧中国的中央银行 2.新中国的中央银行
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革命根据地的中央银行
➢ 早在1926年10月在湖南衡山县成立了柴山洲特区第 一农民银行。此后，建立了一批根据地人民银行。
➢ 1931年11月7日，成立了中华苏维埃共和国国家银 行（简称苏维埃国家银行），1932年2月1日正式成 立。
➢ 1935年，改组为陕甘宁边区银行。 ➢ 1948年，合并为西北农民银行。
货币银行学课件第五章 中央银行
货币银行学 第五章13
美国联邦储备体系
成立
• 1913年美国通过《联邦储备条例》，成立美国联邦储备体系。
组织结构
• 联邦储备委员会是美联储的核心机构，该委员会由七名成员组成， 须由美国总统提名，任期为十四年。 • 12家联邦储备银行是在全国12个储备区设立的联邦储备银行分行。 每家区域性储备银行都是一个法人机构，拥有自己的董事会 • 联邦公开市场委员会是利用公开市场操作，从一定程度上影响市场 上货币的储量。
统一票据清算的需要 最后贷款人的需要 金融管理的需要
货币银行学 第五章6
二、中央银行的建立和发展
建立中央银行 的途径 由商业银行演 变而成 新成立的中央 银行 英国的英格兰 银行 1913年美国的 联邦储备体系
19世纪初到二战前 中央银行的普遍推行期 • 1920年在布鲁塞尔召 开的国际金融会议督 促各国成立中央银行 • 1930年在瑞士巴塞尔 成立国际清算银行
货币银行学 第五章17
我国早期的中央银行
• 1904年清政府成立户部 银行，资本400万两白银， 1905年8月在北京开业， 1908年7月户部银行改 名：大清银行 • 1912年中华民国成立， 大清银行改组为中国银 行 • 1928年南京国民政府新 成立中央银行，总行设 立于上海
中国人民银行
• 1948年12月1日组建中国人民银行，由三 家解放区银行合并 • 1969年中国人民银行曾并入财政部 • 1978年 恢复中国人民银行总行为部级单位 • 1983年以前的中国人民银行
独立性稍次 的模式 独立性较小 的模式
货币银行学 第五章31
§ 5 中央银行的业务
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一、中央银行业务活动原则
不兼营一般银行 业务 基本不支付存款 准备金利息
货币银行学课件第五章中央银行
货币银行学课件第五章中 央银行
中央银行是国家的货币发行机构，负责管理货币政策，调控金融市场，维护 金融稳定。本章将介绍中央银行的职责、功能和对经济的影响，以及中央银 行的发展和改革。
中央银行是什么？
1 货币发行机构
中央银行负责铸造和发行国家货币，并维护货币供应的稳定。
2 金融稳定守护者
中央银行致力于维持金融市场的稳定，防范金融风险的发生。
3 监管机构
中央银行担负监管银行体系，确保金融机构遵守法规和规章。
中央银行的职责和功能
1
货币政策
制定和执行货币政策，调控货币供应和利率，以控制通货膨胀和促进经济增长。
2
外汇管理
管理国家的外汇储备，维护汇率的稳定。
3
金融稳定
监测和预防金融风险，保持金融体系的稳定。
中央银行的货币政策
紧缩政策
通过提高利率、缩减货币供应等手段，控制通货膨 胀。
2 利率变动
通过调整利率，影响投资和消费行为。
3 金融稳定
维护金融市场的稳定性，预防金融风险。
中央银行的独立性和责任
独立性
中央银行相对于政府独立运作，以保证货币政策的 独立性和专业性。
责任
中央银行承担维护货币稳定、金融稳定和经济增长 的重要责任。
中央银行的发展和改革
发展历程 改革措施
中央银行从最初的金库到现代中央银行体系的演 变。
宽松政策
通过降低利率、扩大货币供应等手段，促进经济增 长。
中央银行的工具和手段
利率调控
通过调整基准利率，影响银行贷 款利率和存款利率。
货币市场操作
通过买卖政府债政 策报告，引导市场预期。
中央银行对经济的影响
1 货币供应
