银行反洗钱远程培训终结性测试题[2020年最新]

银⾏反洗钱远程培训终结性测试题[2020年最新]
反洗钱远程培训终结性测试题⽬参考答案（100分）
⼀、判断题（共20题，20分）
1.反洗钱违规⾏为是否“情节严重”，可从违规⾏为的性质、种类、程度以及是否导致危害性后果发⽣、对社会经济稳定发展产⽣的影响以及被检查⼈是否主动消除危害性后果等⽅⾯进⾏认定。

√
2.反洗钱⾏政调查包括书⾯调查和现场调查两种形式。

√
3.当⾦融机构委托⾦融机构以外的第三⽅识别客户⾝份时，如果
能够证明第三⽅按反洗钱法律、⾏政法规和《⾦融机构客户⾝份识别和客户⾝份资料及交易记录保存管理办法》的要求，采取了客户⾝份识别和⾝份资料保存的必要措施时，⾦融机构可不承担来履⾏客户⾝份识别义务的责任。

×
4.反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并
与被查单位举⾏离场会谈。

√
5.FATF关于“洗钱风险”的定义是，洗钱风险是外部洗钱威胁作⽤于国家（或体系）薄弱环节⽽产⽣洗钱活动的可能性。

√
6.对于在注册地⽆实质性经营管理活动、来受到良好监管的外国
⾦融机构，⾦融机构可以为其开⽴代理⾏账户。

×
7.某⽇，某⾦融机构在收到公安机关发布的涉恐组织及⼈员名单后，通过⽐对客户信息，发现其中某位涉恐⼈员在该机构存有⼤量资产。

该⾦融机构对此情况⾼度重视，⽴即将有关
情况向有关部门进⾏了专门报告，并在接收司法机关下发针对以上资产的冻结通知书后，实施对以上资产的冻结。

请问该⾦融机构的做法
是否正确。

×
8.⾦融机构客户⾝份识别时应了解客户及其⾃⾝的交易⽬的和
交易性质，⽆须了解实际控制客户的⾃然⼈和交易的实际受益⼈。

×
9.中国反洗钱监测分析中⼼发现⾦融机构报送的⼤额交易报告
或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的⾦融机构发出补正通知，⾦融机构应在接到补正通知的20个⼯作⽇内补正。

×
10.⾦融机构聘⽤⼈员时，应对聘⽤对象提出必要的职业道德、
资质、经验、专业素质及其他个⼈素质标准要求，看其是否具备履⾏
所在岗位反洗钱职责所需的基本能⼒。

√
11.客户与证券公司、保险公司等进⾏⾦融交易，通过银⾏账户
划转款项⾦额达到⼤额交易报告标准的，相关银⾏及证券公司、保险公司，应分别按要求提交⼤额交易报告。

×
12.对于从事洗钱风险较⾼岗位的⾦融从业⼈员，应适当提⾼反
洗钱培训的强度和频率。

√
13.反洗钱内部控制制度建设是⾦融机构反洗钱⼯作顺利开展的
基础。

如果⼀个银⾏的内部控制制度不健全，反洗钱⼯作将难以有效地开展。

√
14.⾦融机构在研发创新型⾦融产品过程中，应进⾏洗钱风险评估，并书⾯记录风险评估情况。

√
15.在与客户的业务关系存续期间，⾦融机构应关注客户及其⽇
常经营活动、⾦融交易情况，及时提⽰客户更新资料信息。

√
16.⾦融机构应在⾼级管理层中明确专⼈负责管理境外分⽀机构
反洗钱⼯作，但不需要业务条线之外指定专门部门具体承担对境外分
⽀机构的洗钱合规管理职责。

×
17.⾦融机构应当按照规定建⽴客户⾝份识别制度，但⾦融机构
在有合理理由的情况下可以选择不按照《⾦融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的要求开展客户风险等级分类⼯作。

√
18.银⾏客户洗钱风险分类指标中的⾏业因素包括贵⾦属、稀有
矿⽯或珠宝⾏业，房地产⾏业，博彩⾏业等。

√
19.⾦融机构委托其他⾦融机构向客户销售⾦融产品时，可⽆条
件信赖销售⾦融产品的⾦融机构所提供的客户⾝份识别结果，不再重复进⾏已完成的客户⾝份识别程序，但仍应承担未履⾏客户⾝份识别义务的责任。

×
20.客户⾝份资料⾃业务关系结束当年或⼀次性交易记账当年计
起⾄少保存5年。

√
⼆、单选题（共20题，40分）
1.下列属于⼤额交易的是（A）
A.⼀笔25万元⼈民币的现⾦汇款
B.当⽇累计⽀取现⾦⼈民币18万元
C.⾃然⼈银⾏账户之间当⽇累计45万元⼈民币的款项划转
D.单位银⾏账户之间⼀笔150万元⼈民币的转账
2.对当⽇累计提取现钞等值1万美元以上的，银⾏凭客户本⼈有效⾝份证件和经外汇管理局签章的（B）为个⼈办理提取外币现钞⼿续并留存复印件。