中央银行是国家的货币发行机构，负责管理货币政策，调控金融市场，维护 金融稳定。本章将介绍中央银行的职责、功能和对经济的影响，以及中央银 行的发展和改革。
中央银行是什么？
1 货币发行机构
中央银行负责铸造和发行国家货币，并维护货币供应的稳定。
2 金融稳定守护者
中央银行致力于维持金融市场的稳定，防范金融风险的发生。
3 监管机构
中央银行担负监管银行体系，确保金融机构遵守法规和规章。
中央银行的职责和功能
1
货币政策
制定和执行货币政策，调控货币供应和利率，以控制通货膨胀和促进经济增长。
2
外汇管理
管理国家的外汇储备，维护汇率的稳定。
3
金融稳定
监测和预防金融风险，保持金融体系的稳定。
中央银行的货币政策
紧缩政策
通过提高利率、缩减货币供应等手段，控制通货膨 胀。
2 利率变动
通过调整利率，影响投资和消费行为。
3 金融稳定
维护金融市场的稳定性，预防金融风险。
中央银行的独立性和责任
独立性
中央银行相对于政府独立运作，以保证货币政策的 独立性和专业性。
责任
中央银行承担维护货币稳定、金融稳定和经济增长 的重要责任。
中央银行的发展和改革
发展历程 改革措施
中央银行从最初的金库到现代中央银行体系的演 变。
宽松政策
通过降低利率、扩大货币供应等手段，促进经济增 长。
中央银行的工具和手段
利率调控
通过调整基准利率，影响银行贷 款利率和存款利率。
货币市场操作
通过买卖政府债政 策报告，引导市场预期。
中央银行对经济的影响
1 货币供应
【货币金融学】中央银行 ppt课件
湖北经济学院法 商学院
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练习
以下各项中关于央行性质叙述正确的是（） A.是代表政府干预经济，管理金融的普通金融机构 B.是代表政府干预经济，管理金融的普通行政机构
C.是代表政府干预经济，管理金融的特殊的政府机构
D.是代表政府干预经企事业单位。（） 中央银行作为特殊的金融机构，一般不经营商业银行和其他 金融机构的普通金融业务。（） 中央银行以盈利为目的。（）
1.中央银行的初创时期(1656—1913年)
◆中央银行的初创历程：从1656年最早成立的中央银行瑞典国家银行、
到1694年英格兰银行成立和1913年美国建立联邦储备体系。
◆中央银行初创时期的特点：
（1）普通银行的自然演进； （2）货币发行的逐步集中； （3）政府控制动机的推进； （4）对商业银行提供服务； （5）与法制建设同步发展。
（2）最后贷款人
是指商业银行无法进行即期支付而面临倒闭时，中央银行及时向商业银行提供 贷款支持以增强商业银行的流动性。 能够有力地支持陷于资金周转困难的商业银行和其他金融机构，避免挤兑风潮 的扩大，进而维护社会金融秩序的稳定； 中央银行可通过提高或降低再贴现率和再贷款利率等措施，控制货币供应量， 调节社会信贷规模。
3、中央银行的强化时期(1946至今)
第二次世界大战后，世界经济遭到了严重破坏，各国普遍信奉凯恩斯 的宏观经济理论，以货币政策、财政政策来管理经济。考虑到中央银行在货 币政策制定和执行中的地位，各国加强了中央银行制度的建设，主要体现在： （1）中央银行的国有化 （2）国家对中央银行控制的加强 （3 ）强化了中央银行货币政策的宏观调控功能（政策目标的确立、政 策工具的多样化、分离出监管职能）
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第二节
中央银行的性质和职能
货币银行学(第五章)
• 受制约：接受政府指令，货币政策的制订执行 都要经过政府的批准，意大利。
四、中央银行的管理体制
• １、双线多头：中央和地方两级管理， 每一级又分散成多个管理机构美国、加 拿大 • ２、单线多头：权力集中在中央一级， 但中央一级又分散成两个以上管理机构， 法国、德国 • ３、高度集中：大多数国家
§5.2 中央银行体制比较
作用越大）
（5）房地产信贷管制（包括最低付现额和最高偿还期）
2、直接信用管制手段
（1）贷款量的最高限额（战争、严重经济危机情况下使用） （2）存款利率的最高限额（抑制金融机构滥用高利率谋取资金的
竞争手段）
3、道义劝告（书面通告、指示或口头通知）
§5.5 中央银行的货币政策
三、货币政策的传导：货币政策的各项措施的实
§5.2 中央银行体制比较
一、所有制
国家（英法德荷） 半国家（日本、比利时） 私人股份（美国、意大利）
二、组织结构
单一制（英法日意）、
联邦制（美德）
三、中央银行与政府的关系
• 独立：中央银行独立与政府的行政体系之外， 独立的制定货币政策并实施，政府不能直接对 他发布指令，美德模式。 • 相对独立：中央银行名义上隶属于政府，政府 在法律意义上有权发布指令，但政府通常不干 涉中央银行地里制定、执行货币政策，英格兰、 日本。
发行库 出库 业务库 现金投放 市场
（人民银行） 入库
（商业银行） 现金归行 人民币存量
§5.3 中央银行的性质与职能
二、中央银行的职能 （二）银行的银行
保管商业银行的存款准备金（控制全国信贷规 模和货币供应量） 对商业银行提供贷款（再贴现、有价证券抵押 申请贷款 “最后贷款人”） 办理商业银行之间的清算业务（通过商行在央 行的存款账户划拨款项、办理结算，减少清算 费用，加强了解和监督管理）
四、中央银行的管理体制
• １、双线多头：中央和地方两级管理， 每一级又分散成多个管理机构美国、加 拿大 • ２、单线多头：权力集中在中央一级， 但中央一级又分散成两个以上管理机构， 法国、德国 • ３、高度集中：大多数国家
§5.2 中央银行体制比较
作用越大）
（5）房地产信贷管制（包括最低付现额和最高偿还期）
2、直接信用管制手段
（1）贷款量的最高限额（战争、严重经济危机情况下使用） （2）存款利率的最高限额（抑制金融机构滥用高利率谋取资金的
竞争手段）
3、道义劝告（书面通告、指示或口头通知）
§5.5 中央银行的货币政策
三、货币政策的传导：货币政策的各项措施的实
§5.2 中央银行体制比较
一、所有制
国家（英法德荷） 半国家（日本、比利时） 私人股份（美国、意大利）
二、组织结构
单一制（英法日意）、
联邦制（美德）
三、中央银行与政府的关系
• 独立：中央银行独立与政府的行政体系之外， 独立的制定货币政策并实施，政府不能直接对 他发布指令，美德模式。 • 相对独立：中央银行名义上隶属于政府，政府 在法律意义上有权发布指令，但政府通常不干 涉中央银行地里制定、执行货币政策，英格兰、 日本。
发行库 出库 业务库 现金投放 市场
（人民银行） 入库
（商业银行） 现金归行 人民币存量
§5.3 中央银行的性质与职能
二、中央银行的职能 （二）银行的银行
保管商业银行的存款准备金（控制全国信贷规 模和货币供应量） 对商业银行提供贷款（再贴现、有价证券抵押 申请贷款 “最后贷款人”） 办理商业银行之间的清算业务（通过商行在央 行的存款账户划拨款项、办理结算，减少清算 费用，加强了解和监督管理）
货币银行学之中央银行讲义课件(ppt52页).pptx
1694年根据国王特准法成立，资本额 120万英镑，是一家私人股份银行。 1844年通过的《皮尔条例》规定其有 垄断的货币发行地位，从而确立了英 格兰银行的中央银行地位。世界上， 真正最早全面发挥中央银行功能的银 行是英格兰银行。
补充：英格兰银行发展成为中央银行
1694年成立，最早的私立股份制银行。
5.央行对金融市场进行监管。
二、中央银行的职能
按中央银行在社会经济 中的地位划分
按中央银行的性质划分
1.发行的银行 2.银行的银行 3.政府的银行
1．调节职能 2．管理职能 3．服务职能
1-1.发行的银行
所谓发行的银行，是指中央银行拥有发行银行券的特权， 负责全国本位币的发行，并通过调控货币流通，稳定币值。
这一职能是指央行服务于社会和经济发展，供应货币 、调节货币量、管理货币流通的职能。
独占货币发行权 是央行控制全社 会货币量的基础 ，而通过对货币 供应量的控制， 央行即可实现对 宏观经济的控制 。
1.央行必须根据经济发展和商品流通扩 大的需要，保证及时供应货币。
2.央行必须根据经济运行状况，合理调 节货币数量，为经济发展创造良好的 货币环境。