A.《外汇业务审批表》
B.《提取外币现钞备案表》
C.《外汇申报单》
D.《涉外收⼊申报单（对私）》
3.银⾏为⾃然⼈办理境外汇⼊款业务，单笔或累计等值2000美元以上的汇⼊款，应审查（D）
A.《外汇申报单》
B.《提取外币现钞备案表》
C.《外汇业务审批表》
D.《涉外收⼊申报单（对私）》
4.⾦融机构应增强内部反洗钱⼯作报告路线的（D），完善内部管理制约机制，股份制商业银⾏应实施董事会、监事会对⾼级管理层的有效监督和⾼级管理层对其⾦融从业⼈员的有效监控，防范内部⼈员参与违法犯罪活动。

A.独⽴性
B.灵活性
C.原则性
D.独⽴性和灵活性
5.银⾏机构与境外⾦融机构建⽴代理⾏或者类似业务关系应当经（A）的批准。

A.董事会或者其他⾼级管理层
B.中国⼈民银⾏
C.中国银⾏业监督管理委员会
D.中国证券监督管理委员会
6.对既属于⼤额交易⼜属于可疑交易的交易，⾦融机构应当提交（C）报告。

A.⼤额交易
B.可疑交易
C.⼤额交易、可疑交易
D.综合报告
7.请问外国政要到你⾏开户，如何进⾏客户⾝份识别（B）。

A.与其他客户采⽤同样措施
B.必须经由⾼级管理层批准才可以开户
C.经过主管授权后可以开户
D.不予受理
8.选项中的哪种交易，银⾏业⾦融机构可以不报告（D）
A.证券经营机构指令银⾏划出与证券交易、清算⽆关的资⾦，与
其实际经营情况不符
B.证券经营机构通过银⾏频繁⼤量拆借外汇资⾦
C.保险机构通过银⾏频繁⼤量对同⼀家投保⼈发⽣赔付或者办理
退保
D.⾃然⼈实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换
9.银⾏机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构
保存的客户基本信息，对本机构风险等级最⾼的客户或者账户，⾄少每（）进⾏⼀次审核。

A.⼀⽉
B.三⽉
C.半年
D.⼀年
10.⾦融机构应当设⽴专门的（B），明确专⼈负责⼤额交易和可疑交易报告⼯作。

A.反洗钱部门
B.反洗钱岗位
C.反洗钱团队
D.反洗钱⼯作领导⼩组
11.根据《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》，⾦融机构的境外分⽀机构和附属机构按照驻在国家法律规定和监管要求，对涉及恐怖活动的资产采取冻结措施的，应当将相关情况及时报告（D）。

A.⼈民银⾏派驻海外机构
B.当地国家司法机关
C.我国驻该国使领馆
D.⾦融机构总部
12.《⾦融机构⼤额交易和可疑交易报告管理办法》于（D）起施⾏。

2003年1⽉3⽇中国⼈民银⾏发布的《⼈民币⼤额和可疑⽀付
交易报告管理办法》（中国⼈民银⾏令[2003]第2号）和《⾦融机构⼤
额和可疑外汇资⾦交易报告管理办法》（中国⼈民银⾏令[2003]第3号）同时废⽌。

A.2006年11⽉14⽇
B. 2006年12⽉1⽇
C.2007年1⽉1⽇
D. 2007年3⽉1⽇
13.银⾏在办理汇⼊汇款业务时，如发现汇款⼈姓名或者名称、汇
款⼈账号和（B）缺失的，应要求境外机构补充。

A.汇款⼈⼯作单位
B.汇款⼈住所
C.汇款⾏地址
D.汇款⼈⾝份证明⽂件
14.《⾦融机构⼤额交易和可疑交易报告管理办法》规定，交易⼀
⽅为⾃然⼈、单笔或者当⽇累计等值（C）美元以上的跨境交易，⾦
融机构应当向中国反洗钱监测分析中⼼报告。

A. 1,000
B. 5,000
C. 10,000
D. 20,000
15.中国⼈民银⾏设⽴中国反洗钱监测分析中⼼负责接收、分析涉
嫌恐怖融资的（D）报告。

A.客户⾝份识别
B.交易记录保存
C.⼤额交易
D.可疑交易
16.⾦融机构如果发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对⼿
与联合国安理会的决议确定的名单相关，应采取以下哪些措施（D）。