美国联邦储备体系由联邦储 备理事会、联邦公开市场委 员会和12家地区性的联邦储
备银行构成。
12个联邦储备区各设有一 家联储银行，这些银行的 股份为本储备区内的联储 体系成员银行（一般为私
人商业银行）所持有。
二、中央银行制度的发展
中央银行的发展经历了2个阶段
1.普遍推行阶段 1844—1945
1920年布鲁塞尔会议建议： A.各国应建立中央银行； B.央行应摆脱政府控制→实行 稳定的金融政策。
2.管理途径特殊→通过金融财务业务
补充：英格兰银行发展成为中央银行
1694年成立，最早的私立股份制银行。
5.央行对金融市场进行监管。
二、中央银行的职能
按中央银行在社会经济 中的地位划分
按中央银行的性质划分
1.发行的银行 2.银行的银行 3.政府的银行
1．调节职能 2．管理职能 3．服务职能
1-1.发行的银行
所谓发行的银行，是指中央银行拥有发行银行券的特权， 负责全国本位币的发行，并通过调控货币流通，稳定币值。
这一职能是指央行服务于社会和经济发展，供应货币 、调节货币量、管理货币流通的职能。
独占货币发行权 是央行控制全社 会货币量的基础 ，而通过对货币 供应量的控制， 央行即可实现对 宏观经济的控制 。
1.央行必须根据经济发展和商品流通扩 大的需要，保证及时供应货币。
2.央行必须根据经济运行状况，合理调 节货币数量，为经济发展创造良好的 货币环境。
美国联邦储备体系由联邦储 备理事会、联邦公开市场委 员会和12家地区性的联邦储
备银行构成。
12个联邦储备区各设有一 家联储银行，这些银行的 股份为本储备区内的联储 体系成员银行（一般为私
人商业银行）所持有。
二、中央银行制度的发展
中央银行的发展经历了2个阶段
1.普遍推行阶段 1844—1945
1920年布鲁塞尔会议建议： A.各国应建立中央银行； B.央行应摆脱政府控制→实行 稳定的金融政策。
2.管理途径特殊→通过金融财务业务
《货币银行学》：中央银行36页PPT
《货币银行学》：中央银行
36、“不可能”这个字(法语是一个字 )，只 在愚人 的字典 中找得 到。--拿 破仑。 37、不要生气要争气，不要看破要突 破，不 要嫉妒 要欣赏 ，不要 托延要 积极， 不要心 动要行 动。 38、勤奋，机会，乐观是成功的三要 素。(注 意ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ传 统观念 认为勤 奋和机 会是成 功的要 素，但 是经过 统计学 和成功 人士的 分析得 出，乐 观是成 功的第 三要素 。
39、没有不老的誓言，没有不变的承 诺，踏 上旅途 ，义无 反顾。 40、对时间的价值没有没有深切认识 的人， 决不会 坚韧勤 勉。
谢谢你的阅读
❖ 知识就是财富 ❖ 丰富你的人生
71、既然我已经踏上这条道路，那么，任何东西都不应妨碍我沿着这条路走下去。——康德 72、家庭成为快乐的种子在外也不致成为障碍物但在旅行之际却是夜间的伴侣。——西塞罗 73、坚持意志伟大的事业需要始终不渝的精神。——伏尔泰 74、路漫漫其修道远，吾将上下而求索。——屈原 75、内外相应，言行相称。——韩非
36、“不可能”这个字(法语是一个字 )，只 在愚人 的字典 中找得 到。--拿 破仑。 37、不要生气要争气，不要看破要突 破，不 要嫉妒 要欣赏 ，不要 托延要 积极， 不要心 动要行 动。 38、勤奋，机会，乐观是成功的三要 素。(注 意ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ传 统观念 认为勤 奋和机 会是成 功的要 素，但 是经过 统计学 和成功 人士的 分析得 出，乐 观是成 功的第 三要素 。
39、没有不老的誓言，没有不变的承 诺，踏 上旅途 ，义无 反顾。 40、对时间的价值没有没有深切认识 的人， 决不会 坚韧勤 勉。
谢谢你的阅读
❖ 知识就是财富 ❖ 丰富你的人生
71、既然我已经踏上这条道路，那么，任何东西都不应妨碍我沿着这条路走下去。——康德 72、家庭成为快乐的种子在外也不致成为障碍物但在旅行之际却是夜间的伴侣。——西塞罗 73、坚持意志伟大的事业需要始终不渝的精神。——伏尔泰 74、路漫漫其修道远，吾将上下而求索。——屈原 75、内外相应，言行相称。——韩非
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货币银行学 第五章30
4、中央银行与政府关系的三种类型
独立性较大 的模式
独立性稍次 的模式
独立性较小 的模式
央行直接对国会负责，获得国会立法授权后 可独立地制定货币政策及采取相应的措施， 政府不得对其发布命令、指示，不得干涉货 币政策。如美联储和德意志联邦央行。
名义上央行隶属政府，实际上政府并不实行 对其发号施令的权力，央行可独立地制定和 执行货币政策。如英格兰银行和日本银行。
§ 4 中央银行与政府的关系
货币银行学 第五章27
一、中央银行的独立性
1、中央银行的独立性问题的含义
中央银行的独立性是指中央银行履行自身职责时法律 赋予或实际拥有的权利、决策与行动的自主程度。中央 银行的独立性比较集中地反映在中央银行与政府（国家 行政当局）的关系上，这一关系包括两层含义：
一是中央银行应对政府保持一定的独立性； 二是中央银行对政府的独立性是相对的。
货币银行学课件第五章中央 银行
学习目的
➢ 了解中央银行产生和发展的原因 ➢ 理解中央银行的性质、职能与制度 ➢ 掌握中央银行的基本业务
货币银行学 第五章2
货币银行学 第五章9
货币银行学 第五章10
About the Bank of England The Bank of England is the central bank of the
为银行等金融机构服务的特殊金融机构 不以盈利为目的 管理全国银行业的官方机构 货币政策的实施者
货币银行学 第五章21
二、中央银行的职能
货币银行学 第五章22
§ 3 中央银行的体制
23
一、央银行的组织形式
货币银行学 第五章24
货币银行学 第五章25
二、中央银行的资本结构
货币银行学 第五章26
货币银行学 第五章28
2、中央银行的独立性问题的矛盾表现
由于中央银行与政府的特殊关系，当国家社会经济处 于平稳发展的时候，政府与中央银行的独立性问题能 够协调，中央银行能够比较自觉地履行自己的职责。
当国家经济、金融出现困难甚至危机的时候，政府与 中央银行的独立性往往出现不协调，政府较多地考虑 就业、增长、社保等社会问题，而中央银行较多考虑 经济金融的稳定、秩序等经济问题。尽管双方在最终 目标上是一致的，但在现实目标的选择上往往由不同 的考虑，从而出现矛盾。
总资产
2003.12
报表项目
31141.85 储备货币
29841.80 货币发行
337.24 金融机构存款
962.81 非金融机构存款
2901.02 发行债券
10619.47 国外负债
1363.34 政府存款
7255.95
接受政府的指令，货币政策的制定和实施要 经政府批准，政府有权停止、推迟银行决议 的执行。如意大利银行。
货币银行学 第五章31
§ 5 中央银行的业务
32
一、中央银行业务活动原则
货币银行学 第五章33
中国人民银行的资产负债表
单位：亿元
报表项目 国外资产
外汇 货币黄金 其他国外资产 对政府债权 对存款货币银行债权 对特定存款机构债权 对其他金融机构债权 对非金融机构债权 其他资产
货币银行学 第五章11
‘Old Lady ’ cartoon depicting The Bank of England
货币银行学 第五章12
美国的中央银行 —— 美国联邦储备体系
美国联邦储备系统（The Federal Reserve System或者 Federal Reserve，非正式称为The Fed）简称美联储，负责履 行美国的中央银行的职责。 这个系统是根据《联邦储备法》(Federal Reserve Act)于 1913年成立的。 这个系统主要由联邦储备委员会，联邦储备银行及联邦公开 市场委员会等组成。 美国联邦储备系统由位于华盛顿特区的中央管理委员会和12 家分布全国主要城市的地区性的联邦储备银行组成。 本·伯南克为现任美联储管理委员会主席。 作为美国的中央银行，美联储从美国国会获得权利。 美联储声称没有人拥有它——它是一个政府部门内部的独立 实体。