A.拒绝为客户办理业务
B.按规定提交可疑交易报告，并拒绝为客户办理业务
C.按规定提交可疑交易报告，但可继续为该客户办理业务
D.按规定提交可疑交易报告，按照我国为执⾏联合国安理会决议
所作安排的要求采取措施
17.⾦融机构利⽤电话、⽹络、⾃动柜员机以及其他⽅式为客户提
供（A）服务时，应实⾏严格的⾝份认证措施，采取相应的技术保障
⼿段，强化内部管理程序，识别客户⾝份。

A.⾮柜台⽅式的
B.柜台⽅式
C.⾯对⾯⽅式
D.上门⽅式
18.（A）对建⽴反洗钱内部控制系统和维持其有效性承担最终责任。

A.银⾏的负责⼈
B.反洗钱合规部门负责⼈
C.反洗钱⼯作专员
D.反洗钱违规⾏为直接责任⼈
19.⾦融机构在开展客户⾝份识别过程中，如果客户先前提交的⾝
份证件或者⾝份证明⽂件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，⾦融机构应中⽌为客户办理业务。

请问这⾥的“合理期限”是指（）。

A.三个⽉
B.六个⽉
C.⼀年
D.并⾮⼀个固定的期限要求，由⾦融机构⾃⾏确定
20.中国⼈民银⾏设⽴中国反洗钱监测分析中⼼负责接收、分析涉
嫌恐怖融资的（）报告。

A.客户⾝份识别
B.交易记录保存
C.⼤额交易
D.可疑交易
三、多选题（共20题，40分）
1.⾦融机构在与境外⾦融机构建⽴代理⾏或者类似业务关系时，
应当严格按照《⾦融机构客户⾝份识别和客户⾝份资料及交易记录保
存管理办法》第六条的规定，充分收集有关境外⾦融机构（ABCD）等⽅⾯的信息，评估境外⾦融机构接受反洗钱监管的情况及其反洗
钱、反恐怖融资（以下统称反洗钱）措施的健全性和有效性，以书⾯
⽅式明确本⾦融机构与境外⾦融机构在客户⾝份识别、客户⾝份资料和交易记录保存⽅⾯的职责，以决定是否与境外⾦融机构建⽴代理⾏关系或开展其他形式的业务合作。

A.业务
B.声誉
C.内部控制
D.接受监管
2.刑法第⼀百⼆⼗条之⼀规定的“实施恐怖活动的个⼈”，包括以下哪些个⼈。

（ABCD）
A.预谋实施恐怖活动的个⼈
B.准备实施恐怖活动的个⼈
C.实际实施恐怖活动的个⼈
D.实施恐怖活动未遂的个⼈
3.反洗钱内部控制的⽬标是（ABC）
A.保证国家反洗钱法规政策和⾦融机构内部规章制度的贯彻执⾏
B.确保将洗钱风险控制在规定的范围之内
C.确保⾦融机构各项业务的稳健运⾏
D.确保将洗钱风险控制在最低
4.申请开⽴专⽤存款账户，银⾏应按照客户性质和类型，要求客户出具（ABCD）
A.向银⾏出具其开⽴基本存款账户规定的证明⽂件
B.基本存款账户开户许可证
C.基本建设资⾦、更新改造资⾦、政策性房地产开发资⾦、住房基⾦、社会保障基⾦，应出具主管部门批⽂
D.财政预算外资⾦，应出具财政部门的证明
5.下列说法符合《⾦融机构客户⾝份识别和客户⾝份资料及交易保存管理办法》规定的有哪些。

（AD）
A.同⼀介质上存有不同保存期限客户⾝份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存
B.同⼀客户⾝份资料或者交易记录采⽤不同介质保存的，应当按照最短期限要求保存⼀种介质的客户⾝份资料或者交易记录
C.客户⾝份资料，⾃业务关系结束当年或者⼀次性交易记账当年计起⾄少保存3年
D.交易记录，⾃交易记账当年计起⾄少保存5年
6.发放外汇贷款后，银⾏应持续关注客户的（ABCD）。

A.融资后资⾦流量
B.业务状况
C.贷款资⾦流向
D.信⽤状况
7.以下哪些⼈员需要承担反洗钱职责。

（ABCD）
A.⾼级管理⼈员
B.反洗钱合规部门负责⼈
C.公司业务客户经理
D.对私柜员
8.申请开⽴基本存款账户的，银⾏应按照客户性质和类型，要求
客户出具（BC）
A.独⽴核算的附属机构，只出具其主管部门的基本存款账户开户
登记证
B.独⽴核算的附属机构，应出具其主管部门的基本存款账户开户
登记证和批⽂
C.存款⼈为从事⽣产、经营活动纳税⼈的，还应出具税务部门领
发的税务登记证
D.存款⼈因向银⾏借款需要，应出具借款合同
9.出现下列（BCD）情况时，应当重新识别客户⾝份。