United Kingdom. Sometimes known as the 'Old Lady' of Threadneedle Street, the Bank was founded in 1694, nationalised on 1 March 1946, and gained independence in 1997. Standing at the centre of the UK's financial system, the Bank is committed to promoting and maintaining monetary and financial stability as its contribution to a healthy economy. the Bank of England manages the UK's foreign exchange and gold reserves. The Bank has two core purposes - monetary stability and financial stability
货币银行学 第五章29
3、中央银行的独立性的争论
支持独立论的观点： 如果中央银行丧失了独立性：往往会沦为政府弥补预算赤字的 工具。有了足够的独立性：就能更好地维持货币的稳定，有利 于控制通货膨胀。中央银行独立性越高的国家，货币稳定程度 越高。
反对独立论的观点： 整个国家的宏观经济政策应该是一个统一的经济整体，都应该 由最高的行政首脑来控制进行，货币政策必须和财政政策有效 地配合才能取得预期的效果。央行不对任何人负责是不民主的。
货币银行学 第五章13
美国联邦储备体系
货币银行学 第五章14
Martin Building, east side
货币银行学 第五章15
Board Room
货币银行学 第五章16
货币银行学 第五章17
货币银行学 第五章18
货币银行学 第五章19
§2 中央银行的性质和职能
20
一、中央银行的性质
4、中央银行与政府关系的三种类型
独立性较大 的模式
独立性稍次 的模式
独立性较小 的模式
央行直接对国会负责，获得国会立法授权后 可独立地制定货币政策及采取相应的措施， 政府不得对其发布命令、指示，不得干涉货 币政策。如美联储和德意志联邦央行。
名义上央行隶属政府，实际上政府并不实行 对其发号施令的权力，央行可独立地制定和 执行货币政策。如英格兰银行和日本银行。
§ 4 中央银行与政府的关系
货币银行学 第五章27
一、中央银行的独立性
1、中央银行的独立性问题的含义
中央银行的独立性是指中央银行履行自身职责时法律 赋予或实际拥有的权利、决策与行动的自主程度。中央 银行的独立性比较集中地反映在中央银行与政府（国家 行政当局）的关系上，这一关系包括两层含义：
一是中央银行应对政府保持一定的独立性； 二是中央银行对政府的独立性是相对的。
货币银行学课件第五章中央 银行
学习目的
➢ 了解中央银行产生和发展的原因 ➢ 理解中央银行的性质、职能与制度 ➢ 掌握中央银行的基本业务
货币银行学 第五章2
货币银行学 第五章9
货币银行学 第五章10
About the Bank of England The Bank of England is the central bank of the
为银行等金融机构服务的特殊金融机构 不以盈利为目的 管理全国银行业的官方机构 货币政策的实施者
货币银行学 第五章21
二、中央银行的职能
货币银行学 第五章22
§ 3 中央银行的体制
23
一、央银行的组织形式
货币银行学 第五章24
货币银行学 第五章25
二、中央银行的资本结构
货币银行学 第五章26
货币银行学 第五章28
2、中央银行的独立性问题的矛盾表现
由于中央银行与政府的特殊关系，当国家社会经济处 于平稳发展的时候，政府与中央银行的独立性问题能 够协调，中央银行能够比较自觉地履行自己的职责。
当国家经济、金融出现困难甚至危机的时候，政府与 中央银行的独立性往往出现不协调，政府较多地考虑 就业、增长、社保等社会问题，而中央银行较多考虑 经济金融的稳定、秩序等经济问题。尽管双方在最终 目标上是一致的，但在现实目标的选择上往往由不同 的考虑，从而出现矛盾。
总资产
2003.12
报表项目
31141.85 储备货币
29841.80 货币发行
337.24 金融机构存款
962.81 非金融机构存款
2901.02 发行债券
10619.47 国外负债
1363.34 政府存款
7255.95
接受政府的指令，货币政策的制定和实施要 经政府批准，政府有权停止、推迟银行决议 的执行。如意大利银行。
货币银行学 第五章31
§ 5 中央银行的业务
32
一、中央银行业务活动原则
货币银行学 第五章33
中国人民银行的资产负债表
单位：亿元
报表项目 国外资产
外汇 货币黄金 其他国外资产 对政府债权 对存款货币银行债权 对特定存款机构债权 对其他金融机构债权 对非金融机构债权 其他资产
货币银行学 第五章11
‘Old Lady ’ cartoon depicting The Bank of England
货币银行学 第五章12
美国的中央银行 —— 美国联邦储备体系
美国联邦储备系统（The Federal Reserve System或者 Federal Reserve，非正式称为The Fed）简称美联储，负责履 行美国的中央银行的职责。 这个系统是根据《联邦储备法》(Federal Reserve Act)于 1913年成立的。 这个系统主要由联邦储备委员会，联邦储备银行及联邦公开 市场委员会等组成。 美国联邦储备系统由位于华盛顿特区的中央管理委员会和12 家分布全国主要城市的地区性的联邦储备银行组成。 本·伯南克为现任美联储管理委员会主席。 作为美国的中央银行，美联储从美国国会获得权利。 美联储声称没有人拥有它——它是一个政府部门内部的独立 实体。
United Kingdom. Sometimes known as the 'Old Lady' of Threadneedle Street, the Bank was founded in 1694, nationalised on 1 March 1946, and gained independence in 1997. Standing at the centre of the UK's financial system, the Bank is committed to promoting and maintaining monetary and financial stability as its contribution to a healthy economy. the Bank of England manages the UK's foreign exchange and gold reserves. The Bank has two core purposes - monetary stability and financial stability
货币银行学 第五章29
3、中央银行的独立性的争论
支持独立论的观点： 如果中央银行丧失了独立性：往往会沦为政府弥补预算赤字的 工具。有了足够的独立性：就能更好地维持货币的稳定，有利 于控制通货膨胀。中央银行独立性越高的国家，货币稳定程度 越高。
反对独立论的观点： 整个国家的宏观经济政策应该是一个统一的经济整体，都应该 由最高的行政首脑来控制进行，货币政策必须和财政政策有效 地配合才能取得预期的效果。央行不对任何人负责是不民主的。
货币银行学 第五章13
美国联邦储备体系
货币银行学 第五章14
Martin Building, east side
货币银行学 第五章15
Board Room
货币银行学 第五章16
货币银行学 第五章17
货币银行学 第五章18
货币银行学 第五章19
§2 中央银行的性质和职能
20
一、中央银行的性质