A.客户要求变更密码的
B.客户交易异常的
C.客户要求变更注册资本的
D.客户要求变更经营范围的
10.与境外⾦融机构建⽴代理⾏或者类似业务关系时，应充分收集
该机构（ABCD）等⽅⾯的信息。

（与第1题答案相同）
A.业务
B.声誉
C.内控制度
D.接受监管
11.反洗钱规章关于客户⾝份识别的原则性要求包括（ABCD）
A.了解客户本⼈的真实⾝份
B.了解客户的交易⽬的和交易性
质
C.了解客户的资⾦来源和⽤途
D.了解实际控制客户的⾃然⼈和
交易的实际受益⼈
12.如果（ABCD）来⾃洗钱、毒品或腐败等犯霏⾼发国家（地区），⾦融机构应尽可能采取强化的客户尽职调查措施。

A.客户
B.客户的实际控制⼈
C.交易的实际受益⼈
D.办理跨境汇款交易的对⽅⾦融机构
13.⾦融机构应建⽴反洗钱培训长效机制，确保各类⾦融从业⼈员
及时了解（ABCD）洗钱风险变动情况等⽅⾯的反洗钱⼯作信息。

A.反洗钱监管政策
B.反洗钱内控要求
C.反洗钱新⽅法
D.反洗钱新技术
14.在履⾏客户⾝份识别义务时，若客户⽆正当理由拒绝更新客户（ABC）信息的，⾦融机构应当向中国反洗钱监测分析中⼼和中国⼈
民银⾏当地分⽀机构报告。

A.住址
B.职业
C.联系⽅式
D.配偶
15.单位客户的票据背书、资⾦去向、资⾦规模与单位的（ABCD）的关系是否匹配，是判断单位客户⾝份或交易是否异常的⼀个重要关
注点。

A.经营范围
B.背景
C.规模
D.财务状况
16.某县A⾏通过筛查发现涉恐⼈员拥有或者控制的资产，⼆即采取冻结措施后，将资产数额、权属、位置、交易信息等情况通过电话
报告县公安局和市国家安全局，冻结后安全机关要求A银⾏不得告知客户⼝根据《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》，以下哪些说法正确。

（BC）本题答案验证⽆误后，已于2016年8⽉19⽇更新
A.应当报告公安机关和安全机关同意后再⽴即实施冻结
B.不应电话报告公安和国家安全部门，应该以书⾯形式报告
C.冻结后应同时抄报资产所在地中国⼈民银⾏分⽀机构
D.冻结后及时告知客户并说明采取冻结措施的依据和理由
17.A银⾏因为拓展国际业务的需要，拟与外国的B银⾏建⽴代理⾏业务。

在建⽴代理⾏业务关系前，A银⾏应采取以下哪些措施（ABCD）。

A.从可靠渠道充分收集B银⾏在业务、声誉、内部控制和接受反
洗钱监管⽅⾯的信息
B.向B银⾏发放反洗钱调查}司卷，评估B银⾏反洗钱、反恐融资措施的健全性和有效性
C.以书⾯⽅式明确与B银⾏在客户⾝份识别、客户资料保存和交
易记录保存⽅⾯的职责
D.需要经过董事会或者其他⾼级管理层的批淮
18.对于风险等级较⾼的境外⾦融机构，⾦融机构不仅要按照《⾦
融机构客户⾝份识别和客户⾝份资料及交易记录保存管理办法》第六条的规定以书⾯⽅式明确本⾦融机构与境外⾦融机构在客户⾝份识
别、客户⾝份资料和交易记录保存⽅⾯的职责，⽽且应当明确约定本⾦融机构出于（ABCD）⽅⾯的需要，可对境外⾦融机构采取必要的
洗钱风险控制措施。

A.执⾏我国反洗钱法律规定
B.遵循国际反洗钱监管惯例
C.⾃主控制洗钱风险
D.⾃主控制恐怖融资风险
19.某银⾏在⽇常的账户资⾦监测过程中，发现有公安部公布的恐
怖活动⼈员在本银⾏有⼀年定期存款单、抵押给银⾏的与他⼈共有的房屋产权证、质押给银⾏的⼩轿车⼀辆、在银⾏开⽴的专⽤买卖股票的账户余额2万元等，请问银⾏可以对哪些资产采取冻结措施。

（ABCD）
A.⼀年定期存款单
B.抵押给银⾏的与他⼈共有的房屋产权证
C.质押给银⾏的⼩轿车⼀辆
D.在银⾏开⽴的专⽤买卖股票的账户余额2万元
20.⾦融机构开展可疑交易报告⼯作时，应建⽴以客户为监测单位
的可疑交易报告⼯作流程，有效整合（B）与（D）两项⼯作。

A.客户风险控制
B.可疑交易监测分析
C.提升数据质量
D.客户尽职调查。